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实施目标监管——防范化解风险的有益探索

中国农村信用合作 2002年第9期 43-44页

作者：张胜林王代俊宋金超人行山东聊城市中心支行

农村信用社作为中小金融机构是人民银行监管的重点和难点。如何搞好对农村信用社的监管,提高信用社资产质量和效益,防化金融风险,各级人民银行均采取了不同的措施。中国人民银行山东聊城市中心支行推行了目标监管,近三年来各项监管指标... 详细信息

农村信用社作为中小金融机构是人民银行监管的重点和难点。如何搞好对农村信用社的监管,提高信用社资产质量和效益,防化金融风险,各级人民银行均采取了不同的措施。中国人民银行山东聊城市中心支行推行了目标监管,近三年来各项监管指标得到圆满完成,防范化解风险工作取得了显著成效。

关键词：目标监管农村信用社金融风险组织管理机制中国

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金融消费者保护与国际金融监管法制的变革

武汉大学学报（哲学社会科学版） 2013年第6期66卷 15-20页

作者：李仁真周忆武汉大学国际法研究所

全球金融危机的爆发与蔓延给世界各国的金融消费者带来了深重灾难,充分暴露了既有金融监管体制的重大缺陷,同时也催生了新一轮金融监管法制大变革:防范系统性风险与保护金融消费者并重,重塑监管目标;审慎监管职能与金融消费者保护职能分... 详细信息

全球金融危机的爆发与蔓延给世界各国的金融消费者带来了深重灾难,充分暴露了既有金融监管体制的重大缺陷,同时也催生了新一轮金融监管法制大变革:防范系统性风险与保护金融消费者并重,重塑监管目标;审慎监管职能与金融消费者保护职能分离,调整监管架构;机构监管向行为监管延伸,拓宽监管范围;引导市场竞争与实施审慎监管互补,优化监管方式。这些改革,反映了后危机时代国际金融监管法制的发展趋势,值得研究和借鉴。

关键词：金融消费者保护目标监管行为监管市场竞争

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金融监管模式的博弈与选择

山东大学学报（哲学社会科学版） 2011年第4期 76-85页

作者：于永宁山东大学应用经济学博士后流动站山东大学法学院

金融业的快速健康发展,金融风险的防范与应对,需要一种与之相适应的金融监管模式作为基础和保障。在机构监管、功能监管、目标监管、统一监管等模式的乱象背后,何种金融监管模式才是更优的选择,是后危机时代法律和金融亟待解决的问题。... 详细信息

金融业的快速健康发展,金融风险的防范与应对,需要一种与之相适应的金融监管模式作为基础和保障。在机构监管、功能监管、目标监管、统一监管等模式的乱象背后,何种金融监管模式才是更优的选择,是后危机时代法律和金融亟待解决的问题。机构监管并不是行业划分的标准,无论分业经营还是混业经营,机构监管都可以发挥重要作用。机构监管和功能监管两者之间也不存在必然的替代关系。单一监管是金融监管模式中理念最为领先的制度,但这种制度仍需要金融稳定协调机制的配合,并提高对金融系统性风险的管理能力。以目标为基础的双峰监管模式,既能做到金融风险的监管全覆盖,又兼顾金融消费者保护,是金融监管改革的目标和方向。

关键词：金融监管模式统一监管目标监管

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金融资产管理公司的监管模式研究

湖北社会科学 2012年第7期 56-59页

作者：陈南辉武汉大学法学院湖北武汉430072

金融资产管理公司自产生以来,其监管模式问题就是一个长盛不衰的话题。目前我国对金融资产管理公司实行的是机构监管体制下的多头监管。这既影响了公司的正常业务,又降低了监管效率。顺应世界金融监管体制改革的大趋势和适应我国四大金... 详细信息

金融资产管理公司自产生以来,其监管模式问题就是一个长盛不衰的话题。目前我国对金融资产管理公司实行的是机构监管体制下的多头监管。这既影响了公司的正常业务,又降低了监管效率。顺应世界金融监管体制改革的大趋势和适应我国四大金融资产管理公司商业化转型的需要,对金融资产管理公司进行目标监管具有客观必然性和现实可行性。建议以金融资产管理公司为目标监管试点,以维护金融市场稳定、促进公司审慎经营和保护金融消费者权益为监管目标,在现有监管框架下设立两个特别监管小组予以实施。

关键词：资产管理公司监管模式目标监管合理性可行性

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原则基准金融监管的冷思考

管理现代化 2013年第5期33卷 104-106页

作者：谭金可华东政法大学科学研究院上海201620

原则基准金融监管是域外金融监管领域的新模式,相对于传统的规则基准监管模式,有助于促进金融创新和提高金融自由度。目前我国存在着对原则基准监管的倾向性偏好,有必要冷静分析原则基准监管的利弊,并深入反思金融监管目标、金融监管基... 详细信息

原则基准金融监管是域外金融监管领域的新模式,相对于传统的规则基准监管模式,有助于促进金融创新和提高金融自由度。目前我国存在着对原则基准监管的倾向性偏好,有必要冷静分析原则基准监管的利弊,并深入反思金融监管目标、金融监管基础环境建设以及金融监管体制完善。

关键词：原则基准规则基准目标监管

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美、英金融监管体制改革的比较与借鉴

金融与经济 2016年第6期 39-45,94页

作者：张晓东中国人民银行金融研究所中国人民银行西安分行

2008年全球金融危机的恐慌和喧嚣渐归平静之后,美、英作为全球举足轻重的金融中心和金融大国,对金融监管体制进行了深刻反思和重大调整。基于金融监管理念、资源、目标等因素之于危机的作用分析,并不可避免受到本国改革传统的路径依赖... 详细信息

2008年全球金融危机的恐慌和喧嚣渐归平静之后,美、英作为全球举足轻重的金融中心和金融大国,对金融监管体制进行了深刻反思和重大调整。基于金融监管理念、资源、目标等因素之于危机的作用分析,并不可避免受到本国改革传统的路径依赖的影响,危机核心中的美国进行了补丁式改革,而受危机影响较大的英国则进行了系统性改革。比较美、英多个政府版本的改革方案及其最终法案,可以得出:改革本身具有紧迫性,然而并没有完美的普世范本,但这并不妨碍总结这些方案背后的共识,或者不同举措之后的实质理念和追求目标,而这正是两国监管体制改革中值得思考和借鉴的所在,也是金融监管体制多样化和本土化的渊源。

关键词：金融监管监管理念监管体制目标监管

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混业经营趋势下我国金融监管模式研究

混业经营趋势下我国金融监管模式研究

作者：王聪天津商业大学

学位级别：硕士

金融业自诞生以来就在一个国家的经济发展中起着举足轻重的作用，尤其是在现代市场经济中，金融业起到了融通资金，合理分配资源，调整经济结构，推动经济健康协调发展的作用。但是，任何事物都有积极的一面和消极的一面，金融业的良好... 详细信息

金融业自诞生以来就在一个国家的经济发展中起着举足轻重的作用，尤其是在现代市场经济中，金融业起到了融通资金，合理分配资源，调整经济结构，推动经济健康协调发展的作用。但是，任何事物都有积极的一面和消极的一面，金融业的良好发展能够促使经济持续高速发展，相反，如果金融业过度创新，就会产生新的金融风险，最终影响到实体经济的发展，2007年的次级贷款危机就是最近发生的最典型的例子。所以金融监管对一个国家来说是至关重要的，金融监管的构建和完善是保证国家金融体系安全和有效运行的基础。当前，混业经营的趋势越来越明显，这给我国的金融监管带来了前所未有的挑战。本文分析了我国出现的混业经营的情况，借鉴了其它国家在监管方法和模式选择上的经验和教训，结合我们国家的实际情况，提出建立一套适合我国国情的监管模式，以便使金融业更好的推动我国经济的良好发展。本论文主要分为五个部分：第一章主要介绍了文章研究的背景和意义所在，国内外学者在这一领域的研究现状以及文章的创新点所在。第二章主要介绍了金融监管的两种主要理论，信息不对称理论和金融脆弱说理论，从理论上说明了金融业为何需要进行监管。第三章主要介绍了我国出现的一些混业经营的表现,以实际状况说明我们需要对现行的监管模式做出适当的调节，以便更好的对金融业进行监管。第四章主要介绍了美国、日本、英国这三个国家的监管特征及对我国的重要启示，为最终建立一个适合我国的金融监管模式做好了准备工作。第五章主要介绍怎样建立一个适合我国的金融监管模式，也是本文的结论。本文主要采用了比较分析法，通过介绍美国、日本、英国等国的金融监管体制，且将这些监管体制经过比较，找出它们各自的特点，再结合我国的监管现状，找到适合我国的监管模式。本文的主要成果在于提出了参照美国改革蓝图建立一个高于一行三会的监管机构，暂时命名为金融稳定委员会，其成员主要来自三大监督管理委员会，负责协调它们之间的工作。

关键词：混业经营金融监管模式功能监管目标监管金融稳定委员会

困境与纾解:新形势下金融监管“道”“术”关系之重塑

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福建金融 2019年第2期 44-50页

作者：姜宇厦门大学嘉庚学院福建漳州363105

在新金融形势下金融创新与金融合规之间的目标冲突,使得金融监管在一定程度上陷入了失灵的困境。究其本质,金融监管困境的症结乃是长期以来监管机构所持之轻"道"重"术"的金融监管策略。因此,对于当前所面临的金融监管困境之有效纾解路... 详细信息

在新金融形势下金融创新与金融合规之间的目标冲突,使得金融监管在一定程度上陷入了失灵的困境。究其本质,金融监管困境的症结乃是长期以来监管机构所持之轻"道"重"术"的金融监管策略。因此,对于当前所面临的金融监管困境之有效纾解路径乃是重塑金融监管的"道"与"术"的关系,通过以防范系统性金融风险和保护投资者为双峰监管目标的目标监管,依据实践理性而为的监管实验,以及监管机构与金融市场之间持续的监管互动,塑成"以道御术"的金融监管"道""术"关系。

关键词：金融监管 “道”“术”关系目标监管监管实验互动监管

“PE+上市公司”并购基金模式的法律规制研究

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法制与社会 2016年第19期 87-88页

作者：刘汗青对外经济贸易大学

我国的私募股权投资基金缘起于域外私募股权投资基金的撬动,因创业引导基金的需求而得以发展,此时的并购基金得益于市场的活跃也开始发展。到2011年,出现了"私募基金+上市公司"并购基金模式,且开始日渐风靡。新模式自2011年来发展势头迅... 详细信息

我国的私募股权投资基金缘起于域外私募股权投资基金的撬动,因创业引导基金的需求而得以发展,此时的并购基金得益于市场的活跃也开始发展。到2011年,出现了"私募基金+上市公司"并购基金模式,且开始日渐风靡。新模式自2011年来发展势头迅猛,但是表面繁荣的背后实则暗流汹涌,已经出现诸多问题。实践中组织形式各异,权责链条薄弱,立法监管出现空白,利用新模式炒高股价甚至利益输送,已经积累了大量市场风险。目前立法层面上尚未对该模式做出具体的规定和约束,法律规制较为零散,迫切需要在学理上增进对新模式的理解和补充立法上的规范。

关键词：并购基金 “私募基金+上市公司” 目标监管