检索结果-南通市图书馆

西部金融 2017年第9期 4-8页

作者：张韶华刘延洁中国人民银行北京100800 中国人民大学重阳金融研究院北京100872

"监管沙箱"指监管机构为金融创新主体提供的"安全空间"。英国、香港、马来西亚、阿布扎比、新加坡、澳大利亚等国家和地区先后建立监管沙箱框架,力图建设全球领先的金融科技中心。本文提出我国应积极借鉴相关经验,尽快建立金融科技创新... 详细信息

"监管沙箱"指监管机构为金融创新主体提供的"安全空间"。英国、香港、马来西亚、阿布扎比、新加坡、澳大利亚等国家和地区先后建立监管沙箱框架,力图建设全球领先的金融科技中心。本文提出我国应积极借鉴相关经验,尽快建立金融科技创新监管沙箱机制。

关键词：监管沙箱金融科技金融创新

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监管沙箱:制度本旨与中国适用

监管沙箱:制度本旨与中国适用

英国“监管沙箱”的运作机制及对我国互联网金融监管的启示

新时代金融法治建设的理论与实践——中国银行法学研究会2018年年会

作者：张永亮浙江农林大学文法学院

监管沙箱是在确保消费者利益得到保障的前提之下,监管者对进入沙箱测试的公司实施监管"松绑",允许其在一个"缩小版"的真实市场环境中,测试金融创新的产品、服务和商业模式。对于监管主体而言,监管沙箱有助于其近距离观察金融创新的本质... 详细信息

监管沙箱是在确保消费者利益得到保障的前提之下,监管者对进入沙箱测试的公司实施监管"松绑",允许其在一个"缩小版"的真实市场环境中,测试金融创新的产品、服务和商业模式。对于监管主体而言,监管沙箱有助于其近距离观察金融创新的本质、风险与收益,从而为制定科学合理的监管制度提供依据;对于沙箱公司而言,有利于其了解监管规范,减少创新产品推向市场的时间和成本;对于社会而言,监管沙箱有助于促进新技术的市场应用,增加弱势群体获得金融服务的机会。本质上,监管沙箱是监管政策的模拟应用制度,是实验性、包容性、协调性监管理念的体现,具有方法论意义上的监管制度创新,然而,监管主体借助监管沙箱促进金融市场有效竞争的合理性存疑,监管沙箱亦对监管机构治理带来新挑战,有引发"监管捕获"的可能性。但是,监管沙箱对于创新中国金融科技监管模式具有重要的借鉴意义。

关键词：监管沙箱金融科技制度本旨镜鉴

来源： cnki会议评论

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金融发展评论 2017年第4期 46-53页

作者：叶文辉中国人民银行铜陵市中心支行

随着金融科技的迅猛发展,由此产生的金融风险以及监管滞后等问题也逐渐显露。如何兼顾金融创新与风险防范成为各国金融监管面临的共同难题。作为全球金融科技领域发展最好的国家之一,英国金融行为监管局于2016年5年首创"监管沙箱"政策,... 详细信息

随着金融科技的迅猛发展,由此产生的金融风险以及监管滞后等问题也逐渐显露。如何兼顾金融创新与风险防范成为各国金融监管面临的共同难题。作为全球金融科技领域发展最好的国家之一,英国金融行为监管局于2016年5年首创"监管沙箱"政策,旨在为金融科技创新提供安全的"监管实验区"。本文在分析"监管沙箱"的运作机制和积极作用的基础上,重点研究"监管沙箱"对我国互联网金融监管的借鉴意义,提出应通过建立"沙箱"测试机制,实行创新产品干预,营造公平竞争的监管环境等措施,实现在风险可控的前提下更好的促进互联网金融创新发展。

关键词：监管沙箱金融科技互联网金融创新

Fintech发展与“监管沙箱”——基于主要国家的比较分析

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金融监管研究 2017年第7期 85-98页

作者：边卫红单文中国银行国际金融研究所对外经济贸易大学中国WTO研究院

近年来,金融科技(Fintech)蓬勃发展,逐渐给传统银行带来巨大的倒逼式竞争压力;同时,Fintech又具有潜在的信息科技风险、操作风险和系统性风险等,"监管沙箱"应运而生,英国、澳大利亚、新加坡等国家相继建立了比较完善的"监管沙箱"机制。... 详细信息

近年来,金融科技(Fintech)蓬勃发展,逐渐给传统银行带来巨大的倒逼式竞争压力;同时,Fintech又具有潜在的信息科技风险、操作风险和系统性风险等,"监管沙箱"应运而生,英国、澳大利亚、新加坡等国家相继建立了比较完善的"监管沙箱"机制。这些国家的"监管沙箱"既有相似性,又存在差异性。本文通过对这几个主要国家"监管沙箱"机制进行的剖析,揭示了这几个国家"监管沙箱"的特色:英国的"监管沙箱"更加注重创新和消费者保护;澳大利亚"监管沙箱豁免"注重时间效率和风险控制;新加坡的"监管沙箱"则着力打造新加坡的Fintech生态系统。在此基础上,本文对这几个国家的"监管沙箱"进行了异同点分析比较。最后,本文提出了"监管沙箱"对我国的有益借鉴。

关键词：金融科技监管沙箱金融创新监管有效性消费者保护

风险防范视角下中国式金融科技监管沙箱的本土构建

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辽宁师范大学学报（社会科学版） 2021年第3期44卷 84-93页

作者：袁康吴昊天李晓艳武汉大学法学院湖北武汉430072 辽宁师范大学学报编辑部辽宁大连116029

金融科技的应用引发了金融领域的革命性变化,也催生了传统监管模式难以应对的金融风险。英国、澳大利亚等国相继推出监管沙箱这一金融科技监管模式,有效平衡了风险防范和金融创新的关系。我国在长期改革中形成的试点机制为监管沙箱的引... 详细信息

金融科技的应用引发了金融领域的革命性变化,也催生了传统监管模式难以应对的金融风险。英国、澳大利亚等国相继推出监管沙箱这一金融科技监管模式,有效平衡了风险防范和金融创新的关系。我国在长期改革中形成的试点机制为监管沙箱的引入提供了丰富的本土资源。中国式监管沙箱的构建要立足于试点机制的本土资源,吸收域外监管沙箱的实践经验,创新监管理念,明确监管沙箱的运行主体、标准和程序,确立以实质性创新为核心的准入规则,完善信息披露和消费者保护规则,系统构建部门协同、行业协作、央地结合的金融科技监管沙箱。

关键词：金融科技监管沙箱试点机制本土资源

“监管沙箱”的比较研究与分析:最新进展、实践经验与启示

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西部金融 2017年第10期 18-24,36页

作者：夏伟亮徐文德中国人民银行金融消费权益保护局北京100800 中国人民银行澄迈县支行海南澄迈571900

对金融科技实施"监管沙箱"政策是平衡金融创新和管控风险的大胆尝试和创新,各个国家与地区在"监管沙箱"的适用对象、准入标准、宽免政策、测试边界、消费者保护、落地机制等进行了积极探索与尝试。我国应借鉴"监管沙箱"先进经验,科学衡... 详细信息

对金融科技实施"监管沙箱"政策是平衡金融创新和管控风险的大胆尝试和创新,各个国家与地区在"监管沙箱"的适用对象、准入标准、宽免政策、测试边界、消费者保护、落地机制等进行了积极探索与尝试。我国应借鉴"监管沙箱"先进经验,科学衡量"监管沙箱"的利弊,探索适合我国国情的"监管沙箱"运行机制,正确处理金融创新与金融监管之间的平衡。

关键词：金融科技监管沙箱金融创新消费者保护

英国监管沙箱对我国完善金融创新监管的启示及应用研究

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西南金融 2017年第7期 9-15页

作者：杨宇焰谭明鹏中国人民银行成都分行四川成都610041 中国人民银行德阳市中心支行四川德阳618000

金融创新是分散风险、提高金融体系效率和推动经济发展的重要动力,但也成为监管套利乃至非法金融活动的渠道。如何在有效防控风险前提下鼓励金融创新成为各国金融监管改革的重点之一。2016年以来,英国、新加坡等国采用监管沙箱对平衡金... 详细信息

金融创新是分散风险、提高金融体系效率和推动经济发展的重要动力,但也成为监管套利乃至非法金融活动的渠道。如何在有效防控风险前提下鼓励金融创新成为各国金融监管改革的重点之一。2016年以来,英国、新加坡等国采用监管沙箱对平衡金融创新和风险管控进行了突破性探索。近年来我国金融创新存在利用监管灰色地带套利、依托信息技术的金融创新业务风险突出、对投资者适当性管理不足等问题,而金融创新监管则存在监管重叠与缺位并存、法规体系存在空白或滞后等不足。监管沙箱对完善金融创新监管理念、转变监管方式和创新监管工具都能提供有益借鉴。当前,我国的互联网金融发展整体走在世界前列。在监管沙箱应用上,可以选择在互联网金融领域先行先试,一方面通过规范监管来巩固该领域的国际领先地位,另一方面为其他金融领域监管改革提供经验。本文对英国监管沙箱模式进行研究,同时结合我国互联网金融自下而上发展特点以及具体国情,提出由国家层面出台总体原则和框架,省级层面构建金融创新专家评审制度,对包括互联网金融在内的金融创新业务实施沙箱监管,并对金融创新专家评审制度框架、主要理念和原则、评审范围和流程以及激励约束和配套措施提出具体建议。

关键词：监管沙箱金融创新金融科技监管套利金融监管改革互联网金融投资者适当性管理专家评审制度消费者权益保护金融稳定

金融科技的监管模式选择与优化路径研究——兼对监管沙箱模式的反思

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金融监管研究 2017年第11期 21-37页

作者：李敏北京大学法学院

金融科技正在推动金融变革,并给金融监管带来挑战。为此,各国监管者基于本国的实践和自身能力不断探索适合自己的监管方案,从而在促进创新的同时降低风险。按照监管严厉程度,各国金融科技的监管模式可划分为五种类型:"自由放任"型、"个... 详细信息

金融科技正在推动金融变革,并给金融监管带来挑战。为此,各国监管者基于本国的实践和自身能力不断探索适合自己的监管方案,从而在促进创新的同时降低风险。按照监管严厉程度,各国金融科技的监管模式可划分为五种类型:"自由放任"型、"个案分析"型、"试验主义"型(包括监管沙箱)、"量体裁衣"型和"削足适履"型。这五种类型的监管均利、弊共存,即使备受推崇的监管沙箱也不例外。监管沙箱目前的实践范围和规模均有限,有些制度设计只是披着监管沙箱的"外衣",其实质与传统监管路径并无二致,且"试点"等其他"试验主义"监管作为监管沙箱的替代路径也值得探讨。在此基础上,本文认为借助监管科技,构建与金融科技发展阶段和风险程度相匹配的递进性监管包容制度,是有效平衡金融科技创新与风险的有效监管路径。

关键词：金融科技监管沙箱伞型沙箱监管科技

Fintech发展与“监管沙箱”——基于主要国家的比较分析

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英国金融行为监管局“监管沙箱”主要内容及对互联网金融的启示

金融与保险 2017年第11期 85-98页

作者：边卫红单文

近年来，金融科技(Fintech)蓬勃发展，逐渐给传统银行带来巨大的倒逼式竞争压力；同时，Fintech又具有潜在的信息科技风险、操作风险和系统性风险等，“监管沙箱”应运而生，英国、澳大利亚、新加坡等国家相继建立了比较完善的“监管沙... 详细信息

近年来，金融科技(Fintech)蓬勃发展，逐渐给传统银行带来巨大的倒逼式竞争压力；同时，Fintech又具有潜在的信息科技风险、操作风险和系统性风险等，“监管沙箱”应运而生，英国、澳大利亚、新加坡等国家相继建立了比较完善的“监管沙箱”机制。这些国家的“监管沙箱”既有相似性，又存在差异性。本文通过对这几个主要国家“监管沙箱”机制进行的剖析，揭示了这几个国家“监管沙箱”的特色：英国的“监管沙箱”更加注重创新和消费者保护；澳大利亚“监管沙箱豁免”注重时间效率和风险控制；新加坡的“监管沙箱”则着力打造新加坡的Fintech生态系统。在此基础上，本文对这几个国家的“监管沙箱”进行了异同点分析比较。最后，本文提出了“监管沙箱”对我国的有益借鉴。

关键词：金融科技监管沙箱金融创新监管有效性消费者保护

来源：人大复印报刊资料评论

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人大复印报刊资料

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海南金融 2016年第11期 54-56,59页

作者：徐文德殷文哲中国人民银行澄迈县支行海南澄迈571900 中国人民银行海口中心支行海南海口570105

随着金融科技的快速发展,金融产品创新层出不穷,由此带来的金融风险、监管滞后、监管不确定性等问题逐渐显现。作为全球金融科技发展最快的国家和金融监管理念最先进的国家之一,英国对金融科技率先提出"监管沙箱"政策的理念。2016年,英... 详细信息

随着金融科技的快速发展,金融产品创新层出不穷,由此带来的金融风险、监管滞后、监管不确定性等问题逐渐显现。作为全球金融科技发展最快的国家和金融监管理念最先进的国家之一,英国对金融科技率先提出"监管沙箱"政策的理念。2016年,英国金融行为监管局正式启动了全球首个"监管沙箱"。本文介绍了"监管沙箱"政策的主要内容,分析了该政策的作用,并对我国如何借鉴该政策应对互联网金融创新提出了建议。

关键词：监管沙箱互联网金融金融科技