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商业银行理财产品销售管理办法

宁夏回族自治区人民政府公报 2011年第21期 19-26页

中国银行业监督管理委员会令2011年第5号《商业银行理财产品销售管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第109次主席会议通过。现予公布,自2012年1月1日起施行。

关键词：理财产品销售客户风险投资资产银行理财业务风险评级私人银行客户机构客户银行营业网点客户

银行理财产品销售纠纷的裁判之道——美国、中国案例研究

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金融法苑 2013年第2期 13-33页

作者：陈铭宇北京大学法学院香港大学

一、导论随着居民财富的积累,各种理财产品逐渐成为受大众青睐的投资品种,但商业银行的销售行为引发的纠纷却越来越频繁,很多投资者都指责银行在未经客户风险测评并未充分告知风险的情况下出售高风险产品,由此引发销售过程中的"适当性"... 详细信息

一、导论随着居民财富的积累,各种理财产品逐渐成为受大众青睐的投资品种,但商业银行的销售行为引发的纠纷却越来越频繁,很多投资者都指责银行在未经客户风险测评并未充分告知风险的情况下出售高风险产品,由此引发销售过程中的"适当性"问题。根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》①的界定,"适当性"是指"

关键词：理财产品销售适当性客户风险经纪商零售领域上诉人销售过程信义义务合同无效融券交易

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商业银行理财产品销售管理办法

司法业务文选 2011年第40期 2-16页

1.2011年8月28日中国银行业监督管理委员会令2011年第5号公布2.自2012年1月1日起施行第一章总则第一条为规范商业银行理财产品销售活动,促进商业银行理财业务健康发展,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银... 详细信息

1.2011年8月28日中国银行业监督管理委员会令2011年第5号公布2.自2012年1月1日起施行第一章总则第一条为规范商业银行理财产品销售活动,促进商业银行理财业务健康发展,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规,制定本办法。

关键词：理财产品销售管理办法银行理财业务投资资产销售活动风险评级行政法规中国银监会银行营业网

微信平台在银行个人理财产品销售中的应用探讨

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中国金融电脑 2015年第5期 53-57页

作者：江元福建海峡银行电子银行部

当前,国内大众财富与日俱增,投资理财意识逐渐增强,对于自有资金的保值增值要求逐渐提高,顺应这个趋势,各商业银行均推出了迎合大众需要的理财产品。微信是腾讯公司推出的以移动终端为主要载体的即时通讯服务工具,已经拥有大量的用户,... 详细信息

当前,国内大众财富与日俱增,投资理财意识逐渐增强,对于自有资金的保值增值要求逐渐提高,顺应这个趋势,各商业银行均推出了迎合大众需要的理财产品。微信是腾讯公司推出的以移动终端为主要载体的即时通讯服务工具,已经拥有大量的用户,是基于互联网的强势渠道。自腾讯公司推出微信平台以来,各商业银行都尝试通过微信平台进行理财产品的对外宣传和销售服务。

关键词：银行个人理财腾讯公司理财产品销售二维码理财意识即时通讯朋友圈产品购买平台服务个人理财产品

审慎对待老年客户理财产品销售强化履行适当性义务——金融消费者权益保护典型案例四则

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中国银行业 2024年第9期 96-99页

作者：本刊编辑部不详

银行面向老年人销售理财产品,应严格履行适当性义务,对老年客户的风险认知、风险偏好和风险承受能力进行测试,充分告知老年客户理财产品的收益和主要风险因素,合理匹配金融产品和服务风险等级以及客户风险承受等级,将合适的金融产品或... 详细信息

银行面向老年人销售理财产品,应严格履行适当性义务,对老年客户的风险认知、风险偏好和风险承受能力进行测试,充分告知老年客户理财产品的收益和主要风险因素,合理匹配金融产品和服务风险等级以及客户风险承受等级,将合适的金融产品或者服务提供给适当的客户。发现产品存在风险、收益与预期偏差较大时,应当提前告知客户,并做好应对准备。

关键词：老年客户主要风险因素理财产品销售风险承受能力风险偏好适当性义务风险认知存在风险

关于《理财公司理财产品销售权利暂行办法》核心要点解读

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法庭内外 2021年第9期 10-12页

作者：孙妍不详

规范理财公司理财产品销售业务活动,保护投资者合法权益,5月27日,银保监会发布实施《理财公司理财产品销售管理暂行办法》(以下简称《办法》)。《办法》共8章69条,分别从理财产品销售机构、风险管理与内部控制、理财产品销售管理、销售... 详细信息

规范理财公司理财产品销售业务活动,保护投资者合法权益,5月27日,银保监会发布实施《理财公司理财产品销售管理暂行办法》(以下简称《办法》)。《办法》共8章69条,分别从理财产品销售机构、风险管理与内部控制、理财产品销售管理、销售人员管理、投资者合法权益保护等方面明确理财公司销售理财产品的要求与行为规范。

关键词：理财产品销售暂行办法投资者合法权益风险管理《办法》销售人员管理行为规范保监会

资金追求高收益银行理财产品销售冰火两重天 003

维普期刊数据库评论

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上海证券报

作者：魏倩

疫情防控期间，银行理财产品销售急剧分化。某股份行资管部人士昨日向记者表示，今年来理财产品销量总体比往年同期少；另一家城商行资管人士则表示“供不应求”。与此同时，从昨日支付宝一组最新数据可见，大量资金涌向最近卖得火爆的... 详细信息

疫情防控期间，银行理财产品销售急剧分化。某股份行资管部人士昨日向记者表示，今年来理财产品销量总体比往年同期少；另一家城商行资管人士则表示“供不应求”。与此同时，从昨日支付宝一组最新数据可见，大量资金涌向最近卖得火爆的基金。究其缘由，收益率太低是主要原?

关键词：理财产品销售城商行

来源： cnki报纸评论

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cnki报纸

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念好理财产品销售“合规经”

中国农村金融 2021年第9期 83-83页

2021年第一季度,银行在理财业务方面已收到13张罚单,共涉及11个处罚事由.主要集中在理财产品销售管理违规.理财业务管理违规.理财投资业务不审慎等方面。一张张罚单为金融机构销售理财产品拉响了警钟:唯有做好理财产品销售中的风险控制... 详细信息

2021年第一季度,银行在理财业务方面已收到13张罚单,共涉及11个处罚事由.主要集中在理财产品销售管理违规.理财业务管理违规.理财投资业务不审慎等方面。一张张罚单为金融机构销售理财产品拉响了警钟:唯有做好理财产品销售中的风险控制,诚实守信.勤勉尽职地履行受人之托.代人理财之责,方能保证理财业务的持续健康发展。

关键词：理财业务理财投资金融机构理财产品销售诚实守信风险控制持续健康发展受人之托

中国银监会相关部门负责人解读《商业银行理财产品销售管理办法》(节录)

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司法业务文选 2011年第40期 3-3页

1.《商业银行理财产品销售管理办法》(以下简称《办法》)与现行的相关规定是什么关系?适用范围是什么?答:《办法》为部门规章。已发布的理财业务监管规章和规范性文件的相关内容中与《办法》有冲突和矛盾的地方,将以《办法》为准。农村... 详细信息

1.《商业银行理财产品销售管理办法》(以下简称《办法》)与现行的相关规定是什么关系?适用范围是什么?答:《办法》为部门规章。已发布的理财业务监管规章和规范性文件的相关内容中与《办法》有冲突和矛盾的地方,将以《办法》为准。农村合作银行、城市信用社。

关键词：管理办法理财产品销售城市信用社业务监管农村信用社中国银监会