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政府与社会资本合作(PPP)激励监管模式研究

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政府与社会资本合作(PPP)激励监管模式研究

作者：高峰西南政法大学

学位级别：硕士

随着经济与社会的发展,政府对公共产品和服务的供给愈发难以满足日益增长的社会需求。政府积极引入PPP模式,充分利用社会资本的先进技术和管理经验来缓解供给压力,同时提高公共产品和服务的供给效率。PPP模式中的政企合作关系需要双方... 详细信息

随着经济与社会的发展,政府对公共产品和服务的供给愈发难以满足日益增长的社会需求。政府积极引入PPP模式,充分利用社会资本的先进技术和管理经验来缓解供给压力,同时提高公共产品和服务的供给效率。PPP模式中的政企合作关系需要双方高度的法治精神和契约精神,尚未健全的PPP法治体系尚不能满足投资体量大、项目时间长的PPP项目所需的法治环境,作为合作方的政府欠缺与非政府主体合作所需的协作、互利的契约精神。PPP项目涉及到的基础设施本身的公共性和社会性也决定了作为提供公共产品或服务的PPP直接关系到社会公共利益。因此,加强对PPP的监管,构建一种高效、可行的监管模式十分必要。PPP模式的精髓在于合作,政府方与社会资本方利用各自优势,基于以最少的资源实现最多的产品或服务这一合意进行合作,针对PPP的监管也需要找到一种以最少资源获取最好监管效果的模式。由此,本文提出一种以激励为核心的PPP监管模式。本文首先对现有PPP监管进行了探讨。对我国PPP监管现状进行了研究,系统梳理了我国现有的PPP相关监管规范,指出我国现有PPP监管的体制缺陷以及激励性的欠缺。具体表现为:监管立法滞后,政府监管理念、监管体制和监管方式不健全,政府内部监管不完善,欠缺公众参与与配合。文章第二部分借鉴法律激励功能理论以及委托代理激励理论,对PPP激励监管模式进行了理论证成,并提出了PPP激励监管模式的概念及内涵。通过立法为先导,构建政府、社会资本与公众共同参与的监管模式,满足政府以及社会资本的期望效用,以实现社会福利的最大化。文章第三部分从必要性和可行性两方面对PPP激励监管模式进行了现实证成。通过PPP自身特点和PPP监管特点说明了 PPP激励监管模式是必要的。通过考察域外先进国家的激励监管措施和分析我国PPP监管状况等内外条件,说明PPP激励监管模式是切实可行的。文章最后一部分是对PPP激励监管模式的具体构想。通过PPP激励监管模式的目的、原则、考量因素和具体措施等四个层面对PPP激励监管模式进行了分别阐释,并提出了具体的政策建议。

关键词： PPP 监管激励监管

基于演化博弈的P2P网络借贷平台激励监管研究

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基于演化博弈的P2P网络借贷平台激励监管研究

作者：庄越融浙江财经大学

学位级别：硕士

2016年是中国P2P网贷的监管元年,监管层正式出台网贷行业的监管办法。随后,监管层进一步强化监管,对P2P平台的监管在2017年持续升级。从政策密集出台到强制平台整改,“严、紧、硬”的监管环境引起大批平台退出,严重冲击到P2P网贷行业的... 详细信息

2016年是中国P2P网贷的监管元年,监管层正式出台网贷行业的监管办法。随后,监管层进一步强化监管,对P2P平台的监管在2017年持续升级。从政策密集出台到强制平台整改,“严、紧、硬”的监管环境引起大批平台退出,严重冲击到P2P网贷行业的未来发展。监管的意义在于引导行业健康发展,而强化的行政监管已体现出对行业的副作用。相比之下,英国和美国引入激励监管理念,适当放松对网贷行业的行政监管力度,使行业在监管中走向成熟。因此,中国的监管发展历程相比英、美两国的监管发展历程存在哪些差异,激励监管相比行政监管又是如何引导网贷平台不断合规,这些问题值得进一步探索。本文从中英美三国P2P网贷行业的发展现状和风险切入,由表入里引出三国监管差异。再对各国网贷监管历程进行分析,结合演化博弈理论探讨监管者强化监管(完全的行政监管)或放松监管(引入激励监管理念)对网贷平台行为发展的影响,通过博弈结果并适当借鉴英美监管经验提出符合中国国情的监管建议。具体研究内容如下:首先,引入监管理论为下文分析监管行为作铺垫。管制寻租理论分析政府的权力应该受到监督,避免对行业监管过度;管制辩证理论得出监管应该具有前瞻性,随着行业的发展跟进;注重激励的监管理论由功能监管理论、市场纪律监管理论和激励型监管理论组成,前二者指导监管者结合金融机构的变化特征进行监管,后者则是提出具体的激励措施供监管者在监管实践中作参考。其次,通过对比中英美P2P网贷行业整体现状和模式风险差异,发现英国和美国的P2P行业呈现出稳健发展的成熟业态,模式较为单一,模式风险体现为行业风险;中国P2P行业目前处于加速洗牌时期,并伴有担保抵押、债权转让等异化模式,模式风险复杂且分散。在此基础上,对中英美P2P行业的总体风险进行分析,总结得出风险差异的根本原因在于监管对行业的不同引导。再次,比较分析中英美P2P监管历程。根据从美国审计署、财政局的官方报告、英国自律组织和FCA监管报告及各官方网站查阅的信息整理得出,美国先依据功能监管理论将网贷行业纳入证券监管体系,后为激励行业创新发展尝试探索统一监管体系;英国从始至终贯穿激励监管理念,采取各种激励措施并鼓励行业自律监管;中国为先放任自流再严加整治,目前过度的行政监管导致行业发展萎缩。然后,结合演化博弈理论对P2P网贷平台和监管者作演化博弈分析。先根据监管者监管策略和平台行为策略建立演化博弈模型。再对模型进行求解,分析监管者激励监管和平台合规发展的演化过程。在此基础上,分别讨论6种情形下博弈双方的稳定点,得出监管者选择引入激励的放松监管方式能够引导违规平台转向合规发展,而强化行政监管则可能使平台的违规行为变本加厉。最后,结合前面的演化博弈分析结论,借鉴英、美激励监管的成功经验,以中国网贷发展国情为准构建P2P网贷平台动态激励监管体系。其中,最重要的是及时调整监管理念,可以引入监管沙盒和财政补贴激励网贷行业创新发展。另外,还需实行动态监测和追踪审查,明确平台准入退出,同时发挥市场约束优势,在整体上形成监管长效机制。

关键词： P2P网络借贷激励监管演化博弈

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合规激励视角下商业银行反洗钱监管问题研究

合规激励视角下商业银行反洗钱监管问题研究

作者：王桐中央财经大学

学位级别：硕士

长期以来,法学界及监管实践一直将《反洗钱法》对商业银行等主体设定的反洗钱义务视为其必须履行的一项法定义务性规范,而忽略了商业银行等市场主体追求效益最大化的逐利属性,权利义务失衡和额外增加的成本负担使商业银行陷入不得不与... 详细信息

长期以来,法学界及监管实践一直将《反洗钱法》对商业银行等主体设定的反洗钱义务视为其必须履行的一项法定义务性规范,而忽略了商业银行等市场主体追求效益最大化的逐利属性,权利义务失衡和额外增加的成本负担使商业银行陷入不得不与监管博弈的困境。在有效的治理结构中,正面激励与负面激励相互依存、密不可分。本文在肯定处罚责任机制的基础上,基于激励相容等理论探讨了如何将激励监管理念融入现有监管规则,从而达到激发商业银行等主体履行反洗钱义务积极性,继而节约监管成本、提升监管效率的效果。本文包括六个部分,除引言和结语,正文内容共分为四章。第一章对合规激励监管的一般性理论进行了阐述。首先对本文的创新点——合规激励监管的概念及缘起进行了详细梳理,其次介绍了合规激励监管的理论学说支撑。第二章介绍了合规治理及激励监管理念在各国立法及实践中的现状,以及对比我国反洗钱立法进程与反洗钱工作实际执行情况,并以此论证在我国反洗钱领域推行合规激励监管的必要性和可行性。第三章通过梳理了我国反洗钱监管体系及监管理念的演变历程,以及现行监管规则中已初步体现了激励监管理念的规则。同时结合商业银行自身特性,从现有行政处罚出发,总结了实践中反洗钱不合规的“重灾区”,如客户尽职调查不到位、可疑交易报告不合规、个人信息保护不足等,并从激励相容的角度,对与之相对应的客户尽职调查、可疑交易报告等制度等反洗钱义务规则进行检视与反思。第四章针对前文提出的问题,结合域外经验,提出基于激励监管理念应完善的规则以及应改进的配套措施。首先,应在反洗钱领域尝试合规免责、合规从宽机制;确立合规评级奖励制度;对义务主体进行物质激励,在理念上推动反洗钱义务主体自发自觉履行合规义务。第二,制定激励相容的反洗钱义务规则,在简化尽职调查和可疑交易报告两方面引导反洗钱工作人员完成从“规则为本”向“风险为本”的过渡。第三,搭建信息共享平台以减少反洗钱义务主体的客户身份识别成本和监管成本。

关键词：反洗钱反洗钱法商业银行激励监管激励相容企业合规

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激励视角下供应链金融监管效用演化博弈分析

中国市场 2017年第17期 193-196页

作者：张源兰州大学经济学院甘肃兰州730000

以供应链金融中第三方物流企业对借贷企业的监管为研究对象,运用演化博弈方法,探究在激励机制下如何促成双方合作共赢。经研究,双方的监管博弈是一个循环往复的过程,不能实现稳定;激励措施对提高供应链金融监管效用有积极作用;奖励与惩... 详细信息

以供应链金融中第三方物流企业对借贷企业的监管为研究对象,运用演化博弈方法,探究在激励机制下如何促成双方合作共赢。经研究,双方的监管博弈是一个循环往复的过程,不能实现稳定;激励措施对提高供应链金融监管效用有积极作用;奖励与惩罚并举且惩罚大于奖励的激励措施效果最好。

关键词：供应链金融激励监管演化博弈

激励兼容还是强化监管——美英中三国P2P网络借贷监管的比较分析

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特区经济 2019年第9期 91-95页

作者：阎晓春庄越融浙江财经大学浙江杭州310018 温州银保监分局浙江温州325000

本文全面比较了美国、英国和中国P2P网络借贷的监管历程和监管差异。美国先依据功能监管理论将网贷行业纳入证券监管体系,后为激励行业创新发展尝试统一监管体系;英国从始至终贯穿激励监管理念,采取各种激励措施并鼓励行业自律监管;中... 详细信息

本文全面比较了美国、英国和中国P2P网络借贷的监管历程和监管差异。美国先依据功能监管理论将网贷行业纳入证券监管体系,后为激励行业创新发展尝试统一监管体系;英国从始至终贯穿激励监管理念,采取各种激励措施并鼓励行业自律监管;中国先放任自流再严加整治,目前以强化的行政监管为主。相比之下,中国应借鉴英国和美国的做法,引入激励监管理念,适当放松对网贷行业的行政监管力度,引导行业在监管中走向成熟。

关键词： P2P网络借贷激励监管强化的行政监管

基础设施产业收入监管方式研究——以电力监管为例

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当代经济研究 2005年第2期 23-26页

作者：李虹北京大学经济学院北京100871

收益率监管可以在一定的时间内为企业提供降低成本、提高运行效率以获取额外利润的激励 ,但该机制的成本加成的本质扭曲了企业的投资行为和投资的动态经济效率。激励监管通过给予企业自主确定价格水平和价格结构的权力。

关键词：收入监管收益率监管激励监管电力监管

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我国公办养老机构运营监管法律制度研究

我国公办养老机构运营监管法律制度研究

作者：刘琳西南大学

学位级别：硕士

随着我国老年人口的快速增长,我国养老问题很难简单归责到家庭;兴办养老机构,供养贫困孤寡、高龄、失能老人是政府的基本责任;满足社会公众减少分配不公、共享社会发展成果的要求也是政府的重要责任。然而,我国公办养老机构除了少数省... 详细信息

随着我国老年人口的快速增长,我国养老问题很难简单归责到家庭;兴办养老机构,供养贫困孤寡、高龄、失能老人是政府的基本责任;满足社会公众减少分配不公、共享社会发展成果的要求也是政府的重要责任。然而,我国公办养老机构除了少数省、市级中心福利院运行良好,大部分街道养老院、县乡敬老院运营存在着系列问题,难以确保被养老者能够平等、及时地获取基本公共养老服务。于是国家开始推进福利性公办养老机构改制,在保留部分公办公营养老机构完成“三无”、“五保”老人养老保障的基础上,引入公办民营和公建民营等产权公有但由社会力量运营的养老机构,以应对人口老龄化浪潮下日益激化的社会养老服务供需矛盾。只是当前我国法律没有明确界定公办养老机构,且公办养老机构与民办养老机构的服务对象定位模糊,公办养老机构运营监管出现了认定上的困局,进而导致我国公办养老机构运营的监管主体、监管方式等存在许多争议。国家需要构建公办养老机构运营监管法律制度,矫正公办养老机构的运营困境,维护被养老人的合法权益,履行国家的基本公共养老服务职责。我国公办养老机构在国家推进改制前是事业单位,主要受政府政策、行政命令约束,运营监管随意性很大。目前我国民政部对养老机构运营监管只简单地罗列了“书面检查、养老机构评估、信息统计、举报与投诉以及层级监督”等基本内容,地方法规、部门规章的规定又暴露了公办养老机构法定监管部门多元、监管方式简略等系列问题。此外,我国部分公办养老机构在服务对象定位上存在很大偏差:有的公办养老机构为了追求经济利益,提供高档养老服务;有的公办养老机构为了管理方便,倾向于接受自理老人。公办养老机构运营监管松懈,使得基本公共养老服务资源没有让最需要的人群享有,违背了国家设立公办养老机构的初衷。域外诸多地区和国家较早进入老龄化社会,有着较为完备的公办养老机构运营监管法律制度。相对而言,域外地区和国家的公办养老机构运营监管法律制度可操作强,更细致、合理:法律明确运营监管主体的职权范围,结合评级制度或绩效考核制度完善养老机构服务质量保障,本着信息透明、可获取原则构建官方统一的养老信息网等等。考虑到当前形势,首先,立法应当明确,公办养老机构运营监管目的在于保障我国老者能平等有效地获取公办养老机构提供的基本公共养老服务。其次,《中华人民共和国老年人权益保障法》应当明确民政部的基础监管职责,同时确定其他同级部门的协助监管范围及程序;并通过构建监管主体问责机制、加强公众第三方社会监督等,强化对公办养老机构监管主体的监督。最后,法律需要完善运营监管具体方式:第一,对公办养老机构和民办养老机构进行分类监管,建立全国公办养老机构老人入住甄别制度,纠正公办养老机构服务对象定位偏差问题;第二,结合我国实情,细化公办公营类养老机构的评级制度和产权公有社会力量运营类养老机构的绩效考核制度,通过增强其与公办养老机构财政专项补贴的关联性,提升机构养老服务质量,增强监管效力;第三,完善公办养老机构信息公开制度,设立能提供公办养老机构有效信息的官方养老信息网;第四,统一全国养老机构的举报和投诉处理制度,切实保障每一个被养老人权益。唯有如此,方能建立起合理长效的公办养老机构运营监管法律,为养老产业地健康发展、被养老人平等地获取基本公共服务提供有力的制度保障。

关键词：公办养老机构激励监管绩效考核信息公开

关于工业水环境监管研究展望——基于文献综述的思考

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环境与可持续发展 2015年第4期40卷 94-96页

作者：赵爽仇蕾黄滨浙江广播电视大学浙江杭州310030 河海大学商学院江苏南京210098 中国水电顾问集团华东勘测设计研究院有限公司 310014

实施工业污水排放的有效监管是水环境保护的重要环节。为借鉴国内外相关领域的理论和实践经验,促进我国监管制度的完善。从监管理论、委托-代理框架下激励监管理论以及工业水环境监管三方面的研究进展进行综述。

关键词：监管理论委托-代理激励监管工业水环境监管

数字经济下数据共享的政府策略与企业选择——基于演化博弈分析

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征信 2023年第10期41卷 51-60页

作者：陈柳汐李谢标华南理工大学法学院广东广州541000

当前我国企业间数据自由流通水平较低,不仅未能充分释放数据价值,甚至还引发数据垄断问题,导致新型产业发展受阻。故此,促进数据开放共享成为理论界和实务界讨论的焦点,但鲜有研究关注应采取何种措施才能有效激励企业积极共享数据。利... 详细信息

当前我国企业间数据自由流通水平较低,不仅未能充分释放数据价值,甚至还引发数据垄断问题,导致新型产业发展受阻。故此,促进数据开放共享成为理论界和实务界讨论的焦点,但鲜有研究关注应采取何种措施才能有效激励企业积极共享数据。利用演化博弈分析方法,构建政府不同介入策略对企业数据共享行为影响的演化博弈模型,通过仿真模拟求得演化稳定策略。研究结果表明:政府和企业的策略选择与双方的相对净支付密切相关,当双方选择不同策略的相对净支付不断变化时,出现多种演化稳定均衡。政府选择直接激励策略、数据共享所需的技术成本减少和法律风险降低将有助于提升企业积极共享数据的意愿。促进企业积极共享数据的有效办法是,出台直接激励数据共享的政策、推进数字基础设施建设、健全数据分级分类保护制度。

关键词：数字经济数据共享演化博弈数据资源策略选择激励监管

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