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作者：肖创广东外语外贸大学

学位级别：硕士

我国现行反洗钱工作起步较晚,在运用国际规则及借鉴相关国家和地区的经验上取得了长足的进步,但依然存在较多问题。本文主要从狭义的角度以反洗钱法为核心的反洗钱法律法规出发,对内地与港澳在反洗钱立法、反洗钱组织架构与分工、反洗... 详细信息

我国现行反洗钱工作起步较晚,在运用国际规则及借鉴相关国家和地区的经验上取得了长足的进步,但依然存在较多问题。本文主要从狭义的角度以反洗钱法为核心的反洗钱法律法规出发,对内地与港澳在反洗钱立法、反洗钱组织架构与分工、反洗钱监管措施三个层面进行比较研究,首先介绍我国在这三个层面上的现状与不足,然后对比港澳地区在这三个层面的做法,最后提出完善我国反洗钱法律制度的相应建议。反洗钱立法层面:内地反洗钱的领域过窄;内控制度缺乏操作性;可疑交易报告制度有待完善;相关法律责任偏轻。港澳反洗钱法律制度中:行业指引具有操作性;反洗钱的范围更为广泛;同时充分运用国际组织规则的特点。内地应借鉴港澳:扩大洗钱的概念内涵;拓宽反洗钱监管范围;强化特定高风险行为的监控与限制;加重反洗钱义务主体的法律责任。反洗钱组织架构与分工层面:内地行业监管部门相关规定不协调;主管部门与行业监管部门分工不明;反洗钱监管协调机制失灵;特定非金融行业缺乏有效监督。而港澳则成立了高效的反洗钱协调机构;对特定非金融行业都指定了监管机构;具体反洗钱分工上明确有效。内地应借鉴港澳,协调统一行业监管部门反洗钱规定;明确主管部门与行业监督部门分工;建立系统有效的监管协调机制;对特定非金融行业指定监管机构。反洗钱监管措施层面:内地风险为本原则执行不到位;反洗钱监管的深度广度不足;缺乏健全的反洗钱信息获取机制;尚未建立反洗钱激励机制。而港澳充分运用了风险为本监管理念;监管具有针对性和有效性;重视发挥金融机构的主观能动性;内地应借鉴港澳强化风险为本监管理念;拓展反洗钱监管的广度和深度;完善反洗钱信息获取机制;建立反洗钱激励机制。

关键词：反洗钱法律制度比较与完善

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