检索结果-南通市图书馆

宏观经济管理 2009年第1期 30-34页

作者：宋立王元宏观经济研究院经济所

一、正确处理虚拟经济和实体经济的关系,稳步推进金融改革、发展与创新健全的金融体系是防范金融风险、保障金融安全、促进经济发展的重要条件。迄今为止的金融体系,基本上可以划分为以银行为主的金融体系和以资本市场为主的

关键词：金融 “走出去”战略功能性监管防火墙制度财政金融人民币汇率制度改革国际货币体系金融监管人民币区域化机构性监管存款保险制度货币政策职能

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综合经营趋势下分业监管的有效边界

中国金融 2008年第23期 55-56页

作者：王俊寿海南银监局副局长

一段时期以来，我国金融业在综合经营方面进行了广泛而深入的探索，相应的监管体系当前保持“一行三会”的格局。“机构性监管”的边界已经不能完全涵盖“功能性业务”发展的范围，存在着局部的监管重复和监管真空间题，而由监管缺位或... 详细信息

一段时期以来，我国金融业在综合经营方面进行了广泛而深入的探索，相应的监管体系当前保持“一行三会”的格局。“机构性监管”的边界已经不能完全涵盖“功能性业务”发展的范围，存在着局部的监管重复和监管真空间题，而由监管缺位或错位引起的金融风险的传染性和危害性最终都可能波及银行。分业监管如何顺应形势，实施科学、有效和集约监管，是当前亟需破解的课题。

关键词：分业监管有效边界经营趋势机构性监管综合经营监管体系金融风险金融业

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我国金融控股公司监管问题初探

北京工商大学学报（社会科学版） 2003年第5期18卷 44-46页

作者：郑红霞北京工商大学经济学院北京100037

金融控股公司是金融业混业经营的产物,因其包含了不同的金融业务部门或非金融业务的多家控股公司,蕴涵着巨大的金融风险。目前中国各金融机构分别由不同的监管部门监管,也在一定程度增加了金融控股公司的不透明性。这意味着原有的机构... 详细信息

金融控股公司是金融业混业经营的产物,因其包含了不同的金融业务部门或非金融业务的多家控股公司,蕴涵着巨大的金融风险。目前中国各金融机构分别由不同的监管部门监管,也在一定程度增加了金融控股公司的不透明性。这意味着原有的机构性监管不再行之有效,监管当局不宜实行“人盯人”的机构监管策略,而应按照金融业务的风险性实行功能监管。金融机构的综合经营产生了统一金融监管体制的要求。本文对如何构建我国金融控股公司监管框架提出了一些看法。

关键词：金融控股公司混业经营金融风险机构性监管功能监管伞式监管

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功能性金融监管制度研究

功能性金融监管制度研究

作者：虞增鑫复旦大学

学位级别：硕士

金融监管,是指为了维护社会公众利益,依照金融法律、法规,运用行政和法律的手段对金融机构、金融业务、金融市场的所有行为、活动进行的监督和管理。金融监管作为一种政府行为的存在有其法理学与经济学依据。上世纪七十年代后,伴随着金... 详细信息

金融监管,是指为了维护社会公众利益,依照金融法律、法规,运用行政和法律的手段对金融机构、金融业务、金融市场的所有行为、活动进行的监督和管理。金融监管作为一种政府行为的存在有其法理学与经济学依据。上世纪七十年代后,伴随着金融自由化的发展,金融业发生了巨大变化,表现为传统金融机构间的界限被打破,混业经营成为主流;金融创新提速,新产品、新业务不断涌现。传统的机构性监管越来越不能适应这些变化。在这一背景下,哈佛大学教授默顿和博迪提出了一种全新的监管理论——功能性金融监管理论。功能性监管是基于金融体系基本功能而设计的,具备连续性和一致性的,并能实施跨产品、跨机构、跨市场协调的监管。这一理论提出后迅速得到各国的实践,表现为三种模式:统一监管模式、牵头监管模式和伞形监管模式。在实践对功能性监管运用较为成功的英国、美国和日本三国,它们都实现了从机构性监管过渡到功能性监管,笔者通过分析、评价这三国金融监管体制的建立过程,寻找出他们共性的和能普遍适用的地方,以供转型中国家参考。而目前我国的金融监管模式也是机构性监管,同样面临混业经营和金融创新的挑战,金融监管模式改革势在必行。功能性监管理论恰能为我国金融监管体制改革提供理论依据。由此笔者提出了构建我国功能性监管的两套建议,试图为我国监管体制改革提供有意义的参考。本文分引言、正文和结语三部分,正文部分又分为六章,全文约四万字。前言部分首先说明本文的写作背景和意义,其次对国内外相关研究成果进行综述并简要评议,最后说明本文所运用的研究方法。第一章为金融监管基础理论,笔者对金融监管的必要性做了法理上的分析和经济学上的考察,指出金融监管的法理依据在于权力制衡力量和金融监管法作为经济法的社会本位性,经济学依据为金融系统存在不完全竞争性和法律的不完备性。随后笔者简要回顾了世界金融监管发展历史,并说明金融监管的一般目的和监管模式的分类。第二章详细解读功能性监管理论产生的实践背景和现实需求。随着金融自由化发展,世界范围内金融业的经营格局已从分业经营转向混业经营。而在金融混业经营模式下,僵化的机构性监管不能适应金融业持续发展,同时层出不穷的金融创新也造成重复监管与“监管漏洞”。在传统的机构性监管下面临着监管困境情况下,迫切需要一种新的监管模式取代传统的机构性监管模式。第三章介绍了功能性金融监管的理论依据即金融体系的功能观。从功能角度来理解金融体系,无论金融机构和业务如何变化,金融体系所实现的六个基本功能是不变的。功能观以更为稳定的视角来观察金融体系,摆脱了金融机构固化的、既定的观点,能有效的促进金融创新,顺应金融发展。第四章阐述功能性监管理论的基本内容。功能性监管是基于金融体系基本功能而设计的更具连续性和一致性,并能实施跨产品、跨机构、跨市场协调的监管。它的实现通过结合模块化理论,将金融系统划分为不同的功能模块,并由不同的监管机构来监管,而不论这些模块的提供者。功能性监管的主体也可以是一元的或多元的,区别在于监管者间的协调发生于部门内还是部门间。本章最后详细介绍功能性监管的理想模式,即CME设计框架。第五章运用比较法学、实证研究的方法对英、美、日三国的监管体制进行研究,以期找出它们的共性之处为我国监管体制改革提供现实参考,结论就是功能性监管也可以在机构性监管框架内得以实现。第六章将视角转向国内,在分析我国现行机构性监管体制不足的基础上,结合国外实践,提出两套可供选择的改革方案。结语部分,针对全文的分析,通过对两套改革方案的比较,得出结论:牵头监管模式可为当前我国金融监管体制改革的现实选择,而改革的最终目标是建立起统一监管模式。

关键词：金融监管模式功能性监管机构性监管统一监管牵头监管

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我国互联网金融的发展与金融监管研究

我国互联网金融的发展与金融监管研究

作者：李娟天津大学

学位级别：硕士

互联网与金融的结合以一种新的模式出现并存在,打破了传统金融的经营模式和服务方式,这种新的模式正在以各种方式迅速发展,以网上银行、P2P网络借贷、第三方支付、互联网理财、众筹融资等为代表。互联网金融延伸和扩展了金融市场的边界... 详细信息

互联网与金融的结合以一种新的模式出现并存在,打破了传统金融的经营模式和服务方式,这种新的模式正在以各种方式迅速发展,以网上银行、P2P网络借贷、第三方支付、互联网理财、众筹融资等为代表。互联网金融延伸和扩展了金融市场的边界,给小微客户带来了更多的理财产品的选择,给中小企业带来了更加便捷的贷款平台,降低了交易成本。但是,互联网金融模式具有高杠杆、涉及面广等特征,使得风险的传播具有广泛性,影响金融业的系统稳定性。互联网金融正在以一种新的方式重构金融市场,使得金融业机遇与挑战并存。现阶段,国内外学者对互联网金融的研究主要围绕理论渊源、本质属性、经营模式、风险与影响、监管对策五大方面,展开了大量的理论研究,其中涉及风险与监管的研究较多。改革我国现行的金融监管模式已成为理论界的共识,但如何改革目前还没有形成统一的观点。且大部分互联网监管研究脱离了金融业,单独讨论互联网金融的监管问题。考虑到互联网金融的本质是金融,仍属于金融范畴,互联网金融的监管属于整个金融行业监管体系的一部分,所以互联网金融的监管不能脱离现行的监管体系。伴随互联网金融从无到有的过程,金融监管体系需要进行及时调整与改进。本文从理论综述与发展现状出发,审视我国互联网金融的风险与监管问题,结合国际金融监管模式的演变历程和发展方向,探讨适合我国经济金融背景的新金融监管模式,最后对金融行业的监管提出了新的思路与设计。通过全文的分析与总结,得出以下结论:第一,互联网金融与传统金融在目标客户群、服务模式、风险特征和约束机制四个方面存在显著差异,双方各有优势,互相竞争。但二者的本质都是金融,且在一定程度上形成互补关系,应该协同发展,共同促进。第二,互联网金融的出现打破了传统金融业分业经营的界线,增强了风险的传染性和不确定性,现行的分业监管模式和法律体系出现了明显的不足,不完全统一监管模式将是更好的选择。第三,根据目前金融行业的经营模式与风险特征,“宏观审慎与微观审慎相结合、政府监管与行业自律监管相结合、机构性监管与功能性监管相结合”的监管思路更有利于金融行业的稳定和发展。

关键词：互联网金融机构性监管功能性监管政府监管行业自律

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美国金融监管体制的重构及其启示

现代经济信息 2009年第16期 87-87页

作者：杨玉凤江西财经大学金融与统计学院江西财经大学金融发展与风险防范研究中心

次贷危机的爆发,彰显了美国现行金融监管体制的诸多缺陷。鉴于此,2008年3月底美国公布了《现代化金融监管架构蓝皮书》,提出对美国金融监管体制分短期、中期、长期三个阶段进行重建的计划。未来我国金融监管结构的改革可以从美国金融监... 详细信息

次贷危机的爆发,彰显了美国现行金融监管体制的诸多缺陷。鉴于此,2008年3月底美国公布了《现代化金融监管架构蓝皮书》,提出对美国金融监管体制分短期、中期、长期三个阶段进行重建的计划。未来我国金融监管结构的改革可以从美国金融监管体制的重构计划中得到一些启示。

关键词：金融监管体制机构性监管功能性监管

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功能性监管:我国金融监管模式的最佳选择

西安财经学院学报 2007年第2期20卷 5-8页

作者：肖扬清集美大学金融系

在全球金融业混业经营的共同趋势下,我国现行的机构性监管模式面临巨大的挑战。功能性金融监管是基于金融体系基本功能而设计的更具连续性和一致性,并能实施跨产品、跨机构、跨市场协调的监管,因而是金融业混业经营下金融监管模式的最... 详细信息

在全球金融业混业经营的共同趋势下,我国现行的机构性监管模式面临巨大的挑战。功能性金融监管是基于金融体系基本功能而设计的更具连续性和一致性,并能实施跨产品、跨机构、跨市场协调的监管,因而是金融业混业经营下金融监管模式的最优选择。本文在借鉴国外功能性监管框架基础上,对构建我国功能性金融监管模式进行了探讨。

关键词：金融监管机构性监管功能性监管

金融混业发展与双重监管模式:我国互联网金融监管研究

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西南金融 2015年第10期 40-42页

作者：郭艳李娟天津大学天津300072

随着信息技术和现代金融业的发展,我国互联网金融在短时间内经历了从初生到急速跃进的过程,与此同时,相应的法律法规在理论和实践上都缺乏有效跟进,使得部分业务处于监管的真空状态,形成突出风险。本文通过分析金融混业发展的现状和互... 详细信息

随着信息技术和现代金融业的发展,我国互联网金融在短时间内经历了从初生到急速跃进的过程,与此同时,相应的法律法规在理论和实践上都缺乏有效跟进,使得部分业务处于监管的真空状态,形成突出风险。本文通过分析金融混业发展的现状和互联网金融监管的国际经验,探讨了对我国互联网金融业实施政府监管与行业自律结合的双重监管模式的可能性与操作性,并提出了相关政策建议。

关键词：互联网金融混业经营功能性监管机构性监管行业自律

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建立我国功能性金融监管体制的构想

河海大学学报（哲学社会科学版） 2003年第2期5卷 9-11页

作者：范旭斌江苏省社会科学院法学研究所江苏南京210013

分析了加入WTO后我国金融业日益融合化的发展趋势以及现行的机构性金融监管体制的弊端,阐述了建立功能性金融监管体制可实现科学监管、提高监管效率以及防范金融风险、维护金融业整体安全的必要性,提出了建立我国功能性金融监管体制的... 详细信息

分析了加入WTO后我国金融业日益融合化的发展趋势以及现行的机构性金融监管体制的弊端,阐述了建立功能性金融监管体制可实现科学监管、提高监管效率以及防范金融风险、维护金融业整体安全的必要性,提出了建立我国功能性金融监管体制的具体步骤和建议。

关键词：入世金融监管体制金融融合化机构性监管功能性监管金融机构中国

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功能性监管:我国金融监管体制的新选择

金融教育研究 2007年第2期21卷 16-18页

作者：肖扬清集美大学金融系福建厦门361021

在全球金融业混业经营的共同趋势下,我国现行的机构性监管模式面临巨大的挑战。功能性金融监管是基于金融体系基本功能而设计的更具连续性和一致性,并能实施跨产品、跨机构、跨市场协调的监管,因而是金融业混业经营下金融监管模式的最优选择。在借鉴英国的功能性监管框架基础上,对构建我国功能性金融监管模式进行了若干思考。

关键词：金融监管机构性监管功能性监管