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贷款中介机构扰乱金融秩序亟需防范

民主 2023年第8期 35-35页

作者：丁鸣不详

【提案背景】部分贷款中介机构以“银行合作伙伴”能够快速办理贷款等名义虚假宣传,收取高额手续费,损害客户和银行的合法利益,影响正常金融秩序,亟需引起重视。一是抬高客户融资成本,增加客户负担。有的要求预先缴纳定金,有的以收取服... 详细信息

【提案背景】部分贷款中介机构以“银行合作伙伴”能够快速办理贷款等名义虚假宣传,收取高额手续费,损害客户和银行的合法利益,影响正常金融秩序,亟需引起重视。一是抬高客户融资成本,增加客户负担。有的要求预先缴纳定金,有的以收取服务费、咨询费等名义中途加价,人为提高借款人融资成本。二是造成银行贷款逾期,影响资金安全。有的借款人不具备归还能力,甚至主观上不想还款,恶意逃废银行贷款。

关键词：扰乱金融秩序借款人银行贷款融资成本虚假宣传银行合作伙伴服务费手续费

关于落实《银行保险机构关联交易管理办法》的思考

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中国信用卡 2023年第3期 39-41页

作者：朱颖锋牟联光国华兴益保险资产管理有限公司

2022年3月1日,《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令[2022]1号,以下简称《管理办法》)开始施行。从市场长期发展情况来看,关联交易本身是中性的,公允的关联交易可以提高企业效能。但是,市场上不当关联交易时... 详细信息

2022年3月1日,《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令[2022]1号,以下简称《管理办法》)开始施行。从市场长期发展情况来看,关联交易本身是中性的,公允的关联交易可以提高企业效能。但是,市场上不当关联交易时有发生,如果统筹规范管理不到位,极易引发风险,扰乱金融秩序。银行保险机构应严格落实《管理办法》的要求,承担起不当关联交易风险防控的主体责任,建立有效的内部控制体系,为防范不当关联交易风险提供基本保障。

关键词：扰乱金融秩序不当关联交易风险防控企业效能关联交易管理保险机构主体责任中国银行

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以养老为名,您被套路了吗?

中国老年 2022年第6期 49-50页

作者：王瑞红不详

近年来,银发经济引来众多投资者的眼光,一些不法分子以投资养老、以房养老等名义进行虚假宣传,实质是非法吸收社会资金,扰乱金融秩序,侵害消费者合法权益。在湖南长沙,多名老人在一家老年公寓预定了养老床位,每个人投资几万至几十万元不... 详细信息

近年来,银发经济引来众多投资者的眼光,一些不法分子以投资养老、以房养老等名义进行虚假宣传,实质是非法吸收社会资金,扰乱金融秩序,侵害消费者合法权益。在湖南长沙,多名老人在一家老年公寓预定了养老床位,每个人投资几万至几十万元不等,当时养老公寓承诺,合同期满后将退还老人预付资金,每个月有1%以上的利息,每年还会有分红。最终,在拿到老人的资金后,公寓运营团队人去楼空,这些老人血本无归。

关键词：扰乱金融秩序非法吸收老年公寓以房养老预付资金虚假宣传消费者合法权益银发经济

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意大利经济与财政警察打击非法加密货币投资

现代世界警察 2023年第12期 36-39页

作者：孙博(编译) 不详

意大利中部城市阿雷佐当地的意大利经济和财政警察(以下简称财警)发现了一起与加密货币交易有关的非法金融产品促销活动。五人因扰乱金融秩序罪受到调查。财警各部门的调查活动旨在寻找和打击银行和金融领域的扰乱金融秩序行为,包括通... 详细信息

意大利中部城市阿雷佐当地的意大利经济和财政警察(以下简称财警)发现了一起与加密货币交易有关的非法金融产品促销活动。五人因扰乱金融秩序罪受到调查。财警各部门的调查活动旨在寻找和打击银行和金融领域的扰乱金融秩序行为,包括通过互联网调查的方式,打击未经银行业监管部门授权的经营主体,以及排查针对小额储蓄者和投资者实施的诈骗行为。不明真相的客户投诉为财警提供了线索,财警通过多次干预揭穿了私人和虚假理财顾问的真面目。这些客户为了换取高额收益的承诺,将大量现金或有价证券交给了理财诈骗团伙。

关键词：扰乱金融秩序产品促销经营主体诈骗行为金融领域有价证券阿雷佐客户投诉

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关于人民银行分支机构转换职能的若干思路

浙江金融 1994年第5期 13-14页

作者：许伯平人民银行杭州市分行

关于人民银行分支机构转换职能的若干思路许伯平党的十四届三中全会关于建立社会主义市场经济体制的决定，提出了深化金融体制改革的战略任务，并明确指出：＂中国人民银行分支机构作为总行的派出机构，不再拥有资金调控权，重要职责就... 详细信息

关于人民银行分支机构转换职能的若干思路许伯平党的十四届三中全会关于建立社会主义市场经济体制的决定，提出了深化金融体制改革的战略任务，并明确指出：＂中国人民银行分支机构作为总行的派出机构，不再拥有资金调控权，重要职责就是实行金融监督和管理。＂笔者试就中...

关键词：银行分支机构金融监督市场经济体制中央银行基层金融机构调控权战略任务许伯其它金融机构扰乱金融秩序

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农村合作基金会发展中的问题性质初探

农村经济 1994年第8期 26-27页

作者：李白亚万县市农业局农经站

农村合作基金会发展中的问题性质初探李白亚目前，农村合作基金会（后简称基金会）在发展中确实出现了一些新情况和新问题。但是问题的性质、运作、危害性及出现范围究竟有多大？是个值得探讨的问题。笔者通过对万县市基金会６年发展情... 详细信息

农村合作基金会发展中的问题性质初探李白亚目前，农村合作基金会（后简称基金会）在发展中确实出现了一些新情况和新问题。但是问题的性质、运作、危害性及出现范围究竟有多大？是个值得探讨的问题。笔者通过对万县市基金会６年发展情况调查分析表明，基金会发展是健康的...

关键词：农村合作基金会问题性质农村经济服务金融机构国家金融政策城乡信用社扰乱金融秩序扶贫贷款农村经济总收入合作经济

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“银团”贷款浅析

武汉金融 1991年第2期 52-,5页

作者：牟建军农业银行浙江省黄岩市支行

一、什么是银团贷歉。银团即银行团的简称。几家银行联合办理某项贷款,称为银团贷款。银团贷款是联合放款形式,从行政区域上看,它可以是本地几家金融机构联合承办,也可以是本地和外地金融机构联合承办,从金融机构上看,它可以是专业银行... 详细信息

一、什么是银团贷歉。银团即银行团的简称。几家银行联合办理某项贷款,称为银团贷款。银团贷款是联合放款形式,从行政区域上看,它可以是本地几家金融机构联合承办,也可以是本地和外地金融机构联合承办,从金融机构上看,它可以是专业银行内部的几家金融机构联合承办,也可以是专业银行间或专业银行与信用社联合承办,如果从时间上看,则可以是长期对某一企业联合放款,也可以是短时期对一项目的联合支持。

关键词：贷款计划联合放款金融机构贷款企业结算帐户信贷管理信贷制裁扰乱金融秩序调查论证资金需要

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储蓄混战的忧思

武汉金融 1989年第6期 52-53页

作者：卢汉文咸宁地区人行

储蓄历来被银行当作筹集资金回笼货币的主渠道,储蓄工作也是体现银行“三铁”信誉的文明窗口。如今这块窗口却变成了侥幸者摸彩票、找贴水、买奖券的竞技场,变成了各兄弟银行之间相互拉锯杀抢的是非之地,更成了败坏银行信誉、扰乱金融... 详细信息

储蓄历来被银行当作筹集资金回笼货币的主渠道,储蓄工作也是体现银行“三铁”信誉的文明窗口。如今这块窗口却变成了侥幸者摸彩票、找贴水、买奖券的竞技场,变成了各兄弟银行之间相互拉锯杀抢的是非之地,更成了败坏银行信誉、扰乱金融秩序的显示器。在目前治理整顿的大气候下,储蓄混战之风仍屡禁不止,有的甚至越刮越猛,这种无视金融政策法规,公开进行不合法竞争的局面,不得不引起人们的忧虑和深思。重赏之下,必有勇夫金融改革为了紧跟经济改革的步伐。

关键词：银行信誉扰乱金融秩序资金回笼经济改革贷款利率人民银行政策法规揽储基层银行金融体制

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有奖活动利弊观

瞭望 1989年第17期 36-37页

作者：倪小林

“西子湖畔摸奖券,北京街头中‘彩电’”。目前在我国城乡盛行的各种有奖活动,已成为人们的热门话题。于是,记者近日就如何看待有奖活动问题,与中国人民银行北京分行负责人进行了交谈。记者(以下以○代表);去年下半年全国储蓄存款出现... 详细信息

“西子湖畔摸奖券,北京街头中‘彩电’”。目前在我国城乡盛行的各种有奖活动,已成为人们的热门话题。于是,记者近日就如何看待有奖活动问题,与中国人民银行北京分行负责人进行了交谈。记者(以下以○代表);去年下半年全国储蓄存款出现滑坡以来,各地各家专业银行纷纷开办有奖储蓄。希望知道你对这种现象的看法。

关键词：有奖储蓄人民银行银行信誉北京街头西子湖畔扰乱金融秩序热门话题周转资金押汇社会闲散资金