检索结果-南通市图书馆

金融理论与实践 2000年第3期 58-59页

作者：李庆平程世杰中国人民银行研究生部中国工商银行平顶山分行

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银行如何防范打包放款的风险

对外经贸实务 2000年第7期 26-27页

作者：朱昌俊中信实业银行南京分行

对利用“打包放款”和“出口押汇”诈骗的识别与防范

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国际经贸探索 1999年第2期15卷 38-38,57页

作者：孙满中国银行北海市分行

我国商业银行为了支持外贸出口企业扩大出口，增加外汇收入，开展了“打包放款”和“出口押汇”业务，缓解了出口企业资金不足的矛盾，收到了良好的经济效益，但另一方面也给某些不法商人钻了空子，从中行骗，从而给有关银行和企业造成... 详细信息

我国商业银行为了支持外贸出口企业扩大出口，增加外汇收入，开展了“打包放款”和“出口押汇”业务，缓解了出口企业资金不足的矛盾，收到了良好的经济效益，但另一方面也给某些不法商人钻了空子，从中行骗，从而给有关银行和企业造成了不应有的损失。本文通过具体实例，分析和揭露了这些诈骗行为。

关键词：商业银行银行业务打包放款出口押汇诈骗行为

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商业银行打包放款业务风险及防范

对外经贸实务 2004年第1期 20-21页

作者：丁保利审计署京津冀特派员办事处

打包放款作为银行向企业进行国际贸易融资的一种方式,最初是专门用来向出口商提供包装货物费用的,因此我们称为打包放款.其业务流程一般是出口商收到国外开来信用证以后,以"致受益人的信用证"正本作为抵押向银行申请贷款,用于该信用证... 详细信息

打包放款作为银行向企业进行国际贸易融资的一种方式,最初是专门用来向出口商提供包装货物费用的,因此我们称为打包放款.其业务流程一般是出口商收到国外开来信用证以后,以"致受益人的信用证"正本作为抵押向银行申请贷款,用于该信用证项下出口商购买原材料、生产和装运,然后由出口商向贷款行提交信用证项下单据叙作出口押汇或收托结汇,贷款行即从出口押汇或收托结汇金额中扣还打包放款本息和其他费用,如有还款不足部分,由贷款行从出口商的账户中扣还.对打包放款的理解和把握应该注意以下几点:

关键词：信用证出口商支付方式商人金融机构银行打包放款

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略谈打包放款的性质、风险及防范

金融科学（中国金融学院学报） 1997年第3期 78-79,39页

作者：马书斌中国建设银行河南省安阳市分行

随着我国对外开放程度的提高,银行的国际结算业务得到了迅速发展。各家银行为了提高其国际结算量,占有国际业务一定的市场份额,纷纷把目光瞄准外资外贸等出口创汇企业,争取这些企业在自己的国际业务部门多做进出口业务。其中,信用证项... 详细信息

随着我国对外开放程度的提高,银行的国际结算业务得到了迅速发展。各家银行为了提高其国际结算量,占有国际业务一定的市场份额,纷纷把目光瞄准外资外贸等出口创汇企业,争取这些企业在自己的国际业务部门多做进出口业务。其中,信用证项下的进出口业务占有相当比重,更引起了各家银行的重视。为争取和稳定客户,除了高效、方便、快捷的银行服务外,还需要了解其性质和风险,采取有效的风险防范措施。

关键词：打包放款对外贸易国际结算银行中国

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银行打包放款的风险及其防范

理论探索 2010年第3期 86-87页

作者：李彦荣山西国际商务职业学院太原030031

随着我国对外贸易的迅速发展,越来越多的出口商利用信用证打包贷款进行融资,这给许多银行带来了经营风险,风险主要来自于出口商和信用证两个方面。为了防范银行打包放款的风险,应严把信贷关口,给予不同企业一定的综合授信额度,控制好打... 详细信息

随着我国对外贸易的迅速发展,越来越多的出口商利用信用证打包贷款进行融资,这给许多银行带来了经营风险,风险主要来自于出口商和信用证两个方面。为了防范银行打包放款的风险,应严把信贷关口,给予不同企业一定的综合授信额度,控制好打包放款的比例、期限和贷款担保方式,严格审查信用证,做好贷后检查,加强银行内部监管。

关键词：银行打包放款风险防范

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怎样进行L/C下外汇打包放款

对外经贸实务 1996年第7期 46-47页

作者：陈封斌浙江仙居外贸公司

出口信用证项下外汇打包放款作为一种国际银行业通常的贸易融资方式,以改善资产质量,减少贷款风险和提高国际结算的竞争能力为目的,在国际商务和我国银行国际业务中得到日益广泛的应用。一、打包放款的涵义所谓打包放款,就是出口单位... 详细信息

出口信用证项下外汇打包放款作为一种国际银行业通常的贸易融资方式,以改善资产质量,减少贷款风险和提高国际结算的竞争能力为目的,在国际商务和我国银行国际业务中得到日益广泛的应用。一、打包放款的涵义所谓打包放款,就是出口单位收到国外开来信用证时,将信用证正本交给有关银行作为抵押取得贷款的一种方法。打包放款的对象为具有独立核算,经营管理良好,恪守信誉,实现出口后的亏损有弥补来源或有自行消化能力等条件的进出口公司或具有自营出口权的生产企业(简称出口商)。

关键词：外汇出口商流动资金贷款利率商人打包放款支付方式信用证 L/C

信用证项下打包放款风险研究——以X银行为例

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信用证项下打包放款风险研究——以X银行为例

作者：陈雷辽宁大学

学位级别：硕士

我国自从2001年加入WTO以来，进出口贸易总额正处于高速增长阶段，并且进出口贸易总量占GDP比重越来越大，银行因从事国际业务而获取中间业务收入成为了银行利润来源中必不可少的渠道之一，而信用证成为了国际间货物买卖普遍采用的支付... 详细信息

我国自从2001年加入WTO以来，进出口贸易总额正处于高速增长阶段，并且进出口贸易总量占GDP比重越来越大，银行因从事国际业务而获取中间业务收入成为了银行利润来源中必不可少的渠道之一，而信用证成为了国际间货物买卖普遍采用的支付方式之一，并且在我国对外经济贸易中起着越来越重要的作用。那么在银行从这些中间业务中获取高额中间费用的同时，贸易融资给银行带来的损失也让银行苦不堪言。从目前国内外贸易形势来看，信用证融资在贸易融资中占了很大比例，随着国际贸易的不断发展以及贸易方式的不断创新，信用证融资也呈现出多样性，随之而来的是融资所产生的风险。所以银行为了预防信用证融资给其带来的损失，就有必要对信用证融资的风险进行分析研究，使得银行在办理信用证融资业务时不但可以获取中间费用还能尽量减少或避免损失。信用证是指由银行（开证行）依照申请人的要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭借规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件，即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件①。信用证项下打包放款（Packing Loan）是出口商收到国外开来的信用证，以“致受益人的信用证”正本和“销售合同”作为向银行申请的一种短期融资②。由于打包放款业务是出口商提交单据前的融资，虽然放款行握有正本信用证，但由于其并不是信用证三角契约关系中的交易相关方，它不受信用证保护，所以打包放款给放款行带来的风险是很大的。因此银行在办理打包贷款业务时，一定要对信用证打包放款的风险以及风险的防范进行深入研究。本文主要通过讨论一项出口信用证打包贷款案例，对商业银行在办理打包放款业务中所面临的信用风险、操作风险、国家风险、汇率风险等等进行详细的比较分析。并且本文结合一个真实的案例，从银行的角度来分析办理打包放款业务可能会遇到何种风险，指出我国商业银行在打包放款业务中存在的问题，并建议银行在办理该项业务时要做好贷前审查、贷后跟踪工作，增强业务经办人员的整体素质，增强打包放款风险的相关防范措施，尽量降低、规避信用证打包放款业务风险。

关键词：信用证打包放款风险研究防范措施