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作者：王赛男辽宁大学

学位级别：硕士

信用卡诈骗犯罪在金融犯罪案件中所占比例偏高,而在几种不同类型的信用卡诈骗罪的犯罪案件中又以恶意透支型信用卡诈骗罪为犯罪多发类型。2018“两高”司法解释的颁布对恶意透支型信用卡诈骗罪有了更加清晰准确的规定,故而对该罪的相关... 详细信息

信用卡诈骗犯罪在金融犯罪案件中所占比例偏高,而在几种不同类型的信用卡诈骗罪的犯罪案件中又以恶意透支型信用卡诈骗罪为犯罪多发类型。2018“两高”司法解释的颁布对恶意透支型信用卡诈骗罪有了更加清晰准确的规定,故而对该罪的相关问题的探讨显得尤为重要。本文从恶意透支型信用卡诈骗罪在司法实践中的一些疑难问题入手,以期对司法实践中的争议问题提供解决路径。本文一共分为四个部分。文章第一部分涉及到非法占有目的认定问题,在司法实践中认定本罪主观要素大不相同,为了避免行为人主观非法占有目的认定逻辑错误扩大本罪成立范围,故而要对本罪名的主观构成要件即行为人的主观目的进行准确清晰的界定,行为人的行为是受其主观上的目的引导并加以实现的,行为人的客观行为依托行为人的主观目的,故而行为人的客观行为也是行为人主观目的的一种再现,二者相伴相生,行为之后再次产生的目的并不能应用于先行行为,这种目的必须是在行为人进行透支或者是在透支行为发生前就已经存在的;基于此,在司法工作人员办案过程中会结合行为人客观实施行为以及主观犯意表示假定行为人主观具不具备非法占有的意图,而不是片面的对其定罪量刑。第二部分探讨该罪客观构成要素之犯罪金额的问题,当案件中出现不同类型的信用卡诈骗并存时犯罪金额应该分别计算,如果达到该罪的犯罪金额入刑点则应对其加以科刑。对于恶意透支犯罪金额计算的起算点司法解释并未给出明确的规定,故而起算点的不同会影响计算结果,本文通过研究现有观点最后得出结论恶意透支金额起算点应以最后一次正余额为准。文章第三部分是关于本罪名催收效力问题的论述,行为人存在逾期还款的行为,但是其根据与银行之间达成的新的还款协议进行还款,由于得到银行的认可,因此导致银行的催收效力归为无效,故而银行若要向公诉机关提起追加行为人的刑事责任需要对行为人的透支行为以及透支款项进行再一次的符合要件的有效催收。文章最后一部分是探讨信用卡专项分期付款业务是否适用本罪的问题,通过对信用卡专项分期付款业务特点以及性质的叙述,得出信用卡专项分期付款业务属于普通贷款的结论,文中通过引用两则关于行为人专项分期的案例,发现在司法实践中同案不同判的窘境,故而提出对信用卡专项分期恶意拖欠的行为应该适用贷款诈骗罪。

关键词：信用卡诈骗罪恶意透支非法占有目的客观违法要素

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恶意透支型信用卡诈骗罪若干问题研究

恶意透支型信用卡诈骗罪若干问题研究

作者：朱朝平华东政法大学

学位级别：硕士

伴随我国经济的不断发展,信用卡的使用得到了飞速发展,信用卡的透支功能在方便人们消费的同时,也给许多不法分子以可乘之机。各种类型的信用卡犯罪应运而生,特别是恶意透支型信用卡诈骗犯罪愈演愈烈,犯罪分子利用信用卡本身具有的透支... 详细信息

伴随我国经济的不断发展,信用卡的使用得到了飞速发展,信用卡的透支功能在方便人们消费的同时,也给许多不法分子以可乘之机。各种类型的信用卡犯罪应运而生,特别是恶意透支型信用卡诈骗犯罪愈演愈烈,犯罪分子利用信用卡本身具有的透支功能大肆恶意透支,骗取银行资金,对我国稳定健康的金融秩序造成了冲击。随着形势的发展,犯罪分子的作案手法也不断变化与翻新,使预防与打击恶意透支型信用卡诈骗犯罪的难度不断加大,司法实践中也有若干问题需要厘清。因此如何准确定性恶意透支行为,有效打击恶意透支型信用卡诈骗犯罪,保障我国信用卡业务健康发展、银行资金安全、金融秩序稳定业已成为当务之急。为此,笔者特以恶意透支型信用卡诈骗罪若干问题研究为题,针对恶意透支型信用卡诈骗罪的主体、主观方面、客观方面、数额等四方面开展研究,并就司法实践中存在的若干疑难问题进行分析解答,希望能对预防和打击此类犯罪提供些许帮助。本文除导言外共分为四章。第一章“恶意透支型信用卡诈骗犯罪的主体问题研究”从该类型犯罪的主体身份入手,针对理论和实践对恶意透支型信用卡诈骗罪主体的不同理解,着重围绕恶意透支“持卡人”的范围只能是合法持卡人、恶意透支犯罪的共犯形式与罪名、增设单位主体的必要性等相关问题展开论述。第二章“恶意透支型信用卡诈骗犯罪的主观方面问题研究”主要研究犯罪主体对其实施恶意透支的危害行为及其危害结果所持的心理态度。通过分析透支行为多重法律性质的演变把握持卡人的主观意志,得出“具有非法占有的目的”是区分恶意透支刑民界限的结论。随后对运用“客观推定与主观认定相结合”的方式认定“非法占有的目的”进行探讨,对司法实践中认定主观方面所产生的疑难问题进行研析。第三章“恶意透支型信用卡诈骗罪的客观方面问题研究”着重对刑法中恶意透支型信用卡诈骗罪两个客观方面的要求:“超过规定限额或者规定期限透支”与“经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的”的认定进行解读,针对规定期限与催收的时间、次数与方式进行深入探讨,为解决实践问题提供破解思路。第四章“恶意透支型信用卡诈骗罪数额问题研究”以数额认定的范围与标准为切入点开展论述,从立法本意、透支行为的民刑转化等角度阐述了恶意透支的数额应当适当包括利息的观点。同时对司法实践中常见的“小额还款”、“提前还款”、“共犯还款”等还款后恶意透支的司法认定进行了剖析。

关键词：恶意透支主体主观方面客观方面数额

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恶意透支型信用卡诈骗犯罪探析

恶意透支型信用卡诈骗犯罪探析

作者：卜路军中国政法大学

学位级别：硕士

根据刑法第196条第2款的规定,恶意透支型信用卡诈骗罪是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。目前,随着经济的迅速发展,信用卡业务量日益增加。由于信用卡受自身技术的限制、... 详细信息

根据刑法第196条第2款的规定,恶意透支型信用卡诈骗罪是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。目前,随着经济的迅速发展,信用卡业务量日益增加。由于信用卡受自身技术的限制、管理上的漏洞等原因,成为犯罪分子所关注的对象,于是,利用信用卡进行恶意透支是犯罪分子进行信用卡诈骗罪的一种重要方式。本文第一章,首先分析了一下透支的分类,透支按照行为人的主观意志内容不同可以分为善意透支和恶意透支两大类,善意透支和恶意透支按照不同的标准还可以继续细分。接着介绍了恶意透支的具体表现,其表现形式可谓五花八门、“不拘一格”,包括“积少成多型”恶意透支、“骗卡型”恶意透支、“交叉担保型”恶意透支、“私相授受型”恶意透支、黑卡透支、“拆东墙补西墙”型恶意透支等。最后介绍了国内外有关恶意透支的法律规定,对恶意透支行为的立法过程作了一个较为详细的描述,为下文提出的立法建议作出了铺垫。第二章,从犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面这四个方面分析了恶意透支型信用卡诈骗罪的构成要件,为认定恶意透支型信用卡犯罪提供了依据。第三章,从单位犯罪主体问题方面提出了恶意透支型信用卡诈骗罪的立法完善问题。接着着重论述了恶意透支能否独立成罪的问题,笔者支持目前应按照当前的立法模式将恶意透支放在信用卡诈骗罪中予以处罚。

关键词：信用卡恶意透支信用卡诈骗罪单位犯罪犯罪数额

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恶意透支型信用卡诈骗罪的司法认定

恶意透支型信用卡诈骗罪的司法认定

作者：罗恢海湖南大学

学位级别：硕士

恶意透支型信用卡诈骗犯罪一般属于典型的“民转刑”类刑事案件,其犯罪的手段和形式日益复杂多样,为准确及时打击该类犯罪,在司法实务中,对该罪应从犯罪主体、犯罪客观要件、非法占有为目的等方面进行认定。首先,该罪的犯罪主体包括登... 详细信息

恶意透支型信用卡诈骗犯罪一般属于典型的“民转刑”类刑事案件,其犯罪的手段和形式日益复杂多样,为准确及时打击该类犯罪,在司法实务中,对该罪应从犯罪主体、犯罪客观要件、非法占有为目的等方面进行认定。首先,该罪的犯罪主体包括登记持卡人和实际用卡人,即持卡人的范围包括完全合法的持卡人、利用假资信证明骗领信用卡的人和实际用卡人。其次,关于“非法占有目的”的认定,行为人的主观目的支配客观行为,客观行为体现主观目的,行为之后产生的目的不能用于支配先行行为,更无法改变先行行为的法律性质,该目的必须在透支前或者进行透支时产生;对于该目的的证明,实务中主要采用推定的方式,办案人员应当要从持卡人还款意愿和能力、透支款的用途、信用记录情况、透支后的表现情况和未能偿还透支款的原因等方面对该目的进行综合判断。再次,关于该罪的客观要件方面,催收应为有效催收,除持卡人恶意逃避催收外,催收通知必须要实际送达给持卡人;该罪的犯罪数额只限于透支的本金,当持卡人有归还透支款的情形时,应先直接抵扣其所透支的本金;持卡人在申请了最低额还款或者分期付款后,在还款过程中拒绝还款,对未到期部分的透支款,只有经发卡行对该部分数额进行催收后才能计入犯罪数额;对于同一持卡人名下的不同发卡行的信用卡透支数额,在一般情况下是不能进行累加,但在持卡人基于一个概括的恶意透支的犯意支配下,实施有计划地利用多张信用卡进行透支时,就应进行累计计算,或者在多张信用卡中有若干张卡的透支数额已单独达到了五万元,则应对单独达到五万元的信用卡的数额进行累计。

关键词：恶意透支信用卡诈骗非法占有司法认定

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恶意透支型信用卡犯罪研究

恶意透支型信用卡犯罪研究

作者：徐曼俊华东政法大学

学位级别：硕士

近几年我国恶意透支型信用卡犯罪数量急剧上升,且愈演愈烈,在此背景下,最高人民法院和最高人民检察院于2009年12月16日联合发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题解释》(以下简称两高“解释”),虽然该解释对实践中遇... 详细信息

近几年我国恶意透支型信用卡犯罪数量急剧上升,且愈演愈烈,在此背景下,最高人民法院和最高人民检察院于2009年12月16日联合发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题解释》(以下简称两高“解释”),虽然该解释对实践中遇到的一些难题做出了具体规定,如明确了恶意透支的概念,认定“以非法占有为目的”的六项情形,以及犯罪数额的计算等问题,对实践办案起了相当大的指导意义,但对实践中碰到的其他问题还是没有作出进一步规定,因此,笔者以为对一些实践中存在的疑难问题有必要进行进一步研究。本文通过分析恶意透支型信用卡诈骗罪的犯罪构成,并结合司法实践对其中的一些疑难问题进行了详细、深入的探讨,并在此基础上提出了自己的一些观点和看法,希望能对立法和司法实践有所裨益。本文共分为四个部分。第一部分是恶意透支型信用卡诈骗罪概述。本部分介绍了恶意透支的概念、善意透支和恶意透支的区分,以及在实践中恶意透支的常见表现形式。接着,笔者介绍了国外的两种立法模式,回顾了我国关于恶意透支型信用卡诈骗罪的刑事立法进程,肯定了两高《解释》对司法办案实践所起的指导意义,但认为《解释》还是没有对实践中碰到的疑难问题做出相关规定。第二部分是恶意透支型信用卡诈骗罪的构成要件。笔者从客体、客观要件、主体和主观要件四个方面件对该罪进行阐释。笔者认为:恶意透支型信用卡诈骗罪的客体应当是复杂客体,即信用卡管理秩序和公私财产所有权,主要客体是信用卡管理秩序,次要客体是公私财产所有权;“经银行催收不还”应当作为认定恶意透支型信用卡诈骗犯罪的必要条件,只要将催收信息送达到持卡人登记的联系地址,无论最终是否送达持卡人,均视作持卡人收到催收信息,银行的催收是具有刑法意义上的催收;该罪的主体应当是合法持卡人;虽然“两高”司法解释对主观上如何认定“非法占有为目的”列明了参考标准,但是在实践中对其中四项标准的理解和适用还是存在一些争议,此外笔者建议还应增设“可以排除恶意透支的情形”。第三部分是恶意透支型信用卡诈骗罪司法认定中的疑难问题。在此部分,笔者讨论了共同犯罪、罪数问题以及数额累计问题。笔者论述了恶意透支型信用卡诈骗罪共同犯罪一般分为两种类型,一种是典型性恶意透支共同犯罪,另一种是非典型性恶意透支共同犯罪,并举例分析了共犯的认定问题;构成信用卡诈骗罪的牵连犯、连续犯及徐行犯的情形;还有如果行为人同时具有“以虚假身份骗领信用卡并使用”和“恶意透支”两款行为,并分别构成犯罪的情况下,应对两款的犯罪金额如何认定,是累计计算还是分别计算的问题。本文最后一部分是有关恶意透支型信用卡诈骗罪的立法完善。在这个部分,笔者着重探讨单位是否应构成恶意透支型信用卡诈骗罪的主体,笔者建议单位应当构成该罪的主体。最后,讨论了恶意透支型信用卡犯罪是否应从信用卡诈骗罪中独立出来的问题,笔者认为应慎之,不宜独立成罪。

关键词：信用卡恶意透支持卡人非法占有目的单位犯罪

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恶意透支型信用卡诈骗犯罪研究

恶意透支型信用卡诈骗犯罪研究

作者：尚宪锋烟台大学

学位级别：硕士

信用卡是以银行为顾客提供更简便、安全迅速的服务为目的的,它不仅是一种存在于银行和个人之间的信用凭证,也是一种现代化的货币形式。信用卡的出现使人们的经济交往更加简捷快速,在保证经济发展高速稳定增长的同时,又为交易的安全性提... 详细信息

信用卡是以银行为顾客提供更简便、安全迅速的服务为目的的,它不仅是一种存在于银行和个人之间的信用凭证,也是一种现代化的货币形式。信用卡的出现使人们的经济交往更加简捷快速,在保证经济发展高速稳定增长的同时,又为交易的安全性提供了可靠的屏障。作为银行业务的一部分,信用卡业务在当今银行业界中的地位举足轻重,国外银行70%-80%的盈利来自于信用卡业务,由于我国信用卡业务起步较晚、发展水平也较低,所以这一业务也远没有彰显出其重要地位。虽然信用卡在高科技含量上远远甚于其它任何传统的支付工具,但由于它自身的技术、管理的缺陷,成为犯罪分子觊觎的对象。利用信用卡进行恶意透支便是犯罪分子常用的犯罪手段之一,因此透支不还情况时有发生。如何有效打击这种犯罪,保护信用卡业务正常、快速地发展,也就成了刑法理论研究的重要课题。本文引言部分主要介绍了信用卡的起源、发展及其作用,由此得出研究恶意透支型信用卡犯罪是具有重要意义的。第一部分为了对恶意透支作一个准确的界定,分析了一下透支的分类,透支按照行为人的主观意志内容不同可以分为善意透支和恶意透支两大类,善意透支和恶意透支按照不同的标准还可以继续细分;介绍了恶意透支的具体表现,其表现形式可谓五花八门、“不拘一格”,包括“积少成多型”恶意透支、“骗领信用卡型”恶意透支、“交叉担保型”恶意透支以及“内外勾结型”恶意透支等等;阐述了国内外有关恶意透支的法律规定,对恶意透支行为的立法过程作了一个较为详细的描述,为下文提出的立法建议作出了铺垫。第二部分从犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面这四个方面分析了恶意透支型信用卡诈骗犯罪的构成要件,使我们对恶意透支型信用卡诈骗犯罪有一个更明晰的认识,为认定恶意透支型信用卡诈骗犯罪提供了依据。第三部分从恶意透支有无独立成罪之必要问题、犯罪的认定问题和单位犯罪主体问题以及具体的立法建议方面提出了恶意透支型信用卡诈骗犯罪的立法完善问题。不成熟的观点,尚祈大家指正。

关键词：信用卡恶意透支信用卡诈骗罪滥用信用卡罪恶意透支型信用卡诈骗犯罪

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恶意透支型信用卡诈骗罪司法认定研究

恶意透支型信用卡诈骗罪司法认定研究

作者：万嘉琪广西师范大学

学位级别：硕士

恶意透支型信用卡诈骗罪作为我国刑法第一百九十六条信用卡诈骗犯罪中的高发类型,且随着电子支付的普及以及类型种类多样引起了广泛的关注,严惩犯罪行为,维护金融市场稳健运行是社会的共识。但由于相关立法不完善,司法人员经验不充分,... 详细信息

恶意透支型信用卡诈骗罪作为我国刑法第一百九十六条信用卡诈骗犯罪中的高发类型,且随着电子支付的普及以及类型种类多样引起了广泛的关注,严惩犯罪行为,维护金融市场稳健运行是社会的共识。但由于相关立法不完善,司法人员经验不充分,导致恶意透支型信用卡诈骗罪在司法实践中存在许多问题。在2018年出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的决定中可以了解到为确保法律准确统一适用,维护信用卡管理秩序,结合司法实践中存在的问题,对恶意透支型信用卡诈骗罪在认定标准和量刑方面做了更加详细的规定。新解释的规定虽细化了标准,更有助于审判实务,但并不能完全解决司法实践中存在的问题,鉴于此,本文以中国裁判文书网上近三年的恶意透支型案件作为样本案例进行分析讨论,剖析问题,提出建议。本文包括引言、正文和结语。正文分成四部分。第一部分为“恶意透支型信用卡诈骗罪概述”。本部分主要介绍了恶意透支型信用卡诈骗罪在理论界较为典型的三个学说、主要特点和近年来犯罪发生状况三个部分。信用卡诈骗犯罪中恶意透支的认定关键就在于如何具体理解“恶意透支”,我国法学学术理论界有不同的理论观点,存在“以非法占有为目的说”、“有效催收拒不还款说”、“透支用于非正常途径说”,以上三种观点都试图从不同的角度解释“恶意透支”的含义。在探讨恶意透支型信用卡诈骗罪的特点时,可以注意到犯罪主体的文化程度偏低,发案的银行也比较集中以及对社会的危害程度较弱。在分析犯罪现状中,从样本案例中可以了解到恶意透支型信用卡诈骗罪多发于我国东部地区,虽总体发案率近年已得到较好的控制,但仍然在信用卡诈骗罪中占比高,是一个不容忽视的问题。第二部分为“恶意透支型信用卡诈骗罪犯罪构成”。出于判定恶意透支型信用卡诈骗罪存留一定的障碍,致使该类型犯罪在司法实践中的适用也有一些阻碍,可能造成部分恶意透支的诈骗行为无法得到有效的惩罚。本部分在传统的犯罪构成基础上,试图对恶意透支型信用卡诈骗罪进行界定,明确该类型犯罪主体和客体的范围,本罪的主观方面为故意,对本罪的客观方面进行了较为全面的叙述,尤其对骗领信用卡透支的行为、经银行催收仍不还款的行为以及刷卡套现的行为等常见恶意透支诈骗行为的界定提出了一些见解。在分析恶意透支型信用卡诈骗罪的客观行为类型后,与信用卡诈骗罪的其他类型进行比较,以更清晰的了解恶意透支型信用卡诈骗罪。第三部分为“恶意透支型信用卡诈骗罪司法认定中存在的问题”。恶意透支是信用卡诈骗罪中发案率较高的类型,在司法实践中持卡人的行为是复杂的,适用相关规定的程度是不统一的,这也影响了对个案的评价。本部分结合相关司法实务,指出了当前恶意透支型信用卡诈骗罪在司法认定中存在的适用法条规定不准确、犯罪主体认定有争议以及量刑认定标准不完备等三个方面的问题,进一步分析了这些问题在司法认定中产生的困难。第四部分为“恶意透支型信用卡诈骗罪司法认定的完善的途径”。上述司法认定中存在的三个问题,是由多方面原因造成的,厘清问题的致因并提出对应的解决意见,即规范适用法条规定、明确犯罪主体的定义以及完善量刑数额认定标准,以此解决在司法认定中存在的一些突出问题,保障社会主义经济秩序稳定发展。

关键词：信用卡诈骗罪恶意透支司法实践

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恶意透支型信用卡诈骗罪问题的研究

恶意透支型信用卡诈骗罪问题的研究

作者：陈业晖内蒙古大学

学位级别：硕士

打击恶意透支型信用卡诈骗犯罪,客观因素、小额还款能否成为认定“以非法占有为目的”的阻却事由,小额还款行为是否影响催收的效力、计算恶意透支数额的起算点如何确定、信用卡专项分期付款业务是否适用恶意透支等问题一直存在争议,影... 详细信息

打击恶意透支型信用卡诈骗犯罪,客观因素、小额还款能否成为认定“以非法占有为目的”的阻却事由,小额还款行为是否影响催收的效力、计算恶意透支数额的起算点如何确定、信用卡专项分期付款业务是否适用恶意透支等问题一直存在争议,影响司法适用。认定“以非法占有为目的”时,不能片面的以客观因素、小额还款行为单独判断。客观因素作为介入因素,并不一定与透支不还存在直接因果关系;小额还款仅是一种客观还款行为,其还款额度无论达到最低还款额与否,均不能客观反映持卡人的主观心态。小额还款要结合介入因素对透支不还结果发生的作用大小、是否影响还款能力、是否具有真实还款意愿等综合认定。如果综合小额还款等因素判断出确有还款意愿,介入因素直接导致无偿还能力,小额还款和客观因素才能成为认定“以非法占有为目的”的阻却事由。小额还款能够影响催收的效力,但应当以最低还款额度为限。当小额还款额度小于最低还款额时,并不能实际催收目的,不能影响到催收的效力;当小额还款额度达到最低还款额时,以每期最低还款额度的还款计划能够实现催收目的,便导致到催收的效力无效,再出现无效还款时需要重新催收,计算三个月期间。透支本金的起算点,应以涉案信用卡账户内最后一次结清本息日作为起算点,截至刑事立案,将透支数额与还款数额相减所得差额,即为恶意透支数额。关于信用卡专项分期付款业务,超出信用卡授信额度之外的且不具有循环透支功能的一次性授信透支,实质是借信用卡之名变相贷款,不适用恶意透支。

关键词：非法占有恶意透支诈骗罪

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恶意透支型信用卡诈骗犯罪问题研究

恶意透支型信用卡诈骗犯罪问题研究

作者：胡温荣上海交通大学

学位级别：硕士

随着我国市场经济的不断发展,信用卡业务在社会中得到了广泛普及,但随之而来的是恶意透支型信用卡诈骗犯罪问题日益突出。如何有效打击恶意透支型信用卡诈骗犯罪和保证信用卡业务正常发展,就成为了刑法理论研究的重要课题。本文分为四... 详细信息

随着我国市场经济的不断发展,信用卡业务在社会中得到了广泛普及,但随之而来的是恶意透支型信用卡诈骗犯罪问题日益突出。如何有效打击恶意透支型信用卡诈骗犯罪和保证信用卡业务正常发展,就成为了刑法理论研究的重要课题。本文分为四个部分:第一部分为恶意透支的概述。透支按照行为人主观意志内容的不同分为善意透支和恶意透支,在对恶意透支进行理论界定的基础上列举了具体表现,并回顾我国关于恶意透支犯罪的立法进程。第二部分为恶意透支型信用卡诈骗犯罪行为特征研究。本部分从“持卡人”、“以非法占有为目的”、“超过规定限额或规定期限透支”、“经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还”四个方面探讨了恶意透支型信用卡诈骗犯罪的行为特征。第三部分为恶意透支型信用卡诈骗犯罪的司法认定。本部分主要就数额的认定以及免责条款进行了分析。第四部分为恶意透支型信用卡诈骗犯罪的立法完善。本文认为超过规定限额非本罪必要条件,恶意透支信用卡犯罪应该独立成罪以及单位应当构成恶意透支犯罪的主体。

关键词：恶意透支信用卡诈骗单位犯罪滥用信用卡罪

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恶意透支型信用卡诈骗罪的刑法规制

恶意透支型信用卡诈骗罪的刑法规制

作者：徐靖华东政法大学

学位级别：硕士

恶意透支型信用卡犯罪虽然仅作为信用卡诈骗罪的多种行为方式之一,却毫无争议的呈现最高发之态势,立法者从各方考量确定了此种犯罪的轻刑化立法模式。但是司法实践中针对该类犯罪仍旧出现了诸多问题,如有关恶意透支数额确定问题、如何... 详细信息

恶意透支型信用卡犯罪虽然仅作为信用卡诈骗罪的多种行为方式之一,却毫无争议的呈现最高发之态势,立法者从各方考量确定了此种犯罪的轻刑化立法模式。但是司法实践中针对该类犯罪仍旧出现了诸多问题,如有关恶意透支数额确定问题、如何理解犯罪主体限定在持卡人之下、主观方面的“非法占有为目的"如何认定等,解决此类问题需要进行符合我国金融行业发展规律和刑法精神的解读,并且要着重从司法实务角度出发来对恶意透支型信用卡诈骗罪有一个更深层次的理解和正确运用。

关键词：恶意透支信用卡诈骗罪诈骗罪持卡人