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基于用户画像和路径识别的专利代理机构客户研究

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基于用户画像和路径识别的专利代理机构客户研究

作者：李锐首都经济贸易大学

学位级别：硕士

国家创新能力日益提升,创新技术和方法以专利的形式被保护,专利代理机构随之蓬勃发展,代理机构间的竞争愈演愈烈。通过对代理机构的客户分析,挖掘代理机构客户资源,实现客户细分,识别目标客户,为代理机构精准营销提供决策支持,帮助代理... 详细信息

国家创新能力日益提升,创新技术和方法以专利的形式被保护,专利代理机构随之蓬勃发展,代理机构间的竞争愈演愈烈。通过对代理机构的客户分析,挖掘代理机构客户资源,实现客户细分,识别目标客户,为代理机构精准营销提供决策支持,帮助代理机构取得同行竞争优势。因此,代理机构客户分析研究非常重要。本研究以客户细分和目标客户识别为要求,通过用户画像技术对代理机构现有客户分析,通过路径识别方法对代理机构间的客户差异进行分析,分别实现留存老客户和发展新客户的实际目的。主要包括以下两方面的内容:(1)从专利数据、专利申请人数据和专利代理机构数据入手,对数据进行处理,构建起专利申请人标签体系,采用统计分析、社会网络分析和RFC+K-Means聚类分析相结合的方式,共同构建起专利代理机构客户画像,实现客户细分,对细分客户精准营销达到留存老客户的目的。(2)代理机构不同发展阶段存在差异,首先对代理机构发展阶段进行定量划分,然后针对不同阶段,分析代理机构和申请人双向选择行为,融合代理机构和申请人的特征,采用朴素随机欠采样和SMOTE过采样相结合的采样方式,利用随机森林算法进行代理机构和申请人分类,识别代理机构和申请人双向选择的路径并分析,识别目标客户,对目标客户精准营销达到发展新客户的目的。同时,为确保研究的有效性,本文应用专利代理机构和客户的实际数据,验证构建的客户细分和客户识别模型的有效性。实证结果表明,本文研究有效地完成了代理机构的用户画像和客户路径识别,精准实现了代理机构客户细分和目标客户识别。本文研究将为专利代理机构客户分析、精准营销提供参考与借鉴,具有一定的理论意义和实用价值。

关键词：用户画像客户细分路径识别客户识别精准营销

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基于NLP技术的反洗钱同一客户识别研究

中国金融电脑 2022年第6期 71-76页

作者：王哲刘殿兴岳丰舒光斌中信证券股份有限公司信息技术中心

同一客户识别对证券公司反洗钱工作具有重要意义,同时也是一个复杂的技术难题,其主要难点在于不同来源客户名称信息的多样化表达,所以需要对客户名进行智能匹配和归一。文本匹配始终是自然语言处理(Natural Language Processing,NLP)所... 详细信息

同一客户识别对证券公司反洗钱工作具有重要意义,同时也是一个复杂的技术难题,其主要难点在于不同来源客户名称信息的多样化表达,所以需要对客户名进行智能匹配和归一。文本匹配始终是自然语言处理(Natural Language Processing,NLP)所关注的核心问题之一,近年来随着深度学习技术的发展,有很多新模型和新方法用于文本智能匹配。本文设计了一种基于NLP技术的客户名称匹配方法,并基于真实数据评估实验效果。

关键词：客户识别智能匹配证券公司反洗钱自然语言处理评估实验

美国等发达国家客户身份识别体系演进——兼评客户身份识别与客户尽职调查的关系

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上海立信会计金融学院学报 2023年

作者：蔡宁伟中信银行总行合规部

客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一，承担了重要的管理职责。文章从美国等西方发达国家监管、法理和实践等多个维度追溯客户身份识别和客户尽职调查的发展历程，从反洗钱管理的视角研究二者的关系。研究发现,客户身份识别存... 详细信息

客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一，承担了重要的管理职责。文章从美国等西方发达国家监管、法理和实践等多个维度追溯客户身份识别和客户尽职调查的发展历程，从反洗钱管理的视角研究二者的关系。研究发现,客户身份识别存在广义狭义之分，广义客户身份识别与客户尽职调查两类体系并无实质差异，发达国家出于业务发展和监管实践多采取客户身份识别体系。在此基础上，文章对我国的反洗钱监管和金融机构实践提出建设性意见。

关键词：客户身份识别客户尽职调查客户识别反洗钱

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客户识别

中国信用卡 2003年第11期 23-23,34页

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农村金融机构贷款客户识别及选择影响因素的Logit模型分析——基于湖南祁阳县的农户调查

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江西财经大学学报 2011年第4期 66-72页

作者：李明贤叶慧敏湖南农业大学经济学院湖南长沙410128

通过对湖南省祁阳县农户进行问卷调查,建立Logit模型对农村金融机构识别和选择贷款客户所考虑的主要因素进行分析。结果表明,现实中农户户主年龄、农户类型、家庭年收入、存款余额占收入比例、离最近的农村金融机构的距离、有无贷款记... 详细信息

通过对湖南省祁阳县农户进行问卷调查,建立Logit模型对农村金融机构识别和选择贷款客户所考虑的主要因素进行分析。结果表明,现实中农户户主年龄、农户类型、家庭年收入、存款余额占收入比例、离最近的农村金融机构的距离、有无贷款记录等因素对农村金融机构贷款客户的识别及选择有不同程度的影响。旨在方便农户融资的同时,为农村金融机构选择风险程度低的优质贷款客户提供决策依据。

关键词：客户识别客户选择影响因素

银行个人理财客户识别矩阵构建及实证研究——基于感知利益与感知风险权衡的视角

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山西财经大学学报 2011年第11期33卷 36-46页

作者：张童天津财经大学商学院天津300222 南开大学商学院天津300071

银行个人理财客户的购买决策建立在对理财产品整体评估的基础上。本文对感知价值的内涵进行理论拓展与创新,提出银行个人理财客户对理财产品的感知价值是感知利益与感知风险的权衡,并归纳了感知利益与感知风险的构成维度。根据感知利益... 详细信息

银行个人理财客户的购买决策建立在对理财产品整体评估的基础上。本文对感知价值的内涵进行理论拓展与创新,提出银行个人理财客户对理财产品的感知价值是感知利益与感知风险的权衡,并归纳了感知利益与感知风险的构成维度。根据感知利益与感知风险水平差异对个人理财客户类型进行识别,通过实证研究检验了整体及各客户类型感知利益与感知风险对感知价值及购买意愿的综合影响效应。

关键词：银行个人理财客户客户识别感知价值感知利益感知风险

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基于社会网络分析的商业银行客户识别研究

金融论坛 2012年第8期17卷 68-72页

作者：张成虎吕毅西安交通大学经济与金融学院

客户是商业银行的核心资源,有效的客户识别对于商业银行能否吸引和留住高价值客户至关重要。作为一种日益成熟的研究方法,社会网络分析已在许多研究领域引起了广泛的关注及应用,也为商业银行的客户识别提供了新的研究视角。本文针对目... 详细信息

客户是商业银行的核心资源,有效的客户识别对于商业银行能否吸引和留住高价值客户至关重要。作为一种日益成熟的研究方法,社会网络分析已在许多研究领域引起了广泛的关注及应用,也为商业银行的客户识别提供了新的研究视角。本文针对目前商业银行客户识别方法中存在的问题,将社会网络分析与商业银行客户识别相结合,使用商业银行交易数据建立商业银行客户网络模型,并从点度中心性、中间中心性、凝聚子群等三个角度进行分析,识别商业银行核心客户、重要客户、小团体客户。研究表明,社会网络分析可为商业银行客户识别提供定量分析的依据及方法。

关键词：社会网络分析商业银行客户识别客户网络模型

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支持客户识别与维系的销售漏斗模型研究

中国管理科学 2005年第2期13卷 70-75页

作者：蔡淑琴喻友平王庆国华中科技大学管理学院企业商务智能工程研究所湖北武汉430074

本文分析了企业客户识别和维系研究中存在的问题,提出了一种能充分考虑企业动态变化环境和功能整合的模型———销售漏斗模型,给出了该模型的描述和支持系统架构,最后给出了销售漏斗的运用实例和讨论。

关键词：客户关系管理销售漏斗客户识别客户维系

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基于NP算法的CRM中客户识别特征的选择

系统工程学报 2005年第6期20卷 600-605页

作者：路晓伟蒋馥侯立文上海交通大学管理学院

客户识别对于CRM的实施具有重要意义,客户特征选择是客户识别中的重要问题.嵌套分割算法(NP算法)是一种新型的系统优化方法,通过对其四个算子进行确定,将其应用于具有组合优化特征的CRM中客户识别中的客户特征选择问题.并通过将NP算法... 详细信息

客户识别对于CRM的实施具有重要意义,客户特征选择是客户识别中的重要问题.嵌套分割算法(NP算法)是一种新型的系统优化方法,通过对其四个算子进行确定,将其应用于具有组合优化特征的CRM中客户识别中的客户特征选择问题.并通过将NP算法应用于某人寿保险公司的客户特征选择问题,说明了该方法的有效性.该方法不但能够保证以概率1收敛于最优解,而且能够提高客户特征选择的效率.

关键词：客户关系管理客户识别嵌套分割算法特征选择模式识别