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备用信用证:企业参与国际竞争的有效工具

国际经济合作 2002年第9期 28-32页

作者：贺培中央财经大学

在国际商务活动中,交易者出于清偿债权债务、获得融资便利、降低交易成本、规避风险等诸多考虑,对金融服务的要求日趋综合化.备用信用证(Standby letter of Credit)这一集担保、融资、支付及相关服务为一体的多功能金融产品,因其用途广... 详细信息

在国际商务活动中,交易者出于清偿债权债务、获得融资便利、降低交易成本、规避风险等诸多考虑,对金融服务的要求日趋综合化.备用信用证(Standby letter of Credit)这一集担保、融资、支付及相关服务为一体的多功能金融产品,因其用途广泛及运作灵活,在国际商务中得以普遍应用.但在我国,备用信用证的认知度仍远不及银行保函、商业信用证等传统金融工具.鉴此,认识备用信用证的法律性质及功能所在,并予以合理应用,无疑有助于企业更有效率地参与国际竞争.

关键词：备用信用证国际竞争国际担保国际融资国际贸易结算企业

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备用信用证的内涵与风险分析

对外经贸实务 2002年第2期 19-20,25页

作者：赵林林上海对外贸易学院

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备用信用证的特点及其风险防范

国际经贸探索 2001年第1期17卷 46-49,53页

作者：方广明

备用信用证作为一种特殊的结算方式，因其特有的性质，发挥着特殊的作用，在贸易结算和融资担保中扮演了很重要的角色。本文简要介绍和分析了备用信用证的概况，备用信用证与保函、一般信用证的异同，以及备用信用证的风险与防范，并提... 详细信息

备用信用证作为一种特殊的结算方式，因其特有的性质，发挥着特殊的作用，在贸易结算和融资担保中扮演了很重要的角色。本文简要介绍和分析了备用信用证的概况，备用信用证与保函、一般信用证的异同，以及备用信用证的风险与防范，并提出了我国推行备用信用证的意见。

关键词：备用信用证结算方式风险防范国际结算中国

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备用信用证的法律分析及ISP98规则评介

现代商业银行导刊 2001年第10期 22-25页

作者：柳琛子建设银行广东省分行

自1998年以来，外商投资企业以外资银行出具的备用信用证件担保，向中资外汇指定银行申请人民币贷款已经成为为越来越普遍的经济现象。由于目前人民币贷款利率相对于国际市场美元贷款利率大大低，加上国际社会对人民币贬值的普遍预期，... 详细信息

自1998年以来，外商投资企业以外资银行出具的备用信用证件担保，向中资外汇指定银行申请人民币贷款已经成为为越来越普遍的经济现象。由于目前人民币贷款利率相对于国际市场美元贷款利率大大低，加上国际社会对人民币贬值的普遍预期，外商投资企业对人民币贷款的偏好日趋增加，普遍的做法是逐步收缩以往在外资银行的外汇贷款，转而增加在中资外汇指定银行的人民币贷款额度。由于外商投资企业大都采取租赁厂房生产的方式，难以提供足额的抵押，同时寻找合适的担保人有困难。在这种情况之下，备用信用证担保方式应运而生，并且很快受到外商投资企业、中资外汇指定银行和外资银行的共同青睐。据统计，某国有商业银行2000年1－10月份累计发放以备用信用证为担保的人民币贷款108亿元左右。正是因为目前备用信用证在金融领域发挥着重要作用，笔者认为，分析备用信用证的法律特征，研究备用信用证适用的国际惯例，具有十分紧迫的现实意义。

关键词：银行业信用证业务备用信用证法律 ISP98规则

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备用信用证的相关法律问题研究

备用信用证的相关法律问题研究

作者：刘丽平厦门大学

学位级别：硕士

当前,备用信用证已在国际经济活动中得到广泛应用。为进一步在全球范围内规范备用信用证的实践,国际商会在参照《见索即付保函统一规则》(Uniform Rules for Demand Guarantees,以下简称URDG)、《跟单信用证统一惯例》(Uniform Customs ... 详细信息

当前,备用信用证已在国际经济活动中得到广泛应用。为进一步在全球范围内规范备用信用证的实践,国际商会在参照《见索即付保函统一规则》(Uniform Rules for Demand Guarantees,以下简称URDG)、《跟单信用证统一惯例》(Uniform Customs and Practice for Documentary Credits(1993Revision),以下简称UCP500)和《联合国独立担保与备用信用证公约》(United Nations Convention on Independent Guarantees and Standby Letters of Credit,以下简称《公约》)的基础上,结合备用信用证的实践,于1998年制定了《国际备用证惯例》(International Standby Practice,以下简称ISP98),对备用信用证的法律制度和运作程序进行了统一规定。备用信用证作为一种兼有担保和支付双重功能的国际金融工具,其本身的法律制度具有相当的复杂性和独特性。因此,备用信用证一直是国际上研究的热点问题之一,尤其是在《国际备用证惯例》出台之后。在我国备用信用证也越来越多的被运用,但另一方面,关于备用信用证的纠纷不断出现,国内却没有关于备用信用证的专门立法和指导性判例,这将严重阻碍我国备用信用证业务的发展。因此,对备用信用证的法律问题进行研究不仅有理论意义,而且有迫切的现实意义。本文除引言和结语外,分为四章。第一章是备用信用证的界定。本文首先通过国际组织和美国对备用信用证的相关陈述,得出了备用信用证的定义。然后论述了备用信用证的基本运作程序,以进一步界定备用信用证。第二章是论述备用信用证的法律性质和法律特征。通过比较备用信用证和商业信用证、银行独立担保以及流通票据的异同点,总结出备用信用证的法律性质是一种独特的信用证和特殊的合同,它的法律特征包括不可撤销性、独立性、单据性和约束性。第三章分析备用信用证的独立抽象性原则。先是论述了备用信用证独立抽象性原则的含义和意义,然后阐述了备用信用证独立抽象性原则的内容以及备用信用证的独立抽象性原则受到的挑战。第四章分析了我国备用信用证法律制度的现状及立法的完善。主要通过实体法和程序法方面分析我国备用信用证法律制度的现状,剖析了存在的问题,进而提出完善我国有关备用信用证法律制度的建议。

关键词：备用信用证金融工具独立性

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备用信用证在中国的法律适用

备用信用证在中国的法律适用

作者：吴昱外交学院

学位级别：硕士

现今国际经济交往密切，备用信用证的交易量日益增大，然而中国关于备用信用证的法律尚不完备，致使备用信用证交易遇到诸多问题。本文研究的是备用信用证在中国的法律适用的问题，笔者提出在当事人没有选择适用法律时，开证人与受益人... 详细信息

现今国际经济交往密切，备用信用证的交易量日益增大，然而中国关于备用信用证的法律尚不完备，致使备用信用证交易遇到诸多问题。本文研究的是备用信用证在中国的法律适用的问题，笔者提出在当事人没有选择适用法律时，开证人与受益人之间关于备用信用证的纠纷应直接适用ISP98。全文共分五个部分：第一部分，主要从概念、用途和产生背景论述了备用信用证的意义和性质。既然备用信用证也是一种合同，有关合同的法律适用理论与条款也同样适用于选择备用信用证的适用法律。第二部分，根据合同法律适用理论，备用信用证的法律适用分两种情况：当事人选择了适用法律;当事人没有选择适用法律。该章主要从合同的法律适用，当事人选择了适用法律和没有选择适用法律三方面阐述备用信用证选择适用法律的一般规则。第三部分，该章主要阐述备用信用证在中国的法律适用及问题。根据“最密切联系”原则应适用相关内国法，通过分析备用信用证的担保性，证明备用信用证可以适用我国《担保法》。然而，中国最高法院的司法解释对备用信用证的效力认定作了限制性解释，即只有分清备用信用证是国内交易还是国际交易后，才能确定其有效或无效。第四部分，针对上一章所提出的问题，笔者对有关备用信用证的各国际惯例进行比较分析提出，备用信用证在没有法律选择时应适用国际惯例。而在现今情况下，通过分析一种融资性备用信用证在运用中国法律时将产生的情况和后果，尝试概括出判定一项备用信用证是国内交易还是国际交易的标准。第五部分，是本章结论。总结本章的基本内容，并再次强调笔者的观点：在当事人没有选择适用法律时，应直接适用国际惯例。本文通过探讨中国现行法律在备用信用证上适用问题的矛盾，希望对从事备用信用证实务的工作者有所借鉴。

关键词：备用信用证法律适用独立担保国际惯例融资性备用信用证

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备用信用证若干问题研究

备用信用证若干问题研究

作者：张军中国政法大学

学位级别：硕士

本文拟就备用信用证的若干理论问题和在我国的实践问题进行探讨,同时对我国现行备用信用证法律制度的完善提出建议。第一章介绍了备用信用证的一些基本概况,包括备用信用证的定义、用途分类、法律结构关系以及备用信用证的主要适用规... 详细信息

本文拟就备用信用证的若干理论问题和在我国的实践问题进行探讨,同时对我国现行备用信用证法律制度的完善提出建议。第一章介绍了备用信用证的一些基本概况,包括备用信用证的定义、用途分类、法律结构关系以及备用信用证的主要适用规则。本章尤其关注备用信用证的定义,认为迄今还没有关于备用信用证的准确定义的事实恰恰反映了备用信用证自身的特点:即备用信用证融合了担保和信用证两种机制,并且处于不断发展创新的状态。第二章研究备用信用证的性质。本章的目的在于揭示备用信用证区别于其它相近制度的根本性质。该部分首先比较了备用信用证和商业信用证的相同点和区别,认为两者之间的相同点决定了备用信用证在形式上借用了商业信用证的独立性,两者之间的不同点决定了备用信用证的功能已经超越了商业信用证而承担了担保的功能,最后得出备用信用证的本质是借用了商业信用证形式的独立担保的结论;第二部分探讨了备用信用证和独立保函的区别,强调两者的区别并非在实质上的法律关系,而在于实务操作上,从而认定两者的区别表明备用信用证是一种更有优势的独立担保方式。第三部分通过数个案例的分析从实证角度进一步对备用信用证的性质作了探讨。本文第三章探讨了备用信用证在中国的现状。本部分首先介绍了备用信用证在中国现阶段的实务应用情况,接着探讨了我国的备用信用证法律现状,并对我国法律将独立担保区分为“国内经济活动中的担保”和“国际经济活动中的担保”对我国备用信用证应用的影响作了分析;最后本章讨论了对我国备用信用证法律制度的建议,包括对《联合国独立保证和备用信用证公约》的加入问题和ISP98的适用问题所持的态度以及其它相关建议。

关键词：备用信用证商业信用证独立担保独立性

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备用信用证欺诈例外法律问题研究

备用信用证欺诈例外法律问题研究

作者：吴枫大连海事大学

学位级别：硕士

随着经济全球化的发展,备用信用证以其独立性的特点,普遍被用做债务的担保方式,并越来越受到国际和国内经济交易当事人的青睐,它能为受益人提供更强大的保障,并使开证人在备用信用证项下的责任明确而清晰。但备用信用证的独立性也为不... 详细信息

随着经济全球化的发展,备用信用证以其独立性的特点,普遍被用做债务的担保方式,并越来越受到国际和国内经济交易当事人的青睐,它能为受益人提供更强大的保障,并使开证人在备用信用证项下的责任明确而清晰。但备用信用证的独立性也为不法商人利用备用信用证欺诈提供了极大便利。面对受益人的欺诈,大多数国家的法律都承认了欺诈例外原则,允许法院签发止付令以禁止开证人付款。但如果随意扩大欺诈的概念,备用信用证正常功能的发挥必将受到严重减损,因此摆正备用信用证独立性原则和欺诈例外原则的位置具有重大的理论和现实意义。在我国对外经济交往中,备用信用证必将越来越多地被应用,但国内关于备用信用证的研究还处于起步阶段。笔者撰写本篇论文的目的是对备用信用证欺诈例外原则的运用发表一些自己的看法,并提出一些建设性意见,以期对完善备用信用证方面的法律制度尽微薄之力。笔者通过几年来在银行从事的国际结算工作,对备用信用证这一金融工具有了些从理论到实践的了解,在本文中运用了比较的分析方法,综合了国际国内法律法规对备用信用证的规定及实务中的一些做法,并参考了大量有关备用信用证以及商业信用证欺诈例外法律方面的资料文献。本文正文分为四章。第一章介绍了备用信用证的定义,分析了备用信用证的法律特征,并与商业信用证做了比较。第二章论述了备用信用证欺诈产生的原因及表现形式,介绍了备用信用证欺诈例外原则,理性的界定了备用信用证欺诈概念的范围。第三章提出备用信用证欺诈例外抗辩权行使的两个途径:法院签发止付令和开证人主动拒付。第四章对我国备用信用证欺诈的司法救济措施提出自己的建议。最后得出的结论是:应以法律形式明确备用信用证的法律地位并放宽备用信用证的适用范围;在欺诈的认定上,我国应尽快加入《联合国独立保证与备用信用证公约》,以其第十九条作为我国法院认定欺诈的依据;对于法院的救济措施,我国应执行《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》中的有关条款,以止付令取代以前的冻结令。

关键词：备用信用证欺诈例外止付令

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备用信用证的发展与应用

国际金融 1996年第7期 46-49页

作者：李松中保集团财产险公司财产险部

备用信用证是一种信用证或类似安排,表明开立人对受益人的如下担保:(1)偿还债务人所借的或预支给债务人的即债务人应付的款项;(2)支付债务人所承担的负债;(3)对债务人未能履行其义务而作出赔偿。随着国际贸易的不断发展和金融产品的不... 详细信息

备用信用证是一种信用证或类似安排,表明开立人对受益人的如下担保:(1)偿还债务人所借的或预支给债务人的即债务人应付的款项;(2)支付债务人所承担的负债;(3)对债务人未能履行其义务而作出赔偿。随着国际贸易的不断发展和金融产品的不断创新,作为一种有效支付手段的备用信用证,由于其特有的灵活性和适用性,近年来得到了越来越广泛的应用,也引起了各国国际贸易和金融专家的普遍关注。

关键词：备用信用证余额支付手段美元融资性申请人货币职能本位币《跟单信用证统一惯例》国际商会