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商业银行绩效改革之“得”与“惑”

银行家 2007年第3期 34-39+6页

绩效考核机制历来被称为商业银行经营管理的“指挥棒”,其完善与否直接影响着银行的经营行为和长远利益。现代商业银行经历了一个从追逐规模的粗放型经营模式向重视平衡风险与利润、重视质量效益的集约型模式的转变过程,逐步树立了银行... 详细信息

绩效考核机制历来被称为商业银行经营管理的“指挥棒”,其完善与否直接影响着银行的经营行为和长远利益。现代商业银行经历了一个从追逐规模的粗放型经营模式向重视平衡风险与利润、重视质量效益的集约型模式的转变过程,逐步树立了银行价值最大化的现代经营理念。因此,其绩效考核体制总体上也呈现出从过去的以利润最大化为核心的盈利能力考核,逐步转变为以价值管理为核心的综合效益考核,即从管理利润提升到管理价值。中国商业银行绩效考核体制尽管进步显著,但是在实际运用中国内银行绩效考核体制改革仍囿于完善财务指标体系,没能建立起包括内部运营指标、客户指标和员工发展指标在内的完整的绩效考核指标体系,极大影响了制度的有效性和作用的发挥。为此本刊以“商业银行绩效考核改革之‘得’与‘惑’”作为本期银行家论坛的主题,邀请来从事绩效考核实际工作的银行人士,共同讨论当前银行绩效改革的现状与未来。

关键词：商业银行绩效银行家考核指标体系金融家绩效考核体制绩效管理体系

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商业银行绩效评价指标体系构建及应用

财会通讯(理财版) 2007年第9期 15-16页

作者：陆昊张欢中国农业银行吴江支行北京中国地质大学

商业银行绩效评价是从银行各利益相关者的角度对银行经营业绩和效率进行客观、公正、全面的评价,促使银行加强管理、

关键词：商业银行绩效评价绩效评价指标体系商业银行绩效指标体系构建

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商业银行绩效视角下的金融服务外包研究

商业银行绩效视角下的金融服务外包研究

作者：高景竑山西财经大学

学位级别：硕士

服务外包出现于上个世纪60年代，但是“外包”(outsourcing)一词却是直到90年代才由西方学者提出。在金融行业竞争愈演愈烈的情况下，服务外包方式慢慢被引用到金融行业，也叫做金融服务外包。金融行业内的外包源于20世纪70年代，在20... 详细信息

服务外包出现于上个世纪60年代，但是“外包”(outsourcing)一词却是直到90年代才由西方学者提出。在金融行业竞争愈演愈烈的情况下，服务外包方式慢慢被引用到金融行业，也叫做金融服务外包。金融行业内的外包源于20世纪70年代，在20世纪末快速发展，目前，在现有行业中，全世界金融业的外包规模仅次于制造业。国内一大批银行，特别是中小规模的商业银行，他们资金来源有限，员工和营业点较少，采用的技术手段及管理机制比较落后，这些客观条件迫使他们在完善金融服务如信贷、投资、理财、租赁等时借助外在力量，即外包来解决。金融服务外包到底对商业银行绩效水平产生有利影响还是不利影响，有多大程度的影响，这需要进行严格的论证。本文首先探讨了选题的意义，并进行了文献回顾，明确了相关概念，提出了劳动分工和规模经济理论、交易成本理论、价值链理论、核心竞争力理论和银行再造理论等商业银行进行服务外包的支持理论。其次，介绍了发达国家金融服务外包现状及对我国的启示。接着，阐述了我国商业银行服务外包及绩效评价体系概况，并具体分析了我国银行服务外包发展趋势和目前比较全面的商业银行绩效管理体系。然后根据理论基础建立模型，利用我国十六家上市商业银行2006-2011年6年的服务外包和绩效相关数据，建立面板数据模型，实证分析金融服务外包对商业银行绩效的全面影响。结果表明，由于外包发挥作用存在时滞，商业银行金融服务外包对供应链绩效在短期内有不利影响，长期产生越来越强的正效应;对人力绩效则是起到立竿见影的正效应;外包对风险绩效有轻微的负作用;而金融服务外包对盈利绩效一直产生有利作用，总体上金融服务外包和商业银行绩效成正向变动关系。最后，通过阐述发展金融服务外包对商业银行的重要意义，展望了我国发展金融服务外包的前景及提出相应的对策。

关键词：金融服务外包商业银行绩效实证分析

商业银行绩效提升的作用机理与实证分析——基于1051家商业银行数据的分析

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商业银行绩效提升的作用机理与实证分析——基于1051家商业银行数...

作者：郑航星浙江工商大学

学位级别：硕士

银行业作为国民经济中的资金融通中介部门,在整个经济中承担着重要的角色,其经营绩效的高低不仅影响着银行业本身运行的健康与否,还关系着整个经济的有序发展和效率改进。在大多数发展中国家,政府经常会对商业银行的经营行为做一定的限... 详细信息

银行业作为国民经济中的资金融通中介部门,在整个经济中承担着重要的角色,其经营绩效的高低不仅影响着银行业本身运行的健康与否,还关系着整个经济的有序发展和效率改进。在大多数发展中国家,政府经常会对商业银行的经营行为做一定的限制,在资源错配的体制下,商业银行绩效往往很低。随着世界经济一体化的深入,各经济体的效率竞争越来越激烈。鉴于银行业在国民经济中的特殊地位,商业银行绩效对一国经济平稳发展的关键性影响日益突显。因此,研究影响商业银行绩效的内外在因素,探讨绩效提升的作用机理,对构筑发展中国家银行体系稳健经营的框架具有非常重要意义。中国作为世界上最大的发展中国家,其商业银行所处情况与大多发展中国家类似。自2001年加入WTO后,我国梯次推进商业银行改革,十几年的改革取得了巨大成果,但是,同时也应该看到我国商业银行还存在着诸如资本充足率低、银行市场过于集中、风险承担能力弱等问题。尤其是在2006年我国履行加入WTO银行业开放承诺后,面对国外高效率银行的激烈竞争,如何确保中国商业银行的竞争力,保证中国银行业的健康发展是迫在眉睫的研究课题。因此研究商业银行绩效的影响因素及绩效提升的作用机理,探讨中国与其他发展中国家商业银行绩效影响因素的共性,并有针对性的制定相关政策提升我国商业银行绩效是有必要且意义深远的。基于国内外复杂的经济形式,本文对62个发展中国家1051家商业银行绩效影响因素进行分析,并针对绩效提升的作用机理,根据中国的实际情况提出提高我国商业银行绩效的方法和途径。首先,本文在对国内外关于商业银行绩效的文献进行梳理的基础上,将微观影响因素、中观因素和宏观因素对商业银行绩效的作用机理进行分析,构建三个维度的影响因素分析框架。然后,采用CAMEL指标评价法构建商业银行绩效微观影响因素体系,并通过BSS模型将经营管理质量指标进行量化分析,使得微观因素的分析更加全面准确。其次,根据建立的影响因素分析框架,用因子分析法对众多指标进行提炼公因子,再在此基础上对公因子建立二阶因子结构方程模型,根据实证结果对影响因素的作用大小进行分析。最后,根据实证结果提出本文的结论并结合中国实际的情况,从宏观因素、中观因素、微观因素三个方面提出一些能促进我国商业银行绩效提升的建议与对策。

关键词：商业银行绩效 CAMEL指标评价体系 SFA成本效率因子分析结构方程模型

收入多元化、金融自由化对商业银行绩效和风险的影响

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宏观经济研究 2016年第1期 130-143页

作者：满媛媛吉林大学管理学院

潜在的多元化利益是中国商业银行提供多样化金融服务的原因之一,是商业银行在战略选择和面临激烈竞争中的关键问题。基于中国39家商业银行2007—2014年相关数据的模型检验结果表明:在金融改革措施频出的状况下,多元化与银行绩效和风险... 详细信息

潜在的多元化利益是中国商业银行提供多样化金融服务的原因之一,是商业银行在战略选择和面临激烈竞争中的关键问题。基于中国39家商业银行2007—2014年相关数据的模型检验结果表明:在金融改革措施频出的状况下,多元化与银行绩效和风险是多维的关系,多元化能够提升大型商业银行的绩效却可能增加其破产风险,会提高中等规模商业银行的信用风险,对小规模地区性商业银行几乎不存在影响。在经济增长动力不足、金融市场逐步自由化的情况下,不同规模的银行应选取不同的多样化金融服务,以应对金融市场信贷规模变化和存贷款净利差减少所带来的冲击。

关键词：收入多元化商业银行绩效金融改革动态面板系统 GMM模型

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外资大股东持股与商业银行绩效关系研究

证券市场导报 2014年第3期 53-59页

作者：刘少波孙兰邓可斌暨南大学金融研究所广东广州510632 广东外语外贸大学财经学院广东广州510006

外资大股东的引入是我国商业银行改革的重要举措之一。鉴于现有研究主要集中于证明这一措施能否有效提升商业银行短期绩效，而长期绩效或价值对于商业银行更为重要，本文首次同时研究其对商业银行短期和长期绩效产生了怎样的影响。基于... 详细信息

外资大股东的引入是我国商业银行改革的重要举措之一。鉴于现有研究主要集中于证明这一措施能否有效提升商业银行短期绩效，而长期绩效或价值对于商业银行更为重要，本文首次同时研究其对商业银行短期和长期绩效产生了怎样的影响。基于我国A股市场2006～2011年度的16家银行116个样本的面板数据，我们的实证结果表明：（1）外资股权比例高的银行，其短期绩效会高于同样条件下外资股权比例低的银行；（2）外资进入既有效促进了我国银行短期绩效提升，同时也抑制了各商业银行长期价值的提升；（3）在效率方面，外资进入对银行x效率的提升不存在显著的影响。综合来看，外资进入对我国商业银行的短期绩效虽然存在着一定正面影响，但对长期绩效却存在显著的负面作用。本文结论的政策意义是明显的：外资持股对商业银行的长期经营安全问题可能存在一定负面作用，应予以特别关注。

关键词：外资股权上市银行 X效率商业银行绩效

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政府融资平台贷款对商业银行绩效弊大于利吗

中国经济问题 2023年第3期 166-180页

作者：李昊骅张前诚刘雪肖斌卿南京大学工程管理学院民生证券股份有限公司研究院

区别于以往研究对政府融资平台贷款作用有失偏颇的关注,本文使用2007—2019年82家商业银行的年度非平衡面板数据,从更长的时间窗口研究政府融资平台贷款对商业银行绩效的影响。研究发现:融资平台贷款能够通过提高商业银行的成本效率,从... 详细信息

区别于以往研究对政府融资平台贷款作用有失偏颇的关注,本文使用2007—2019年82家商业银行的年度非平衡面板数据,从更长的时间窗口研究政府融资平台贷款对商业银行绩效的影响。研究发现:融资平台贷款能够通过提高商业银行的成本效率,从而提升商业银行绩效水平。因此,对于商业银行而言,政府融资平台贷款并非一般认知中的弊多利少。同时,随着银行资产规模扩张、发展阶段演变,融资平台贷款比重对商业银行绩效的直接影响逐渐减弱。此外,本文还通过选取工具变量、考虑政策外生冲击等方法对研究结论进行了稳健性检验。

关键词：政府融资平台商业银行绩效商业银行资产规模地方政府债务

金融市场化对商业银行绩效的影响——异质性与机制分析

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贵州财经大学学报 2021年第5期 42-52页

作者：刘峻峰李巍张卫峰华东师范大学经济与管理学部上海200062 西北师范大学经济学院甘肃兰州730070

基于全球金融市场化改革愈演愈烈的研究背景,以1996~2017年全球175个国家(地区)为样本,考察金融市场化对商业银行绩效的异质性影响,检验银行信贷的传导机制,并结合双循环新格局战略背景总结未来中国金融市场化改革的策略启示。研究发现... 详细信息

基于全球金融市场化改革愈演愈烈的研究背景,以1996~2017年全球175个国家(地区)为样本,考察金融市场化对商业银行绩效的异质性影响,检验银行信贷的传导机制,并结合双循环新格局战略背景总结未来中国金融市场化改革的策略启示。研究发现:全球范围内金融市场化阻碍了商业银行绩效的提升,发达经济体呈现先促进后抑制的特征,发展中经济体呈现持续抑制的特征;银行信贷是金融市场化影响商业银行绩效的中介变量,金融市场化主要通过私营信贷渠道影响商业银行绩效的提升;双循环发展背景下,中国应在加大金融市场化改革力度的同时,辅之必要的配套监管措施,方可发挥金融市场化的积极作用。

关键词：金融市场化银行信贷商业银行绩效双循环发展

股权结构与商业银行绩效：国际比较与我国实证

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金融研究 2008年第11期 138-145页

作者：李艳虹暨南大学经济学院金融系广东广州市510632

股权结构与商业银行绩效有着密切的关系。本文首先对发达国家商业银行的股权结构模式进行国际比较,总结不同股权结构模式的特点及其影响银行绩效的作用机制。其次,针对我国商业银行股权结构的特殊性,通过建立对数成本函数模型并检验其... 详细信息

股权结构与商业银行绩效有着密切的关系。本文首先对发达国家商业银行的股权结构模式进行国际比较,总结不同股权结构模式的特点及其影响银行绩效的作用机制。其次,针对我国商业银行股权结构的特殊性,通过建立对数成本函数模型并检验其结构稳定性,实证考察股权结构与我国商业银行绩效的关系。

关键词：股权结构商业银行绩效国际比较实证检验