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中国城市金融 1998年第7期 15-17页

作者：朱子云中国工商银行浙江省丽水地区分行

银行内部资金转移定价问题新探◆朱子云一、问题的提出在市场经济条件下，信贷资金配置集约化是商业银行全面、优质、安全、高效、持久发展的客观需要。适应这一客观要求的一项重要政策性措施是，对直接影响商业银行系统整体资产质量和... 详细信息

银行内部资金转移定价问题新探◆朱子云一、问题的提出在市场经济条件下，信贷资金配置集约化是商业银行全面、优质、安全、高效、持久发展的客观需要。适应这一客观要求的一项重要政策性措施是，对直接影响商业银行系统整体资产质量和效益的内部资金流通进行必要的约束管...

关键词：上存资金商业银行内部资金转移内部资金定价定价问题县级支行发放贷款利率质量和效益信贷资金配置

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内部资金转移价格在国内商业银行的应用研究

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金融论坛 2007年第5期12卷 48-54页

作者：何尧华潘小明王雄洲张颖中国工商银行深圳分行财务会计部中国工商银行深圳分行资产负债管理部中国工商银行深圳分行信息科技部

内部资金转移价格在商业银行中的作用是多重的,与商业银行的定价目标、市场风险管理目标以及收益目标息息相关,内部资金转移定价的方法也有很多。中国的商业银行在引入该管理工具时需要结合本银行阶段目标合理选择最切合实际的方法。受... 详细信息

内部资金转移价格在商业银行中的作用是多重的,与商业银行的定价目标、市场风险管理目标以及收益目标息息相关,内部资金转移定价的方法也有很多。中国的商业银行在引入该管理工具时需要结合本银行阶段目标合理选择最切合实际的方法。受制于金融市场、组织架构、激励机制等影响因素,中国的商业银行在FTP运用上整体较落后,但已经具备实施较先进FTP的紧迫性和可行性。商业银行应逐步建立并理顺内部定价机制,提高定价能力,缩短内部转移价格因市场调整而进行决策的周期,加强价格信息披露,进一步强化会计系统中的利率管理功能。

关键词：内部资金定价内部资金转移价格商业银行资金池

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工商银行财务管理中亟待解决的几个问题

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财经论丛（浙江财经学院学报） 1998年第3期 66-68页

作者：常秀华贵州省工商银行财务处

工商银行财务制度明确规定：工商银行财务管理体制，是在』总行一级法人基础上，实行全行统一计划、统一核算、统负盈亏，统缴所得税的财务体制。内部实行三级核算，自计盈亏、指标控制、分配挂钩、亏损自补的管理办法。在财务管理实践... 详细信息

工商银行财务制度明确规定：工商银行财务管理体制，是在』总行一级法人基础上，实行全行统一计划、统一核算、统负盈亏，统缴所得税的财务体制。内部实行三级核算，自计盈亏、指标控制、分配挂钩、亏损自补的管理办法。在财务管理实践中，工商银行的财务一直是沿用高度集中的指标管理方式。统一规定严格，灵活管理不足。而且习惯把财务作为会计核算的附属业务看待，财务对资金管理的核心地位始终没有得以确立。一方面，很多人错误地认为，财务部门的工作只不过是会计核算基础上的资金标帐和报表反映，因而在很多基层行没有专职的财务管理人员，总会计师或会计科长兼管财务，其主要精力放在前台结算业务上，财务工作在人员上没有保障，就更谈不上如

关键词：财务管理工商银行利润目标财务指标资金使用亟待解决内部资金定价商业银行定价系统供应价格

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基于FTP的长安银行资金管理模式设计

基于FTP的长安银行资金管理模式设计

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作者：辛安东西北大学

学位级别：硕士

内部资金转移定价（FTP）是国际大型商业银行普遍采用的用来支持资金管理的技术手段,具有分离利率风险,提高商业银行的金融产品定价能力,可以做为绩效考核参考依据等诸多优点,而备受商业银行普遍认可。当前国内商业银行因为资产规... 详细信息

内部资金转移定价（FTP）是国际大型商业银行普遍采用的用来支持资金管理的技术手段,具有分离利率风险,提高商业银行的金融产品定价能力,可以做为绩效考核参考依据等诸多优点,而备受商业银行普遍认可。当前国内商业银行因为资产规模大小不一,所处的发展阶段不同,所采取的资金管理模式也是各不相同。同时随着我国利率市场化进程的不断加快,以及互联网金融的异军突起,都给国内商业银行,特别是包括长安银行在内的中小商业银行带来了严峻的挑战。同时,长安银行现有的资金管理模式日益显示出其固有的弊端。因此借鉴先进商业银行的经营,凭借对内部资金转移定价原理的探讨,根据长安银行的实际情况,建立一套适合长安银行的资金管理模式对长安银行自身,以及像长安银行这样的中小商业银行都有十分重要的意义。全文共分5章,通过对选题背景、研究思路的梳理。首先,回顾了国内外目前转移定价的理论和研究现状,对商业银行的转移定价的主要作用做了分析。其次,对长安银行目前资金管理模式的剖析下,给出了长安银行资金管理模式改革的主要方向。一个方向是选择全额资金管理架构作为长安银行的资金管理架构,另一个方向是确定长安银行适用的FTP曲线。最后,实证分析了长安银行新资金管理模式的下的效果并给出了实施新的资金管理模式的相关配套措施。

关键词：资金管理模式内部资金定价 FTP曲线

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