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养老基金投资保障房建设研究

养老基金投资保障房建设研究

作者：林琼复旦大学

学位级别：硕士

我国养老基金的长期收益表现不佳,保值增值能力弱,引发了公众担忧。数据显示,我国养老金缺口在2010年末就达到了1.3万亿元。冰冻三尺非一日之寒,我国养老基金的困局有历史的因素,也有现实的限制,但是保值增值已经迫在眉睫。资金的供给... 详细信息

我国养老基金的长期收益表现不佳,保值增值能力弱,引发了公众担忧。数据显示,我国养老金缺口在2010年末就达到了1.3万亿元。冰冻三尺非一日之寒,我国养老基金的困局有历史的因素,也有现实的限制,但是保值增值已经迫在眉睫。资金的供给方正在市场上寻找合适的投资项目和方式。而我国刚刚起步的保障房建设,目前主要依靠政府力量,面临巨大的资金缺口。二者在特性、需求量和需求程度等方面均匹配,养老基金投资保障房建设是可行的。而在投资方式的选择上,目前已经尝试的有信托贷款和债权投资,随着金融市场的发展,逐步可以考虑房地产抵押贷款证券化和资产担保债券。本文共分五个章节,首先引出问题并介绍养老基金及投资的概述、国内外的文献综述。第二章介绍养老基金的现状和投资情况,主要介绍地方基本养老基金和全国社会保障基金的现状、投资限制和投资特征。第三章旨在分析养老基金投资保障房的可行性。首先从投资的四个基本属性出发,分析保障房建设是符合安全性、收益性、流动性和社会性这四个投资原则的。然后分析了保障房建设的规模和融资规模,可以看出养老基金和保障房建设这两者资金需求与供给的匹配度,确认养老基金投资保障房建设是可行的。第四章主要分析养老基金投资保障房建设可以采用的方式。目前试水的已经有两种：信托贷款和债权投资。但随着我国市场的发展,养老基金可以逐步考虑采用房地产抵押贷款证券化和资产担保债券的方式投资。第五章对养老基金投资保障房建设提出对策思考,一方面借鉴美国和新加坡的经验教训,建议投资方式多元化,配合合理的制度安排以解决住房问题等;另一方面从我国实际出发,对法制建设、基金监管、行政干预和市场化进程进行思考。

关键词：养老基金投资保障房建设资产证券化

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关于我国养老基金投资的探讨综述

经济研究参考 2012年第54期 44-52页

作者：夏荣静财政部财政科学研究所

我国“十二五”规划明确提出“积极稳妥推进养老基金投资运营”，《社保法》规定“社会保险基金在保证安全的前提下，按照国务院规定投资运营实现保值增值”。实际上，我国养老基金的保值增值问题，已成为当前国家面I临的重要课题。现... 详细信息

我国“十二五”规划明确提出“积极稳妥推进养老基金投资运营”，《社保法》规定“社会保险基金在保证安全的前提下，按照国务院规定投资运营实现保值增值”。实际上，我国养老基金的保值增值问题，已成为当前国家面I临的重要课题。现将社会关注的关于我国养老基金投资的探讨，作一综述。

关键词：养老基金投资综述社会保险基金投资运营保值增值 “十二五” 增值问题社会关注

模糊综合评价模型在养老基金投资风险控制中的应用

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统计与决策 2006年第4期22卷 144-146页

作者：林源湖南怀化学院湖南怀化418008

本文运用模糊综合评价法对养老基金投资风险进行评价,借助于VaR模型,将定量分析和定性分析相结合,测定养老基金投资所面临的风险程度,据此进行风险决策,从而起到投资风险控制的作用。

关键词： VaR(Value at Risk) 养老基金投资模糊综合评价法风险控制

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我国养老基金投资中利益冲突交易的法律规制

我国养老基金投资中利益冲突交易的法律规制

作者：高歌华东政法大学

学位级别：硕士

本文以我国社会的老龄化为背景，以“养老金入市”为切入点，通过对养老基金投资过程中的利益冲突交易的分析，来引入OECD（Organization of EconomicCooperation and Development）国家对于养老金投资在此方面监管的规定，从而提出养... 详细信息

本文以我国社会的老龄化为背景，以“养老金入市”为切入点，通过对养老基金投资过程中的利益冲突交易的分析，来引入OECD（Organization of EconomicCooperation and Development）国家对于养老金投资在此方面监管的规定，从而提出养老基金投资利益冲突交易规制的立法建议。第一章节主要写养老基金利益冲突交易的性质和特殊性。第一节通过对利益冲突交易的内涵、外延及其类型的分析，来解释什么是利益冲突交易，它是如何产生的，来确定我国养老基金投资过程中是否会产生利益冲突交易。第一节还介绍了养老基金利益冲突交易的特殊性，以此来说明养老基金受信人利益冲突交易与其他利益冲突交易的不同，现行法律框架内无法解决此问题，因此才需要专门立法监管。第二节通过对养老基金利益冲突交易的利弊分析，来明确我们对待利益冲突交易的态度，趋利避害。本章节是后文讨论主体和行为规制内容的逻辑起点。第二章节和第三章节分别对养老基金利益冲突交易的主体和行为规制进行分析。这是由于一个相对完善的养老基金利益冲突交易规制的法规不仅要能清楚地界定受信人和利益相关方的范围，还能对不同类型的利益冲突交易采取刚柔相济的管制办法;既有一般性的禁止原则，又有相应的豁免例外规定。在主体分析方面，笔者介绍了利益相关方的含义及其范围，以及我国养老基金投资过程中可能成为利益相关方的主体。在介绍利益相关方范围的时候，笔者对比了美国《雇员退休收入保障法》（ERISA）法案中对于利益相关方的规定，采用了列举的方式，对利益相关方进行了总结。在介绍我国养老基金投资过程中的利益相关方时，由于养老基金投资的法律关系复杂、涉及主体繁多，笔者通过对广东省城镇企业职工养老基金委托社保基金运营为例，对其整个流程进行详细的描述，来分析其中可能涉及到的各利益相关方。在行为规制的分析方面，笔者从对待养老基金利益冲突交易的态度、具体化禁止性和限制性交易的内容、豁免制度和信息披露制度的建立这四个方面着手进行分析。其中，笔者引入了OECD各国对待利益冲突交易的相关规定，给予我国的利益冲突交易立法建设以参考。

关键词：养老基金投资利益冲突交易法律规制

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养老基金投资运营的形势与展望

中国社会保障 2020年第9期 78-79页

作者：唐霁松中国社会保险学会

2020年以来,新冠肺炎疫情在全球蔓延,包括我国在内的多国养老基金投资运营受到前所未有的冲击。目前,我国实行市场化投资运营的养老基金超过4万亿元(包括基本养老保险、企业年金和职业年金基金),疫情之下,需慎重应对风险。

关键词：企业年金年金基金基本养老保险养老基金投资全球蔓延市场化投资应对风险疫情

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养老基金投资的国际经验与启示

上海国资 2011年第7期 91-93页

随着我国老龄化程度的加深和人们生活水平的提高,越来越多的人开始关心自己的养老问题,并通过企业年金等补充养老的方式希望能够过上体面尊严的退休生活。截止2010年底我国已经有3.71万户企业建立了企业年金,参加职工人数为1335万人,积... 详细信息

随着我国老龄化程度的加深和人们生活水平的提高,越来越多的人开始关心自己的养老问题,并通过企业年金等补充养老的方式希望能够过上体面尊严的退休生活。截止2010年底我国已经有3.71万户企业建立了企业年金,参加职工人数为1335万人,积累资金2809亿元。作为自己的养命钱,人们都很关心究竟企业年金是如何投资运作实现保值增值的,其投资业绩又如何。本文将对国内国际的养老基金投资情况进行介绍。

关键词：养老基金投资国际经验企业年金关心自己 2010年生活水平养老问题退休生活

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养老基金投资运营的国际比较

中国人力资源社会保障 2013年第8期 39-40页

作者：李辉对外经济贸易大学

近年来,关于养老基金保值增值的讨论非常激烈,有人建议入市,有人建议稳妥,意见不统一,办法悬而未定。立足于养老保障体系,通过分析我国养老基金投资运营情况及存在的问题,比较和借鉴国外养老基金投资的成功经验,有利于找到推进我国基本... 详细信息

近年来,关于养老基金保值增值的讨论非常激烈,有人建议入市,有人建议稳妥,意见不统一,办法悬而未定。立足于养老保障体系,通过分析我国养老基金投资运营情况及存在的问题,比较和借鉴国外养老基金投资的成功经验,有利于找到推进我国基本养老保险基金投资运营的有效路径。

关键词：养老基金投资投资运营国际比较基本养老保险基金基金保值增值养老保障体系运营情况成功经验

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养老基金投资运营势在必行

经济研究参考 1998年第15期 19-20页

作者：蔡兴扬

1.按照现行政策,养老基金价值增值已无法实现。养老基金代表职工特别是老年职工的权益,因此,保持基金的安全性常常成为首选目标。按国家政策规定,养老金只能购买国债或存入银行,而不允许将资金投向风险大获利高的项目上。如果单从获得... 详细信息

1.按照现行政策,养老基金价值增值已无法实现。养老基金代表职工特别是老年职工的权益,因此,保持基金的安全性常常成为首选目标。按国家政策规定,养老金只能购买国债或存入银行,而不允许将资金投向风险大获利高的项目上。如果单从获得利息的角度看。

关键词：养老基金投资现行政策价值增值投资运营老年职工法实现上涨幅度存入银行人口老龄化趋势养老金

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养老基金投资运营的困境与出路探索

上海保险 1999年第7期 26-28页

作者：穆宝敏上海财经大学

一、养老基金保值增值的较高要求 1.利率的连续下降使养老金保值增值的难度加大。当前普遍的观点认为通货膨胀使养老基金只能从数量上增值,而不能从价值上增值,这是迫使养老基金进行投资运营的主要原因。这种观点在1993～1995年中国经... 详细信息

一、养老基金保值增值的较高要求 1.利率的连续下降使养老金保值增值的难度加大。当前普遍的观点认为通货膨胀使养老基金只能从数量上增值,而不能从价值上增值,这是迫使养老基金进行投资运营的主要原因。这种观点在1993～1995年中国经济处于高通涨阶段尚有一定道理,但在现在经济已平稳实行软着陆后已不符合当前实践。首先,中国的物价涨幅在1996年已下降为6.1％,1997年上半年仅有1.8％。

关键词：养老基金投资运营困境与出路养老基金投资收益率投资策略保值增值通货膨胀股票二级市场养老金