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银行融资下考虑信用保险和销售努力的风险规避供应链决策研究

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东华大学学报(自然科学版) 2024年

作者：王志宏杨斯涵朱友琼东华大学旭日工商管理学院

信用保险在银行融资中发挥着增信的功能。基于资金约束零售商、供应商和银行组成的供应链系统，同时考虑零售商的风险规避行为、银行的损失规避行为和零售商的销售努力，分别构建有无信用保险两种情形下的Stackelberg博弈模型，比较信... 详细信息

信用保险在银行融资中发挥着增信的功能。基于资金约束零售商、供应商和银行组成的供应链系统，同时考虑零售商的风险规避行为、银行的损失规避行为和零售商的销售努力，分别构建有无信用保险两种情形下的Stackelberg博弈模型，比较信用保险对零售商和银行决策的影响。研究发现：①信用保险可以缓解零售商的风险规避行为带来的消极举措，促使零售商提高订购量和销售努力水平。②对银行而言，利率决策会受到保险范围水平的影响，银行越损失规避，信用保险和销售努力组合发挥的效果越好。③销售努力水平会随着零售商的风险规避系数的增加而降低，但有信用保险时的销售努力水平始终大于没有信用保险的情形。

关键词：供应链管理银行融资信用保险销售努力

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出口信用保险操作流程与案例

丛书名：海关版外贸系列图书

2008年

作者：中国出口信用保险公司

本书内容包括：出口信用保险简介、短期出口信用保险投保操作流程与案例等。

ISBN: (纸本)7801655222

本书内容包括：出口信用保险简介、短期出口信用保险投保操作流程与案例等。

关键词：基本知识出口信用保险

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国际贸易与出口信用保险案例集

国际贸易与出口信用保险案例集

信用保险下零售商主导型供应链融资模式研究:基于报童模型的分析

2008年

作者：中国出口信用保险公司短期业务理赔追偿部

本书以真实案例为基础，生动展现了国际贸易面临的常见风险，从不同角度剖析了出口企业可采取的风险防范措施，简要介绍出口企业投保出口信用保险后应该履行的基本任务，具有较强的实用性和一定的理论价值。

关键词：出口信贷信用保险研究

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中国管理科学 2022年

作者：石晓军邢佳騉中国人民大学财政金融学院中国财政金融政策研究中心

随着逆全球化进程的加剧，供应链上的信用风险普遍上升，信用保险受到越来越多的重视。同时，随着平台经济的兴起，零售商主导成为供应链的新常态。本文在报童模型框架下研究了零售商作为领导者的斯塔克尔伯格博弈中信用保险的协调功能... 详细信息

随着逆全球化进程的加剧，供应链上的信用风险普遍上升，信用保险受到越来越多的重视。同时，随着平台经济的兴起，零售商主导成为供应链的新常态。本文在报童模型框架下研究了零售商作为领导者的斯塔克尔伯格博弈中信用保险的协调功能，扩展了市场需求不确定条件下商业信用的研究。通过对比供应链外银行融资和供应链内商业信用融资发现，带有信用保险的商业信用可以降低供应商批发价格，增加零售商订单量；能更好地协调供应链，使供应商和零售商利润均得到提升，达到斯塔克尔伯格均衡，但仍无法达到供应链协调均衡。满足极端情况下信用保险保障力度大于保费支出的条件时，处于供应链主导地位的零售商愿意共同分担保险费用，甚至承担全部保险费用。建议设计分担型定制信用保险以稳定后新冠时代的供应链。

关键词：商业信用信用保险零售商主导报童模型融资约束

基于信用保险的供应链决策模型与协调策略研究

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系统科学与数学 2022年第8期42卷 2180-2197页

作者：李红萍龚本刚党秀静陈久美安徽农业大学经济管理学院合肥230036 安徽工程大学经济与管理学院芜湖241000 中国科学技术大学管理学院合肥230026

针对信用保险应用条件、效益以及信用保险应用下供应链协调问题,构建了涵盖零售商、制造商和保险商三级供应链的双层Stackelberg决策模型,采用逆向求解法求解零售商的订货量、制造商的批发价格和投保额度以及保险商的保险费率决策.研究... 详细信息

针对信用保险应用条件、效益以及信用保险应用下供应链协调问题,构建了涵盖零售商、制造商和保险商三级供应链的双层Stackelberg决策模型,采用逆向求解法求解零售商的订货量、制造商的批发价格和投保额度以及保险商的保险费率决策.研究发现:1)当制造商风险厌恶程度较高时,制造商会购买信用保险;2)信用保险的应用可以提高制造商效用、零售商利润和整体供应链绩效;3)信用保险的应用虽然可以降低制造商资金损失风险,但会增加零售商破产风险,增加整体供应链的不稳定性;4)信用保险的应用在促进收益共享契约和回购契约实现供应链协调方面发挥了积极作用,且收益共享契约和回购契约具有一定的等价作用.

关键词：信用保险贸易信贷融资供应链协调收益共享契约回购契约

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发挥信用保险风险缓释作用

中国金融 2022年第18期 74-76页

作者：陈华清吴畅中国出口信用保险公司机构合作部

信用保险发挥跨周期、逆周期调节作用,需要更好地发挥融资促进功能。对银行而言,信用保险通过损失补偿、风险信息收集、限额管理等方式,成为贷款的第二还款来源,帮助银行降低信息不对称风险、转移分散买方不付款风险,发挥降低贷款违约... 详细信息

信用保险发挥跨周期、逆周期调节作用,需要更好地发挥融资促进功能。对银行而言,信用保险通过损失补偿、风险信息收集、限额管理等方式,成为贷款的第二还款来源,帮助银行降低信息不对称风险、转移分散买方不付款风险,发挥降低贷款违约损失等类似担保的风险缓释作用。其作用方式主要有两方面。一是减少损失发生频率。

关键词：信用保险风险缓释违约损失逆周期调节信息收集融资促进限额管理损失补偿

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基于出口信用保险视域下的跨境电商风险防范

基于出口信用保险视域下的跨境电商风险防范

作者：汪洋江西财经大学

学位级别：硕士

相较于传统贸易,跨境电商在交易成本、便利程度上有着明显的优势。随着世界经济的蓬勃发展,以及疫情爆发下宅经济发展以及国家政策的倾斜,中国跨境电商行业蓬勃发展,其中以跨境电商出口为主。与此同时,跨境电商出口企业所面临的风险陆... 详细信息

相较于传统贸易,跨境电商在交易成本、便利程度上有着明显的优势。随着世界经济的蓬勃发展,以及疫情爆发下宅经济发展以及国家政策的倾斜,中国跨境电商行业蓬勃发展,其中以跨境电商出口为主。与此同时,跨境电商出口企业所面临的风险陆续显现,导致市场经营、物流环节、买家信用、结算方式以及境外国别等风险日趋突出且复杂。如何防范和化解对外贸易过程中的风险,是跨境电商出口企业平稳发展的核心内容,也是出口信用保险承担政策性责任的重要体现。然而,基于跨境电商行业涉及的跨境主体和环节众多、信息不透明、融资困难等痛点,出口信用保险当前对跨境电商的支持尚聚焦重点地区、试点省份和部分企业,对跨境电商出口企业所面临的风险承保覆盖面不广、产品创新不够。因此,加大对出口信用保险和跨境电商出口企业的风险分析研究具备现实意义,不仅有利于探究出口信用保险提升对跨境电商的服务能力和水平,也有利于出口信用保险创新发展。本文通过归纳比较分析法、文献分析法、案例研究法等,从国内外关于跨境电商、信用保险及两者相关的期刊论文、学术著作、专题报告等研究资料入手,首先分析外贸新业态下的跨境电商发展现状,提出了跨境电商发展的第四阶段即“供应链整合阶段”,通过对跨境电商出口进行分类梳理,重点分析评估跨境电商出口全流程风险,得到的主要研究成果:无论是市场经营风险、物流风险、买家风险、买方国别风险还是结算风险,均存在信用风险,除部分风险可通过跨境电商企业自身完善经营得以降低外,信用风险可通过信用保险得以化解。然后,通过分析出口信用保险的经济损失补偿机制、保单融资增信机制和风险管理机制,对出口信用保险损失补偿、资金融通、风险管理等功能作用的发挥原理进行了阐述分析。并在文献分析的基础上,着力通过对跨境电商的发展路径的分析,将跨境电商出口的全流程风险进行分类,重点提炼出跨境电商所面临的潜在信用风险。通过研究出口信用保险现有对跨境电商承保模式,结合风险点,从而对信用保险更多应用场景和发展前景作出前瞻性预估。有效对现有有关出口信用保险如何支持跨境电商出口进行风险防控的理论研究进行补充。本文认为虽然跨境电商的最终买方商业风险大部分已由第三方支付平台的介入而得以覆盖,但由于全球疫情导致的外部经济和政治环境的不确定性在增加,且跨境电商发展模式趋于多样性,“跨境电商+”模式越来越多,跨境电商出口企业发展各环节所面临的信用风险越来越多,针对跨境电商出口后的收汇风险、海外仓建设和运营过程中的投资风险以及第三方服务商以跨境电商出口企业为风险主题的投保诉求,出口信用保险市场应以多产品、全链条、全覆盖的方式提供综合金融解决方案。除此之外,保险公司可利用信用保险的风险承担、信用评级等手段,与银行等金融机构合作,为跨境电商卖家进行信用增信,一定程度上缓解跨境电商融资难融资贵的问题。

关键词：跨境电商出口风险信用保险

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信用保险功能之实证探析

中文科技期刊数据库（全文版）经济管理 2022年第8期 240-242页

作者：李睿张振华中铁物贸集团有限公司北京100000 人保资本保险资产管理有限公司北京100031

作为财产险种的法定险种之一,信用保险的基础功能和应有之义便是分散危险、分摊损失,履行经济补偿职能,保障信用风险。企业通过投保信用保险,获得了应收账款的风险保障,一旦买方未能按时足额支付应收账款并造成确定损失,企业即可从保险... 详细信息

作为财产险种的法定险种之一,信用保险的基础功能和应有之义便是分散危险、分摊损失,履行经济补偿职能,保障信用风险。企业通过投保信用保险,获得了应收账款的风险保障,一旦买方未能按时足额支付应收账款并造成确定损失,企业即可从保险人处获得相应赔偿。实证来看,信用保险具有转移和保障信用风险、促进和便利资金融通、扩大出口和内销规模、提高和完善风险管控、优化财务报表等功能。

关键词：信用保险风险分担风险保障资金融通

信用保险赔偿受益权转让中的法律争议与规范路径

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法学评论 2019年第3期37卷 189-196页

作者：乔石李玉泉北京航空航天大学法学院和泰人寿保险股份有限公司

赔偿受益权转让时,保险金请求权是否一并转让,是信用保险实务中的争议焦点。理论上,如无特别约定,该转让不涵盖保险金请求权。该问题的产生源于相关当事人将赔偿受益权转让视为保险公司提供担保,在操作上违背了信用保险的特有规程。问... 详细信息

赔偿受益权转让时,保险金请求权是否一并转让,是信用保险实务中的争议焦点。理论上,如无特别约定,该转让不涵盖保险金请求权。该问题的产生源于相关当事人将赔偿受益权转让视为保险公司提供担保,在操作上违背了信用保险的特有规程。问题的解决应着眼于信用保险的特殊性:在制度完善上,《保险法》应增加信用保险相关规定,制定专项行政法规;在实践中,债权人、银行应正确认识信用保险的性质、责任范围和风险防范功能,保险公司规范开展承保和理赔活动,完善保险条款。

关键词：信用保险赔偿受益权转让保险金请求权操作规程

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