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简单汇平台供应链票据业务发展动因及成效研究

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简单汇平台供应链票据业务发展动因及成效研究

作者：梁茵广东工业大学

学位级别：硕士

近年来,我国中小微企业面临着应收账款过多且长期挂账的资金周转压力,疫情影响下中小微企业融资愈加困难。我国经济正处于高质量转型阶段,国家一直在推动中小企业融资困境解决方案的创新。为响应“应收账款票据化”,央行联合上海票交所... 详细信息

近年来,我国中小微企业面临着应收账款过多且长期挂账的资金周转压力,疫情影响下中小微企业融资愈加困难。我国经济正处于高质量转型阶段,国家一直在推动中小企业融资困境解决方案的创新。为响应“应收账款票据化”,央行联合上海票交所于2020年4月推出供应链票据新型融资工具,开启供应链金融体系和票据市场的发展新纪元。简单汇平台是首批与上海票交所直连并开展供应链票据业务的供应链金融平台之一,在上海票交所2022年2月公布的供应链票据业务市场数据排名中,简单汇平台名列榜首。通过大量查阅文献和收集资料,本文对供应链票据的相关概念进行明晰,并基于供应链管理理论、票据融资理论、信息不对称理论、自偿性贸易融资理论、交易成本理论对供应链票据的发展进行研究。本文以简单汇供应链金融平台为切入视角,采用文献研究和案例分析法,介绍了简单汇平台供应链票据的业务概况和创新特点;结合供应链金融和票据的市场背景以及简单汇平台发展诉求,本文剖析了简单汇供应链票据业务发展的动因。通过对简单汇开展供应链票据业务的相关优势分析,本文分别从宏观和微观的角度,结合TCL集团的财务数据,对供应链票据业务发展带来的成效进行深入研究,由此得到其发展的经验启示并进行展望。本文研究得到,简单汇供应链票据业务的发展顺应应收账款票据化和票据平台化的市场发展需求,以及顺应简单汇平台自身规范化发展的战略诉求。简单汇供应链金融平台凭借自身在产业、业务、科技和创新方面的优势,成功推动供应链票据业务的快速发展,对宏观供应链票据市场和微观参与主体有着不同程度的正向影响和作用。在宏观上,简单汇供应链票据业务的发展推动了供票市场定价和业务形式线上化、便捷化,是助力监管和连接供票市场的重要桥梁;在微观上,简单汇供应链票据业务帮助降低核心企业的财务成本以及提升其管理能力、降低供应商融资成本以及提升其融资可得性、降低金融机构运营成本以及提升其风控水平等。通过对比分析TCL与其行业的财务数据可得,简单汇供应链票据业务改善了TCL应收款项的结构、增强了TCL的资金管理能力,帮助企业实现净利润增长。由于供应链票据市场的整体认知、生态环境以及风险防控仍有待进一步完善、增强,本文针对简单汇供应链票据发展可能面临的制约因素提出了相应的对策建议。

关键词：供应链票据供应链金融平台简单汇成效分析

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简单汇平台供应链票据融资业务优化研究

简单汇平台供应链票据融资业务优化研究

作者：夏梦茜华中科技大学

学位级别：硕士

中小企业融资困难是构建新发展格局中的一大挑战,供应链金融成为破解融资困境的密码,它将金融应用于产业链中,是丰富中小企业融资渠道的系统构思。随着金融科技的迭代,供应链各参与方逐渐尝试构建一站式线上金融服务平台,运用大数据、... 详细信息

中小企业融资困难是构建新发展格局中的一大挑战,供应链金融成为破解融资困境的密码,它将金融应用于产业链中,是丰富中小企业融资渠道的系统构思。随着金融科技的迭代,供应链各参与方逐渐尝试构建一站式线上金融服务平台,运用大数据、区块链等实现金融服务的电子化、线上化和一体化。供应链金融平台帮助企业将供应链优势转化为资源,引入金融活水,为我国广大中小企业“输血增氧”。简单汇作为全国第一家开展供应链票据业务的供应链金融平台,其供票业务融资规模一直处于市场前列,且将中小企业作为发力端致力于推动实体经济高质量发展。以该平台作为案例对象,研究供应链金融平台下供票融资业务的优化方向,有助于业务的铺开普及,引导市场关注供应链金融中的票据产品对实体经济的促进作用。本文通过文献阅读、专家访谈和案例分析等方法,首先介绍简单汇供应链票据业务及其创新模式的应用场景及特点。其次通过层次分析法对供应链金融平台票据融资业务的重要影响因素进行排序,得到业务风险管控和金融科技运用是影响业务开展的核心因素。接着对标平台票据融资业务发展现状,得到简单汇平台供票融资业务存在的问题,包括短期内尚未形成供应链票据规模效应、平台业务同质化、风控体系尚不完善等。最后,为提出具有建设性、可实施性优化方案,研究分析简单汇平台自身优势及市场环境,总结其发展供票融资业务的机会与方向,并结合问题,针对性给予优化策略,包括加强对供票业务的营销力度、强化平台的风控优势、探索数据变现,同时呼吁票交所及相关监管部门尽快完善落实监管政策制度,为供应链金融平台未来发展供应链票据融资业务指明方向。

关键词：供应链金融平台票据融资供应链票据层次分析法

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N公司供应链票据业务发展的问题与优化研究

N公司供应链票据业务发展的问题与优化研究

作者：邓琳中南大学

学位级别：硕士

近年来,大企业拖欠中小企业账款导致企业间应收账款大幅增加。供应链票据的出现可以有效缓解企业间应收应付款项的压力,提高中小企业融资能力。本文以核心企业N公司为研究对象,对其业务开展过程中各参与主体进行深入调查,帮助N公司度过... 详细信息

近年来,大企业拖欠中小企业账款导致企业间应收账款大幅增加。供应链票据的出现可以有效缓解企业间应收应付款项的压力,提高中小企业融资能力。本文以核心企业N公司为研究对象,对其业务开展过程中各参与主体进行深入调查,帮助N公司度过票据业务发展适应期,为类似多方主体共同参与的金融创新业务发展提供一定的方法借鉴。本文将N公司与行业龙头进行对比分析,发现公司自开展供应链票据业务以来,现金流净额已由负转正,供应链管理能力持续加强,但也存在着核心企业商业信用没有得到良好延续,中小企业参与意愿度较低,与票据平台合作还不深入,票据市场规模较小,票据质量欠佳的问题。为进一步探究问题产生的原因,本文采用问卷调研法和专家访谈法,对N公司这一核心企业、上游中小企业以及供应链票据平台进行深入研究。分析结果发现,N公司作为核心企业授信额度利用率仅为38.5%,一部分强势的上游供货商以及支付工人薪酬的分包商不愿意接收供应链票据;对于中小企业来说,超过九成的上游企业认为供应链票据的出现需要重新熟悉业务,在不必要的情况下更愿意使用传统票据而不是供应链票据;对于平台来说很难精准找到优质的核心企业,且开户业务必须现场办理导致全流程自动化受阻,类票据产品-电子债券凭证的出现对供应链票据的业务开展有很大的冲击。因此,本文建议核心企业应进一步树立起信用共享意识,中小企业应加强对工作人员的业务能力提升,票据平台应加快数字化建设。通过三方协作,探索新的业务合作模式,充分调动各方积极性,为N公司营造良好的供应链票据发展环境。图14幅,表22个,参考文献65篇

关键词：核心企业上游中小企业供应链票据供应链票据平台

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供应链票据融资的制度证成及法律建构

中南财经政法大学研究生论丛 2023年第3期 134-142页

作者：叶力铭中南财经政法大学法学院湖北武汉430073

“健全资本市场功能,提高直接融资比重”是党的二十大报告为适应新形势下资本市场改革与发展而提出的重大任务。供应链票据兼具票据固有性质与供应链金融创新特征,能够作为承载商业信用的直接融资工具,在资本市场上发挥巨大的融资效能... 详细信息

“健全资本市场功能,提高直接融资比重”是党的二十大报告为适应新形势下资本市场改革与发展而提出的重大任务。供应链票据兼具票据固有性质与供应链金融创新特征,能够作为承载商业信用的直接融资工具,在资本市场上发挥巨大的融资效能。与传统票据融资、应收账款融资、信贷融资、债券及股票融资等其他融资方式相比,具有灵活性、安全性、效率性、便捷性等诸多优势。然而,供应链票据融资目前面临诸多制度障碍,包括融资应用中的法律错位、融资制度上的法律缺位、融资监管下的制度缺位,亟待法律回应。可见,不论从理论层面,还是价值层面,抑或实践应对层面来看,供应链票据融资都顺应了时代要求,并已具备制度化条件。至于制度设计,应着眼于厘清供应链票据融资的立法思路、细化责任主体与权利主体的责权分配、以及构建精准的监管体系,以完善供应链票据融资的风险防范与后续保障机制。

关键词：供应链票据票据融资功能优势制度障碍制度设计

票据创新产品支持供应链金融的研究——基于上海票据交易所“供应链票据”的分析

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票据创新产品支持供应链金融的研究——基于上海票据交易所“供应...

作者：彭景江西财经大学

学位级别：硕士

近年来,金融支持制造业的比重与制造业对经济的贡献度不匹配,我国制造业占比出现严重下滑趋势,规模以上制造业中小企业一直面临着融资难问题,资金需求得不到满足。究其原因,其中之一为制造业中小企业应收账款淤积,资金流动不畅。国家统... 详细信息

近年来,金融支持制造业的比重与制造业对经济的贡献度不匹配,我国制造业占比出现严重下滑趋势,规模以上制造业中小企业一直面临着融资难问题,资金需求得不到满足。究其原因,其中之一为制造业中小企业应收账款淤积,资金流动不畅。国家统计局数据表明,我国应收账款规模不断攀升,占主营业务收入、占流动资产比重不断升高。另外,在国家大力推动产业链发展、金融服务实体经济的当下,中小企业的融资难、融资贵问题尚未得到有效解决。上海票据交易所的诞生意味着票据市场进入电子票据新时代,票据市场创新不断涌现,票据支付和融资功能不断凸显,商业承兑汇票(简称商票)业务占比逐年升高,票据在服务实体经济过程中发挥了重大作用。目前市场参与者对信用好的大企业商票接受程度较高,但对中小企业签发的商票接受度较低,中小企业在使用票据的过程中仍面临诸多障碍。为了降低应收账款规模,提升中小企业融资的可得性以及降低供应链条的融资成本,上海票据交易所顺势推出“供应链票据”创新产品,把票据应用于供应链中,通过科技手段实现可拆分,鼓励供应链中的核心企业签发供应链票据,推动应收账款票据化。本文首先介绍了研究背景与研究意义,在对供应链金融、票据有效服务实体经济以及供应链票据的国内外相关文献进行整理后,简要描述中国票据市场、供应链金融以及票据在供应链金融场景中的应用。其次,对“供应链票据”创新产品进行介绍,主要介绍了研发背景、发展现状、参与主体、准入机构以及主要功能。随后,对“供应链票据”产品进行需求分析及运行机制解析,紧接着,分析了其创新性、比较优势、实践运用以及存在的问题,提出了一些完善建议。最后,对“供应链票据”产品的发展前景作了展望。为了更好的发挥“供应链票据”的作用,本文从宏微观两个层面提出建议,在宏观层面:(1)完善信用建设工作,争取有关部门支持;(2)“类票据”业务应当纳入监管;(3)试点跨境支付融资业务,推动人民币国际化;(4)推进《中华人民共和国票据法》改革及会计核算制度完善。在微观层面:(1)做好供应链票据推广工作;(2)发挥商业银行金融服务属性;(3)强化供应链票据风险管控。

关键词：供应链金融应收账款票据化供应链票据

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供应链票据发展现状、问题及对策

吉林金融研究 2023年第4期 26-29页

作者：付英俊中国建设银行湖北省分行湖北武汉430015

当前,供应链票据在促进产业链供应链稳定、支持中小企业融资等方面发挥着重要作用。供应链票据推出两年多时间里,发展速度不断加快,但在实践中也暴露出一些制约发展的问题。本文阐述了供应链票据业务发展现状,分析了供应链票据在发展中... 详细信息

当前,供应链票据在促进产业链供应链稳定、支持中小企业融资等方面发挥着重要作用。供应链票据推出两年多时间里,发展速度不断加快,但在实践中也暴露出一些制约发展的问题。本文阐述了供应链票据业务发展现状,分析了供应链票据在发展中面临的困难与挑战,并提出了相应的对策建议,以期进一步推动供应链票据高质量发展。

关键词：供应链票据标准化票据双循环等分化

供应链票据对企业营运资本管理优化的途径研究

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物流科技 2024年第16期47卷 146-149页

作者：沈姿妍王华兵贵州财经大学贵州贵阳550025

文章从供应链金融和商业汇票电子化的概念出发,引出了供应链票据的重要性和应用场景,并在了解供应链票据特点和供应链发展现状的基础上,进一步探讨了供应链票据在优化营运资金管理方面的作用以及其合理应用的方式,以实现供应链票据对资... 详细信息

文章从供应链金融和商业汇票电子化的概念出发,引出了供应链票据的重要性和应用场景,并在了解供应链票据特点和供应链发展现状的基础上,进一步探讨了供应链票据在优化营运资金管理方面的作用以及其合理应用的方式,以实现供应链票据对资金管理优化作用的最大化。文章旨在推动供应链票据的高质量发展,优化营运资金管理。通过深入了解供应链票据的特点和应用,企业可以更好地利用供应链票据来解决融资问题,提高资金利用效率,推动供应链的顺畅运作和持续发展。

关键词：供应链金融供应链票据营运资金管理

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供应链票据:发展供应链金融的理想之选

现代商业银行 2021年第10期 42-46页

作者：肖小和木之渔江西财经大学九银票据研究院

供应链金融是商业银行融资业务的一个专门领域,是贸易融资的延伸与深化,是供应链核心企业与银行达成的面向供应链所有成员企业的系统性融资安排。供应链金融突破了银行对企业的传统评价方式,具有封闭性、自偿性和连续性特征,风险防控更... 详细信息

供应链金融是商业银行融资业务的一个专门领域,是贸易融资的延伸与深化,是供应链核心企业与银行达成的面向供应链所有成员企业的系统性融资安排。供应链金融突破了银行对企业的传统评价方式,具有封闭性、自偿性和连续性特征,风险防控更为复杂,要求更高。

关键词：供应链金融风险防控贸易融资供应链核心企业商业银行融资供应链票据封闭性系统性融资