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韩国银行业市场结构与绩效研究

韩国银行业市场结构与绩效研究

作者：徐淼鑫辽宁大学

学位级别：硕士

产业组织理论的核心内容是市场结构与市场绩效的关系,“市场结构——市场行为——市场绩效”的SCP分析范式是其主要研究方法,其中,市场结构的研究一直是产业组织理论研究的重点。市场结构与市场绩效的表现有着密切的联系,对二者关系的研... 详细信息

产业组织理论的核心内容是市场结构与市场绩效的关系,“市场结构——市场行为——市场绩效”的SCP分析范式是其主要研究方法,其中,市场结构的研究一直是产业组织理论研究的重点。市场结构与市场绩效的表现有着密切的联系,对二者关系的研究,则可以通过调整产业结构来达到提高市场绩效的目的。银行系统的稳定是金融稳定的核心,这是从20世纪金融业研究中得出的一项基本结论。银行经营稍有不慎,便会导致整个社会金融体系和信用体系的崩溃,由此可能引发金融危机。因此,银行体系的安全性问题也越来越受关注,银行业市场结构对金融稳定的影响开始被重视。银行业的稳定更成为金融稳定的关键所在。对于银行业市场结构中存在的不足,若能早日弥补,则可以有效预防金融危机的冲击和对经济的危害。1997年亚洲金融危机的背景下,韩国政府对其国内金融结构进行了大力的调整,因而最早走出金融危机的阴影,妥善地化解了此次危机。在金融结构调整过程中,银行业进行了一系列重组,使国内银行业不断发展壮大,并修改法律和制度框架,改良金融体系,使银行的盈利能力明显增强,服务效率也有所提高。分析其金融危机后银行业市场结构的变化,并对其银行业市场结构与银行业绩效关系进行实证分析,对银行业改革具有借鉴作用。本文从韩国银行业的市场结构客观现实入手,通过对市场结构的实证分析,判断目前韩国银行业的市场结构类型,即市场集中度高且竞争度也高,属于竞争型市场;然后以资产收益率、权益收益率、净利润、净利息边际、自有资本充足率、次级以下不良贷款比率为指标,分析韩国银行业的市场绩效,得出其绩效好转且其绩效水平相对较高的结论;最后,在前者的基础上,再对韩国银行业市场结构与市场绩效的关系进行进一步的探讨,并选用韩国银行业2000-2008年的多项样本数据加以分析,得出韩国银行业的市场结构与市场绩效二者之间存在着正相关关系。正是由于韩国银行业市场结构的改变,银行抗风险能力和盈利能力的提高,才使韩国银行业的市场绩效得以好转。

关键词：韩国银行业 SCP范式市场结构市场绩效

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金融危机后韩国银行业重组机制对中国的启示

金融危机后韩国银行业重组机制对中国的启示

作者：崔喆中国海洋大学

学位级别：硕士

1997年亚洲金融危机过后，韩国政府大力推进金融改革和经济改革，对传统的金融理论进行彻底的审视和反思，利用了符合国际宏观金融环境的金融理论体系，通过改革与实践，妥善的化解了此次危机，在受到金融危机影响的国家和地区中，韩国... 详细信息

1997年亚洲金融危机过后，韩国政府大力推进金融改革和经济改革，对传统的金融理论进行彻底的审视和反思，利用了符合国际宏观金融环境的金融理论体系，通过改革与实践，妥善的化解了此次危机，在受到金融危机影响的国家和地区中，韩国最早走出了危机的影响。因为重塑金融机构信誉对整个经济起到至关重要的作用，韩国银行业自1997年底接受IMF资金援助后，凭借韩国政府协调通过韩国储蓄保险公司和韩国资产管理公社向金融机构投入大量公共资金、改革与银行相关的法律法规、出台一系列改革重组方案为契机，以5家银行破产退出、引入外资股东参与国内银行经营为始进行银行结构调整。近年来，韩国银行业主要依靠市场为导向稳定外资，有偿增资为主进行银行结构改革、补充，整顿过去的改革措施，保持改革取得的成效，积极推进商业银行的治理，在银行改革方面颇有得失。金融危机后的亚洲国家里，为什么韩国银行业重组最为迅速、最为成功?韩国究竟采取了哪些有效措施来重整银行业?本文就是以金融危机后韩国银行业重组为研究切入点，重点研究韩国银行业重组的核心思想——重组与发展，以期发现对我国银行业战略重组的重要经验与借鉴。金融危机的冲击和变化给韩国的企业和文化，特别是金融业带来了重大变革，韩国妥善地管理了此次危机，同时也将危机转化为了转机。银行业利用了这一“难得”的发展机会进行了一系列改革与重组，使国内银行业逐步发展壮大，银行资产负债表迅速得以改善，不良贷款占比显著下降，银行盈利的能力明显增强，利润逐年增加，银行的服务效率也相应地提高。在历史上，中国和韩国的银行业都属于世界上对外资开放程度最低的，中国和韩国银行不良资产膨胀有共同的重要原因。韩国银行业在降低不良资产和提升总体效益方面有着突出成就，积极的外资战略是韩国在处理不良资产的同时推动银行业改革的有效措施。所以本文通过对韩国银行业在金融危机后整个的重组过程的描述，寻找出成功的经验和教训，这对于正处于市场化改革初期的我国银行业，在降低不良资产、推进金融自由化进程、加强与外资银行合作、推进金融体制改革都有十分重要的启示作用和借鉴意义。

关键词：韩国银行业政府重组启示

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疫情下韩国银行业运行趋势

银行家 2021年第2期 30-32页

作者：邹茜曹烜交通银行总行授信审批部交通银行首尔分行授信管理部

2020年初,新冠疫情全球蔓延,受防疫隔离措施影响,全球主要经济体陷入突如其来的停滞,呈现不同程度的收缩。韩国作为出口型经济体,在二季度遭受了较大程度的负增长。然而,韩国银行业在接受一系列的政策救助、采取多种化解措施后,自二季... 详细信息

2020年初,新冠疫情全球蔓延,受防疫隔离措施影响,全球主要经济体陷入突如其来的停滞,呈现不同程度的收缩。韩国作为出口型经济体,在二季度遭受了较大程度的负增长。然而,韩国银行业在接受一系列的政策救助、采取多种化解措施后,自二季度开始经营状况得到持续修复。但受疫情控制、经济复苏进展及疫情导致的该国自身的产业结构调整加速等因素影响,短期内韩国银行业仍需在政策支持下持续推动经营复苏。

关键词：运行趋势产业结构调整化解措施韩国银行业疫情控制出口型隔离措施主要经济体

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韩国银行业的1997年

中国金融 2020年第1期 104-104页

作者：汤志贤中国工商银行首尔分行

成立于1929年,一度成为韩国五大商业银行之一的韩国第一银行(前名为“朝鲜储蓄银行”),未曾想到1997年会是自己的一个坎。这一年元旦刚过,以韩国第一银行为代表的40多家金融机构宣布了震动韩国的破产事件。破产的主角是在韩国财团中位... 详细信息

成立于1929年,一度成为韩国五大商业银行之一的韩国第一银行(前名为“朝鲜储蓄银行”),未曾想到1997年会是自己的一个坎。这一年元旦刚过,以韩国第一银行为代表的40多家金融机构宣布了震动韩国的破产事件。破产的主角是在韩国财团中位列第十四的韩宝钢铁工业公司(下称“韩宝工业”),破产的直接原因是其无法按时偿还高达4.24万亿韩元(约48.4亿美元)的融资。

关键词：金融机构破产事件钢铁工业储蓄银行融资韩宝韩国银行业韩国财团

外资入股对本国银行盈利能力的影响——中国与韩国的比较

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陕西农业科学 2010年第1期56卷 243-247页

作者：崔圣豪费一文上海交通大学安泰经济与管理学院上海200030

中国和韩国在不同的战略指导下都对外开放了本国的银行业,但两国的效果却有很大的不同。基于中国与韩国银行业1999年至2007年的面板数据,本文研究了在不同的对外开放战略下,境外战略投资者入股对国内银行收益状况产生的影响。实证分析... 详细信息

中国和韩国在不同的战略指导下都对外开放了本国的银行业,但两国的效果却有很大的不同。基于中国与韩国银行业1999年至2007年的面板数据,本文研究了在不同的对外开放战略下,境外战略投资者入股对国内银行收益状况产生的影响。实证分析结果表明,境外战略投资者的注入有助于中国银行资产回报率的提高,但对韩国银行资产回报率的提高没有显著作用。分析认为产生不同结果的主要原因在于投资者的性质有本质的差异:入股中国银行业的是具有长期战略性的境外投资者。而入股韩国银行业的境外投资者是表面上具有战略性,可实际上是财务性的对冲基金。文章验证了投资者的性质对于公司业绩具有影响。

关键词：境外战略投资者中国银行业韩国银行业总资产回报率