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金融自由化与商业银行不良贷款率

商业研究 2022年第3期 99-111页

作者：鲍星李巍程孝强华东师范大学经济学院上海200062 安徽工程大学数理与金融学院安徽芜湖241000

本文构建内含金融自由化的银行系统模型,通过数值模拟研究了金融自由化进程与不良贷款率之间的动态演化机理。基于96个经济体2002-2017年的跨国面板数据,对金融自由化与不良贷款率之间的复杂关系进行了实证检验。研究结果表明:金融自由... 详细信息

本文构建内含金融自由化的银行系统模型,通过数值模拟研究了金融自由化进程与不良贷款率之间的动态演化机理。基于96个经济体2002-2017年的跨国面板数据,对金融自由化与不良贷款率之间的复杂关系进行了实证检验。研究结果表明:金融自由化与东道国不良贷款率之间呈现显著的“倒U”型关系;在既定的金融自由化水平下,制度质量能够显著改善商业银行的信贷风险;我国处于金融自由化“倒U”型曲线的左半端,仍面临着金融自由化改革的“阵痛期”,短期内放松金融监管的政策仍会对我国金融系统造成一定冲击。基于“倒U”型的关系,处于中等监管水平的国家,其金融稳定状况反而更加恶劣。在一国金融自由化进程中,需要不断夯实制度质量,来抵御不良贷款率攀升的风险冲击。

关键词：金融自由化不良贷款率制度质量

基于门槛效应的金融自由化对产业结构优化的影响

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运筹与管理 2023年第2期32卷 187-192页

作者：张超郑州西亚斯学院堪萨斯国际学院河南郑州451150

立足于金融自由化改革,借助中国30个省市自治区2001~2019年的面板数据为研究样本,探究金融自由化对产业结构优化调整的影响作用。结果表明,金融自由化有利于我国产业结构向着合理化和高级化的方向发展,且这一影响作用存在区域差异性,东... 详细信息

立足于金融自由化改革,借助中国30个省市自治区2001~2019年的面板数据为研究样本,探究金融自由化对产业结构优化调整的影响作用。结果表明,金融自由化有利于我国产业结构向着合理化和高级化的方向发展,且这一影响作用存在区域差异性,东部地区作用最强,西部地区次之,而中部地区作用不显著。进一步的面板门槛效应检验发现,以金融自由化为门槛变量时,金融自由化对产业结构优化调整的影响存在双重门槛效应,未跨越第一个门槛值时,这一影响作用表现为抑制;介于两个门槛值之间时,这一影响作用由抑制变为促进;跨越第二个门槛值后,这一影响作用依然为正,但促进程度有了明显的降低。

关键词：金融自由化产业结构优化面板门槛效应

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盲目金融自由化:拉美国家现代化的教训

浙江学刊 2023年第5期 167-176页

作者：黄少安徐澜山东大学经济研究院

国家的发展离不开金融领域的发展，但是金融领域既敏感又脆弱，所以，关于金融领域开放还是保护的具体战略就显得特别重要。本文从理论上揭示了金融自由化对一个国家，尤其是发展中国家经济发展发挥积极作用的条件或制约因素：经济发展... 详细信息

国家的发展离不开金融领域的发展，但是金融领域既敏感又脆弱，所以，关于金融领域开放还是保护的具体战略就显得特别重要。本文从理论上揭示了金融自由化对一个国家，尤其是发展中国家经济发展发挥积极作用的条件或制约因素：经济发展的阶段性和总体水平、外债水平、制度环境。基于拉美国家的经验事实，相应地总结出三个理论判断：金融自由化程度与经济发展之间可能存在倒U型关系；金融自由化程度对经济发展的作用会受到外债水平的制约；金融自由化程度对经济发展的作用受到制度环境的影响。“拉美现象”是发展中国家不顾国情，盲目地实施了不恰当的金融自由化的恶果。这对于包括中国在内的、仍然处在发展中的国家都具有重要的启示：在坚持总体开放战略的前提下，金融领域的开放应该结合本国国情，研判本国经济发展的阶段性和金融发展总体水平、考虑本国的外债水平和制度环境。

关键词：金融自由化拉美国家经济发展外债水平制度环境

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金融自由化对资产泡沫影响探析

活力 2023年第2期 95-97页

作者：李梓嘉福州外语外贸学院福州350000

中国改革开放的历程已经超过40年,与日本20世纪七八十年代经济高速发展时期有很多相似的地方。例如,经济高速发展,都是出口导向型国家,同时与美国有贸易摩擦,资产市场出现泡沫。日本在泡沫经济发生之前进行了一系列金融自由化改革,直接... 详细信息

中国改革开放的历程已经超过40年,与日本20世纪七八十年代经济高速发展时期有很多相似的地方。例如,经济高速发展,都是出口导向型国家,同时与美国有贸易摩擦,资产市场出现泡沫。日本在泡沫经济发生之前进行了一系列金融自由化改革,直接或间接地影响了日本资产泡沫的形成,而我国目前正面临着金融自由化的问题,所以本文研究并分析了日本当时金融自由化改革对资产泡沫的影响,可以作为今后我国进行金融自由化改革的参考。

关键词：资产泡沫金融自由化探析

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金融自由化背景下房地产经济的发展

市场瞭望 2023年第3期 30-32页

作者：陈潇如中铁建设集团(温州)置业有限公司

房地产是中国的支柱产业，房地产经济将会对中国经济发展造成重大影响。由于房地产具有双重属性，既能投资也可能会出现波动，如何充分发挥房地产的正面作用具有重要意义。金融自由化理论也具有双重属性，能够对经济增长起到促进作用，... 详细信息

房地产是中国的支柱产业，房地产经济将会对中国经济发展造成重大影响。由于房地产具有双重属性，既能投资也可能会出现波动，如何充分发挥房地产的正面作用具有重要意义。金融自由化理论也具有双重属性，能够对经济增长起到促进作用，但也有可能会引发金融危机，必须要把控好金融自由化的度。从房地产经济来看，金融自由化既能促进房地产经济增长，也可能会加剧房地产价格波动，增加金融危机风险。基于此，文章将探究在金融自由化背景下促进房地产经济增长的方式，希望能改善融资环境，实现房地产经济稳步增长。

关键词：金融自由化房地产经济房地产投资宏观调控

金融自由化与储蓄率变迁——基于动态宏观面板的证据

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宏观经济研究 2014年第5期 29-39,82页

作者：李松陈野华西南财经大学中国金融研究中心

本文的研究回答了一个与近40年来金融自由化改革相关的基本问题,即金融自由化是否提高了国民储蓄率?哪些具体改革措施产生了什么样的影响?通过对一个包含90个国家和地区1973年至2005年改革进程的宏观面板数据样本的计量分析,我们发现:(1... 详细信息

本文的研究回答了一个与近40年来金融自由化改革相关的基本问题,即金融自由化是否提高了国民储蓄率?哪些具体改革措施产生了什么样的影响?通过对一个包含90个国家和地区1973年至2005年改革进程的宏观面板数据样本的计量分析,我们发现:(1)金融自由化改革显著提升了储蓄率,但提升效果全部来自于发展中国家,对发达国家储蓄的影响不显著。(2)与金融抑制理论的预测不同,利率渠道没有对储蓄率产生显著影响。(3)金融自由化改革进程与国家个体效应存在非常强的正相关性。(4)所有改革政策中,放松证券市场管制对全样本储蓄率提升效果最为明显,其次是银行监管模式改革,放松银行业进入限制则显著降低了储蓄率。对发达国家而言,只有取消利率控制显著降低了储蓄率,其他政策影响不显著。发展中国家样本中证券市场改革显著提升了储蓄率;国有银行私有化对储蓄率的提升效果也显著,但小于证券市场改革;开放银行业进入限制则显著降低了这些国家的储蓄率,除此之外的改革措施对储蓄的影响不显著。

关键词：金融自由化储蓄率金融抑制

金融自由化与经济危机:基于日本金融深化实践的再认识

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当代经济研究 2019年第3期 96-101页

作者：孙慧宗林丽敏吉林大学东北亚研究院长春130012

2008年世界金融危机的爆发,导致金融深化对经济发展有益论的真理性被证明是不完全的。此后,更多的学术研究开始集中于对两者关系的再认识。替代性的观点认为:金融活动的进一步增加、金融密集度的进一步提高对经济发展是有害的。实践中... 详细信息

2008年世界金融危机的爆发,导致金融深化对经济发展有益论的真理性被证明是不完全的。此后,更多的学术研究开始集中于对两者关系的再认识。替代性的观点认为:金融活动的进一步增加、金融密集度的进一步提高对经济发展是有害的。实践中的日本金融自由化为这一观点提供了一个恰当的实证依据:是金融自由化导致了1990年代日本的经济危机及后危机时期的长期紧缩,这既源于后凯恩斯主义主流经济学观点向新古典主义学派的转变,也受到来自于理性预期学派、市场有效理论的影响。同时,又是信贷资本的"脱实向虚"和国际政策协调主张的直接后果。从日本的金融深化实践来看,自由化的金融市场虽然在推动经济发展中扮演着极为重要的角色,但达到某一点之后,这种作用却需要重新考虑,日本恰恰是没有注意到这点,结果导致了1990年代的经济危机。

关键词：凯恩斯主义金融自由化经济危机通货紧缩理性预期学派日本

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金融自由化视角下货币政策对物价波动的影响

商业研究 2016年第6期 59-66页

作者：王立平申建文陕西师范大学西北历史环境与经济社会发展研究院西安710062 西安邮电大学经济与管理学院西安710121 中国人民银行西安分行西安710075

本文利用因素增广向量自回归模型(FAVAR),从金融自由化视角分析货币政策对物价波动的影响,发现货币供应量、贷款总量的上升对物价上涨具有重要作用,存款总量增长抑制了物价上涨;贷款利率的提高对物价上升作用明显,存款利率上升对物价有... 详细信息

本文利用因素增广向量自回归模型(FAVAR),从金融自由化视角分析货币政策对物价波动的影响,发现货币供应量、贷款总量的上升对物价上涨具有重要作用,存款总量增长抑制了物价上涨;贷款利率的提高对物价上升作用明显,存款利率上升对物价有抑制作用;股票市场交易额与股票价格指数对物价的波动冲击作用明显;经常、资本项目流入对物价具有正向效应,经常、资本项目流出对物价有降低作用;名义汇率对物价作用方向不明显,实际有效汇率提高具有降低物价的作用;消费者预期、消费者信心指数对物价具有正向作用,消费者满意指数提高降低了物价。

关键词：金融自由化物价货币政策 FAVAR

金融自由化对产业结构优化升级的影响--基于省际动态面板数据的实证研究

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人文杂志 2016年第7期 35-41页

作者：赵庚科魏玮西安交通大学经济与金融学院西安工业大学

金融自由化是产业结构变迁中的关键因素,对于完善产业结构升级,实现经济平衡运行起着非常重要的作用。通过对我国金融自由化对产业结构优化升级影响研究发现,金融自由化对中国产业结构的合理化和高级化都具有明显的促进作用,且其影响呈... 详细信息

金融自由化是产业结构变迁中的关键因素,对于完善产业结构升级,实现经济平衡运行起着非常重要的作用。通过对我国金融自由化对产业结构优化升级影响研究发现,金融自由化对中国产业结构的合理化和高级化都具有明显的促进作用,且其影响呈现出显著的区域性差异;金融自由化通过释放金融系统的逐利性,加速产业优胜劣汰和技术创新,推动产业结构优化升级;金融自由化对产业结构合理化影响的区域性差异反映了区域之间金融发展水平的差距,对产业结构高级化影响的区域性差异则表明东部地区产业结构升级的难度较大,同时也与各区域产业选择对当地比较优势的偏离程度有关。因此,我国应在继续推行金融自由化政策,调节金融不平衡状况的同时,分散金融风险,从而最大程度地推动产业结构升级。

关键词：金融自由化产业结构动态面板数据