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HA期货公司资产管理业务营销渠道优化研究

HA期货公司资产管理业务营销渠道优化研究

作者：钱文颖东华大学

学位级别：硕士

随着国内市场经济的不断发展,中国的期货市场作为市场经济体系的重要组成部分,也随之高速发展,成交量更是大幅增长。但是相对于整个资产管理行业来说,期货资产管理业务作为期货公司创新业务之一,尚处于初级发展阶段。目前,我国期货资产... 详细信息

随着国内市场经济的不断发展,中国的期货市场作为市场经济体系的重要组成部分,也随之高速发展,成交量更是大幅增长。但是相对于整个资产管理行业来说,期货资产管理业务作为期货公司创新业务之一,尚处于初级发展阶段。目前,我国期货资产管理业务的营销渠道体系呈现出多元化的发展趋势,但行业内各企业的发展差距较为明显。如何优化期货公司资管产品营销渠道,使得期货公司在资管新规的影响下健康稳定发展,已经成为目前国内众多期货公司急待解决的难题。同样的问题也困扰着HA期货公司。因此本文以HA期货公司为例,研究了HA期货公司资产管理业务营销渠道目前的问题,并制定了相应的优化方案。本文首先简单阐述了资产管理业务及营销渠道的相关基础理论,得出营销渠道管理的三大要素为:渠道结构、渠道成员和渠道控制。随后以此为指导,借鉴国内外有关资产管理营销渠道优化的研究文献,对HA期货公司的营销渠道现状进行了深入、全面的分析与研究。紧接着从渠道结构、渠道控制和渠道成员关系三个方面出发,通过问卷调查、访谈等方法,总结了HA期货公司营销渠道上存在的问题:如过于依赖国有银行渠道,IB渠道营销成本过高,直销渠道人才流失严重等问题。最后根据实际总结出的问题,针对性地为HA期货公司优化营销渠道提出了一系列改进设计方案:优化营销渠道结构,重视与金融机构合作进行全渠道发展,利用大数据和网络拓宽营销渠道等。同时为了更加有效实施优化方案,又制定了一系列保障措施,切实促进HA期货公司营销渠道的改进和完善,以达到公司长远持续发展的目的。

关键词：期货公司资产管理业务营销渠道优化

资管新规背景下A公司资产管理业务投后管理优化研究

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资管新规背景下A公司资产管理业务投后管理优化研究

作者：贾娟娟湖南大学

学位级别：硕士

经济高速发展带来居民财富日益积累,资产管理行业成为居民参与金融市场投资的重要途径。然而,资管行业十几年的粗放发展模式带来多层嵌套、期限错类、刚性兑付等问题,导致资金脱实向虚,而经济下行趋势更是加剧了金融风险发生可能,对资... 详细信息

经济高速发展带来居民财富日益积累,资产管理行业成为居民参与金融市场投资的重要途径。然而,资管行业十几年的粗放发展模式带来多层嵌套、期限错类、刚性兑付等问题,导致资金脱实向虚,而经济下行趋势更是加剧了金融风险发生可能,对资管行业全面风险管理提出更高要求。由于资管行业普遍存在“重投轻管”观念,使得投后管理成为风控链条中的薄弱环节。2018年《资管新规》出台,强化投后管理成为金融资管机构加强风险管控与实现业务转型的关键课题。在此背景下,本文对A公司资产管理业务的投后管理进行研究,运用信息不对称理论、风险管理理论及动态能力理论,通过实地实践和查阅资料的方式,结合企业自身业务转型需求以及投后管理实务工作内容,从投后风险监控、投后风险处置、投后估值核算、投后资料管理、投后信息披露五方面对A公司资产管理业务投后管理现状进行研究和分析。对比《资管新规》对投后管理提出的新要求,发现A公司存在投后风险监控工作实施不到位、非标准化产品估值方法未更新、信息披露报告编制审核存疏漏的问题。上述问题形成的浅层原因在于投后管理工作方法落后,包括投后风险检查工具缺失、非标公允估值制度不健全、投后信息披露流程不合理,深层原因在于投后管理组织能力存短板。基于此,本文以《资管新规》为指引,以经营合规为前提,以投后管理能力提升为目标,对A公司投后管理组织能力和投后管理工作方法进行优化,建立起适应《资管新规》情境的投后管理体系,实现监管规则与公司治理的高效融合,夯实风险管理链条,切实提升A公司投后管理水平。最后,本文依照动态能力理论提出实施保障,并对优化后的预期效果进行展望。希望通过本文研究,能够全面提升A公司资产管理业务投后管理水平,为《资管新规》下其他同类企业的投后管理优化提供有益借鉴。

关键词：资管新规投后管理资产管理业务

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C证券公司资产管理业务风险管理研究

C证券公司资产管理业务风险管理研究

作者：孙鹏宇广西师范大学

学位级别：硕士

在“十四五”开局之际,证券行业主动融入经济社会发展全局和国家发展战略,立足新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局,服务实体经济和居民财富管理能力持续增强。受投资、融资需求推动,伴随深刻的社会经济发展必然性,资产管理业... 详细信息

在“十四五”开局之际,证券行业主动融入经济社会发展全局和国家发展战略,立足新发展阶段、贯彻新发展理念、构建新发展格局,服务实体经济和居民财富管理能力持续增强。受投资、融资需求推动,伴随深刻的社会经济发展必然性,资产管理业务崛起的趋势已然形成。资产管理业务改善我国实体经济过度依赖商业银行的融资结构,也体现出自下而上市场化创新的生命力。据中国证券业协会发布的证券公司2021年度经营数据表明,截至2021年末,我国证券行业的140家券商资产管理业务总规模为10.88万亿元,同比增加3.53%,尤其以主动管理为代表的集合资管规模大幅增长112.52%达到3.28万亿元,为十年来最高增速。但左手资产、右手资金,中间是自身的资产配置、投资管理以及风险控制,资产管理业务始终与宏观经济环境息息相关,面临各种潜在风险问题。此外,作为资产管理业务开展主体,证券公司面临诸多挑战。我国资产管理业务起步较晚,且市场份额、人才资源等“二八分划”严重,加之日趋严格的监管制度,给证券公司资产管理业务发展带来巨大压力。C证券公司是一家国资背景的中小型证券公司,作为H省唯一本土注册券商,其资产管理业务原本在本地拥有较大资源优势,但金融环境逐步开放,地域优势逐渐丧失,随着资产管理业务竞争式发展,其各项业务风险也逐渐暴露。因此,构建适合C证券公司的资产管理业务风险管理评价体系就格外具有现实意义,同时也对我国证券行业整体资产管理业务风险的管理具有一定理论意义。本文以C证券公司资产管理业务当前的风险管理状况为研究对象,在回顾相关理论、分析国内外环境及研究成果并综合掌握行业发展趋势的基础上,通过对C证券公司资产管理业务的业务背景、业务结构以及运作机制的定性分析,从风险识别、风险评估、风险监测、风险控制四个方面列举其业务风险点,理清存在的风险管理问题,并进行原因分析。在解决问题的过程,首先结合前文的定性分析,拟定包含4个一级风险指标以及24个二级风险指标的评价因素调查表,通过德尔菲法扩充细化,最终确定政策及宏观环境风险、市场风险、产品风险、管理风险、操作风险、声誉风险6个一级风险指标及36个二级风险指标。随后通过层次分析法确定各风险指标权重,并通过结合模糊综合分析法构建风险评价体系,通过定量分析对C证券公司资产管理业务风险进行评价。最后通过评估分析,发现C证券公司在产品风险、政策及宏观环境风险、市场风险、管理风险四个方面存在较高风险。于是从全局角度,就这四个方面及其具体的相关二级指标提出具体风险管理建议,以切实提升C证券公司资产管理业务风险管理水平,为其资产管理业务稳定安全高效开展提供有力保障。本文主要研究成果包括:一是构建资产管理业务风险评价体系。本文在分析C证券公司风险管理现状及风险管理存在问题的基础上,构建定量与定性相结合的资产管理风险评价体系,其过程是符合C证券公司的实际情况的,具有较强的可操作性,能够对C证券公司的资产管理业务风险评价工作切实起到参考和指导作用。二是从整体的角度对C证券公司资产管理业务风险管理提出管理对策。有助于切实提高C证券公司资产管理业务风险管理水平,助力C证券公司资产管理业务可以实现稳定高效发展。三是运用定性与定量相结合的方法开展资产管理业务风险管理分析研究是本文重要创新点,具有可推广性。本文根据C证券公司具体情况确定的风险评价指标体系不一定适用于同行业其他公司,但通过定性与定量相结合的方式构建风险评价体系的方式,把定性因素定量化评估管理,可为同业其他公司的资产管理业务风险评价工作开展提供思路,因此除为C证券公司的资产管理业务风险管理发展做出一定的贡献之外,也对其它券商的资产管理业务风险管理工作有一定的借鉴意义。

关键词：证券公司资产管理业务风险管理模糊综合分析法

资管新规背景下中信证券资产管理业务发展战略研究

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资管新规背景下中信证券资产管理业务发展战略研究

作者：涂志洋景德镇陶瓷大学

学位级别：硕士

随着我国经济体量的快速增长和居民财富的积累,金融机构在开展资产管理业务时取得了较高的营业收入,业务类型和展品配置也因此不断丰富,但是同时也产生了较多行业乱象。因此,在2018年4月,央行出台了《关于规范金融机构资产管理业务的指... 详细信息

随着我国经济体量的快速增长和居民财富的积累,金融机构在开展资产管理业务时取得了较高的营业收入,业务类型和展品配置也因此不断丰富,但是同时也产生了较多行业乱象。因此,在2018年4月,央行出台了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,监管规则的变化给行业带来了巨大影响,资管新规为庞大的资产管理市场健康运行指明了发展方向,并提供了制度性的保障,有利于我国资产管理业务健康可持续发展。同时,券商资产管理业务也在明确方向之后加快转型步伐,积极探索差异化发展策略,从提升产品投研能力和品牌影响力等方面加强创新,实现公司资产管理产品业绩的提升,从而吸引更多的投资者,扩张市场规模,提高公司的竞争力,最终取得快速发展。本文以资管新规落地后为背景,为中信证券资产管理业务制定发展战略展开研究。文章首先介绍了中信证券概况,分析了中信证券总体经营情况,并详细介绍了中信证券资产管理业务的经营状况与资产管理产品业绩等。其次,为运用QSPM矩阵分析制定中信证券资产管理业务发展战略,文章根据公司资产管理业务实际发展情况,结合资管新规详细分析了其资产管理业务的外部机遇和挑战,以及内部的优劣势,并构建EFE矩阵和IFE矩阵。最后,基于内外部要素分析结论,文章构建SWOT战略矩阵,筛选出增长型战略、扭转型战略、多元化战略和防御型战略四种备选发展战略,然后通过QSPM矩阵进行量化对比分析,确定选择多元化发展战略,并提出战略实施的五项保护措施,一是发挥部门联动优势;二是抓住大集合改造机遇,进军公募;三是大力发展创新型业务;四是布局科技资管,强化团队建设;五是加强合规风控管理,防范经营风险。

关键词：资管新规中信证券资产管理业务发展战略

资产管理业务对中国银行业高质量发展的影响与政策建议

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国际金融 2023年第7期 10-16页

作者：刘伟景新冯采中国银行资产管理部

资产管理业务在提高社会资源有效配置方面发挥着重要作用,对于银行业实现高质量发展具有显著意义。本文针对资产管理业务与中国银行业高质量发展的关系展开政策研究,从完善监管体系、统一市场与税收标准、鼓励产品创新和推动国际合作等... 详细信息

资产管理业务在提高社会资源有效配置方面发挥着重要作用,对于银行业实现高质量发展具有显著意义。本文针对资产管理业务与中国银行业高质量发展的关系展开政策研究,从完善监管体系、统一市场与税收标准、鼓励产品创新和推动国际合作等五个方面提出政策建议,旨在为我国银行业资产管理业务的高质量发展提供有益参考。

关键词：资产管理业务银行业高质量发展政策建议

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资管新规对商业银行资产管理业务的影响研究

资管新规对商业银行资产管理业务的影响研究

作者：吴梦诗对外经济贸易大学

学位级别：硕士

随着我国经济的快速发展,利率市场化改革的不断深入,居民理财意识的不断提高,资产管理业务凭借轻资本管理等自身优势迅速发展。尤其是商业银行,随着长期融资成本不断攀升,贷款利率持续下行,资产管理业务已逐渐成为各类金融机构挑战金融... 详细信息

随着我国经济的快速发展,利率市场化改革的不断深入,居民理财意识的不断提高,资产管理业务凭借轻资本管理等自身优势迅速发展。尤其是商业银行,随着长期融资成本不断攀升,贷款利率持续下行,资产管理业务已逐渐成为各类金融机构挑战金融中介、增加中间业务收入、促进业务转型的战略性业务。2018年4月27日,中国人民银行等监管机构正式发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)。这意味着商业银行的资产管理业务将逐步回归其原有的“金融机构”。但在此过程中,商业银行在严格遵守资管新规的情况下,能够以多快的速度开展和监管其资管业务,再加上其独特的发展特点,仍是一个值得探讨的话题。本文总结了资管新规出台的背景、遵循的原则及适用的范围,详细分析了资管新规对商业银行资产管理业务的直接影响和间接。紧接着将M银行资管业务发展的经验与商业银行的发展特点和影响相结合,分析了商业银行资管业务发展面临的挑战。最后,结合实证分析和M银行案例研究的基础上,提出资管新规下,商业银行开展资管业务的具体对策。

关键词：资管新规商业银行资产管理业务对策

基于COSO框架的Y期货公司资产管理业务风险管理策略研究

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基于COSO框架的Y期货公司资产管理业务风险管理策略研究

作者：王晓东东北财经大学

学位级别：硕士

资产管理业务是期货企业的重要金融业务,为了满足客户差异化的投资需求,各期货企业积极发展资产管理业务,构建科学的业务发展体系。企业管理者已充分认识到在资产管理业务发展过程中风险管理工作的科学开展较为重要,完善的风险管理措施... 详细信息

资产管理业务是期货企业的重要金融业务,为了满足客户差异化的投资需求,各期货企业积极发展资产管理业务,构建科学的业务发展体系。企业管理者已充分认识到在资产管理业务发展过程中风险管理工作的科学开展较为重要,完善的风险管理措施能够使资产管理业务的综合收益水平得到保障,保持对外部环境变化的充分关注,及时对内部资源调整,能够保证资产管理业务的综合收益能力,使期货企业能够借助资产管理业务进一步吸引客户、提升客户粘度,也能够为期货企业的经纪业务交易业务开展提供帮助。Y期货公司积极结合大连市资产管理业务市场竞争的要求,对自身的业务模式进行调整与改进,全面提高服务质量,致力于与竞争对手形成差异化的竞争优势。管理层对资产管理业务风险管理工作的重视程度较高,致力于通过完善的风险管理体系,提升业务发展的持续性与稳定性,通过富有竞争力的资产管理业务全面吸引客户。新冠肺炎疫情爆发以后,Y期货公司资产管理业务风险管理工作暴露一些问题,包括良好的风险管理氛围尚未形成、风险评估局限于业务的某一节点,没有形成全过程的风险评估与控制体系,信息交流不对称导致信息孤岛、造成信息不对称风险等等这些问题,严重制约了 Y期货公司资产管理业务的持续进步与发展,Y期货公司迫切需要进一步分析、控制、解决资产管理业务风险管理的问题。期货企业资产管理业务的成交量不同,所拥有的风险管理资源不同,风险管理的具体目的与路径存在一定差异,相应的风险管理措施也是存在不同的。为了充分对Y期货公司资产管理业务风险管理问题进行分析,本文研究使用了访谈调查法,通过半结构化访谈对Y期货公司各岗位工作人员及管理者进行访谈,为了保证数据来源的充分性与真实性,对不同岗位访谈者进行多次访谈,对访谈结果进行汇总总结,了解目前资产管理业务风险管理工作存在的问题。编制访谈大纲时基于COSO风险管理框架,从多个角度设计问题,使访谈结果可以较好的体现目前Y期货公司资产管理业务风险管理的不足之处。实施访谈活动并对访谈结果进行全面总结,通过访谈法使本文充分收集资产管理业务风险管理的相关数据信息。Y期货公司已经提高了对资产管理业务风险管理工作的重视,但是风险管理活动仍旧存在一定不足,访谈法使资产管理风险管理问题的分析有较为充分的数据支持。本文研究的主要内容是Y期货公司资产管理业务风险管理问题及相应的解决方案,旨在全面提高Y期货公司资产管理业务风险管理能力,促进资产管理业务持续进步与发展。Y期货公司资产管理业务近几年取得不俗的成绩,公司管理者也对资产管理业务风险管理体系不断进行调整与改进,科学的风险管理体系是资产管理业务持续进步、发展的重要推力。通过访谈调查发现,Y期货公司资产管理业务风险管理工作仍旧存在较多问题,包括风险管理环境不佳、风险评估局限性强、风控活动效率极差、信息沟通交互不足、监督工作流于形式,这些问题导致Y期货公司资产管理业务持续发展能力下降。结合问题,本文基于COSO框架提出Y期货公司资产管理业务风险管理策略,包括完善风险管理环境、全面加强风险评估、提高风险管理效率、加强信息沟通工作、完善管理监督机制等,使Y期货公司资产管理业务风险管理体系更加完善,全面支持业务科学开展。结合本文研究成果,Y期货公司基于COSO风险管理框架进一步提高资产管理业务的风险管理水平、风险管理氛围得到充分塑造、风险评估工作开展更加全面,可以更好的指导Y期货公司资产管理业务风险管理工作,提升后疫情时代Y期货公司资产管理业务在金融市场中的竞争力。Y期货公司可以进一步对资产管理业务结构进行创新与优化,促进Y期货公司资产管理业务的健康发展。在Y期货公司资产管理业务形成科学风险管理体系的基础上,借鉴本文研究成果,Y期货公司也能够对其他金融业务风险管理问题进行分析并提出系统性的解决方案,使Y期货公司构建全方位、全过程的金融业务风险管理模式,为Y期货公司全面参与后疫情时代金融市场竞争作出贡献。

关键词：期货企业资产管理业务风险管理