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外资银行监管法律问题研究

法学评论 2003年第6期21卷 34-40页

作者：时建中中国政法大学

中国加入WTO之后 ,金融服务市场将进一步对外开放 ,外资银行将更大规模地进入我国并开展各种业务 ,必将对我国的银行业竞争格局、市场秩序甚至金融安全产生重大影响。本文探讨了在不违背WTO规则的前提下对外资银行实施监管的原则和内容 ... 详细信息

中国加入WTO之后 ,金融服务市场将进一步对外开放 ,外资银行将更大规模地进入我国并开展各种业务 ,必将对我国的银行业竞争格局、市场秩序甚至金融安全产生重大影响。本文探讨了在不违背WTO规则的前提下对外资银行实施监管的原则和内容 ,并对我国相关制度的完善提出了相应的建议。本文首先分析了监管外资银行应当遵循的保护本国银行、对等互惠、最惠国待遇以及国民待遇等原则 ,介绍了巴塞尔委员会关于外资银行监管的要求。在此基础上 ,本文探讨了外资银行监管的主要内容 :市场准入监管、业务监管 ,并对我国进一步完善与外资银行监管有关的存款保险、紧急援助措施、金融监管的国际合作、银行的信息披露和内控、外资银行的风险性监管等内容提出了具体建议。

关键词：外资银行监管法律金融服务市场 WTO 中国金融监管信息披露制度风险性监管监管原则巴塞尔委员会

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我国版权贸易市场准入与国内监管法律制度的改革研究——《WTO版权贸易市场准入与国内监管规则研究》评介

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云南财经大学学报 2017年第3期33卷 2-2页

作者：温莉南昌大学法学院

随着信息技术的崛起和发展,各国之间的经济贸易往来日益频繁,在知识交流与文化促进的过程中,版权贸易作为涉及一个国家政治、经济、文化、科学技术等方方面面的贸易,必然受到国家的重视。随着经济全球化的趋势日益加强,版权贸易市场的... 详细信息

随着信息技术的崛起和发展,各国之间的经济贸易往来日益频繁,在知识交流与文化促进的过程中,版权贸易作为涉及一个国家政治、经济、文化、科学技术等方方面面的贸易,必然受到国家的重视。随着经济全球化的趋势日益加强,版权贸易市场的准入原则的建设和国内监管法律制度的改革也逐渐提上日程,我国的版权贸易体制只有不断丰富完善,及时发现问题并解决问题,才能在促进国内市场竞争的同时加强版权贸易的对外开放,

关键词：版权贸易知识产权智力成果权财产权 WTO 市场准入监管法律监管规则

我国版权贸易市场准入与国内监管法律制度的改革研究——《WTO版权贸易市场准入与国内监管规则研究》评介

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当代财经 2017年第5期 136-137页

作者：温莉南昌大学法学院

随着信息技术的崛起和发展,各国之间的经济贸易往来日益繁盛,在知识交流与文化促进的过程中,版权贸易作为涉及一个国家政权经济、文化、科学技术等方方面面的贸易,必然要受到国家的重视和完善。2001年以来我国正式加入世界贸易组织(WTO)... 详细信息

随着信息技术的崛起和发展,各国之间的经济贸易往来日益繁盛,在知识交流与文化促进的过程中,版权贸易作为涉及一个国家政权经济、文化、科学技术等方方面面的贸易,必然要受到国家的重视和完善。2001年以来我国正式加入世界贸易组织(WTO),意味着我国走上了与世界各国并驾齐驱、齐头并进的经济发展之路,随着经济全球化的趋势日益加深,版权贸易市场的准入原则的建设和

关键词： WTO 版权贸易市场准入监管法律监管规则

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我国村镇银行监管法律制度研究

我国村镇银行监管法律制度研究

作者：王腾中国石油大学(华东)

学位级别：硕士

村镇银行作为一种新型的银行业金融机构,是我国推进农村金融改革的重要成就,也标志着中国金融体制改革发展进入到一个崭新的阶段。七年来村镇银行作为一个新兴金融机构在国家政策的规范和引导下,欣欣向荣迅猛发展,其前景和未来价值不可... 详细信息

村镇银行作为一种新型的银行业金融机构,是我国推进农村金融改革的重要成就,也标志着中国金融体制改革发展进入到一个崭新的阶段。七年来村镇银行作为一个新兴金融机构在国家政策的规范和引导下,欣欣向荣迅猛发展,其前景和未来价值不可估量。但与此同时对村镇银行的法律监管也暴露出很多问题,引起了理论界的高度重视。理论是实践的先导,笔者首先对村镇银行监管法律制度进行了概述,对村镇银行监管法律制度的相关概念进行了界定,并介绍了其主要内容,包括监管主体、监管目标、监管方式等。接下来,在系统介绍村镇银行监管法律制度的内容的基础上,分析了我国村镇银行监管法律制度存在的问题。法律移植是现代各国普遍运用的借鉴他国法律制度的方法,笔者在第三章的行文中对美国、孟加拉、印尼诸国有关村镇银行的监管法律制度进行了充分的分析以求吸收外国法治的精华使我国村镇银行监管法律制度更为完善。最后,笔者通过认真的调查研究,针对我国现行村镇银行监管法律制度存在的问题借鉴国外的先进经验分别从监管方式、监管主体、市场准入以及退出机制等方面提出了建立和完善村镇银行监管法律制度的建议。

关键词：村镇银行监管法律制度完善

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我国互联网金融监管法律制度研究

我国互联网金融监管法律制度研究

作者：李媛华哈尔滨工程大学

学位级别：硕士

互联网经济时代,金融活动的互联网化特征日趋明显,互联网金融作为现代金融发展的新趋势,已经成为我国经济发展中的重要组成部分,第三方支付、P2P网贷等互联网金融形式不断创新,并呈现出多样化的态势。互联网金融持续而高效的发展,有助... 详细信息

互联网经济时代,金融活动的互联网化特征日趋明显,互联网金融作为现代金融发展的新趋势,已经成为我国经济发展中的重要组成部分,第三方支付、P2P网贷等互联网金融形式不断创新,并呈现出多样化的态势。互联网金融持续而高效的发展,有助于促进整体金融业的繁荣。由于近几年来互联网金融开始产生并迅速兴起,我国现有的金融监管难以有效的满足互联网金融时期的监管需求,而互联网金融发展中可能出现的非法经营等各种法律风险,会对互联网金融的健康快速发展形成制约,甚至影响互联网金融的行业安全,因而监管问题显得尤为重要。为了鼓励创新,明确互联网金融监管责任,2015年7月央行会同有关部门发布了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,落实了监管责任,明确了业务边界。但是要实现对互联网金融业的有效监管,需要法律的强制性来提供保障,在合理定位互联网金融概念的基础上,结合我国目前的法律制度现状,借鉴国际互联网金融的监管经验完善我国互联网金融监管法律制度。首先,提出立法建议,并从现有的监管体系出发,结合互联网金融的特点,以技术监管、市场准入等为内容完善监管法律法规,为互联网金融监管提供可靠的法律依据。其次,监管机构需要以相互合作的协调模式对互联网金融实行功能性监管,保持监管体系的一致性。第三,积极的发展互联网金融的行业自律组织,通过设立行业协会,制定行业标准引导和推动同业监督,取得更好的监管成效。第四,国际间监管当局的合作也显得尤为重要,我国监管机构应当与其他国家密切协助,共同打击跨境的互联网金融犯罪,为国内互联网金融行业提供更安全的发展环境。

关键词：互联网金融监管法律监管机构行业自律

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商业银行监管法律制度研究

商业银行监管法律制度研究

作者：闵茂丽华中师范大学

学位级别：硕士

本文商业银行是指以经营存款和对工商业发放短期贷款业务为主，以利润最大化为目标的金融企业，商业银行监管是商业银行管理机构对商业银行及其经营活动实施规制和约束，促使其依法稳健运行的一系列行为的总称，实施商业银行监管的... 详细信息

本文商业银行是指以经营存款和对工商业发放短期贷款业务为主，以利润最大化为目标的金融企业，商业银行监管是商业银行管理机构对商业银行及其经营活动实施规制和约束，促使其依法稳健运行的一系列行为的总称，实施商业银行监管的机关是一国的商业银行监管机关，其实施对象是商业银行及其经营活动，基本方法是针对商业银行的具体行为制定相应的法规条例，并据以对商业银行实施检查监督，以及对出现问题的商业银行进行稽核处罚，目的是控制银行业的整体风险，维护商业银行的合法、稳健、高效运行。调整商业银行监管关系的法律规范我们就称之为商业银行监管法，目前，从法律渊源来看，我国的商业银行监管法是我国金融法律、法规中所有具有商业银行监管性质的法律规范的总和。商业银行监管法的目标在于：维护货币与金融体系的稳定;保护存款、消费者和投资者的利益;促进银行谨慎经营，防止其市场失败;建立高效率、富于竞争性的银行体制。其法价值体现为秩序、公平和效益，基本原则为依法监管原则、合理监管原则、适度监管原则和高效监管原则。不同的高业银行监管法律制度分别构成不同的商业银行监管体制，当前比较典型的模式有独家监管、非正式化的英国模式，双线多元、分权制衡的美国模式以及一线多元、行政指导的日本模式，这些模式都是同各国政治、社会法律制度、经济结构和发展水平、历史传统以及文化背景相适应的，而且近年来，各国监管体制改革显示出一些共同趋势：中央银行监管权力日益扩张，重视自律管理，注重建立健全的商业银行监管法律法规体系等。这对我国商业银行监管及其法制建设提供了借鉴。目前，我国商业银行监管的总体框架虽已基本确立，但监管法律体系尚不 I：自霎霎I 颜十生汇个丁 l：窄霎日／汀“人二L 卞d上二｝乙人＼”。、。、／儿uIER S 了HES卜完备，存在不配套、不协调、不完整的现象，监管体制尚未完全理顺，中央银行监管地位的独立性尚未完全确立，中国人民银行总行内部各职能部门之间以及总行与分支机构间监管协调机制尚未有效建立，银行业自律程度还很低。今后，在建立富于效率与竞争的银行监管体系、提倡和加强市场原则、注重监管的专业性和技术性、强调商业银行内部控制的世界银行监管发展的大趋势下，我国商业银行监管法律制度也应建立如下目标模式：统一集中，授权运作;分权监管、分工合作;监管与自律结合;规范与发展并举。

关键词：商业银行银行监管监管法律

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国有企业境外直接投资监管法律研究

国有企业境外直接投资监管法律研究

作者：高宇上海社会科学院

学位级别：硕士

国有企业境外投资监管法是国际投资法中的一个重要课题,是资本输出国对国有海外投资者及其行为进行监督和管理的一系列法律规范。国有企业境外投资监管法一方面体现了国家作为立法、执法者,为保持全民所有财产增值保值而制定的法律规范... 详细信息

国有企业境外投资监管法是国际投资法中的一个重要课题,是资本输出国对国有海外投资者及其行为进行监督和管理的一系列法律规范。国有企业境外投资监管法一方面体现了国家作为立法、执法者,为保持全民所有财产增值保值而制定的法律规范,另一方面又表现了国家代表人民行使出资人权利。随着经济全球化不断推进,“一带一路”倡议广泛开展,我国国有企业海外投资呈现了较快增长,我国已经从资本输入大国过渡至资本输出大国行列。早在2015年,中国境外投资流量已经超越吸引外资,开始步入资本净输出阶段。投资与风险并存,尤其涉及境外投资。资本走出去的过程,虽然成就辉煌,但是依然付出了诸多惨痛代价。因此加强境外投资监管,尤其是国有企业境外投资监管已经成为了重要课题。当前我国国有企业境外直接投资监管呈现多部门、多法规监管现象,各部门、法规概念不一、标准不统一等诸多问题。国有企业境外直接投资监管法律位阶较低,缺乏较高层次的立法。监管法律缺乏深入到企业治理、运营层面,监管模式尚需进一步改进、落实。现阶段我国需要制定较高层次的监管法、建立国有企业境外直接投资监管立法体系、制定微观层面的诸如外派监事制度、投资信息跟踪报告制度等监管制度。

关键词：国有企业境外直接投资监管法律

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我国村镇银行监管法律制度研究

我国村镇银行监管法律制度研究

作者：钱清华南京财经大学

学位级别：硕士

村镇银行以银行业金融机构的形式实现精准扶贫、支农支小的政策目标,主要面向对象为“三农”以及小微企业等其他经济组织形式或个人,在十二年的发展过程中村镇银行基本维持稳定运营的状态,但宽进严管的监管方式加大了监管难度。面对金... 详细信息

村镇银行以银行业金融机构的形式实现精准扶贫、支农支小的政策目标,主要面向对象为“三农”以及小微企业等其他经济组织形式或个人,在十二年的发展过程中村镇银行基本维持稳定运营的状态,但宽进严管的监管方式加大了监管难度。面对金融业乱象滋生的现状,政府监管部门应当发挥自身的监管职责,对违规行为进行规制,对村镇银行的监管问题进行总结并且分析原因,立足于支农扶贫的市场定位,寻求适宜村镇银行发展的监管道路,保护利益相关人的基本权益,完善村镇银行信息披露制度,维护社会公众的知情权,并且建立起健全完善的村镇银行规制机制。本文的引言部分主要表述了本篇论文的选题背景,表明本论文所采用的研究方法、以及分析研究问题的思路,以及本篇论文在写作中可能实现的创新之处。第二章,分析村镇银行与其他银行业金融机构的区别,立足其“支农支小”的市场定位,从理念、标准和方式上分析村镇银行监管的重点,引出村镇银行监管的必要性。第三章,简要分析村镇银行从试点发起设立到现在的政策转变,按照目前村镇银行的经营情况和监管问题,可以转变监管方式,加大监管力度,推动村镇银行监管向从严规制转变,保护利益相关人的基本权益,来达到维护农村金融环境的公平、高效。我国村镇银行监管目前存在诸多问题,自原银监会废止了设立村镇银行时发布的《村镇银行管理暂行规定》以及《关于加强村镇银行监管的意见》之后,村镇银行监管法律制度就一盘散沙,致使法律规定缺乏系统性、权威性,监管主体也存在权责不明的现象,给农村金融环境带来恶劣影响,在这个形势下,监管理念也应当调整,推行严进严管的监管方式。第四章,从上一章的阐述的村镇银行乱象入手,分析村镇银行监管出现问题的原因:一方面是因为银行逐利本质导致支农支小的政策目标完成状况出现偏差,另一方面就是制度建立缺乏合理性,监管主体权责不清的背后原因是监管部门力量薄弱,更重要的一个原因还是村镇银行内部制度构建不合理,信息披露不到位现象频发,使得村镇银行在运营过程中出现诸多问题。第五章,针对村镇银行监管弊端提出具有可操作性且贴合实际的改善建议,整合目前继续有效的规范性文件,对村镇银行监管方式进行改进,建立起内外部协调一致的监管制度,完善我国公平有序的农村金融环境。

关键词：村镇银行监管法律完善建议

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小额贷款公司监管法律制度研究

小额贷款公司监管法律制度研究

作者：孙倩倩华东政法大学

学位级别：硕士

自2008年《关于小额贷款公司试点的指导意见》(以下简称《指导意见》)颁布以来,小额贷款公司监管法律制度的适当性问题一直是多方热议的焦点。小额贷款公司促进了民间金融合法化,是“扶贫支小”、促进基层经济发展的重要途径,也是我国... 详细信息

自2008年《关于小额贷款公司试点的指导意见》(以下简称《指导意见》)颁布以来,小额贷款公司监管法律制度的适当性问题一直是多方热议的焦点。小额贷款公司促进了民间金融合法化,是“扶贫支小”、促进基层经济发展的重要途径,也是我国建设普惠金融体系的有力支撑,优化它的监管法律制度极具有现实意义。小额贷款公司目前尚无金融机构的身份,导致在法律适用、监管体系、监管措施、政策激励等方面存在许多矛盾。从监管法律体系的角度看,小额贷款公司仍缺乏一部位阶高、执行力强的监管法规帮助其优化发展环境、提高运行效率。另外,小额贷款公司的服务对象是小微企业和低收入群体,相比普通商业银行具有更大的经营风险,由于我国担保体系和信用体系尚不完善,政府监管部门应帮助小额贷款公司加强风险防范机制的建设。最后,在具体的监管措施和激励政策方面,仍然存在一些不足和缺陷,需要加以完善。本文以我国小额贷款公司运行中存在的监管法律问题为研究对象,对我国目前小额贷款机构的监管法律制度进行了分析和研究,在借鉴国际小额信贷组织以及各省优秀经验的基础上,提出了完善我国小额贷款公司监管法律制度的立法思考。本文共分四个部分,第一章概述了小额贷款公司的一般问题。首先界定了小额贷款公司的概念和特征,接着阐述了我国小额贷款公司发展的时代背景,即建设普惠金融体系,论述了普惠金融体系建设与发展小额贷款公司的关系,并分析了在这个大背景下发展小额贷款公司的重要意义,提出了完善小额贷款公司监管法律制度的必要性。第二章首先从发展概况、监管法律设置、监管制度、风险控制四个方面对我国小额贷款公司的监管法律基本制度进行了梳理。介绍了小额贷款发展较为成熟的孟加拉国和美国的主要监管经验。最后,根据国内外小额贷款的发展情况和监管制度比较,提出了几点思考。第三章在以上两章的基础上,分析了我国小额贷款公司在监管法律制度上存在的几大矛盾和问题,包括身份不明、监管法律尚需完善、风控制度建设及其他监管问题和政策问题。第四章结合国际国内小额贷款公司的优秀经验,从建设普惠金融的角度对完善我国小额贷款公司监管法律制度提出了一些构想。包括确定小额贷款公司金融机构的身份属性,构建完善的监管法律体系,重点从担保制度和信用信息体系建设两个方面,论述了小额贷款公司的风控问题。针对准入、利率、融资、税务等具体的监管内容和政策措施的完善也提出了一些法律思考。

关键词：小额贷款公司监管法律民间金融