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清算机构支付业务数据管理探析

福建金融 2024年第9期 61-67页

作者：施蕾苏李欣陈彦昕郑雅莉中国人民银行福建省分行中国人民银行漳州市分行

近年来，我国针对数据泄露引发的数据安全问题，陆续出台了《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规，规范数据和个人信息处理活动，保障数据安全，保护个人、组织合法权益。支付产业属于数据密集型产业，清算机构在履行职责、运行... 详细信息

近年来，我国针对数据泄露引发的数据安全问题，陆续出台了《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规，规范数据和个人信息处理活动，保障数据安全，保护个人、组织合法权益。支付产业属于数据密集型产业，清算机构在履行职责、运行支付基础设施、提供基础或增值支付服务过程中处理海量支付业务数据，具有较高的应用价值，也需要较高的数据安全管理。文章根据法律法规对清算机构数据管理的要求，围绕业务种类和数据处理各环节进行研究分析，探讨清算机构支付业务数据管理现状及问题，提出清算机构应依照法律法规要求，进一步建立健全内部数据管理机制，落实数据保护的主体责任以及审慎使用数据。

关键词：清算机构支付业务数据管理

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中央对手清算机构建设

中国金融 2017年第14期 24-26页

作者：许臻上海清算所

中央对手清算机构是具有系统重要性的金融市场基础设施，可通过有效的风险控制手段显著降低参与者违约风险，从而有效防范和化解系统性风险。

关键词：清算机构机构建设对手中央系统性风险违约风险基础设施金融市场

基于大宗商品现货交易市场设置第三方清算机构的探讨

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基于大宗商品现货交易市场设置第三方清算机构的探讨

作者：白冰茹浙江工业大学

学位级别：硕士

大宗商品市场,是结合了网络服务、金融服务、线下贸易等多方面服务一体的交易场所。在层次上,大宗商品现货市场介于期货市场和贸易市场之间,起到连接作用。在功能上,大宗商品现货交易市场是为争取国际定价权,创新现货交易方式,优化资源... 详细信息

大宗商品市场,是结合了网络服务、金融服务、线下贸易等多方面服务一体的交易场所。在层次上,大宗商品现货市场介于期货市场和贸易市场之间,起到连接作用。在功能上,大宗商品现货交易市场是为争取国际定价权,创新现货交易方式,优化资源配置,提高市场运行效率。大宗商品现货市场自被论证以来,迅猛发展势头不减。但伴随而来的问题也层出不穷。大宗商品现货交易市场在缺乏法律法规引导的情况下,监管部门的无法对大宗商品现货交易市场进行明确有效管理,同时,大宗商品现货交易市场内控制度缺失,或内控制度落实不能到位。论文根据全面风险管理理论、第三方管理理论为指导,以实例分析的方法从内外两大方面入手对大宗商品现货交易市场的风险因素进行分析。当前大宗商品现货交易市场在法规缺失情况下,结算风险是大宗商品现货交易市场所面临的主要风险。由此本文根据国外交易市场与清算机构之间的关系,针对大宗商品现货交易市场的结算风险问题提出了结算机构内置于交易市场以及设立第三方清算机构两种方案,并进行详细分析。大宗商品现货交易市场结算风险预防依赖于外部监督与交易市场内控独立两大方面共同作用。但是大宗商品现货市场在法律法规缺失下无法保障交易数据真实、风险管理独立、交易资金安全、监管透明,因此设立独立的第三方清算机构。将现货交易市场结算剥离出,是当前能够防范大宗商品现货交易市场风险的有效手段,并将大宗商品现货市场有效纳入监督,保障交易资金安全,引导交易市场良性发展的最佳方案。本文参考国内外交易场所的清算机构设置及其功能,对大宗商品现货交易市场的发展有一定的参考意义,同时为未来清算机构之间的投资者和机构跨市场间的征信体系建设提供一些启示。

关键词：大宗商品现货结算第三方监管清算机构风险控制

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银行卡清算机构管理办法

中华人民共和国国务院公报 2016年第26期 65-71页

根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》（国发[2015]22号），中国人民银行、中国银行业监督管理委员会制定了《银行卡清算机构管理办法》，经2016年5月6日中国人民银行第4次行长办公... 详细信息

根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》（国发[2015]22号），中国人民银行、中国银行业监督管理委员会制定了《银行卡清算机构管理办法》，经2016年5月6日中国人民银行第4次行长办公会通过，现予发布，自发布之日起施行。

关键词：《中华人民共和国中国人民银行法》中国银行业监督管理委员会清算机构准入管理机构管理委员会制银行卡国务院

美国证券业托管和清算机构的发展与现状——证券存托与清算公司(DTCC)

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金融会计 2008年第3期 64-72页

作者：李剑中国人民银行济南分行

美国证券存托与清算公司（DTCC）成立于1999年，是由存管信托公司（DTC^2）和全国证券清算公司（NSCC^3）合并而成的控股公司。而DTC和NSCC又分别产生于1960年末和1970年初华尔街的纸制作业^4（paperwork）危机。两公司成立之初都不是... 详细信息

美国证券存托与清算公司（DTCC）成立于1999年，是由存管信托公司（DTC^2）和全国证券清算公司（NSCC^3）合并而成的控股公司。而DTC和NSCC又分别产生于1960年末和1970年初华尔街的纸制作业^4（paperwork）危机。两公司成立之初都不是服务于全国市场，只是为纽交所、美国股票交易所和后来的纳斯达克交易所提供证券“固化”^5和清算服务。

关键词：清算公司证券业清算机构美国股票交易所现状托管控股公司

国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定

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中华人民共和国国务院公报 2015年第13期 38-40页

为完善我国银行卡清算服务的市场化机制，防范清算风险，维护支付体系稳定，保护持卡人合法权益，进一步促进银行卡清算市场有序竞争和健康发展，现作出如下决定：一、对银行卡清算机构实施准入管理在中华人民共和国境内从事银行卡清算... 详细信息

为完善我国银行卡清算服务的市场化机制，防范清算风险，维护支付体系稳定，保护持卡人合法权益，进一步促进银行卡清算市场有序竞争和健康发展，现作出如下决定：一、对银行卡清算机构实施准入管理在中华人民共和国境内从事银行卡清算业务，应当向中国人民银行提出申请，经中国人民银行征求中国银行业监督管理委员会同意后予以批准，依法取得银行卡清算业务许可证，成为专门从事银行卡清算业务的机构（以下简称银行卡清算机构）。未依法取得银行卡清算业务许可证的，不得从事银行卡清算业务，本决定另有规定的除外。

关键词：清算机构银行卡准入管理中国银行业监督管理委员会国务院中国人民银行中华人民共和国清算业务

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开先例:外资清算机构正式进入中国市场

伙伴（俄文版） 2020年第7期 34-37页

作者：陈果静不详

2020年6月,美国运通成为了中国国内首家、也是目前唯--家获得银行卡清算业务许可证的外卡组织,标志着中国银行卡产业及银行卡清算组织朝着市场化和国际化方向迈出了坚实的一步。这是中国扩大金融业对外开放、深化金融供给侧结构性改革... 详细信息

2020年6月,美国运通成为了中国国内首家、也是目前唯--家获得银行卡清算业务许可证的外卡组织,标志着中国银行卡产业及银行卡清算组织朝着市场化和国际化方向迈出了坚实的一步。这是中国扩大金融业对外开放、深化金融供给侧结构性改革的又一具体反映。中国金融全方位、深层次对外开放正不断加码。未来,更多开放红利还将加速释放。

关键词：美国运通对外开放开放红利银行卡清算金融供给侧结构性改革清算机构银行卡产业外资

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国际银行卡清算机构监管体系研究与启示

华北金融 2018年第9期 30-34页

作者：王江峰肖婧中国人民银行天津分行天津市300040

银行卡清算机构是银行卡产业分工细化和专业化的产物。通过连接发卡银行和收单机构,银行卡清算机构促进了银行卡的联网通用和广泛使用,推动了银行卡产业的快速发展,在银行卡产业中处于枢纽位置。我国银行卡清算机构成立较晚(中国银联股... 详细信息

银行卡清算机构是银行卡产业分工细化和专业化的产物。通过连接发卡银行和收单机构,银行卡清算机构促进了银行卡的联网通用和广泛使用,推动了银行卡产业的快速发展,在银行卡产业中处于枢纽位置。我国银行卡清算机构成立较晚(中国银联股份有限公司成立于2002年),与欧美等国家相比,我国在银行卡清算机构监管方面经验较少,存在着监管制度尚不完善、监管政策尚不成熟等问题。本文拟通过分析欧美部分国家对银行卡清算机构的监管政策和措施,提出健全和完善我国银行卡清算机构监管制度的政策建议。

关键词：银行卡清算机构监管体系

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强化清算机构业务管理路径研究

北方金融 2023年第3期 99-101页

作者：王立枫郑楠中国人民银行呼和浩特中心支行内蒙古呼和浩特010020

近年来,清算机构业务系统处理的业务量保持逐年快速增长,清算机构在业务运营过程中承担着大量交易信息和交易资金的转接清算,承担着经济社会资金周转的重要功能,急需强化清算机构管理。本文通过对国内清算机构运营发展情况和存在问题进... 详细信息

近年来,清算机构业务系统处理的业务量保持逐年快速增长,清算机构在业务运营过程中承担着大量交易信息和交易资金的转接清算,承担着经济社会资金周转的重要功能,急需强化清算机构管理。本文通过对国内清算机构运营发展情况和存在问题进行分析研究,在健全清算机构监管制度体系、强化清算机构系统安全管理、提高清算机构协同管理能力、提升清算机构清算服务水平等四方面提出强化清算机构业务管理的对策建议。

关键词：清算机构支付系统协同管理