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支付结算合成指数在区域经济运行监测中的应用研究

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南方金融 2013年第12期 28-32页

作者：中国人民银行广州分行课题组林平中国人民银行广州分行课题组

本文利用时差相关分析,定量研究了支付结算数据与经济走势的关系,并基于广东的支付结算数据,构建了GDP同比增速和景气调查企业货币资金同比增速的先行和同步合成指数。实证结果表明,本文构建的同步指数与经济增长及企业资金状况指标具... 详细信息

本文利用时差相关分析,定量研究了支付结算数据与经济走势的关系,并基于广东的支付结算数据,构建了GDP同比增速和景气调查企业货币资金同比增速的先行和同步合成指数。实证结果表明,本文构建的同步指数与经济增长及企业资金状况指标具有较好的一致性,先行指数具有较显著的领先特征,能够有效预测宏观经济和企业资金状况走势,可作为区域经济金融监测的重要参考指标。

关键词：支付结算合成指数经济金融监测区域经济

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支付结算的风险点及其对策研究

武汉金融 2005年第6期 35-36页

作者：中国人民银行赣州市中心支行课题组中国人民银行赣州市中心支行江西赣州341000

金融是现代经济的核心,而支付结算体系又被认为是金融大厦的根基。当前,我国的支付结算正处于一个快速发展的时期,支付结算背景发生了很大变化。特殊发展时期,特殊的发展背景,需要我们重新审视支付结算业务的风险和风险点、风险特征。... 详细信息

金融是现代经济的核心,而支付结算体系又被认为是金融大厦的根基。当前,我国的支付结算正处于一个快速发展的时期,支付结算背景发生了很大变化。特殊发展时期,特殊的发展背景,需要我们重新审视支付结算业务的风险和风险点、风险特征。本文试图通过这些方面的分析,探索支付结算风险的防控措施,以求规避风险和减少风险损失。

关键词：支付结算风险点

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支付结算体系的政府监管策略研究

支付结算体系的政府监管策略研究

作者：张玮上海交通大学

学位级别：硕士

支付结算体系作为为货币服务的金融基础设施，在金融改革及建设中极其重要。支付结算体系的安全高效运行影响着经济，其在金融基础设施、金融安全、金融稳定乃至国际金融建设等方面均有重要意义。支付结算体系具有公共产品的属性，政府... 详细信息

支付结算体系作为为货币服务的金融基础设施，在金融改革及建设中极其重要。支付结算体系的安全高效运行影响着经济，其在金融基础设施、金融安全、金融稳定乃至国际金融建设等方面均有重要意义。支付结算体系具有公共产品的属性，政府作为公共管理者在市场失灵情况下应进行干预、规制。我国支付结算体系监管作为支付结算体系的重要组成部分，维系着支付结算体系的安全及效率。本文采用案例分析、定性与定量分析、理论与实践分析相结合的研究方法，力求摸索兼顾支付结算体系监管长远效果和短期作用的制度设计。本文按照发现问题、分析问题并解决问题的思路，从费雪方程式分析出发，在阐述货币流速对于社会经济重要性的同时，引申出支付结算体系的货币流速影响功能。随后采纳科斯交易费用理论、斯蒂格利茨政府干预理论以及政府规制公共利益理论分别对支付结算体系的安全及效率的监管目标进行阐述。再遵循支付结算体系中支付工具、支付服务组织等基本要素分类对当前存在的热点问题及其成因进行剖析，并在借鉴国外监管经验的基础上，提出优化支付结算体系监管的策略。例如本文提出构建监管框架的设想，增加与货币政策相关联的监管目标及内容，并提出支付系统单独融资、短期资金定价平台功能等具体的建议。全文共分六章节，各章节内容安排如下：第一章绪论。对支付结算体系政府监管的选题背景、意义、研究现状进行阐述，并说明研究内容和研究方法。其次分别对支付结算体系内容、支付结算体系公共产品属性、政府监管概念、公共管理职能进行界定;第二章理论基础叙述。对支付结算体系内容进行概述后,分别对科斯交易费用理论、斯蒂格利茨政府干预理论以及政府规制理论之公共利益理论进行介绍;第三章我国支付结算体系监管现状进行探讨。首先根据支付结算体系的监管依据、支付工具、支付服务组织、支付工具及电子货币等维度进行探讨，并归纳提炼出共性原因所在;第四章国外支付结算体系监管经验介绍。参考成熟金融国家实务经验，针对我国实际情况，总结我国从中可借鉴经验;第五章我国政府对于支付结算体系监管的对策建议。本部分根据第三章对于支付结算体系中支付工具、支付系统、支付服务组织等要素内容存在的问题，分别提出策略对策，形成制度性设计的安排建议;第六章为结束语。对论文的研究进行总结，提出研究创新点及不足之处，以及未来的研究方向。

关键词：支付结算政府监管安全效率

支付结算型帮助信息网络犯罪活动罪的司法适用

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支付结算型帮助信息网络犯罪活动罪的司法适用

作者：吴晓婷山东政法学院

学位级别：硕士

自严厉打击“两卡”类违法犯罪活动以来,帮助信息网络犯罪活动罪(简称帮信罪)的案件数量呈现井喷式快速增长,现已成为我国刑事犯罪人数中排名第三的罪名。其中提供“支付结算型”帮助行为对行为人要求低且成本较低,现已成为最主要的行... 详细信息

自严厉打击“两卡”类违法犯罪活动以来,帮助信息网络犯罪活动罪(简称帮信罪)的案件数量呈现井喷式快速增长,现已成为我国刑事犯罪人数中排名第三的罪名。其中提供“支付结算型”帮助行为对行为人要求低且成本较低,现已成为最主要的行为方式,在帮信罪案件中占比最大。支付结算型帮信罪在司法适用中出现支付结算帮助行为认定标准不统一、支付结算金额难认定、定性不当等问题,因此本文拟对支付结算型帮信罪在司法适用中出现的问题进行分析研究。本文按照问题导向的原则,通过对支付结算型帮信罪在司法适用中遇到的问题进行梳理并逐一分析,探索支付结算型帮信罪在司法实践中统一适用的标准,最后提出有针对性的建议,主要是从四个部分进行论述。第一部分介绍支付结算的基本理论,对“支付结算”的概念进行界定,明确支付结算帮助行为的类型,并分析支付结算型帮信罪的特征。第二部分结合具体的案例对支付结算型帮信罪在司法适用中的问题进行梳理,主要包括支付结算帮助行为的认定标准不统一、支付结算金额难认定、定性不当以及刑罚适用不当等问题。第三部分对支付结算型帮信罪在司法适用中的问题进行深入分析,对于实践中存在的不同观点进行分析,进而提出自己的观点。第四部分基于对问题的梳理与分析,针对我国的司法实践现状提出相对应的完善建议,建议进一步明确支付结算帮助行为的认定标准、明确支付结算金额的认定标准与计算方式、与相关罪名如何界分以及细化刑罚适用标准,以期支付结算型帮信罪在司法实践中统一适用。

关键词：支付结算帮助信息网络犯罪活动罪支付结算金额司法适用

支付结算型帮助信息网络犯罪活动罪的司法认定研究 ——基于249份案例样本分析

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支付结算型帮助信息网络犯罪活动罪的司法认定研究 ——基于249份...

作者：周杨湖北大学

学位级别：硕士

当前是互联网信息技术高速发展的时代,2015年我国在《刑法修正案(九)》中增设“帮助信息网络犯罪活动罪”(以下简称“帮信罪”)这一罪名,就是为了应对网络时代背景下数量不断攀升的利用信息网络实施的违法犯罪行为。2019年10月25日《关... 详细信息

当前是互联网信息技术高速发展的时代,2015年我国在《刑法修正案(九)》中增设“帮助信息网络犯罪活动罪”(以下简称“帮信罪”)这一罪名,就是为了应对网络时代背景下数量不断攀升的利用信息网络实施的违法犯罪行为。2019年10月25日《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)发布,使得帮信罪的适用有了较为具体的标准,司法实践中的数量急剧增加。其中,支付结算型帮助行为一直保持较高的占比。对判决书搜集整理发现,帮信罪在司法实践中的问题主要体现为涉案资金的处理上存在分歧,对流水金额的计算争议颇多,以及在支付结算型帮信罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪(以下简称“掩隐罪”)的认定上存在着争议。首先,本罪的性质定位模糊,本罪成立是否需要上游犯罪事实成立尚无定论,导致司法部门在处理资金混同的问题上存在争议;其次,在此罪与彼罪的认定上,支付结算型帮信罪和掩隐罪的不同之处主要表现在主观“明知”的认定方面,但是因为理论界和实务界对“明知”的认定存在争议,使二罪的区分存在困难;最后,流水金额计算方式的不同给司法部门在“情节严重”的认定上带来难题要解决帮信罪在司法适用中的问题,具体而言,首先应当对支付结算行为进行类型化分析,区分协作型帮助行为和合作型帮助行为;其次,在“情节严重”的认定上,应当区分处理支付结算型帮信罪的实行行为,采取不同的混同资金处理方式;最后,对将“明知”限定在“明确知道”和“应当知道”的范围内,防止犯罪圈的不当扩大。

关键词：帮助信息网络犯罪活动罪支付结算明知情节严重

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支付结算型帮助行为的刑事司法认定

支付结算型帮助行为的刑事司法认定

作者：江敏四川师范大学

学位级别：硕士

支付结算业务本是金融特许专营业务,借助技术发展和网络普及等,为他人犯罪提供支付结算服务逐渐演变成犯罪环节中特定一环。通过银行结算账户采取“跑分”、虚构交易以及交易错配等模式避开金融监管进行支付结算活动,既是对金融秩序的扰... 详细信息

支付结算业务本是金融特许专营业务,借助技术发展和网络普及等,为他人犯罪提供支付结算服务逐渐演变成犯罪环节中特定一环。通过银行结算账户采取“跑分”、虚构交易以及交易错配等模式避开金融监管进行支付结算活动,既是对金融秩序的扰乱,同时也是为他人犯罪提供便利,成为司法机关高效侦查、惩处犯罪案件上的障碍。而在网络环境下,运用共同犯罪的理论处理支付结算型帮助行为,将其认定为狭义的共犯这一做法却遭逢困境。支付结算型帮助行为有独立定罪的条件与价值,梳理其与被帮助行为共犯的关系后,支付结算型帮助行为还面临着在具体个罪名上如何区分选择的问题。本文拟从四个部分对支付结算型帮助行为的刑法认定进行分析与研究:本文第一部分主要介绍支付结算型帮助行为这一研究对象,包括绪论和文章第一章。明确支付结算型帮助行为这一选题的背景以及研究意义,对支付结算型帮助行为的国内理论研究现状进行简单阐明,并指出目前支付结算型帮助行为的认定在实践中面临的问题。本文第二部分主要是对支付结算型帮助行为的概述。第一,通过梳理金融领域中支付结算的概念、刑法中有关“支付结算”的法律规定和司法解释以及阐述“帮助”的含义,概括出支付结算型帮助行为的概念与范围;第二,阐明支付结算型帮助行为具有的特征,包括涉足领域与技术手段上的专业性、与被帮助行为的关联性以及行为本身具有的非法性。本文第三部分主要分析了支付结算型帮助行为独立定罪的条件与价值。第一,支付结算型帮助行为的社会危害性有独立于共犯行为之处;在行为类型上具有独特性,包括与被帮助行为在主观上达不到犯意联络的程度、在客观上结构松散、无法形成犯罪共同体,若按照传统的共同犯罪理论进行处理存在不妥。第二,支付结算型帮助行为具有诉讼程序上的价值,在减轻司法机关查证难度的同时,又不会放纵犯罪。本文第四部分主要是阐述支付结算型帮助行为的法律认定。第一,从整体上论述支付结算型帮助行为如何认定,包括行为客观方面与主观方面。第二,论述支付结算型帮助行为在具体个罪名上的区分以及竞合问题,主要涉及到洗钱类犯罪、非法经营罪以及帮助信息网络犯罪活动罪。

关键词：支付结算帮助行为犯意联络竞合

支付结算型帮助信息网络犯罪活动罪司法适用问题研究

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支付结算型帮助信息网络犯罪活动罪司法适用问题研究

作者：郭乔波内蒙古大学

学位级别：硕士

自严厉打击整治“两卡”违法犯罪活动、实施“断卡”行动以来,帮助信息网络犯罪活动罪(以下简称“帮信罪”或“本罪”)案件数量如井喷式的快速增长,当前在提起公诉的各类刑事犯罪中本罪的起诉人数已经排名第三。涉及本罪的犯罪案件类型... 详细信息

自严厉打击整治“两卡”违法犯罪活动、实施“断卡”行动以来,帮助信息网络犯罪活动罪(以下简称“帮信罪”或“本罪”)案件数量如井喷式的快速增长,当前在提起公诉的各类刑事犯罪中本罪的起诉人数已经排名第三。涉及本罪的犯罪案件类型大多数为支付结算型的“帮信罪”。由于支付结算型的“帮信罪”在司法适用中出现支付结算帮助行为认定不明确、支付结算金额计算标准不统一以及与其他罪名存在交叉竞合如何界分等问题,因此本文拟对支付结算型“帮信罪”的司法适用问题进行研究。本文通过对支付结算型“帮信罪”在司法适用过程当中遇到的疑难问题进行梳理,而且在对支付结算型“帮信罪”构成要件进行分析研究的基础上,探寻支付结算型“帮信罪”在司法实践中的统一适用标准。本文按照问题导向的原则,进而提出有针对性的问题解决建议的思路,主要从四个部分进行论述。第一部分主要通过介绍支付结算的基本理论,分析支付结算型“帮信罪”所独有的特征,划分出支付结算型“帮信罪”的范围,明确支付结算型“帮信罪”在司法实践中的类型,明确支付结算型帮助信息网络犯罪活动罪的概念。第二部分通过引入典型案例,对支付结算型“帮信罪”在司法适用中存在的分歧意见进行总结,通过对司法实践中常见案例的分析,分析评判支付结算型“帮信罪”在司法适用中的情况,通过对比典型案例中对行为人不同定罪量刑的观点,列明司法适用中暴露出的问题,包括支付结算帮助行为界限不清、支付结算资金计算方式不统一、“明知”认定不清晰以及与其他罪名如何界分等问题。第三部分对支付结算型“帮信罪”在司法实践中存在的问题及分歧点进行深入分析认定,在对“支付结算”帮助行为的认定、数额的认定标准、“明知”的认定,及与他罪界分提出自己的观点。第四部分基于上述的分析总结,针对我国现有的国情及司法实践认定的困境提出相对应的完善建议,建议进一步明确支付结算帮助行为的可罚性标准,合理明确支付结算金额的计算标准,不断完善司法适用的规范化指引,以有效解决目前支付结算型“帮信罪”的司法适用问题,更好完善刑法预防和惩治“帮信罪”的罪刑体系。

关键词：帮助信息网络犯罪活动罪支付结算帮助行为司法适用

支付结算型帮助信息网络犯罪活动行为刑法评价问题研究

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支付结算型帮助信息网络犯罪活动行为刑法评价问题研究

作者：张忠研辽宁大学

学位级别：硕士

在对支付结算型帮助信息网络犯罪活动行为进行刑法评价时,存在将该行为评价为帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪及上游犯罪共犯的争议问题,对支付结算型帮助行为进行刑法评价,主要包括“支付结算”行为的内容和行为人主观... 详细信息

在对支付结算型帮助信息网络犯罪活动行为进行刑法评价时,存在将该行为评价为帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪及上游犯罪共犯的争议问题,对支付结算型帮助行为进行刑法评价,主要包括“支付结算”行为的内容和行为人主观明知的内容及程度两个评价要素。首先,对于“支付结算”行为的内容,需要明确“支付结算”在经济金融活动中是进行货币给付和资金清算的行为,为信息网络犯罪提供支付结算帮助的行为包括利用个人账户及搭建支付结算通道等多种模式。刑法中“支付结算”内容的争议,表现为提供具有支付结算功能账户的行为和帮助转移资金的行为应如何评价,与金融领域不同,对刑法中的“支付结算”行为进行评价时,应将提供支付结算功能账户和帮助转移资金的行为共同考虑,资金的流动应包括资金的流入和流出整个过程,上述两行为都应属于“支付结算”行为的范围,因此,不应仅以是否存在资金转移行为作为“支付结算”行为刑法评价界分的标准。其次,对于行为人主观明知的内容,由于行为人明知内容的不同将影响对其行为的刑法评价,因此需要明确行为人明知的内容是否符合各罪名主观明知的要求,帮助信息网络犯罪活动罪行为人主观明知的对象不需要达到刑法分则规定的构成犯罪的程度,掩饰、隐瞒犯罪所得罪行为人需要明知支付结算的对象是犯罪所得及其收益,判断上游犯罪共犯行为人主观明知的内容时应当承认片面共犯理论,只要支付结算行为人明知上游犯罪的具体犯罪行为,就可以认定构成共犯。再次,对于行为人主观明知的程度,在明知的实体认定上,明确“明知”必须为“明确知道”,不包括可能知道与应当知道。在明知的程序认定上,需要综合根据案件事实和证据以准确适用推定明知。最后,对于支付结算型帮助信息网络犯罪活动行为的刑法评价路径,明确支付结算型帮助行为分别评价为帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪及上游犯罪共犯时的条件,分别明确各罪名中支付结算行为的内容及主观明知的内容及程度。

关键词：支付结算明知帮助信息网络犯罪活动罪掩饰、隐瞒犯罪所得罪共同犯罪