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对构建个人银行账户实名制长效机制的思考

山西科技 2013年第6期28卷 31-33页

作者：张溪胡慧婷中国人民银行太原中心支行山西太原030001 太原技术转移促进中心山西太原030006

介绍了西方发达国家个人银行账户实名制的做法及其在我国的发展历程,阐述了我国推行个人银行账户实名制面临的问题与困难,提出了落实个人银行账户实名制的对策。

关键词：个人银行账户实名制长效机制

对个人银行账户分类管理改革成效的调查与思考——以内蒙古锡林郭勒盟为例

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金融会计 2020年第4期 71-74页

作者：中国人民银行锡林郭勒盟中心支行课题组叶庭阔不详

个人银行账户分类管理制度推出4年来,Ⅱ、Ⅲ类户总量大幅增长,银行经营模式深层次变革,电信网络新型违法犯罪有效遏制,但也存在一些问题亟待解决。为此,本文以内蒙古锡林郭勒盟为例进行分析,旨在进一步提高个人银行账户分类管理制度落... 详细信息

个人银行账户分类管理制度推出4年来,Ⅱ、Ⅲ类户总量大幅增长,银行经营模式深层次变革,电信网络新型违法犯罪有效遏制,但也存在一些问题亟待解决。为此,本文以内蒙古锡林郭勒盟为例进行分析,旨在进一步提高个人银行账户分类管理制度落实成效。

关键词：个人银行账户 Ⅱ、Ⅲ类户成效

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对个人银行账户分类管理改革中的问题及意见

北方金融 2019年第12期 103-104页

作者：王立伟韩葵花付晓亮叶庭阔中国人民银行锡林郭勒盟中心支行

一、个人银行账户分类改革存在的问题(一)地方性银行的业务系统更新改造滞后。按照个人银行账户分类管理要求,各银行机构应对业务系统进行升级改造,实现业务系统对三类个人银行账户的有效区分和标识,能够支持Ⅰ类户的跨行验证等。截至2... 详细信息

一、个人银行账户分类改革存在的问题(一)地方性银行的业务系统更新改造滞后。按照个人银行账户分类管理要求,各银行机构应对业务系统进行升级改造,实现业务系统对三类个人银行账户的有效区分和标识,能够支持Ⅰ类户的跨行验证等。截至2019年三季度,锡林郭勒盟(简称锡盟)国有商业银行业务系统改造基本完成,功能完备,但地方性银行、村镇银行、农村信用社等系统改造滞后,一定程度影响了Ⅱ、Ⅲ类户业务扩大。

关键词：农村信用社村镇银行地方性银行个人银行账户更新改造国有商业银行锡林郭勒盟分类改革

对因个人银行账户风险管控引发纠纷的思考及对策建议

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中国信用卡 2022年第11期 76-79页

作者：范云飞中国人民银行常州支行

近年来,利用个人银行账户从事非法活动的现象愈演愈烈。为保护人民群众的财产安全和合法权益,人民银行等部门持续加强对个人银行账户的风险管控,与此同时,因风险管控而引发的金融消费者投诉也明显增多。如何在对个人银行账户风险实施管... 详细信息

近年来,利用个人银行账户从事非法活动的现象愈演愈烈。为保护人民群众的财产安全和合法权益,人民银行等部门持续加强对个人银行账户的风险管控,与此同时,因风险管控而引发的金融消费者投诉也明显增多。如何在对个人银行账户风险实施管控措施的同时,保护好金融消费者的基本权益,找到防控风险和保障权益之间的平衡点,是行业各方必须面对的现实问题。本文从常见的因个人银行账户风险管控引起的纠纷出发。

关键词：风险管控人民银行金融消费者个人银行账户非法活动基本权益管控措施防控风险

反电信网络诈骗视角下的个人银行账户风险管理研究

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中文科技期刊数据库（全文版）经济管理 2024年第1期 0057-0060页

作者：王知臻交通银行营运与渠道管理部上海200120

随着科技的不断进步,个人银行账户已经成为电信网络诈骗的主要目标之一,为了有效应对这一威胁,本文从反电信网络诈骗的角度出发,探讨了个人银行账户风险管理的方法。首先,通过分析电信网络诈骗的特点和梳理个人银行账户发展演变过程,明... 详细信息

随着科技的不断进步,个人银行账户已经成为电信网络诈骗的主要目标之一,为了有效应对这一威胁,本文从反电信网络诈骗的角度出发,探讨了个人银行账户风险管理的方法。首先,通过分析电信网络诈骗的特点和梳理个人银行账户发展演变过程,明确了其对个人银行账户风险管理带来的挑战。随后,提出了一系列防范措施,包括客户开户的真实性审核、账户分层分类管理、可疑交易监测等,这些措施能够帮助银行有效识别和预防电信网络诈骗,保障客户资金安全。最后,本文强调了合作与信息共享、宣传教育在防范电信网络诈骗中的关键作用。

关键词：电信网络诈骗个人银行账户分类管理风险管理

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对互联网时代个人银行账户管理的思考

金融科技时代 2016年第4期24卷 54-56页

作者：徐颖中国人民银行南昌中心支行

为适应新环境下个人银行账户的发展,近期人民银行发布了《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(以下简称《通知》)。本文在回顾个人银行账户管理的历史沿革基础上,提出了个人银行账户管理存在的问题,分析了《通知》在落实实... 详细信息

为适应新环境下个人银行账户的发展,近期人民银行发布了《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(以下简称《通知》)。本文在回顾个人银行账户管理的历史沿革基础上,提出了个人银行账户管理存在的问题,分析了《通知》在落实实名制、账户分类方式、代理开户等业务管理方面的改进之处,指出《通知》的出台有利于提升传统银行的客户依赖度,从而促进其直销银行业务的发展;而对以远程开户为主的互联网银行而言,则机遇与挑战并存。

关键词：个人银行账户账户实名制账户分类机制

中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见

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中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导...

中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；各国有商业银行，中国邮政储蓄银行，各股份制商业银行；清算总中心、中国银联：为贯彻落实党中央、国务院关于做好“六稳”工作、落... 详细信息

标准号: 银发〔2021〕245号

中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；各国有商业银行，中国邮政储蓄银行，各股份制商业银行；清算总中心、中国银联：为贯彻落实党中央、国务院关于做好“六稳”工作、落实“六保”任务的决策部署，助力优化就?

关键词：流动就业群体个人银行账户

来源： cnki法规评论

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个人银行账户实名制管理存在的问题及其建议

大众投资指南 2018年第13期 143-143页

作者：高爽中国人民银行长春中心支行

在经济高速发展的今天,个人银行结算账户逐渐发展起来,被许多金融机构推广和运用,这种银行账户的普及应用,为存款提供了更加快捷的服务。但是,在体会到个人银行账户的便利之后,也需要思考如何管理,通过检查了解,发现实名制管理有哪些问... 详细信息

在经济高速发展的今天,个人银行结算账户逐渐发展起来,被许多金融机构推广和运用,这种银行账户的普及应用,为存款提供了更加快捷的服务。但是,在体会到个人银行账户的便利之后,也需要思考如何管理,通过检查了解,发现实名制管理有哪些问题,并针对这些问题进行研究,提出整改的建议以及措施。

关键词：个人银行账户实名制问题与建议

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A银行个人账户管理流程优化研究

A银行个人账户管理流程优化研究

作者：吕岑麟华东师范大学

学位级别：硕士

近几年,伴随着国家经济的提升,以及信息技术的革新,银行业务也在不断推陈出新。个人银行账户分类制度的实施,使得线上模式变得更为主流,却也给管理工作带来艰巨的挑战。商业银行理当紧跟时代步调,在合规经营的基础上,摸索出更周全的个... 详细信息

近几年,伴随着国家经济的提升,以及信息技术的革新,银行业务也在不断推陈出新。个人银行账户分类制度的实施,使得线上模式变得更为主流,却也给管理工作带来艰巨的挑战。商业银行理当紧跟时代步调,在合规经营的基础上,摸索出更周全的个人银行账户管理流程,以防范资金风险,提升客户体验。本文采用案例研究法、访谈法,针对A银行个人账户管理流程现状进行分析,阐述其中存在业务人员对KYC的执行流于形式、电信诈骗涉案账户激增、支付交易存在安全隐患、监管制度执行不力、银行卡用作洗钱账户等问题,剖析问题形成的原因,包括账户开立事前审核不到位、事前预警及反欺诈能力不强、支付安全管理存在缺陷、监管政策变化快、银行卡安全管理有所欠缺。在此基础上结合未来个人银行账户管理发展方向就A银行个人账户管理流程提出优化策略,包括加强账户开立事前审核机制、提升事前预警及反欺诈能力、构建支付安全管理体系、积极落实监管政策、增强银行卡管理五个方面,最后从强化组织保障、加强制度保障、做好运营保障三个方面提出A银行个人账户管理流程优化保障机制。本文一方面有助于丰富个人银行账户管理的理论研究,从而搭建出更可靠、成熟的管理框架,为银行服务提供理论支撑;另一方面能够为个人银行账户管理实践活动予以指导,帮助银行从源头上遏制电信诈骗犯罪,规范银行业的发展,同时为银行业数字化转型提供一定的借鉴意义。

关键词：个人银行账户账户管理流程优化