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金融机构洗钱风险评估方法研究

银行家 2022年第2期 91-92页

作者：魏景茹中国人民银行松原市中心支行

反洗钱金融行动特别工作组于2012年2月讨论通过《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准:FATF建议》,要求各国基于风险为本的方法,确定、评估和了解其所面临的洗钱和恐怖分子融资风险,从而实施反洗钱措施或其他打击行动缓释风险。识...

反洗钱金融行动特别工作组于2012年2月讨论通过《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准:FATF建议》,要求各国基于风险为本的方法,确定、评估和了解其所面临的洗钱和恐怖分子融资风险,从而实施反洗钱措施或其他打击行动缓释风险。识别并评估洗钱和恐怖融资风险是控制风险的前提,本文通过对比美国、比利时、孟加拉国金融机构洗钱风险评估方法,提出我国开展金融机构洗钱风险评估工作建议,为有效开展风险评估提供参考。

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FATF新标准下受益所有人识别问题

银行家 2023年第2期 136-137页

作者：魏景茹中国人民银行松原市中心支行

近年来，随着国际社会对提高法人和法律安排受益所有人(beneficial owner)信息透明度的关注，各国积极推动受益所有人相关立法和工作实践。我国按照反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Forceon Money Laundering,FATF）...

近年来，随着国际社会对提高法人和法律安排受益所有人(beneficial owner)信息透明度的关注，各国积极推动受益所有人相关立法和工作实践。我国按照反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Forceon Money Laundering,FATF）新标准，结合FATF第四轮互评估和后续评估报告，不断推进法人实体信息透明度和受益所有人识别工作，取得显著成效，但相对标国际标准和反洗钱发达国家经验，仍有提升空间。

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如何加强P2P网络借贷平台的监管

时代金融 2017年第11期 262-263页

作者：魏景茹中国人民银行松原市中心支行吉林松原138000

本文分析了P2P网络借贷的运营的模式,并且研究了整个借贷过程中可能存在的风险,以此为基础从监管原则、监管模式以及监管内容三方面来对其平台进行有效的监管。

关键词： P2P 网络借贷监管

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新型网络诈骗及防范对策探讨

时代金融 2017年第9期 295-296页

作者：魏景茹中国人民银行松原市中心支行吉林松原138000

本文主要针对新型网络诈骗及防范对策进行了研究,主要从新型网络诈骗的概念、新型网络诈骗的特点、新型网络诈骗案件的表现形式以及防范新型网络诈骗案件的对策这四个方面进行了具体阐述。

关键词：新型网络诈骗防范对策

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互联网背景下保险业防范洗钱风险分析

当代金融家 2021年第3期 114-115页

作者：魏景茹中国人民银行松原市中心支行

根据保险产品品种较多、洗钱风险分布不均的情况,可以合理分配监管资源,重点监管洗钱风险较大的机构以及产品。互联网保险业务是互联网思维进一步实践的成果,为保险行业的改革、创新、发展提供了广阔的网络平台,带动了社会实体经济的生...

根据保险产品品种较多、洗钱风险分布不均的情况,可以合理分配监管资源,重点监管洗钱风险较大的机构以及产品。互联网保险业务是互联网思维进一步实践的成果,为保险行业的改革、创新、发展提供了广阔的网络平台,带动了社会实体经济的生命力。同时,随着互联网金融的发展,网络销售平台成为保险业低成本、高效率获客的重要渠道,因此,互联网保险业务高速发展下隐藏的洗钱风险也应高度关注。

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反洗钱实践中客户身份识别问题及对策

银行家 2021年第3期 135-136页

作者：魏景茹中国人民银行松原市中心支行

客户身份识别作为金融机构做好反洗钱工作的第一道防线,充分了解客户,识别客户身份至关重要。但从近年来金融机构受反洗钱处罚原因来看,客户身份识别问题是最为常见、也是屡查屡犯的现实问题,金融机构在客户身份识别方面大多存在不同程...

客户身份识别作为金融机构做好反洗钱工作的第一道防线,充分了解客户,识别客户身份至关重要。但从近年来金融机构受反洗钱处罚原因来看,客户身份识别问题是最为常见、也是屡查屡犯的现实问题,金融机构在客户身份识别方面大多存在不同程度的欠缺。为此,笔者通过实践调查,对如何做好客户初次身份识别进行交流探讨。

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优化基层央行洗钱风险评估效率的思考

当代金融家 2022年第3期 138-139页

作者：魏景茹中国人民银行松原市中心支行

洗钱风险评估是有效防范洗钱风险的基础，在风险为本的反洗钱工作原则下，加强风险识别和管理，有效开展洗钱风险评估显得尤为必要。随着我国反洗钱工作向风险为本转型，风险评估成为基层央行深入贯彻风险为本、有效实施反洗钱差异监管...

洗钱风险评估是有效防范洗钱风险的基础，在风险为本的反洗钱工作原则下，加强风险识别和管理，有效开展洗钱风险评估显得尤为必要。随着我国反洗钱工作向风险为本转型，风险评估成为基层央行深入贯彻风险为本、有效实施反洗钱差异监管的重要手段。但受反洗钱人员专业技能、机构自评估有效性等因素影响，实践中仍存在一些问题亟待解决，评估有效性有待进一步提升。

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个人银行账户实施分类管理影响研究

吉林金融研究 2017年第6期 62-64页

作者：魏景茹中国人民银行松原市中心支行吉林松原138000

按照央行规定,自2016年12月1日起个人银行账户正式实施分类管理,即个人银行账户分Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类,每类账户具有不同功能,I类户的特点是安全性要求高,资金量大,适用于大额支付,用于个人的工资收入等,主要资金来源都存放在该账户中,账户资... 详细信息

按照央行规定,自2016年12月1日起个人银行账户正式实施分类管理,即个人银行账户分Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类,每类账户具有不同功能,I类户的特点是安全性要求高,资金量大,适用于大额支付,用于个人的工资收入等,主要资金来源都存放在该账户中,账户资金相对安全;Ⅱ、Ⅲ类户的特点是便捷性突出,资金量相对小,适用于小额支付,Ⅲ类户尤其适用于移动支付等新兴的支付方式。目前,II类户主要用于个人日常刷卡消费、网络购物、网络缴费等;III类户主要用于金额较小、频次较高的交易。Ⅰ类户可以配发银行卡,此外,Ⅱ类户也可以配发银行卡,但Ⅲ类户不能配发银行卡。合理运用Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户既能有效保障账户资金安全,又能体验各种便捷、创新的支付方式,达到支付安全性和便捷性的统一。笔者通过对新规实施后的调查,阐释个人账户分类管理的意义、当前实施分类管理遇到的难题,提出解决对策,进而分析个人账户分类管理对银行和支付机构的影响及未来发展趋势。

关键词：个人银行账户分类管理研究

助农取款服务点发展的理性思考——以松原市为例

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吉林金融研究 2017年第3期 61-63页

作者：魏景茹中国人民银行松原市中心支行吉林松原138000

近几年,随着助农取款服务点在农村乡镇覆盖面的扩大,越来越多的农民享受到小额取现、转账及缴费的便捷服务。互联网金融的迅猛发展,农民对金融服务的选择性多元化,而助农取款服务点具有机具传统、业务单一的特性,且存在农村地区通讯设... 详细信息

近几年,随着助农取款服务点在农村乡镇覆盖面的扩大,越来越多的农民享受到小额取现、转账及缴费的便捷服务。互联网金融的迅猛发展,农民对金融服务的选择性多元化,而助农取款服务点具有机具传统、业务单一的特性,且存在农村地区通讯设施不畅、网络设施建设滞后等弊端,制约了助农取款服务点业务发展。助农取款服务点只有创新金融模式,才能得到良性发展。笔者结合松原市助农取款服务点实际情况,分析制约助农取款服务点发展的因素,提出解决对策,并对助农取款服务点发展前景进行分析。

关键词：助农取款服务点发展思考