检索结果-南通市图书馆

数字经济背景下金融科技公司监管与风险防范研究

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北方金融 2024年第3期 79-82页

作者：刘其其韩慧宇中国人民银行内蒙古自治区分行内蒙古呼和浩特010020

数字经济时代下科技与金融深度融合,金融科技的快速发展带来金融模式变革,也改变了金融风险的特征。金融科技公司采用大数据、人工智能、云计算等技术提供普惠型数字化综合金融服务的同时,也使得金融风险更加具有复杂性和隐蔽性,给我国... 详细信息

数字经济时代下科技与金融深度融合,金融科技的快速发展带来金融模式变革,也改变了金融风险的特征。金融科技公司采用大数据、人工智能、云计算等技术提供普惠型数字化综合金融服务的同时,也使得金融风险更加具有复杂性和隐蔽性,给我国现行的金融监管体系带来了新的挑战。本文首先介绍了金融科技公司的演进发展,然后分析了金融科技公司发展滋生出的问题和风险隐患以及给金融监管带来的挑战,最后从完善相关法律规范、实施穿透式监管、创新监管手段等三个方面提出监管对策,以期对金融科技风险控制和监管提出建议,推动金融科技企业的健康发展。

关键词：数字经济金融科技公司金融风险金融监管

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动产担保交易法律制度研究

北方金融 2024年第5期 85-88页

作者：韩慧宇邱黎张静中国人民银行内蒙古自治区分行内蒙古呼和浩特010020 中国人民银行阿拉善盟分行内蒙古巴彦浩特750306 中国人民银行通辽市分行内蒙古通辽028000

动产担保交易制度的设立旨在进一步促进市场资源优化配置,拓展中小企业融资渠道,进而助力企业扩大经营规模,推动经济社会发展。《中华人民共和国民法典》基于物权的公示、公信原则和保护善意第三人原则对动产担保权的优先效力等内容进... 详细信息

动产担保交易制度的设立旨在进一步促进市场资源优化配置,拓展中小企业融资渠道,进而助力企业扩大经营规模,推动经济社会发展。《中华人民共和国民法典》基于物权的公示、公信原则和保护善意第三人原则对动产担保权的优先效力等内容进行细化。但是当下动产担保交易制度存在担保权利未形成统一制度体系、“人的编成体例”登记体系缺陷、虚假交易风险高等问题,不能满足大众经济高效的价值追求。本文建议通过明确资格主体对担保物及担保物权属的核实义务,完善动产和权利担保统一登记公示制度,增加虚假登记的法律成本,引入其他风险分担机制等措施完善现行动产担保交易制度。

关键词：动产担保中华人民共和国民法典登记制度统一登记公示

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大同采空区光伏电站可行性及故障诊断研究

大同采空区光伏电站可行性及故障诊断研究

作者：韩慧宇太原科技大学

学位级别：硕士

山西省大同市存在着大量的煤炭采空区,如何将采空区变废为宝,在改善生态的同时发展地方经济一直是当地政府和技术人员积极探求的目标之一,其中一种有效措施就是在采空区建设光伏电站。通过对采空区光伏电站的总体设计方案、发电量预测... 详细信息

山西省大同市存在着大量的煤炭采空区,如何将采空区变废为宝,在改善生态的同时发展地方经济一直是当地政府和技术人员积极探求的目标之一,其中一种有效措施就是在采空区建设光伏电站。通过对采空区光伏电站的总体设计方案、发电量预测及综合效益等方面展开研究,为电站的建设提供可行性参考。由于采空区光伏电站所处环境条件较为复杂,运行中易发生开路、短路、老化、遮阴等故障。这些故障如果不及时发现和检修,会造成设备损坏、系统无法正常运行等后果。另外,新建电站的故障样本需要长时间累积,小故障样本易造成诊断数据集产生不平衡,为此提出将K-MEANS-SMOTE算法与随机森林算法相结合的光伏电站故障诊断算法。首先,采空区的地形条件较为复杂,需要借助三维辅助设计软件对采空区光伏电站进行三维地形建模,根据坡度以及朝向筛选出可利用区域。然后分析采空区的太阳能资源,进而提出采空区光伏电站的总体设计方案。根据组件面积、峰值功率及遮挡条件等对年平均发电量进行预测,并分析采空区光伏电站建设的可行性。其次,详细分析了采空区光伏电站供电类型的构成及运行原理。并对光伏电站的电池和阵列进行建模,分析了常见采空区光伏电站故障的类型及成因,并仿真模拟了不同故障下的I-V、P-V输出特性曲线,以此确定故障诊断模型的特征参数,获取训练故障诊断模型所需要的数据集。再次,详细阐述了K-Means聚类算法、SMOTE合成过采样算法及随机森林算法的原理。先用K-Means-SMOTE算法对小故障样本数据集进行预处理,降低故障样本的不平衡度。然后用随机森林算法对数据集进行故障诊断,所提出的K-Means-SMOTE-RF能够有效降低故障数据集的不平衡度,从而提高故障诊断算法的准确性。最后,对所提出的K-Means-SMOTE-RF故障诊断算法的准确性进行仿真验证。通过K-Means-SMOTE-RF算法对故障检测数据集的学习,搭建了采空区光伏电站故障诊断模型。分析对比K-Means-SMOTE-RF算法与逻辑回归、SVM、随机森林算法的诊断结果。分析结果表明K-Means-SMOTE-RF算法所构建的模型诊断准确度为96.5%。逻辑回归、SVM、随机森林算法的准确度分别为81%、87.5%、90%。

关键词：采空区光伏电站可行性 K-Means-SMOTE-RF算法故障诊断

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碳排放权交易制度实践及完善建议

北方经济 2022年第4期 72-77页

作者：韩慧宇中国人民银行呼和浩特中心支行

2011年起北京、上海、天津等八省市逐步开展碳排放权交易试点;2021年起我国开始建立和推广全国碳交易市场。虽然碳排放权交易试点为全国碳市场建设积累了经验,但碳排放权交易制度实践中仍显现出如立法、规则不完善等一些问题。本文对碳... 详细信息

2011年起北京、上海、天津等八省市逐步开展碳排放权交易试点;2021年起我国开始建立和推广全国碳交易市场。虽然碳排放权交易试点为全国碳市场建设积累了经验,但碳排放权交易制度实践中仍显现出如立法、规则不完善等一些问题。本文对碳排放权交易发展历程进行回顾,并结合碳排放权交易试点和推广过程中制度实践总结,对碳排放权交易制度的完善提出具体建议。

关键词：碳排放权制度实践立法完善

人民银行行政处罚裁量权行使中需要考虑的情节

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北方金融 2023年第1期 71-73页

作者：韩慧宇中国人民银行呼和浩特中心支行内蒙古呼和浩特010020

人民银行各监管业务领域目前都没有依法制定并对外公布的行政处罚裁量基准,在基层人民银行的行政处罚裁量权行使中存在着恣意甚至滥用的可能。为落实进一步规范行政裁量权的工作要求,本文从行政违法行为认定的主体、主观、客体、客观四... 详细信息

人民银行各监管业务领域目前都没有依法制定并对外公布的行政处罚裁量基准,在基层人民银行的行政处罚裁量权行使中存在着恣意甚至滥用的可能。为落实进一步规范行政裁量权的工作要求,本文从行政违法行为认定的主体、主观、客体、客观四个方面,研究总结了人民银行处罚裁量权行使中需要考虑的事实情节,对于规范基层人民银行行政处罚权的行使具有积极意义。

关键词：行政处罚裁量权考虑情节

人民银行行政处罚“双罚制”中直接责任人员的责任认定研究

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北方金融 2023年第4期 70-72页

作者：韩慧宇中国人民银行呼和浩特中心支行内蒙古呼和浩特010020

人民银行行政执法和处罚实践中的“双罚”主要集中在反洗钱和征信等监管领域,但基层人民银行在执法实践中存在着直接责任人员责任认定不准确和取证不充分的问题。本文通过研究明确了直接责任人员的概念和范围,并给出了认定直接责任人员... 详细信息

人民银行行政执法和处罚实践中的“双罚”主要集中在反洗钱和征信等监管领域,但基层人民银行在执法实践中存在着直接责任人员责任认定不准确和取证不充分的问题。本文通过研究明确了直接责任人员的概念和范围,并给出了认定直接责任人员责任的取证原则和参考范围,对基层人民银行执法实践具有一定的积极意义。

关键词：双罚制直接责任人员责任认定

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碳排放权法律性质的明确及其经济学意义研究

河北企业 2023年第9期 155-157页

作者：韩慧宇中国人民银行呼和浩特中心支行

当前碳排放权法律性质的界定上仍然存在多种不同学说,法律权属上的模糊不利于碳配额产权的明晰,进而会制约市场在碳排放权配置中的作用。通过对不同学说关于碳排放权不同法律性质界定的比较研究,进一步明确碳排放权属于无形财产权的法... 详细信息

当前碳排放权法律性质的界定上仍然存在多种不同学说,法律权属上的模糊不利于碳配额产权的明晰,进而会制约市场在碳排放权配置中的作用。通过对不同学说关于碳排放权不同法律性质界定的比较研究,进一步明确碳排放权属于无形财产权的法律性质,有利于促进碳配额产权的明晰,从而更好发挥价格机制和有效市场在实现碳排放配额供求平衡和实现碳减排目标中的作用。

关键词：碳排放权法律性质经济学意义

浅析公式格次化和专家评分法在人民银行行政罚款裁量中的应用

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北方金融 2023年第11期 75-78页

作者：韩慧宇魏敏中国人民银行内蒙古自治区分行内蒙古呼和浩特010020

近期,国务院常务会议审议通过《国务院关于取消和调整一批罚款事项的决定》,取消调整部分罚款事项。罚款是《行政处罚法》规定的行政处罚形式之一,也是最常见的行政处罚手段。本文通过梳理人民银行监管领域法律法规行政罚款的主要设定模... 详细信息

近期,国务院常务会议审议通过《国务院关于取消和调整一批罚款事项的决定》,取消调整部分罚款事项。罚款是《行政处罚法》规定的行政处罚形式之一,也是最常见的行政处罚手段。本文通过梳理人民银行监管领域法律法规行政罚款的主要设定模式,提出进一步细分罚款格次的公式化方法,并建议引入专家评分法优化行政处罚委员会委员审议权力的行使,以更好实现裁量权的公正行使,做到过罚相当,防止畸轻畸重。

关键词：罚款模式格次划分专家评分法

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《中国人民银行行政复议办法》修订问题研究

北方金融 2023年第7期 109-112页

作者：韩慧宇李瑞中国人民银行内蒙古自治区分行内蒙古呼和浩特010020 中国人民银行巴彦淖尔市分行内蒙古巴彦淖尔015000

《中国人民银行行政复议办法》(以下简称《办法》)颁布距今已20多年,随着法治央行建设的深入推进和《中华人民共和国行政复议法》(以下简称《行政复议法》)的多次修改,该办法在程序和实体纠错方面存在需要修改完善的内容。本文通过对行... 详细信息

《中国人民银行行政复议办法》(以下简称《办法》)颁布距今已20多年,随着法治央行建设的深入推进和《中华人民共和国行政复议法》(以下简称《行政复议法》)的多次修改,该办法在程序和实体纠错方面存在需要修改完善的内容。本文通过对行政复议制度改革导向进行研究,结合人民银行机构改革和法治央行建设实际,从扩大复议受案范围、优化管辖、完善审理程序、丰富复议决定、建立调解机制等方面对《办法》修订提出具体建议。

关键词：管辖实体纠错调解复议决定