检索结果-南通市图书馆

国家金融安全视域下金融科技的风险应对与法治保障

在线全文

同方期刊数据库

学校读者我要写书评

暂无评论

现代法学 2024年第3期46卷 21-33页

作者：郭雳北京大学法学院北京100871

在数字化时代,科技深度赋能金融服务的同时,也易引发国家金融安全风险,包括与传统金融活动结合、构建新型金融网络系统及新兴科技直接应用等场景。金融科技引发国家安全风险的生成机理在于,随着金融体系的中介类型增多、金融风险传导渠... 详细信息

在数字化时代,科技深度赋能金融服务的同时,也易引发国家金融安全风险,包括与传统金融活动结合、构建新型金融网络系统及新兴科技直接应用等场景。金融科技引发国家安全风险的生成机理在于,随着金融体系的中介类型增多、金融风险传导渠道增加,新金融网络体系会产生基于“关联”的风险。金融科技“破坏性创新”的特征,会从金融监管立法与实施两个方面冲击传统金融监管框架,从而加剧监管失灵。国家金融安全的法治保障亟须理论层面的反思与重构,进而形成金融科技的“动态协同”治理模式,从外层金融网络与基础设施安全、中层金融科技创新活动和内层金融服务行为三个层面,构建多层次的金融科技法治保障体系。

关键词：金融科技国家金融安全数据治理和保护金融法治动态协同模式

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

证券信息披露义务人的范围与法律责任承担

证券市场导报 2024年第4期 25-33,55页

作者：武鸿儒郭雳北京大学法学院北京100871

以新《证券法》为核心的注册制改革将信息披露义务置于证券监管的核心,信息披露义务主体的确定和相应的人员责任成为新制度的关键。在《证券法》的授权下,信息披露义务人的概念内涵不断被扩张解释。同时,信息披露违法的人员责任也进一... 详细信息

以新《证券法》为核心的注册制改革将信息披露义务置于证券监管的核心,信息披露义务主体的确定和相应的人员责任成为新制度的关键。在《证券法》的授权下,信息披露义务人的概念内涵不断被扩张解释。同时,信息披露违法的人员责任也进一步加强。但在这一趋势下,仍应考察监管制度扩张相关主体的合理性。基于证券责任制度与证券活动相适应的理念,应明确发行人为狭义的信息披露义务人,对信息披露承担严格责任。对信息披露负有不同类型义务的其他主体,依其违反相应义务的情形而承担不同程度的过错责任。

关键词：注册制信息披露主体责任监管扩张

同方期刊数据库博看期刊评论

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

精巧规制理论及其在数据要素治理中的应用

行政法学研究 2023年第5期 26-39页

作者：郭雳北京大学法学院北京100871

精巧规制理论主张授权多元主体共同参与规制,利用丰富的政策工具组合,追求较少干预下的双赢结果,是对回应型规制理论的改良与革新,成为理论界追求更优规制过程中的重要里程碑。精巧规制理论在西方政府战略和组织倡议等领域得到广泛应用... 详细信息

精巧规制理论主张授权多元主体共同参与规制,利用丰富的政策工具组合,追求较少干预下的双赢结果,是对回应型规制理论的改良与革新,成为理论界追求更优规制过程中的重要里程碑。精巧规制理论在西方政府战略和组织倡议等领域得到广泛应用,并成为金融危机后金融科技监管的新范式,同时也在理论适用场景、政策工具组合、协调配合要求与成本收益均衡等方面存在争议。在数据法领域,精巧规制影响了欧盟数据保护机构的组织定位与执法方式选择,体现在自我规制、第三方规制等诸多方面。精巧规制理论在规制策略选择、行政执法协调等环节与我国数据要素治理相契合,《关于构建数据基础制度更好发挥数据要素作用的意见》亦体现出该理论的内在原理。有必要考虑在重塑我国数据要素规制目标并确立底线红线的基础上,推动政府功能朝向规则制定统一与规制协调转型,引导被规制者和第三方更充分地参与数据要素治理全过程,以精巧之治实现数据要素的良法善治。

关键词：数据治理数据要素精巧规制金融科技 “数据二十条”

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

数字化时代个人金融数据治理的“精巧”进路

上海交通大学学报：哲学社会科学版 2022年第5期30卷 15-27页

作者：郭雳北京大学法学院北京100871

针对个人金融数据的良法善治是我国数字经济发展的关键。个人金融数据治理中出现的数据泄露与管理失范的现象,可能引发直接经济损失及国家安全风险。现有治理体系存在治理框架体系性与协调性缺乏、治理标准不周延、治理路径滞碍颇多、... 详细信息

针对个人金融数据的良法善治是我国数字经济发展的关键。个人金融数据治理中出现的数据泄露与管理失范的现象,可能引发直接经济损失及国家安全风险。现有治理体系存在治理框架体系性与协调性缺乏、治理标准不周延、治理路径滞碍颇多、治理对象与结构之间张力显著等问题。“精巧规制”理论主张治理主体与治理工具的多元组合,并在治理体系的诸多方面与个人金融数据治理相适配。朝向“精巧”的个人金融数据治理转型应以政府法令完善数据治理框架,厘清数据治理的底线红线,加强数据全链条保护下的事中阶段治理,倡导政府、第三方组织与公民社会的多元主体协同共治,引导和规范治理对象的自我规制。

关键词：金融数据个人信息数据治理数字经济精巧规制

应对“科林格里奇困境”:融入伦理的金融科技治理

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

中国社会科学院大学学报 2023年第5期43卷 18-35+156-157+161页

作者：郭雳尚博文北京大学法学院北京大学全球法律与政策研究中心中国银行法学研究会

数字经济时代的金融科技治理面临“科林格里奇困境”的挑战。技术评估难以有效预测和识别技术风险及其社会性后果，金融科技的“破坏性创新”特征与金融立法和监管的“步调”之间亦存在紧张关系。金融科技伦理能够将社会价值预设于技术... 详细信息

数字经济时代的金融科技治理面临“科林格里奇困境”的挑战。技术评估难以有效预测和识别技术风险及其社会性后果，金融科技的“破坏性创新”特征与金融立法和监管的“步调”之间亦存在紧张关系。金融科技伦理能够将社会价值预设于技术设计之中，以多方主体协同共治、金融科技伦理审查等方式控制新兴技术带来的风险。应将伦理融入金融科技治理之中，构建事前阶段完善的伦理组织与规范体系，强化事中阶段的伦理动态评估与信息披露，形成事后阶段伦理与法律的良性交互，最终以金融科技伦理与金融法融合互通的理念，构造“刚性底线”与“柔性边界”相结合的复合性治理进路。

关键词：金融科技金融监管金融科技伦理金融数据

在线全文

同方期刊数据库

学校读者我要写书评

暂无评论

深化法学对外交流合作

中国大学教学 2023年第9期 90-95页

作者：郭雳李媛媛北京大学法学院党委北京大学法学院

法学院校应当找准自身在法学对外交流合作大局中的角色定位,为深化合作成果、构建学术共同体、彰显中国法学魅力,提供更坚实的制度保障、更卓越的智力成果和更充分的人才储备。

关键词：学术研究法学教育对外交流合作中国话语权

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

ESG趋向下的公司治理现代化

北京大学学报（哲学社会科学版） 2023年第4期60卷 149-157页

作者：郭雳武鸿儒北京大学法学院北京100871

近年来,ESG理念引起国际社会的广泛关注,域外也不乏将该理念纳入公司治理的制度实践。我国公司法早已确立公司社会责任要求,最近又呈现出将公司社会责任进一步明确化、法律化的立法趋势,但其具体要求和法律效力仍不明确。这一治理要求... 详细信息

近年来,ESG理念引起国际社会的广泛关注,域外也不乏将该理念纳入公司治理的制度实践。我国公司法早已确立公司社会责任要求,最近又呈现出将公司社会责任进一步明确化、法律化的立法趋势,但其具体要求和法律效力仍不明确。这一治理要求应兼具较低限度的强制性要求和较高限度的授权性规则的结合,强制要求公司决策时考虑公司行为的负外部性,并对公司机关作出更广泛的ESG授权,允许其偏离对股东利益最大化的追求。如此,既实现这一规范的制度目的,又赋予公司在ESG趋势下的更多决策空间,实现公司治理的现代化。

关键词：公司治理 ESG 授权偏离强制内核外部性

虚假陈述案件中证券服务机构民事责任承担再审视

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

法律适用 2022年第8期2022卷 41-54页

作者：郭雳吴韵凯北京大学法学院

证券服务机构民事责任相关法律规范之间的不协调造成司法裁判结果的差异,也为法官裁量言说留下空间。分析我国法院司法实践,可发现主要存在全部连带责任、补充赔偿责任、比例连带责任等三类处理意见。对此,2022年《虚假陈述若干规定》... 详细信息

证券服务机构民事责任相关法律规范之间的不协调造成司法裁判结果的差异,也为法官裁量言说留下空间。分析我国法院司法实践,可发现主要存在全部连带责任、补充赔偿责任、比例连带责任等三类处理意见。对此,2022年《虚假陈述若干规定》具有积极意义,但在过失情形下责任承担问题上的适当留白体现出在法律与司法解释动态平衡时的审慎。类比环境污染和生态破坏责任,比例连带责任有其合理性,而路径选择应兼顾投资者权益的救济效率、责任主体内部追偿的公平性、修法频率等因素予以综合考量。

关键词：虚假陈述民事责任发行人证券服务机构因果关系

在线全文

学校读者我要写书评

暂无评论

数据要素产权的复合性运行范式

上海经济研究 2023年第3期 88-96页

作者：尚博文郭雳北京大学法学院 100871

数据要素产权制度体系的不完备,已经成为要素高质量流通、数字经济健康发展的首要滞碍。“卡-梅框架”作为法律经济学中研究制度及其效率问题的经典范式,在统筹不同部门法规则、平衡数据要素价值与公私法协同治理方面具备独特的适配优... 详细信息

数据要素产权制度体系的不完备,已经成为要素高质量流通、数字经济健康发展的首要滞碍。“卡-梅框架”作为法律经济学中研究制度及其效率问题的经典范式,在统筹不同部门法规则、平衡数据要素价值与公私法协同治理方面具备独特的适配优势。以“卡-梅框架”为棱镜观察现有数据要素产权实践,产权配置模糊、财产规则主导的特征,无法满足和回应数据要素流通利用的实际需求,而司法判决与《反不正当竞争法》修订组成的竞争法进路亦存在局限。对此,应以禁易规则限定参与流通的要素范围,划定财产与责任规则适用的清晰界限,并通过管制规则对数据处理者行为再平衡,最终构建起走向多元、互补的复合性产权运行范式。

关键词：数据要素数据产权数字经济法律经济分析《反不正当竞争法》修订