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股权众筹融资平台的权益保障与行为规制

中国高校社会科学 2016年第6期 131-142页

作者：杨松郭金良辽宁大学法学院辽宁大学法律与金融研究中心

股权众筹融资作为一种依托互联网技术应用发展起来的直接融资方式,为解决中小微企业、初创企业的融资难题提供了一条低成本、高效、便捷的途径。社会各界在关注股权众筹融资的立法模式、融资方式、投资者保护等问题的同时,也应当重视股... 详细信息

股权众筹融资作为一种依托互联网技术应用发展起来的直接融资方式,为解决中小微企业、初创企业的融资难题提供了一条低成本、高效、便捷的途径。社会各界在关注股权众筹融资的立法模式、融资方式、投资者保护等问题的同时,也应当重视股权众筹融资平台这一融资核心纽带的研究。众筹所具有的"大众""小额""公开"等特征,决定了股权众筹融资应当按照"公募"方式发展。中国正在进行的《证券法》修改及股权众筹融资管理规则的制定,应当对股权众筹融资平台的含义、主要责任、禁止性义务等内容作出详细规定,以"权责利"明晰的方式实现市场主体的权益保障。同时,应当设计符合中国实践需求的股权众筹融资小额豁免制度,借鉴网贷机构的监管模式,建立对股权众筹融资平台的行为监管与机构监管机制,实现平台行为的有效规制。最后,从行为合法性的角度,还要再次讨论互联网金融发展中"非法集资"类案件的标准问题,为互联网金融活动参与者提供合理的行为预期。

关键词：股权众筹股权众筹融资平台权益保障行为规制小额发行豁免

数字经济时代个人金融信息侵权保护的困境与应对

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法学评论 2024年第5期42卷 120-130页

作者：郭金良辽宁大学法学院

数字经济时代个人金融信息作为一项具有突出财产属性和应用价值的重要权益,需要给予特殊保护。《民法典》《个人信息保护法》等法律建立了个人信息保护的基本制度,但对个人金融信息的法律界定尚不明确,在归责原则、损害认定、损害赔偿... 详细信息

数字经济时代个人金融信息作为一项具有突出财产属性和应用价值的重要权益,需要给予特殊保护。《民法典》《个人信息保护法》等法律建立了个人信息保护的基本制度,但对个人金融信息的法律界定尚不明确,在归责原则、损害认定、损害赔偿责任规则等方面无法给金融场景应用中的信息权益人提供合理保护,造成个人金融信息保护的极大困境。法律应当以场景理论为基础,对个人金融信息含义与类型进行规则塑造;从信息权益人举证难度和金融交易信息应用的特殊性出发,分类适用过错推定责任和无过错责任原则;在损害认定上,采取“客观上合理的可能性”方法来认定非物质性损害,并依据风险预防成本来确定非物质性损害赔偿范围。

关键词：个人金融信息金融隐私非物质性损害侵权责任

第三方支付机构跨境电子支付服务监管的法律问题

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法学 2015年第3期 95-105页

作者：杨松郭金良辽宁大学法学院

随着支付机构跨境电子商务外汇支付业务的试点,该领域的有效监管成为近年来监管领域讨论的热点问题。第三方支付服务机构的"非金融机构"属性决定了它在简单适用现有金融监管体制时表现出不协调性,并造成其在外汇管理体制中的法律地位不... 详细信息

随着支付机构跨境电子商务外汇支付业务的试点,该领域的有效监管成为近年来监管领域讨论的热点问题。第三方支付服务机构的"非金融机构"属性决定了它在简单适用现有金融监管体制时表现出不协调性,并造成其在外汇管理体制中的法律地位不明确。同时,由于它提供服务性质的模糊性,使得跨境支付中的消费者权益不能得到"金融消费者"式的保障。究其根本在于,法律位阶较低背景下的非金融机构支付服务监管基本法律制度中缺少"跨境电子支付服务"的详细规定,《外汇管理条例》的修改亦未跟进。跨境电子支付的法律监管一要合理配置监管权责、保证权责统一,完善非金融机构支付服务基本法律制度,合理界定第三方机构的外汇管理职能;二要强化WTO相关国际规则的法律解释,并参照《有效银行监管核心原则》完善第三方支付机构和境外机构的准入监管,以及建立以《国际贷记划拨示范法》为基础的区域性监管合作机制。

关键词：第三方支付机构跨境电子支付服务外汇管理监管模式 GATS

我国智能投资顾问发展的法律挑战及其监管应对

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江海学刊 2019年第6期 172-178,255页

作者：郭金良辽宁大学法律与金融研究中心

智能投顾因平台不同,其发展模式存在着区别。为客户提供全方位的资产管理服务已成为智能投顾发展中的一种趋势,但从我国智能投顾发展的客观现实考察,不宜在智能投顾中直接解禁"全权委托"限制,可将智能投顾业务内容分为传统投资顾问业务... 详细信息

智能投顾因平台不同,其发展模式存在着区别。为客户提供全方位的资产管理服务已成为智能投顾发展中的一种趋势,但从我国智能投顾发展的客观现实考察,不宜在智能投顾中直接解禁"全权委托"限制,可将智能投顾业务内容分为传统投资顾问业务和资产管理业务,并实施不同的监管措施。在智能投顾准入监管上,分为机构的准入标准和智能投顾的准入标准,并依不同智能投顾经营者的业务类型,设置不同的牌照。算法及其操作程序的应用,对传统信义义务体系造成了挑战,需要从义务主体、义务内容等角度加以补充和完善,并逐步建立起智能投顾操作中因算法错误和操作失误等"技术"因素引发的责任承担体系。同时,为了平衡金融创新中的"效率"和"安全",建议将"沙箱监管"引入到智能投顾的法律监管中。

关键词：智能投顾人工智能资产管理全权委托

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互联网创新发展中的经济法治研究

江海学刊 2017年第4期 128-134页

作者：杨松郭金良辽宁大学法学院

互联网创新发展带来了社会经济关系变化,其表现出的尊重个体需求、跨界融合、结构创新、开放共享等特性成为法治研究的主要基点,契合了经济法特征,需要经济法治予以必要的回应。互联网创新突破了现有法律制度调整的社会经济关系范围、... 详细信息

互联网创新发展带来了社会经济关系变化,其表现出的尊重个体需求、跨界融合、结构创新、开放共享等特性成为法治研究的主要基点,契合了经济法特征,需要经济法治予以必要的回应。互联网创新突破了现有法律制度调整的社会经济关系范围、开拓了法律适用的新领域、改变了以国家法律为主体的调整模式。互联网创新发展中的经济法治回应当从两方面入手:一方面,宏观调控法律制度是实现经济新常态的重要保障,应根据互联网创新对产业结构、产业模式的影响和改变,重新构建包容与开放型的宏观调控法律制度,并适时制定《计划调控法》。另一方面,应完善市场秩序相关法律制度,包括针对新型市场交易关系建立多元化的规范体系,基于信息优势对互联网中介平台的法律规制作出顶层设计,针对金融领域的创新发展建立以风险规制为核心的治理机制。

关键词：互联网创新跨界融合经济法治多元治理

论我国金融监管职能配置的法律困境与制度优化

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现代法学 2024年第4期46卷 53-68页

作者：郭金良辽宁大学法学院沈阳110136

金融监管职能配置是金融监管制度的重要内容,是实现有效金融监管的基本前提。在新金融监管体制条件下,金融监管职能配置发生了重大变化,我国现行金融立法存在职能配置法律依据有待进一步加强、职能配置内容应进一步明确、职能配置协调... 详细信息

金融监管职能配置是金融监管制度的重要内容,是实现有效金融监管的基本前提。在新金融监管体制条件下,金融监管职能配置发生了重大变化,我国现行金融立法存在职能配置法律依据有待进一步加强、职能配置内容应进一步明确、职能配置协调合作效果有待增强等问题,需要进行制度优化。基于系统观念分析框架,以新时代中国特色社会主义条件下金融监管模式为监管职能配置的基本逻辑,明确监管职能配置遵循的合法性、能力性、协作性三要素,系统提升法律制度的监管能力,提高监管协作效率。在制度内容方面,从统筹监管、审慎监管、行为监管等监管范畴出发,通过在金融法律中明确各监管机构的职能定位,对监管职能配置进行系统的制度优化,对地方中小金融机构风险处置采取“特别立法授权+央地处置职能协同”模式,实现金融风险有效治理。

关键词：党的领导金融监管职能配置金融稳定法

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资产管理业务中受托管理人义务的界定与法律构造

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政法论丛 2019年第2期 68-79页

作者：郭金良辽宁大学法律与金融研究中心辽宁沈阳110036

资产管理业务中的受托管理人义务研究对投资者保护、资管纠纷的解决具有重要意义。现有法律制度、监管标准和司法裁判对受托管理人义务存在着不同的法律表达。资管业务中受托管理人义务界定模糊的根源在于资管业务法律关系属性的争论。... 详细信息

资产管理业务中的受托管理人义务研究对投资者保护、资管纠纷的解决具有重要意义。现有法律制度、监管标准和司法裁判对受托管理人义务存在着不同的法律表达。资管业务中受托管理人义务界定模糊的根源在于资管业务法律关系属性的争论。在司法裁判中,法院大多采取尊重监管、约定优先、综合考量的裁判思路来化解纠纷。在资管业务法律关系中,应当以信义义务为核心、兼顾尊重金融交易自由的市场逻辑,确定受托管理人义务体系。受托管理人义务的法律构造包括受托管理人职责和合同义务两方面内容,并在此基础上,分别设计资管业务普通模式和通道模式中的具体义务内容。

关键词：资产管理业务信托受托管理人义务信义义务

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契约视角下企业国有资产法律监管研究

法学论坛 2018年第2期33卷 109-118页

作者：郭金良辽宁大学法学院辽宁沈阳110136

国有资产监管是国有资产法律制度的核心内容,特别是在企业国有资产监管中,行政干预权与企业经营权之间的平衡是实现国有资产安全与增值的关键,也是国企混合所有制改革的重要内容。现行《企业国有资产法》及相关国企法律法规没能与《公... 详细信息

国有资产监管是国有资产法律制度的核心内容,特别是在企业国有资产监管中,行政干预权与企业经营权之间的平衡是实现国有资产安全与增值的关键,也是国企混合所有制改革的重要内容。现行《企业国有资产法》及相关国企法律法规没能与《公司法》等商事法律法规有效对接,导致行政干预超越企业市场化经营、治理结构中的决策程序冲突、以及因权力缺乏约束和激励而使得国有资产流失问题仍旧频发。契约是社会经济交往的最重要工具之一,尽管契约在不同领域表现出不同的结构特征,但契约的功能和核心框架具有同质性。国有资产监管本身就存在着监管者与被监管者之间的权责契约,国有企业国有资产监管中还存在着履行出资人职责机构与企业治理结构主体之间的契约。通过契约的方式,可以明确国有资产监管相关的不同主体之间的权责利,并建立有效的约束与惩戒机制,实现国有企业国有资产的监管目标。

关键词：国有资产监管国有企业治理契约监管

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银行危机处置过程中的股东权利限制研究

法律科学（西北政法大学学报） 2013年第5期31卷 120-129页

作者：杨松郭金良辽宁大学法学院辽宁沈阳110036

银行危机处置过程中股东权利限制是危机时期社会规制的需要,规制的原因包括维护金融稳定、预防系统性风险的发生、维护存款者的市场信心和预防股东道德风险发生。但股东权利保护是现代企业制度的核心内容,这就在"限制"与"保护"之间形成... 详细信息

银行危机处置过程中股东权利限制是危机时期社会规制的需要,规制的原因包括维护金融稳定、预防系统性风险的发生、维护存款者的市场信心和预防股东道德风险发生。但股东权利保护是现代企业制度的核心内容,这就在"限制"与"保护"之间形成矛盾,这是银行生存的不同时期,股东行使权利正当性基础的差别造成的。因此,分析银行运行不同时期股东权行使的正当性基础,是论证银行危机处置期股东权利限制必要性的基础,同时,股东权利的限制必然影响到公司治理中利益相关主体间的权利结构平衡,故从法律规制和银行公司治理结构调整两个方面对"矛盾"的协调提出完善的建议。

关键词：银行危机处置股东权利限制金融稳定银行公司治理