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我国上市商业银行非利息收入对银行绩效影响的实证研究

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我国上市商业银行非利息收入对银行绩效影响的实证研究

作者：胡琰欣西北大学

学位级别：硕士

长期以来,我国商业银行的大部分利润源自于利息收入。但是,随着我国金融市场的日益全面开放,商业银行传统的以存贷利差为主要利润来源的盈利模式已经受到越来越严峻的挑战。我国商业银行要寻求新的利润增长点,因此,不少银行已经开始经... 详细信息

长期以来,我国商业银行的大部分利润源自于利息收入。但是,随着我国金融市场的日益全面开放,商业银行传统的以存贷利差为主要利润来源的盈利模式已经受到越来越严峻的挑战。我国商业银行要寻求新的利润增长点,因此,不少银行已经开始经营战略转型,适时加大力度发展非利息收入业务,提高非利息业务收入在营业收入中的比重。正是非利息收入蓬勃发展的时代和机遇赋予了其有利于提高银行收益率和增强经营稳定性的传统观点。但是,非利息收入与银行收益之间的关系究竟如何,仍然是值得研究的课题。一部分学者认为发展非利息收人有利于稳定银行收人,提高银行绩效,而有一部分则持相反观点。非利息收入对商业银行绩效的影响到底是怎样的,非利息收入的增长是否能提高银行绩效水平,有待做深入探讨。本文从理论和实证两个角度对我国商业银行非利息收入对绩效影响的问题进行研究,结合定性和定量分析。第一,定性分析以国内外对非利息收入对银行绩效影响问题的研究作为理论基础,采用统计分析法,以我国上市的五家国有商业银行、七家股份制商业银行为研究对象,分别分析我国商业银行目前的收入来源、结构并对两类商业银行进行比较;第二,本文采用面板数据模型对非利息收入对商业银行绩效的影响进行定量分析,将国有商业银行、股份制商业银行的数据分别进行回归,再将结果进行比较,回归分析结果表明非利息收入总体与两类商业银行的绩效都没有显著的相关关系。但从收入构成看,手续费和佣金收入份额与资产收益率(ROA)显著的正相关,而其他业务收入份额却与资产收益率(ROA)是显著的负相关关系。最后根据以上实证分析结果提出我国商业银行发展非利息收入的政策建议。

关键词：商业银行非利息收入绩效

中国对外直接投资的绿色生产率增长效应——基于时空异质性视角的经验分析

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经济学家 2016年第12期 61-68页

作者：胡琰欣屈小娥董明放西安交通大学经济与金融学院陕西西安710061 西北大学经济管理学院陕西西安710127

本文基于时空异质性视角,采用2004—2013年中国29省市的面板数据,实证考察了对外直接投资对绿色全要素生产率的长期和短期异质影响效应。研究发现:(1)对外直接投资对绿色全要素生产率总体上具有一定的长期促进效应,且这种影响随时间推... 详细信息

本文基于时空异质性视角,采用2004—2013年中国29省市的面板数据,实证考察了对外直接投资对绿色全要素生产率的长期和短期异质影响效应。研究发现:(1)对外直接投资对绿色全要素生产率总体上具有一定的长期促进效应,且这种影响随时间推移呈现波动增大态势;(2)对外直接投资对绿色全要素生产率的影响存在着明显的空间异质效应和滞后效应,其并非促进了所有省市的绿色全要素生产率,在部分省市甚至产生了明显的负面影响;(3)在"走出去"过程中,充分注重对外直接投资与政府财政支出、产权制度以及市场化进程等因素的有效融合,有助于强化对外直接投资的逆向绿色溢出效果,且这种交互效应也呈现显著的空间差异;(4)对外直接投资短期波动对绿色全要素生产率短期波动存在显著的异质空间效应,对外直接投资对绿色全要素生产率的长期均衡也具有明显的短期异质修正效应;(5)对外直接投资对绿色全要素生产率的长期和短期影响效应亦存在一定的异质性现象。

关键词：对外直接投资绿色全要素生产率时空异质性交互效应

环保税制下政府规制对企业减排的影响——基于演化博弈的分析

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北京理工大学学报（社会科学版） 2020年第1期22卷 1-12页

作者：骆海燕屈小娥胡琰欣西安交通大学经济与金融学院

以新环保税制为背景,将环境保护税与政府其他环境规制行为结合起来,运用演化博弈理论,研究地方政府与排污企业的策略互动行为,并将公众举报纳入政府收益函数当中。基于地方政府及排污企业不同策略间净收益的大小,得到12种演化路径,以此... 详细信息

以新环保税制为背景,将环境保护税与政府其他环境规制行为结合起来,运用演化博弈理论,研究地方政府与排污企业的策略互动行为,并将公众举报纳入政府收益函数当中。基于地方政府及排污企业不同策略间净收益的大小,得到12种演化路径,以此为基础将企业减排创新的过程分为发展、成长和成熟期进行数值仿真。结果表明:政府监管强度对企业减排的影响程度视后者减排净收益大小而定,而前者强弱与否主要取决于监管成本的高低;企业减排发展初期过低的环保税率并不会引致企业进行减排技术创新;减排成长期的企业进行减排创新的决策则视政府策略而定;处于成熟期的减排企业则会主动进行减排技术创新。因此,在多种规制工具并行的前提下,政府应视企业所处发展周期的不同制定环保税率,同时辅以一定的税收减免和补贴力度,以降低企业治污成本,促使排污企业在生产过程中向减排技术创新演化。

关键词：环境规制环保税数值仿真

我国对“一带一路”沿线国家OFDI的绿色经济增长效应

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经济管理 2019年第6期41卷 5-21页

作者：胡琰欣屈小娥李依颖西安交通大学经济与金融学院

现有关于我国对“一带一路”沿线国家直接投资如何影响经济发展的研究多集中在OFDI的纯经济增长效应,有关“一带一路”OFDI如何影响我国绿色可持续发展的文献极少。因此,本文从绿色经济增长视角切入“一带一路”国际直接投资的母国效应... 详细信息

现有关于我国对“一带一路”沿线国家直接投资如何影响经济发展的研究多集中在OFDI的纯经济增长效应,有关“一带一路”OFDI如何影响我国绿色可持续发展的文献极少。因此,本文从绿色经济增长视角切入“一带一路”国际直接投资的母国效应,首先从理论上厘清“一带一路”OFDI影响我国绿色经济增长的内在机理,并提出三个可能的传导途径。然后选取我国29个省级经济单元2004—2017年的面板数据,分别采用OLS、GMM和空间计量方法实证检验我国对“一带一路”沿线国家OFDI对绿色经济增长的影响,并对传导途径进行验证。结果表明:无论是否考虑内生性和空间相关性,中国对“一带一路”沿线国家的直接投资都显著促进了我国绿色经济增长;从作用机制看,“一带一路”OFDI仅能通过推动技术进步效率这一机制对绿色经济增长产生正向作用,而非通过纯技术效率和规模效率实现;从区域和国别差异看,我国对“一带一路”亚洲国家投资产生的正向效应远高于欧洲国家,对发展中国家OFDI的绿色经济效应远高于发达国家;从传导途径看,“一带一路”OFDI主要通过改善劳动力错配、产业结构升级、增加研发投入对绿色经济发展起到积极作用。本文为“一带一路”倡议的实施以及我国绿色可持续发展转型提供了新的思路。

关键词： “一带一路” 对外直接投资绿色经济增长空间计量模型

产业集聚对制造业绿色全要素生产率的影响——基于长短期行业异质性视角的经验分析

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北京理工大学学报（社会科学版） 2019年第1期21卷 27-36页

作者：屈小娥胡琰欣赵昱钧西安交通大学经济与金融学院陕西西安710061

采用2006—2015年制造业行业的面板数据,从行业异质性视角入手,运用广义最小二乘法和变系数模型,实证检验了产业集聚对制造业绿色全要素生产率的差异化影响效应、异质滞后效应、异质交互效应以及异质短期波动效应。研究表明:多数行业的... 详细信息

采用2006—2015年制造业行业的面板数据,从行业异质性视角入手,运用广义最小二乘法和变系数模型,实证检验了产业集聚对制造业绿色全要素生产率的差异化影响效应、异质滞后效应、异质交互效应以及异质短期波动效应。研究表明:多数行业的产业集聚显著地推动了绿色全要素生产率的提升,但部分行业的影响效应并不显著甚至呈现出负相关关系。这说明产业集聚并不是在所有行业都表现为规模效应,部分行业的拥挤效应超过了规模效应。从滞后效应来看,每个行业随着滞后期的增加表现出异质性的变化规律:正(负)向效应逐渐增强、逐渐减弱、先增强后减弱、先减弱后增强、一直不显著等。从交互效应来看,企业平均规模越小的行业越容易从产业集聚中获取正向效应;大部分行业的国有产权和资产专用性都在一定程度上对产业集聚的绿色生产率效应的发挥产生了抑制作用,但少数行业与之相反,如交通运输设备制造业、医药制造业等,这些行业的国有产权和资产专用性反而发挥了正面效应;在短期内,大部分行业的产业集聚并不能有效推进绿色全要素生产率的增长,只有纺织服装鞋帽制造业、非金属矿物制品业和专用设备制造业的产业集聚的短期效应显著;从长短期效应的对比来看,大部分行业的长期和短期效应呈现出差异化特征。因此,政府在制定集聚政策时不应该忽略不同行业的差异,对所有制造业行业采取"一刀切"的集聚促进措施,而应根据不同行业的具体影响规律和所处的集聚阶段,制定有针对性的,动态调整的集聚政策。

关键词：产业集聚绿色全要素生产率行业异质性变系数模型

对外直接投资的逆向创新溢出效应——基于中国省际面板数据的门槛回归分析

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现代财经（天津财经大学学报） 2018年第5期38卷 55-67页

作者：胡琰欣屈小娥赵昱钧西安交通大学经济与金融学院陕西西安710061

基于区域创新系统和非线性的"双重维度",采用2006-2015年的省际面板数据和门槛回归技术考察中国对外直接投资的逆向创新溢出效应。结果发现:近十年来,中国的对外直接投资明显地逆向推动了区域创新效率水平的提升,这种积极影响存在一定... 详细信息

基于区域创新系统和非线性的"双重维度",采用2006-2015年的省际面板数据和门槛回归技术考察中国对外直接投资的逆向创新溢出效应。结果发现:近十年来,中国的对外直接投资明显地逆向推动了区域创新效率水平的提升,这种积极影响存在一定的滞后效应;对外直接投资的逆向创新溢出效应总体呈现出显著的"U"型非线性特征,且这种非线性效应具有明显的空间异质性;显著的逆向创新溢出效应主要发生在东部地区,西部地区还不太明显,中部地区甚至产生了一定的负面影响;吸收能力显著地正向调节对外直接投资的逆向创新溢出效应,只有当人力资本、金融支持和市场化等吸收能力水平达到一定条件时,才能最大限度地驱动对外直接投资的逆向创新溢出;在"走出去"过程中,不断注重加强对外直接投资与人力资本、金融支持和市场化进程等因素的深度融合,可能是新常态下广大中西部地区省份有效摆脱"走出去困境"的重要突破口。以上结论的发现,对新常态下中国更好地提升对外直接投资逆向创新效应具有一定的政策启示。

关键词：对外直接投资区域创新效率逆向创新溢出吸收能力

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双边投资协定、区域制度与区域外商直接投资

财贸经济 2019年第4期40卷 86-99页

作者：李依颖王增涛胡琰欣西安交通大学经济与金融学院

作为世界上最大的转型经济体,中国区域制度和区域外商直接投资规模差异较大。因而,研究双边投资协定、区域制度与区域外商直接投资问题,不仅有助于双边投资协定理论的丰富,还有利于中国区域经济的均衡发展。本文以1997—2016年中国省际... 详细信息

作为世界上最大的转型经济体,中国区域制度和区域外商直接投资规模差异较大。因而,研究双边投资协定、区域制度与区域外商直接投资问题,不仅有助于双边投资协定理论的丰富,还有利于中国区域经济的均衡发展。本文以1997—2016年中国省际面板数据为样本,基于FDI综合动因理论并利用门槛模型进行理论和实证研究。研究表明,双边投资协定、区域制度均对区域外商直接投资有显著的正向影响,且双边投资协定与区域制度之间存在显著的替代效应。而利用区域制度作为门槛变量的研究进一步发现,双边投资协定对区域外商直接投资的影响存在区域制度门槛:相较于区域制度高于门槛值的区域,双边投资协定对区域制度低于门槛值的区域的外商直接投资促进作用更大。因此,积极签订双边投资协定,努力完善区域制度,不仅有助于吸引外商直接投资,而且有利于缩小区域外商直接投资规模差异,促进中国经济均衡发展。

关键词：双边投资协定区域外商直接投资区域制度门槛效应

利率市场化对城市商业银行盈利模式的影响及对策

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金融经济（下半月） 2013年第11期 73-75页

作者：胡琰欣西北大学经济管理学院陕西西安710127

自2013年7月20日起,中国人民银行决定全面放开金融机构贷款利率管制。取消金融机构贷款利率0.7倍的下限,由金融机构根据商业原则自主确定贷款利率水平。本文从利率市场化逐步推进的背景入手,从正面影响和负面影响两方面分析这一变化对... 详细信息

自2013年7月20日起,中国人民银行决定全面放开金融机构贷款利率管制。取消金融机构贷款利率0.7倍的下限,由金融机构根据商业原则自主确定贷款利率水平。本文从利率市场化逐步推进的背景入手,从正面影响和负面影响两方面分析这一变化对于商业银行中综合实力相对较弱的城市商业银行的影响,然后针对城市商业银行的特点提出相应的应对策略,以更好的帮助其规避风险,抓住机遇。

关键词：利率市场化城市商业银行盈利模式

利率市场化对城市商业银行盈利模式的影响及对策

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金融经济 2013年第22期 73-75页

作者：胡琰欣西北大学经济管理学院

关键词：利率市场化城市商业银行盈利模式