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远程开立单位银行账户业务管理思路

中国经贸导刊(中) 2021年第4期 84-85页

作者：景翠莲中国人民银行厦门市中心支行

随着互联网技术、金融科技等的快速发展,远程开立单位银行账户业务日益为业界所关注。远程开户过程便捷高效,其风险点集中于客户身份识别环节。开户银行应从技术风险控制、身份信息交叉验证、多重组合限制、线上与线下信息辅助远程认证... 详细信息

随着互联网技术、金融科技等的快速发展,远程开立单位银行账户业务日益为业界所关注。远程开户过程便捷高效,其风险点集中于客户身份识别环节。开户银行应从技术风险控制、身份信息交叉验证、多重组合限制、线上与线下信息辅助远程认证等多个维度开展风险防控;主管机关应从转变银行账户管理理念、构建跨部门信息共享机制、加强基础设施建设、完善洗钱风险评估机制等角度加强监管,督导银行机构落实账户管理主体责任。

关键词：远程开户风险防控监管模式

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央行账户管理新规与虚拟银行卡

金融会计 2016年第3期 40-42页

作者：景翠莲中国人民银行厦门市中心支行

近期,央行发布账户管理新规《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(银发[2015]392号文,以下简称《通知》),建立账户分类管理机制,允许个人开立无实体介质的Ⅱ类和Ⅲ类银行账户,与当前应用日益广泛的虚拟银行卡不... 详细信息

近期,央行发布账户管理新规《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(银发[2015]392号文,以下简称《通知》),建立账户分类管理机制,允许个人开立无实体介质的Ⅱ类和Ⅲ类银行账户,与当前应用日益广泛的虚拟银行卡不谋而合。本文结合《通知》精神,从虚拟银行卡发展现状中,梳理存在的问题,揭示风险,并提出有针对性的意见和建议。

关键词：虚拟银行卡问题建议

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EMV迁移的国际进展及我国的应对策略

金融电子化 2009年第4期 81-84页

作者：景翠莲中国人民银行厦门市中心支行

EMV卡具有高安全性、多应用性等特征,EMV迁移是国际银行卡产业必然的发展趋势。迄今,全球已有30多个国家和地区实施了EMV迁移。由于EMV迁移成本较高并且银行卡产业具有网络外部性特征等多种原因,我国实施效果并不理想。

关键词： EMV 欧洲国际银行卡 POS 外部性发卡行收单机构银行卡市场应对策略

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银行账户许可取消后的账户管理思路

中国经贸导刊 2019年第3Z期 79-80页

作者：景翠莲中国人民银行厦门市中心支行

银行开户由核准制改为备案制后审核的责任全面转移至银行,银行应变被动为主动,规范业务办理流程,对客户进行分类管理,全面、独立承担企业银行账户管理职责;人民银行应加强事中事后监测提高识别风险能力,重新梳理并修订完善账户管理制度... 详细信息

银行开户由核准制改为备案制后审核的责任全面转移至银行,银行应变被动为主动,规范业务办理流程,对客户进行分类管理,全面、独立承担企业银行账户管理职责;人民银行应加强事中事后监测提高识别风险能力,重新梳理并修订完善账户管理制度;一是建立账户业务评价体系规范业务发展,二是建立黑名单制度实施联合惩戒,三是加强舆情监测严查违法违规行为,四是督导银行优化开户流程,提高开户服务效率。

关键词：银行账户取消许可备案制核准制

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国际上场外衍生品结算安排及其启示

金融电子化 2009年第7期 76-78页

作者：景翠莲中国人民银行厦门市中心支行

由于金融衍生品在风险管理、价格发现、套期保值等方面发挥着巨大作用,金融衍生品在近几十年得到快速发展,并影响着现代金融业未来发展和监管方向。由于金融衍生品尤其是场外衍生品风险较大,若监管不到位,结算环节风险暴露将导致资金链... 详细信息

由于金融衍生品在风险管理、价格发现、套期保值等方面发挥着巨大作用,金融衍生品在近几十年得到快速发展,并影响着现代金融业未来发展和监管方向。由于金融衍生品尤其是场外衍生品风险较大,若监管不到位,结算环节风险暴露将导致资金链断裂则可能危及整个金融系统安

关键词：场外衍生品金融衍生品 CCP 清算机制 OTC 衍生品市场多边净额结算终止净额结算

个人银行账户分类管理制度实施中的问题与建议

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中国经贸导刊 2019年第5Z期 59-60页

作者：景翠莲中国人民银行厦门市中心支行

鉴于客户身份信息验证渠道不够顺畅、应用场景单一、客户消费使用惯性不易改变等多方面原因,个人Ⅱ、Ⅲ类账户在推广中遭遇一些困难。本文旨在提出有针对性的意见建议,便于广大消费者切实享受到个人银行账户分类管理的益处。

关键词：个人银行账户分类管理

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企业开户核准制改备案制后央行账户管理策略

福建金融 2019年第3期 50-52页

作者：景翠莲中国人民银行厦门市中心支行福建厦门361004

企业开立银行账户由核准制改为备案制后,中国人民银行应修订完善相关账户管理制度规范,全面加强账户管理,横向上全面压实商业银行账户管理的主体责任,纵向上全面压实中国人民银行分支机构的属地监管责任,双管齐下,构建矩阵式账户管理架... 详细信息

企业开立银行账户由核准制改为备案制后,中国人民银行应修订完善相关账户管理制度规范,全面加强账户管理,横向上全面压实商业银行账户管理的主体责任,纵向上全面压实中国人民银行分支机构的属地监管责任,双管齐下,构建矩阵式账户管理架构,确保守住风险底线,做到放而不乱,最终实现"放管服"、优化账户服务、改善营商环境的改革目标。

关键词：企业开户核准制备案制央行账户管理

企业开户核准制改备案制后商业银行账户管理策略

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中国市场 2019年第21期 48-49页

作者：景翠莲中国人民银行厦门市中心支行

中国人民银行将在2019年完成企业银行结算账户开户由核准制改为备案制。企业开户核准制改备案制后,商业银行应建立健全内控制度,层层压实账户管理主体责任。采取强化数据共享、保持开户资料动态符合性、强化可疑交易监测、根据客户风险... 详细信息

中国人民银行将在2019年完成企业银行结算账户开户由核准制改为备案制。企业开户核准制改备案制后,商业银行应建立健全内控制度,层层压实账户管理主体责任。采取强化数据共享、保持开户资料动态符合性、强化可疑交易监测、根据客户风险等级实施分类管理等多项措施,加强账户业务管理,切实防控业务风险。同时,优化账户业务流程,提升开户服务便捷度,改善营商环境。

关键词：企业开户核准制备案制管理策略

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财务会计概念框架的国际趋同及启示

重庆交通大学学报（社会科学版） 2007年第3期7卷 65-67页

作者：景翠莲湖南大学会计学院湖南长沙410079

重审现行财务会计概念框架,结合最新国际动态,认为概念框架正努力体现公允价值理念,并探索如何构建我国的财务会计概念框架,认为我国的财务会计概念框架可以包括理论层次和应用层次。

关键词：财务会计概念框架国际趋同公允价值