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银行业的软预算约束:一个文献综述

经济社会体制比较 2004年第6期 132-138页

作者：廖国民招商银行博士后科研工作站

本文从六个方面对银行业中存在的软预算约束进行了系统的综述,这六个方面分别是:(1)银行和政府的关系与软预算约束;(2)银行体系的分散化与软预算约束;(3)银行的消极性、寻租与软预算约束;(4)中央银行作为最后的贷款者与软预算约束;(5)... 详细信息

本文从六个方面对银行业中存在的软预算约束进行了系统的综述,这六个方面分别是:(1)银行和政府的关系与软预算约束;(2)银行体系的分散化与软预算约束;(3)银行的消极性、寻租与软预算约束;(4)中央银行作为最后的贷款者与软预算约束;(5)银行的软预算约束与金融危机。对银行软预算约束理论的全面梳理有助于我们完整地理解银行体系中软预算约束的成因与后果,这可为我们化解银行不良资产、提高金融效率、防范金融风险提供理论上的指导。

关键词：银行业软预算约束不良资产资本结构银行信贷金融体系金融危机

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对当前中国启动内需的思考

江西社会科学 2009年第4期29卷 80-86页

作者：廖国民广东商学院金融学院广东外语外贸大学国际经贸研究中心

当前国内经济下行与产能过剩,根源在于内需不足与出口主导型战略下西方负债型消费模式,导致中国产业规模过度扩张与产业结构失衡。启动内需是大国经济增长和稳定的基石,应该作为国家长期战略来贯彻执行。启动内需不是由政府代替消费者... 详细信息

当前国内经济下行与产能过剩,根源在于内需不足与出口主导型战略下西方负债型消费模式,导致中国产业规模过度扩张与产业结构失衡。启动内需是大国经济增长和稳定的基石,应该作为国家长期战略来贯彻执行。启动内需不是由政府代替消费者来花钱,而是重在构建经济持续健康发展的体制环境。中国应进行产权制度的改革创新,降低税收并减少由政府主导的投资;建立健全社会保障体系,稳定物价水平;创新金融体制,完善市场机制,营造有利于创业就业的体制环境;大力发展农村经济,提高农民收入;扶持中小企业的发展;大力发展服务业,促进消费转型。

关键词：启动内需出口导向战略大国经济增长

监管松弛、过度创新与资产泡沫——对美国金融危机的一个分析逻辑

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国际经贸探索 2009年第8期25卷 42-46页

作者：廖国民广东商学院金融学院广东广州510320

美国监管层对金融自由化的信奉,导致金融监管松弛;而金融监管松弛诱致甚至怂恿金融机构为追求高额利润而进行过度创新;过度创新导致经济体系中信贷膨胀、资产泡沫;当预期风险增加、信贷收缩时,资产泡沫破灭,便引发全面金融危机。

关键词：金融监管金融创新资产泡沫

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当前美欧货币政策的新动向

国际经贸探索 2013年第1期29卷 60-70页

作者：何传添廖国民广东外语外贸大学国际经济贸易学院广东广州510006

当前美欧货币政策出现了令人担忧的五大新动向:一是货币政策工具由"常规"向"非常规"转变;二是货币政策操作领域由"金融市场"向"实体经济"转变;三是货币政策内容由"有限"向"无限"转变;四是货币政策职能由"支持经济"向"为财政服务"转变;... 详细信息

当前美欧货币政策出现了令人担忧的五大新动向:一是货币政策工具由"常规"向"非常规"转变;二是货币政策操作领域由"金融市场"向"实体经济"转变;三是货币政策内容由"有限"向"无限"转变;四是货币政策职能由"支持经济"向"为财政服务"转变;五是货币政策效果由"降低风险"向"放大风险"转变。这些转变对美欧短期内会产生一定的积极效果,但在中长期内的负面效应将远远超过正面效应。美欧货币政策新动向对我国造成的冲击尤为严重,为应对新动向的冲击,我国应实施跟美欧同步的货币政策。

关键词：量化宽松货币政策政府债券美联储

银行体制、破产成本与政府担保——国有银行不良资产形成的一个分析框架

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管理世界 2005年第3期21卷 7-14页

作者：廖国民刘巍招商银行博士后科研工作站广东外语外贸大学国际经济贸易学院金融系

本文基于预算软约束理论和博弈论,建立了一个分析框架,从3个视角对国有银行存在的巨额不良资产进行了分析,研究表明:集中化的垄断的国有银行体制、国有企业破产成本的缺失以及政府对国有银行的各种隐性与显性担保造成了国有银行不良资... 详细信息

本文基于预算软约束理论和博弈论,建立了一个分析框架,从3个视角对国有银行存在的巨额不良资产进行了分析,研究表明:集中化的垄断的国有银行体制、国有企业破产成本的缺失以及政府对国有银行的各种隐性与显性担保造成了国有银行不良资产的持续积累。要抑制国有银行的不良资产,我们应该引入竞争机制,打破集中化的垄断的国有银行体制,建立分散化的银行体制;对企业实施严格的破产清算政策,硬化企业面临的软预算约束环境;严格限制政府对国有银行的各种担保,消除银行对政府担保的依赖,防范银行道德风险的产生。

关键词：国有银行企业不良资产破产成本政府担保银行体制集中化严格分析框架竞争机制

“十一五”期间我国银行业面临的外部环境与风险

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探索 2005年第4期 94-98页

作者：廖国民广东外语外贸大学国际经济贸易学院广东广州510420

本文对我国未来五年银行业所面临的外部环境进行了全面分析;对未来几年我国经济金融运行对银行业的影响及银行业可能遭受的各种风险进行了前瞻性预测;针对未来我国银行业可能面临的风险冲击,本文提出了相应的政策建议。

关键词： “十一五”期间银行业外部环境风险巴塞尔协议中国

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国有商业银行不良资产:三个分析视角

数量经济技术经济研究 2005年第5期22卷 17-26页

作者：廖国民周文贵招商银行博士后科研工作站广东外语外贸大学国际经济贸易学院

本文基于博弈论和预算软约束理论,从三个视角对国有银行的巨额不良资产进行了分析,研究表明,由于政府的父爱主义,其不仅关注投融资的经济效益,还关注所产生的社会政治收益,因此,政府总是偏好给陷入困境的企业实施再融资而不是破产清算;... 详细信息

本文基于博弈论和预算软约束理论,从三个视角对国有银行的巨额不良资产进行了分析,研究表明,由于政府的父爱主义,其不仅关注投融资的经济效益,还关注所产生的社会政治收益,因此,政府总是偏好给陷入困境的企业实施再融资而不是破产清算;由于国有银行治理结构的缺陷,银行经理存在严重的代理问题,其在贷款决策中存在寻租等机会主义行为,导致贷款对象的平均质量下降,信贷风险大大提高;由于对企业实施严格的破产政策会导致很大的外部性而产生过高的清算成本,使得银行偏好给陷于困境的企业实施再融资解救而不是清算。这些因素导致国有银行产生大量的不良资产。文章提出了治理国有银行不良资产的具体对策。

关键词：父爱主义寻租外部性国有银行不良资产

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论比较优势与自生能力的关系

经济研究 2003年第9期38卷 32-39,48页

作者：廖国民王永钦复旦大学经济学院 200433

资源禀赋的比较优势并不是一国的产业竞争力和企业自生能力的充分必要条件。一国尽管有资源禀赋的比较优势 ,但若缺乏技术优势和竞争优势 ,该国企业就不可能有自生能力 ;而如果一国存在交易效率的比较优势和规模经济 ,即使该国没有资源... 详细信息

资源禀赋的比较优势并不是一国的产业竞争力和企业自生能力的充分必要条件。一国尽管有资源禀赋的比较优势 ,但若缺乏技术优势和竞争优势 ,该国企业就不可能有自生能力 ;而如果一国存在交易效率的比较优势和规模经济 ,即使该国没有资源禀赋的比较优势。

关键词：比较优势产业竞争力企业能力技术优势竞争优势规模经济资源禀赋交易效率发展中国家国际竞争力

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当前危机的诱因与未来监管的取向

经济社会体制比较 2009年第6期 29-34页

作者：廖国民梁立俊广东商学院金融学院广东外语外贸大学国际经贸研究中心广东外语外贸大学国际经贸学院金融系

肇始于美国的全球金融危机,其诱因主要在于:自由化的金融监管理念、分散化的金融监管体系、过度化的金融衍生产品创新、一体化的全球金融体系、逐利化的薪酬制度设计、全球化的分支机构体系。针对当前危机爆发的诱因,文章认为未来金融... 详细信息

肇始于美国的全球金融危机,其诱因主要在于:自由化的金融监管理念、分散化的金融监管体系、过度化的金融衍生产品创新、一体化的全球金融体系、逐利化的薪酬制度设计、全球化的分支机构体系。针对当前危机爆发的诱因,文章认为未来金融监管的取向应该为:传统分业监管向未来全面监管转向、所有金融参与者及各个环节都将被纳入监管范围、大大强化对金融创新与衍生品及金融中介机构的监管、金融监管将更倚重于功能监管与内控制度。

关键词：金融危机金融监管金融创新金融衍生产品