检索结果-南通市图书馆

作者：季金花中国科学技术大学

学位级别：硕士

真核生物的转录延伸过程是由多种蛋白复合物协同调控的。RNA聚合酶Ⅱ作为转录过程的核心,能够与多种因子(Set2,Ctk1激酶复合物,Bur1激酶复合物,基本转录延伸因子Spt5/4复合物)直接或者间接地相互作用。我们关注Ctk1激酶复合物对RNAPⅡ的... 详细信息

真核生物的转录延伸过程是由多种蛋白复合物协同调控的。RNA聚合酶Ⅱ作为转录过程的核心,能够与多种因子(Set2,Ctk1激酶复合物,Bur1激酶复合物,基本转录延伸因子Spt5/4复合物)直接或者间接地相互作用。我们关注Ctk1激酶复合物对RNAPⅡ的CTD磷酸化修饰的研究,包括它们的结构状态以及在转录调控过程的调控机制。另外,Spt5和RNAPⅡ一样,都含有可以被磷酸化修饰的CTD结构域,并且它的磷酸化修饰对转录延伸复合物的组装以及转录的调控都有着非常重要的意义。我们从体内直接纯化得到基本转录延伸因子Spt5/4复合物与其激酶Bur1复合物,进行了活性验证,并对其进行初步的二维分析,为进一步研究其结构与功能奠定了基础。Set2是H3K36的甲基转移酶,在体内它能够以游离形式以及Set2-RNAPⅡ两种形式存在,功能方面的研究也证实了两种不同存在形式的Set 2能够发挥不同的生物学功能,但是这两种状态的调控以及Set2、Set2-RNAPⅡ的结构基础目前都没有清晰的认识,我们从酵母细胞内分离纯化出Set2以及Set2-RNAPⅡ的复合物,并初步解析了它们的二维结构,为研究RNA聚合酶Ⅱ在调控Set2中的机理提供了可能。

关键词： RNA聚合酶Ⅱ 磷酸化修饰转录延伸

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S园区开发集团全面预算管理优化研究

S园区开发集团全面预算管理优化研究

作者：季晟上海外国语大学

学位级别：硕士

全面预算管理不但可以驱动企业发展战略、优化资源配置、强化和落实责任意识,同时也具有规划、协调、控制、激励、评价等一系列功能。尤其,近年来国资委提出国有企业应以公司战略为基础,建立完善的预算管理体系,通过加强预算编制和控制... 详细信息

全面预算管理不但可以驱动企业发展战略、优化资源配置、强化和落实责任意识,同时也具有规划、协调、控制、激励、评价等一系列功能。尤其,近年来国资委提出国有企业应以公司战略为基础,建立完善的预算管理体系,通过加强预算编制和控制,制定科学的考核标准,借助财务信息化建设,实现预算的闭环管理。本文的研究对象S园区开发集团一方面作为初创企业,百废待兴,另一方面又承担着实施国家战略的重要任务,鉴于预算管理在企业管理和决策中占据着重要地位,优化和完善S集团的全面预算管理变的尤为重要。首先,本文通过对国内外文献的研究,明确了全面预算管理的功能和内涵,以及实施全面预算的意义。其次,通过问卷调查和数据分析对S集团全面预算管理现状进行了充分调研,发现其存在的实际问题,例如,预算与战略目标脱轨、预算管理组织单薄、预算编制与管控不严格、预算考核制度不全面等。结合全面预算管理理论,本文认为,企业在预算重视程度、预算参与度、预算文化等方面的不足是造成S集团全面预算管理问题的深层次原因。针对这些缺陷和不足,本文提出了具体的优化建议,包括将全面预算管理与企业战略目标相结合、完善全面预算管理组织架构、加强预算编制和管控、优化预算考核等方面。最后,本文认为,领导的重视程度、全员参与和职工素质的提高、预算文化的培植、信息化的推进是优化措施的实施保障。简而言之,本文不仅首次对刚成立不久的S集团全面预算管理工作进行了系统全面的研究,同时,也期望本文的研究成果对其他国有集团公司的全面预算管理工作提供借鉴。

关键词：全面预算管理云会计问卷调查

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块状离散性破碎围岩控制及锚杆支护技术

块状离散性破碎围岩控制及锚杆支护技术

作者：季卫斌太原理工大学

学位级别：硕士

块状离散性破碎岩体是指分布有多组节理裂隙从而被切割成大小不一的碎裂块体的岩石，此类巷道围岩的控制问题一直是个难题。本文以块状离散性破碎围岩为研究对象，以成庄矿3216付巷地质条件为研究背景，通过现场调研、实验室力学实验、... 详细信息

块状离散性破碎岩体是指分布有多组节理裂隙从而被切割成大小不一的碎裂块体的岩石，此类巷道围岩的控制问题一直是个难题。本文以块状离散性破碎围岩为研究对象，以成庄矿3216付巷地质条件为研究背景，通过现场调研、实验室力学实验、地质分析与判断、力学计算、计算机模拟、现场观测相结合的综合研究途径和方法，对块状离散型破碎围岩支护技术进行了全面系统地分析和研究。在现场调研并取岩样进行实验室力学实验的基础上对成庄矿巷道围岩的地质力学条件进行了分析评价，针对成庄矿这种块状破碎围岩在构造上呈现的非连续性，分析研究了块状破碎岩体的稳定性及其失稳后的移动变化规律，建立了块状离散性岩体力学结构模型并对其稳定性进行分析，最后结合国内外围岩锚杆支护控制机理提出了适合这类围岩的控制方法;并对锚杆支护监测方法进行了讨论，分析研究了锚杆支护结构体变形破坏机理，采用岩体变形破坏的最大变形研究方法分析确定了支护结构体的破坏警戒值;在理论分析计算的基础上，通过有限元分析软件ANSYS对不同的锚杆支护方案进行了模拟比较，最终确定了合理的巷道支护方案并应用于实践工程，技术经济效果显著。

关键词：块状离散围岩控制锚杆支护数值模拟

白头翁总皂苷碱水解产物的抗肿瘤作用及机制研究

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白头翁总皂苷碱水解产物的抗肿瘤作用及机制研究

作者：季秀美苏州大学

学位级别：硕士

目的：前期工作提示白头翁总皂苷具有明显的体内外抗肿瘤作用，其碱水解产物体外抗肿瘤作用优于白头翁总皂苷。本论文将系统探讨白头翁总皂苷碱水解产物（PAHS）的抗肿瘤作用及其可能的机制。方法：采用HPLC-ELSD法对PAHS中8种含量较... 详细信息

目的：前期工作提示白头翁总皂苷具有明显的体内外抗肿瘤作用，其碱水解产物体外抗肿瘤作用优于白头翁总皂苷。本论文将系统探讨白头翁总皂苷碱水解产物（PAHS）的抗肿瘤作用及其可能的机制。方法：采用HPLC-ELSD法对PAHS中8种含量较高的皂苷进行测定;采用MTT及集落形成实验检测白头翁总皂苷碱水解产物对人肝癌SMMC-7721以及人肺癌A549的增殖抑制作用，同时采用Giemsa染色观察PAHS对肿瘤细胞形态的改变;在体内，建立小鼠肉瘤S180、小鼠肝癌H22、C57小鼠Lewis肺癌模型，取荷瘤小鼠血液进行血液检查并对小鼠肿瘤组织进行病理检查;在机制方面，采用hoechest33342染色观察SMMC-7721凋亡细胞形态变化;通过流式细胞仪检测PAHS对7721及A549细胞凋亡及周期的影响;采用western blot法检测线粒体通路和PI3K通路内重要信号分子的表达。结果：HPLC结果表明，白头翁总皂苷碱水解产物中8种皂苷单体（白头翁皂苷D、常春藤皂苷元3-O-β-D-吡喃葡萄糖基-(1→4)-α-L-吡喃阿拉伯糖苷、白头翁皂苷、hederacolchiside A1、白头翁皂苷F、齐墩果酸3-O-β-D-吡喃葡萄糖基-(1→4)-β-D-吡喃葡萄糖基-(1→3)-α-L-吡喃鼠李糖基-(1→2)-α-L-吡喃阿拉伯糖苷、齐墩果酸3-O-β-D-吡喃葡萄糖基-(1→3)-α-L-吡喃鼠李糖基-(1→2)-α-L-吡喃阿拉）含量的总和超过85%;MTT及集落形成实验表明PAHS (0.80-25.00μg/ml)可以时间和剂量依赖性的抑制SMMC-7721及A549细胞的增殖，抑制7721细胞集落的形成;体内试验表明白头翁总皂苷碱水解产物(50，100，200mg/kg)可以抑制小鼠肉瘤，小鼠肝癌及肺癌的生长且具有剂量依赖性，在给药剂量200mg/kg时三种模型的抑制率分别达到49.8%、43.7%、70.6%，HE染色表明PAHS组(50，100，200mg/kg)小鼠肿瘤组织均有大面积坏死及凋亡细胞的出现。电镜切片检查发现，荷肝癌小鼠及荷Lewis肺癌小鼠肿瘤组织均出现染色质集聚成团、边集等明显细胞凋亡特征;与CTX组相比，PAHS处理组小鼠的脾系数、胸腺系数均有提高，提示PAHS的免疫抑制作用较小。机制研究表明，PAHS (6.25，12.50，25.00μg/ml)可以诱导SMMC-7721及A549细胞凋亡，同时可以将SMMC-7721细胞周期阻滞在S期，将A549细胞生长阻滞在G0/G1期。western blot实验结果表明白头翁总皂苷碱水解产物可以上调Cyt-C， CleavedCaspase-3，Bax等蛋白的表达，同时下调PI3Kp85、p-Akt、p-mTOR、p-p70S6K等相关蛋白的表达。结论：白头翁总皂苷碱水解产物具有抗肺癌和肝癌的作用，其机制可能与调节PI3K/AKT/mTOR信号通路引起的细胞凋亡有关。

关键词：白头翁总皂苷碱水解产物抗肿瘤细胞凋亡 PI3K/AKT/mTOR信号通路

同步降压型DC-DC芯片XD2188的研究与设计

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同步降压型DC-DC芯片XD2188的研究与设计

作者：季禹坤西安电子科技大学

学位级别：硕士

DC-DC因具有高效率,大负载电流的特点,已被广泛使用于各类电子产品中。随着物联网行业和智能制造行业的发展,DC-DC的可靠性,兼容性和瞬态响应能力成为了新的研究热点,本文针对上述三个关键指标,基于西安电子科技大学超高速电路设计与电... 详细信息

DC-DC因具有高效率,大负载电流的特点,已被广泛使用于各类电子产品中。随着物联网行业和智能制造行业的发展,DC-DC的可靠性,兼容性和瞬态响应能力成为了新的研究热点,本文针对上述三个关键指标,基于西安电子科技大学超高速电路设计与电磁兼容重点实验室的科研项目,设计了一款DC-DC芯片XD2188。本文首先描述了开关电源三种基本拓扑结构,工作原理及数学模型,全面而详细地分析了Buck型DC-DC转换器的基本工作原理和关键技术,重点论述了环路补偿的设计方法。在理论分析的基础上,本文随后详细描述了XD2188芯片设计的过程。为了达到高可靠性的研究目的,本文设计了打嗝模式短路保护模块,使芯片发生短路时持续低功耗工作,在短路解除时能够自动进入软启动状态,并克服了传统电流限制模块无法保证系统自动恢复正常工作的缺点。在提高芯片的可兼容性方面,本文将使能模块和锁相环电路结合起来,实现了频率外同步引脚与使能引脚复用功能,当系统检测到该引脚输入使能信号时,系统正常启动,并以默认的1MHz时钟频率工作;当检测输入1MHzMHz的外部时钟信号时,系统时钟频率与外部时钟同步。本文设计了一种带有增益提高结构的双极折叠式误差放大器,此结构使用晶体管构成差分放大电路,其低频增益为70dB,带宽可达4.8MHz,使用MOS管为放大电路提供偏置电流,同时满足了低功耗和大带宽的要求,提高了系统的瞬态响应性能。在完成电路原理分析和电路设计的基础上,本文基于0.5μm BCD 30V工艺,利用Cadence软件对子模块和整体电路进行了功能仿真,仿真结果表明,本文设计的关键模块改善了系统的性能。

关键词： DC-DC 可靠性兼容性瞬态响应

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韩国鲁迅研究论

韩国鲁迅研究论

作者：季然南京大学

学位级别：硕士

韩国对中国文学家鲁迅的译介与研究始于20世纪20年代,自此至今有近一百年的历史。百年韩国鲁迅研究,虽不及中国鲁迅研究队伍那么庞大,成果也不那么丰硕,但也是东亚乃至世界鲁迅研究的不可或缺的重要组成部分。韩国鲁迅研究,因其民族文... 详细信息

韩国对中国文学家鲁迅的译介与研究始于20世纪20年代,自此至今有近一百年的历史。百年韩国鲁迅研究,虽不及中国鲁迅研究队伍那么庞大,成果也不那么丰硕,但也是东亚乃至世界鲁迅研究的不可或缺的重要组成部分。韩国鲁迅研究,因其民族文化、国家制度等不同,有别于中国鲁迅研究。近些年来,在中国鲁迅研究陷入困境时,韩国的鲁迅研究成果却不断涌现,这使得关注韩国的鲁迅研究成为必然。然而,韩国学者的绝大部分研究论文都是以韩文的形式发表在韩国期刊上的,这不仅使中国学者在韩文资料获取上有很大的困难,而且在资料阅读方面也造成了很大的障碍,从而影响到韩国鲁迅研究成果在中国的交流与传播。为此,本文以韩国鲁迅研究为研究课题,对百年韩国鲁迅研究进行学术史研究,为中国鲁迅研究提供域外鲁迅研究的学术参照。本文通过全面搜集并译介韩国学者的研究成果,力图对其鲁迅研究成果进行评介。本文由绪论、正文四章和结语组成。绪论主要说明选题的缘起与意义,介绍此课题研究的历史与现状并对本文的研究方法与研究框架进行阐述。第一章将系统地介绍韩国鲁迅研究的概况,通过介绍其历史分期、在不同时期内鲁迅研究的方向与特点,以及主要研究者的评介,勾勒出韩国鲁迅研究的整体轮廓。第二章评介鲁迅小说研究情况,主要是评介韩国学者对《狂人日记》和《阿Q正传》的研究,从《狂人日记》的研究中可以看出韩国的研究学者试图从“神格化”的鲁迅形象中摆脱出来,坚持对文本进行细致的研究,虽然没有专门论述《狂人日记》创作方法或主题思想的文章,但是有些论文已处于国际鲁迅研究的领先位置,这可能与韩国的研究风气与中国政治状况或整个社会文化心理的深度相关的文学研究状况不同有关。21世纪前期的《阿Q正传》研究由于对“阿Q”象征含义的两种理解而产生了不同的研究成果,进入21世纪后研究者逐渐不再纠结于阿Q的象征,转而更加注重文本层面的细读。第三章评介韩国学者的《野草》的研究成果,韩国《野草》研究有两条主要路径,一条是关注《野草》中隐含的生命哲学,另一条则是关注《野草》中的象征手法。第四章评介韩国学者在鲁迅杂文研究中聚焦的问题,一是鲁迅“杂文”概念问题研究,另一个则是鲁迅杂文的表达。最终得出结论,与小说、散文诗相比,韩国在鲁迅杂文领域的研究论题广度和深度是比较薄弱的,但是鲁迅曾说中国大众的灵魂是反应在他的杂文中的,由此可见鲁迅对其杂文的重视程度。如果对杂文研究的广度和深度进一步探讨的话,必定会使韩国的鲁迅研究有更加辉煌的前景。本文从宏观的角度,首先勾勒出韩国鲁迅研究史的整体轮廓,而后按照研究的文体分类,从鲁迅小说研究、鲁迅散文诗集《野草》研究、鲁迅杂文研究三个方面,对韩国学者的鲁迅研究成果进行研究,使得在对韩国鲁迅研究的历史与现状有整体认识的同时,也能够让后来的研究者能够扬长避短,针对性地展开研究,进而能够通过不同的研究方法、研究结论之间的切磋,产生更高境界的认知成果。

关键词：韩国鲁迅研究研究史

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社会管理创新视角下青年自组织管理研究

社会管理创新视角下青年自组织管理研究

作者：季淳重庆大学

学位级别：硕士

随着党的十八大的胜利召开，社会管理创新被再一次提了出来，社会组织的管理也进一步得到人们的关注。青年自组织的发展在近几年非常迅速，快速渗透到社会管理的方方面面，成为一支不可小觑的社会力量。国内对于青年自组织的研究从2005... 详细信息

随着党的十八大的胜利召开，社会管理创新被再一次提了出来，社会组织的管理也进一步得到人们的关注。青年自组织的发展在近几年非常迅速，快速渗透到社会管理的方方面面，成为一支不可小觑的社会力量。国内对于青年自组织的研究从2005年左右开始逐渐多起来，现在这方面的研究仍然呈上升趋势，可见在治理理论大行其道的大背景下，社会组织参与社会管理成为学界和政府不约而同的认识。青年自组织数量的迅速增加和规模的快速膨胀一方面显示了其旺盛的生命力，另一方面也逐渐暴露出许多问题，如果不能妥善解决，那么无论是对于青年自组织本身，还是社会创新管理体系都将是不小的麻烦。本研究正是通过对全国四个城市的实地调研，掌握了我国青年自组织发展现状的基本情况，并希望在梳理和分析之后，挖掘出青年自组织管理的问题所在和对策建议。青年自组织的管理创新涉及两个方面，一个是社会管理创新背景下，政府对青年自组织这样一类特殊的社会组织要创新管理手段;另一个是青年自组织自身发展中也存在组织管理的问题，需要予以解决。作为国家社科基金课题的一部分，本论文重点研究青年自组织的管理创新问题，第一章系统介绍本研究的背景、意义及前人研究成果等;第二章侧重介绍青年自组织的相关研究，包括青年自组织的概念、类型、特征、参与社会管理创新的意义、作用及青年自组织的现状调查;第三章介绍了青年自组织所面临的管理困境;第四章探讨了推进青年自组织健康有序发展的途径;第五章是结语部分，对全文的分析做系统的总结，并指出了文章的不足之处和对后期研究进行了展望。笔者通过五个章节的分析研究，得出青年自组织这样一种新兴的社会组织在社会管理创新的大环境下，抓住机遇、提高自我、服务社会的路径，为政府管理青年自组织提供措施，为青年自组织自身发展指明方向，确保青年自组织能够在社会管理创新体制中发挥应有的作用。

关键词：社会管理创新青年自组织实证研究

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区域旅游运输线网规划研究

区域旅游运输线网规划研究

作者：季剑峰华中科技大学

学位级别：硕士

随着社会经济的发展和人民生活水平的提高,人们外出旅游的需求日益增长。旅游业快速、健康、有序的发展离不开旅游运输网络的支撑,系统完整、合理有效、安全、舒适、环保的区域旅游运输线网将有效地促进区域旅游产业的发展。而当前,不... 详细信息

随着社会经济的发展和人民生活水平的提高,人们外出旅游的需求日益增长。旅游业快速、健康、有序的发展离不开旅游运输网络的支撑,系统完整、合理有效、安全、舒适、环保的区域旅游运输线网将有效地促进区域旅游产业的发展。而当前,不少旅游公路存在诸如结构不合理,通达度不够;没有形成系统网络;等级较低,安全和舒适得不到保证;道路景观与周围环境不协调等问题。这些问题的存在将严重制约区域旅游发展战略。本文试图在现有的旅游交通规划理论基础上,得出较为系统的区域旅游运输线网规划理论与方法,从而对区域旅游运输线网的规划与建设有所裨益。本文首先分析了区域旅游运输线网的要素构成、系统角色以及作用,并依次将区域旅游运输线网划分为区域进出通道、区域主要景点联络线和区域次要景点联络线三个层次。接着,提出了区域旅游交通需求预测的原则,并阐述了区域旅游交通量预测、分布以及分配的方法、模型。然后,较为全面的研究了旅游运输线网规划,并讨论了其与公路网规划的区别和联系。之后,提出了评价区域旅游运输线网规划效果的指标,并基于层次分析法(AHP法)构建了区域旅游运输线网规划方案综合评价体系,进而建立了规划方案评价模型以评价规划方案是否合理。最后,以平坝县旅游运输线网规划为例,将理论与实际相结合。

关键词：旅游运输线网旅游交通量预测公路网规划综合评价体系

南方丘陵区域湿地景观格局对流域水环境影响研究 ——以七乡河流域为例

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南方丘陵区域湿地景观格局对流域水环境影响研究 ——以七乡河流...

作者：季香南京师范大学

学位级别：硕士

长江以南丘陵区域湿地广泛分布,形成多水塘湿地景观。这些水塘湿地对于调节降雨径流、改善河流水质发挥重要作用。然而由于城市化进程的加快和人类活动的影响,南方丘陵区域湿地景观结构与格局发生显著变化,进而影响湿地调节径流和净化... 详细信息

长江以南丘陵区域湿地广泛分布,形成多水塘湿地景观。这些水塘湿地对于调节降雨径流、改善河流水质发挥重要作用。然而由于城市化进程的加快和人类活动的影响,南方丘陵区域湿地景观结构与格局发生显著变化,进而影响湿地调节径流和净化水质的能力。因此,探讨湿地景观格局与流域水环境的响应关系,对于湿地景观规划以及水环境保护具有重要的理论和现实意义。在此背景下,本研究以流域的水环境为主线,从景观生态学、地理学以及环境科学等多学科综合交叉角度,选择七乡河流域为研究区域,以2015年的遥感影像为基本数据,结合2015年3次降雨后监测的水文和水质数据,综合运用遥感和GIS技术以及冗余分析、相关分析等方法,对流域湿地景观结构与格局特征,河流水环境质量特征和水文状况以及湿地景观结构与格局对流域水环境的影响进行了较为系统的探析,在此基础上给出了湿地保护和合理利用的对策和建议。研究得出结论如下:(1)流域水文和水质显著受到雨强影响,但是在空间区域上有一定差异性。从流域上游至下游,降雨强度越大,其对河流水位影响越显著。空间上,流域源头和中游水位对大雨强响应敏感,中小雨强不敏感。流域下游雨强越大,水位变化越大。整个流域河流水环境质量较差,以氮污染为主,水体富营养化严重,水质处于Ⅲ～V类标准之间。受雨强影响,浊度最明显其余水质指标均具有随降雨强度增大而越差特征。(2)基于地形因素将七乡河流域划分为5个地理空间单元,包括低缓区域、中缓区域、高缓区域、中陡区域以及高陡区域,不同地理空间单元湿地景观结构与格局差异明显。从低缓区域至高陡区域,湿地分布面积占比逐渐减小,湿地距河道距离逐渐变远,湿地形状趋于简单,破碎化程度、分离度和物理连通性降低。(3)流域的水文和水质既受雨强条件的影响,又与地理空间单元内的湿地景观结构与格局密切相关。低缓区域是湿地景观结构与格局对河流水质影响最显著的空间单元。低缓区域内,湿地平均距河道距离在小、大雨强时对河流水质影响最大,湿地斑块结合度在中等雨强时对水质影响最大。中缓区域内,湿地斑块结合度在中小雨强时对水质影响最大,湿地平均距河道距离在大雨强时对水质影响最大。高缓区域湿地平均距河道距离对河流水质影响最大,并且其对河流水质的影响随雨强增大而增大。中陡区域和高陡区域小雨强时,平均斑块形状指数是影响河流水质的最关键因子,中等雨强和大雨强时,散布与并列指数对河流水质影响最强烈。3种降雨条件下,低缓区域湿地景观结构与格局对河流水文状况影响最大。各地理空间单元内湿地景观结构与格局对河流水位波动的影响随雨强增大而增大,其中湿地面积占比以及平均斑块形状指数对河流水位波动影响最为显著。(4)流域低缓区域湿地景观结构与格局的合理配置对河流良好水质维持至关重要。为此,城市化过程需要重点保护流域低缓区域地理空间内的湿地景观及其格局,同时控制点源污染以及城市不透水类型的面积,以维持流域河流水环境健康。

关键词：湿地景观结构与格局水环境地理空间单元冗余分析相关分析七乡河流域

利益平衡视角下的个人金融信息跨境流动法律规制研究

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利益平衡视角下的个人金融信息跨境流动法律规制研究

作者：季中路华东政法大学

学位级别：硕士

大数据时代,信息的全球流动已成为全球经济不可或缺的必要因素,金融业业不例外。金融业本身就是高度信息化运作的产业,大量的金融交易依赖于信息的充分传递而得以达成。随着我国金融业以及经济体系的逐渐开放,金融跨境业务的不断发展,... 详细信息

大数据时代,信息的全球流动已成为全球经济不可或缺的必要因素,金融业业不例外。金融业本身就是高度信息化运作的产业,大量的金融交易依赖于信息的充分传递而得以达成。随着我国金融业以及经济体系的逐渐开放,金融跨境业务的不断发展,以及各国金融监管机构开展的反洗钱等监管工作,各国金融业机构以及金融监管机构对个人金融信息跨境流动的需求也越来越大。然而,信息安全与信息流动效率之间存在冲突。此外,信息主体对个人金融信息有信息权益,财产权利等利益需求,国家有国家安全,数据主权等利益需求,金融业机构有提高经济效应等利益需求,三方利益在个人金融信息跨境流动中也产生了不可避免的利益冲突。但目前个人金融信息跨境流动法律规制对利益冲突的回应不足,未能充分做到各方利益的平衡。个人金融信息跨境流动法律规制背后体现的是个人金融信息跨境流动和相应信息安全的冲突与平衡,也即是效率和安全之间的冲突与平衡。由于个人和国家需要保障个人金融信息安全以维护个人人身、财产权益以及国家安全,金融稳定,而金融业机构需要个人金融信息跨境流动以最大化自己的商业利益。冲突的背后体现着国家利益、个人利益、商业利益三方利益之间的矛盾。为在冲突性利益中找到平衡,需要明确“明显比较需要优先保护的利益”。从域外实践来看,欧盟将个人信息权确立为基本人权,形成了高标准的个人信息保护制度,重视信息安全,体现了其重视保护个人利益的倾向。通过“充分保护原则”、“标准合同条款”、“有约束性的公司规则”制度对个人金融信息跨境流动提出严格要求。而美国重视促进信息自由流动。《金融服务现代化法》(GLB)虽规定了金融业机构共享个人金融信息的前提要求,但并未对境外提供个人金融信息做出专门限制。比较域外实践来看,笔者认为,国家防范并化解金融风险,为金融业创造了良好的营商环境,且保护个人金融信息的受益主体非常广泛。因此国家应通过制定规则保护个人金融信息跨境流动中的个人权益,金融业机构应采取措施积极进行保护;而在对国家安全风险较高时,个人控制自己个人金融信息的权利应受到国家限制;同时应遵循比例原则制约公权力的行使,使金融业发展不会受到过多限制。而利益平衡的实现路径需要直面利益冲突,根据不同的个人金融信息跨境流动情形制定区别化的法律规制措施,使法律规制具有灵活性,在不同的情形中达到各方利益的平衡。因此,本文进行了个人金融信息跨境流动情形类型化分析。从个人金融信息分级分类角度来看,用户鉴别信息、个人账户信息、个人身份信息等的敏感程度不同。从个人金融信息跨境流动业务场景角度来看,跨境汇款、支付场景,跨境投资场景,委托处理场景等开展日常商业行为所需流动信息的场景与应对境外监管或司法行为流动信息的场景对应的个人金融信息的敏感性、信息安全风险不同,信息主体对信息跨境流动也有不同的合理期待,本文对不同情形下应有的法律规制力度进行了区别分析。综上所述,在利益平衡视角下,我国个人金融信息跨境流动法律规制的价值取向应为国家利益优位,保护个人利益以及促进商业利用,基本立场是保证信息安全的前提下促进个人金融信息跨境流动。因此本文提出建议为:一是针对不同信息跨境流动情形,制定区别性的法律规制措施。禁止C3级别个人金融信息的跨境流动;有限度地限制跨境汇款、支付场景和跨境投资场景,原则上禁止委托处理场景下的信息跨境流动,严格限制应对境外监管或司法行为场景下的信息跨境流动;金融业机构特征方面,由金融监管部门制定关键信息基础设施认定规则,划入金融市场基础设施,排除中小金融业机构;二是充分保障个人金融信息跨境流动中的个人权益,保障个人对个人金融信息跨境流动的知情权和选择权,使个人信息权益受到最小影响,防范金融机构滥用个人金融信息跨境流动行为;三是积极参与个人金融信息跨境流动国际协作,积极参与或制定双边及多边协议安排,挑选条件较好的自贸区开展试点探索。

关键词：个人金融信息信息跨境流动法律规制个人信息保护法