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上海金融 2006年第10期 66-68页

作者：姜立文上海师范大学上海 200234

信用证自治原则是信用证交易的基础,信用证开证银行不当付款的法律责任是承担由此造成的买方的直接损失和利息,而其不当拒付的法律责任是承担信用证项下的货款及利息。由于信用证交易的特殊性,我国《合同法》关于违约方承担间接损失的... 详细信息

信用证自治原则是信用证交易的基础,信用证开证银行不当付款的法律责任是承担由此造成的买方的直接损失和利息,而其不当拒付的法律责任是承担信用证项下的货款及利息。由于信用证交易的特殊性,我国《合同法》关于违约方承担间接损失的规定对此不应适用。

关键词：信用证开证银行付款违约责任

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美国金融控股公司加重责任制度研究与启示

环球法律评论 2006年第6期28卷 725-737页

作者：姜立文上海师范大学

美国金融控股公司加重责任制度的主要内容是,要求金融控股公司完全或部分地保证其所管理的子公司的清偿能力,向其不能清偿债务的子公司重新注入资金,或向政府机构赔偿因子公司经营失败而给公众债权人造成的损失,或赔偿公共保险基金。美... 详细信息

美国金融控股公司加重责任制度的主要内容是,要求金融控股公司完全或部分地保证其所管理的子公司的清偿能力,向其不能清偿债务的子公司重新注入资金,或向政府机构赔偿因子公司经营失败而给公众债权人造成的损失,或赔偿公共保险基金。美国的相关理论学说不能对该制度做出全面的解释。该制度产生的深层次原因是为了抑制金融控股公司中特有的道德风险问题。我国金融控股公司立法应当借鉴加重责任制度。

关键词：金融控股公司加重责任制度道德风险金融监管

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信用证项下开证银行付款问题研究

信用证项下开证银行付款问题研究

作者：姜立文中国社会科学院研究生院

学位级别：硕士

跟单信用证作为“商业天才的创造”，是国际贸易中最主要的支付方式，它把商业信用转化为银行信用，拓展了银行职能，促进了国际贸易的发展。开证行付款问题是信用证交易的中心环节和目的所在。由于国际商会《跟单信用证统一惯例》（以... 详细信息

跟单信用证作为“商业天才的创造”，是国际贸易中最主要的支付方式，它把商业信用转化为银行信用，拓展了银行职能，促进了国际贸易的发展。开证行付款问题是信用证交易的中心环节和目的所在。由于国际商会《跟单信用证统一惯例》（以下称UCP500）的不完善性和大多数国家信用证方面成文法的空白，导致开证行付款问题，尤其是开证行审单付款标准、信用证欺诈下付款问题及违反付款义务应承担的法律责任有待于理论上的探讨和实务操作标准的明确。开证银行付款问题是重大的理论和实践问题。本文以UCP500为基础，结合美国《统一商法典》（以下简称UCC）和我国《国内信用证结算办法》（以下简称《办法》）及判例实践对此问题做初步探讨，指出了我国立法和司法中的不妥之处，对完善我国信用证立法提出了建议。本文共分五大部分：一、信用证交易的法律原理;二开证行付款的法律基础及地位;三开证行审单付款的标准;四、信用证欺诈下开证行付款问题及建议;五、开证行违反付款义务的法律责任。在每部分都对论题得出自己的结论或建议。第一部分论述了信用证自治原则的两个方面及其存在原因。1、独立抽象性，即信用证与基础合同彼此独立。2、单据交易性，即信用证下单据与信用证本身要求表面相符时，银行不应对证下单据涉及货物，劳务和履行的行为的真实情况进行审查。前者与票据无因性相似，后者与票据文义性相似。两者相辅相成，共同构成信用证交易独特法律原理。其已被国际惯例和大多数国家法律界和银行界接受。独立抽象性对开证行产生如下法律效果：一、信用证本质上构成开证行与受益人之间独立的合同;二、开证行超脱于基础合同双方的合同纠纷之外;三、开证行不干涉基础合同的履行，亦不因此而承担义务;四、受益人不得利用银行之间或申请人与开证行之间的合同关系。信用证自治原则是信用证制度的目的，平衡银行利益和维护信用证流通性的需要。这是其存在的原因。第二部分探讨了开证行与申请人之间委托合同关系和开证行与受益人之间以信用证形式成立的合同关系是开证行付款的法律基础。依我国《合同法》及《办法》的规定，开证行与申请人之间合同属于有代理授权的委托合同。《办法》规定的委托合同成立时间已与《合同法》相违，应修改使之符合《合同法》之规定。信用证行为属于双方法律行为，只要受益人对信用证没有异议，即为默示接受，开证行与受益人之间就成立合同关系。而且该合同是自成一体的契约，作为惯例，不需要对价就成立。该法律基础决定了开证行的第一性付款地位，该第一性付款义务的前提是受益人提交的单据表面上与信用证要求相符。第三部分讨论开证行的审单付款标准是形式审查而不是实质审查，是单证严格相符而不是实质相符。这已被UCP500、UCC 和我国《办法》所坚持并被大多数判例所接受。虽然在实践中，严格相符的程度仍有争议，但本文认为，对严格相符标准，无论是银行还是法院在掌握上应将此标准绝对化，不允许单证及单据之间存在任何细微差别。这已被《办法》所坚持。这样有利于信用证交易的迅捷性和确定性，对受益人是公平的，更是有利的。第四部分论述信用证欺诈下开证行付款情况及建议。因UCP500回避了信用证欺诈问题;导致各国对此问题的不同处理。英美国家对欺诈以判例形式确立了欺诈例外原则，而且美国UCC以成文法明确了对欺诈问题的处理。明确了构成欺诈的条件和付款问题，尤其注意保护善意第三人利益。本文认为开证行可行使拒付权的情况是：（）受益人或其他单据提示者实施了利用信用证支7付方式进行欺诈的行为或对该行为事实上知情;（）欺诈

关键词：跟单信用证开证银行付款理论和实务

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虚拟信用卡监管的法律问题

上海金融 2015年第4期 87-90页

作者：姜立文陈燕然上海师范大学

虚拟信用卡有其自身特点,与传统信用卡有很大不同。虚拟信用卡的相关争议风险主要集中在合规性与安全性两个方面。合规性包括虚拟信用卡发卡人主体资格与发卡程序的合规性问题,安全性问题是指可能存在的违约风险、身份识别风险、洗钱风... 详细信息

虚拟信用卡有其自身特点,与传统信用卡有很大不同。虚拟信用卡的相关争议风险主要集中在合规性与安全性两个方面。合规性包括虚拟信用卡发卡人主体资格与发卡程序的合规性问题,安全性问题是指可能存在的违约风险、身份识别风险、洗钱风险、信息安全风险等。监管理念应当是效率优先兼顾防范风险,寻求监管与创新的平衡。

关键词：虚拟信用卡互联网金融监管理念风险

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数据安全对跨国证券监管的法律挑战与对策

南方金融 2021年第11期 83-92页

作者：姜立文姜欢上海师范大学法政学院上海200234

企业跨境上市及其跨境数据流动提高了金融业的开放程度,也引发了上市企业母国与东道国之间的跨境证券监管法律冲突,其中数据安全问题是焦点之一。具体表现在:一是数字经济的快速发展对数据安全提出了挑战,二是各国对跨境数据流动的不同... 详细信息

企业跨境上市及其跨境数据流动提高了金融业的开放程度,也引发了上市企业母国与东道国之间的跨境证券监管法律冲突,其中数据安全问题是焦点之一。具体表现在:一是数字经济的快速发展对数据安全提出了挑战,二是各国对跨境数据流动的不同主张形成了新的贸易壁垒,三是各国不同的数据监管规则产生了国际法律冲突,四是我国现行法律体系在跨境数据监管方面存在立法空白。为应对数据安全监管的挑战、完善跨国证券监管协调,上市公司母国要明确企业境外上市数据安全标准,东道国要明确外国企业上市数据安全规则,国家间要协调数据安全证券监管规则和司法管辖权。各国应加强合作、减少对抗,协调数据跨境监管国际规则的构建,探索跨境证券监管合作路径,以应对数字经济复杂化的新挑战。

关键词：证券监管数据安全跨境数据流动境外上市中概股 VIE

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比特币对传统货币理念的挑战

南方金融 2013年第10期 31-35,92页

作者：姜立文胡玥上海师范大学上海200234

比特币作为一种特殊的电子货币引起了极大的争议。比特币是一种网络虚拟货币,具有数量有限、无信用担保、发行去中心化、交易匿名、技术安全、交易全球化和有避险功能等特点,但也存在着难与现行法定货币和金融体系兼容、价值不稳定、监... 详细信息

比特币作为一种特殊的电子货币引起了极大的争议。比特币是一种网络虚拟货币,具有数量有限、无信用担保、发行去中心化、交易匿名、技术安全、交易全球化和有避险功能等特点,但也存在着难与现行法定货币和金融体系兼容、价值不稳定、监管难度大、存在通缩风险和配套技术风险、分布和持有不平等、接受程度小众化以及类似的网络虚拟货币的竞争威胁等诸多风险。相对传统货币而言,比特币信奉科技原理而不是政府信用,信奉自由主义而不是政府权力,是互联网时代货币理念的革新。

关键词：比特币电子货币货币理念自由主义风险

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复杂金融衍生品侵权诉讼应实行举证责任倒置

南方金融 2017年第5期 51-56页

作者：姜立文崔丹丹上海师范大学法政学院上海200234

复杂金融衍生品交易存在着信息严重不对称、双方交易地位不平等、信息披露不充分、滥用格式条款、风险提示不充分等问题。在复杂金融衍生品侵权诉讼中,"谁主张谁举证"的举证责任顺置对投资者来说有失公平。为此,应当对金融机构实行举证... 详细信息

复杂金融衍生品交易存在着信息严重不对称、双方交易地位不平等、信息披露不充分、滥用格式条款、风险提示不充分等问题。在复杂金融衍生品侵权诉讼中,"谁主张谁举证"的举证责任顺置对投资者来说有失公平。为此,应当对金融机构实行举证责任倒置,这有助于利用诉讼程序法更为有效地保护投资者的实体权利,强化金融机构的信息披露责任,防范金融机构侵权行为的发生。

关键词：金融衍生品侵权诉讼举证责任投资者保护投资者适当性管理

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美国银行股东、董事之特殊责任探究

财贸研究 2012年第5期23卷 112-120页

作者：张继红姜立文上海对外贸易学院法学院上海201620 上海师范大学法政学院上海200234

美国银行法施加于包括银行股东、董事在内的机构关联方特殊的法律责任,是其监管者在监管实践中所创制的监管措施,其目的是保护存款人及公共利益,防范金融风险。就美国银行股东及董事的特殊责任、其产生的历史原因及价值等问题进行深入思... 详细信息

美国银行法施加于包括银行股东、董事在内的机构关联方特殊的法律责任,是其监管者在监管实践中所创制的监管措施,其目的是保护存款人及公共利益,防范金融风险。就美国银行股东及董事的特殊责任、其产生的历史原因及价值等问题进行深入思考,会对中国相关金融监管立法有所裨益。

关键词：银行股东银行董事金融监管

复杂金融衍生品侵权诉讼适用举证责任倒置的若干问题

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南方金融 2018年第11期 85-91页

作者：姜立文崔丹丹上海师范大学法政学院上海200234

复杂金融衍生品具有高度复杂的定价机制,其交易存在严重的信息不对称问题。为了运用法律手段调整金融机构与投资者交易定位、信息及能力的失衡进而保护投资者利益,应当在复杂金融衍生品侵权诉讼中实行举证责任倒置。然而在我国现行法制... 详细信息

复杂金融衍生品具有高度复杂的定价机制,其交易存在严重的信息不对称问题。为了运用法律手段调整金融机构与投资者交易定位、信息及能力的失衡进而保护投资者利益,应当在复杂金融衍生品侵权诉讼中实行举证责任倒置。然而在我国现行法制环境下,复杂金融衍生品侵权举证倒置在实践中还有一些关键问题有待明确和解决,主要包括侵权责任的归责原则、因果关系之推定、被告免责的证明标准等。本文对上述问题进行探析,主要结论 :第一,为了更好地发挥法律法规在金融衍生品市场中的教育功能、预防功能和制裁功能,复杂金融衍生品侵权责任的归责原则应当实行过错推定;第二,在认定金融机构存在违反适当性义务或信息披露义务之侵权责任时,因果关系证明应当实行举证责任倒置,推定因果关系之存在;第三,在复杂金融衍生品交易中,金融机构应当对所有投资者一律适用对普通投资者的适当性义务;第四,金融机构只有举证证明其以适当的形式和内容履行了信息披露义务,才能对违反信息披露义务进行免责。

关键词：金融消费权益保护侵权责任过错推定适当性义务信息披露义务

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双边投资协定的经济分析

河南大学学报（社会科学版） 2005年第2期45卷 28-33页

作者：魏卿姜立文华东政法学院国际法学院上海200042

在阐明关于投资的两种不同经济理论后,对双边投资协定的内容展开经济分析。双边投资协定能推进国际投资的流动,对促进国际经济交流具有重要意义。

关键词：双边投资协定经济分析自由主义干涉主义