检索结果-南通市图书馆

集成电路应用 2024年第1期41卷 274-276页

作者：陈海云段新平杨琼宇周颖哲齐永国能太仓发电有限公司江苏215433

阐述多源数据和融合知识图谱构建思路,建立电气系统负荷定位监测模型,提出提高负荷定位准确率的算法。探讨负荷定位中的负荷识别和分类,提出一种基于改进聚类算法的方法进行负荷聚类。

关键词：知识图谱智能算法负荷定位路径可视化

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大型科技公司的金融服务

中国金融 2022年第5期 18-19页

作者：托比亚斯·阿德里安周颖哲(译) 国际货币基金组织国际货币基金组织资本市场部中国人民银行长沙中心支行

大型科技公司可以依据从其他业务获得的消费者偏好数据,向无法获得传统贷款的客户提供金融服务,这种金融深化带来的经济和社会效益是显著的大型科技公司带来的挑战科学技术发展对全球金融服务行业产生了深远影响。社会各界普遍认为,大... 详细信息

大型科技公司可以依据从其他业务获得的消费者偏好数据,向无法获得传统贷款的客户提供金融服务,这种金融深化带来的经济和社会效益是显著的大型科技公司带来的挑战科学技术发展对全球金融服务行业产生了深远影响。社会各界普遍认为,大型科技公司就是具备庞大客户体系的大型科技企业集团,核心业务涵盖社交媒体、通信、互联网搜索和电子商务等领域。

关键词：金融服务金融深化消费者偏好电子商务社交媒体互联网搜索核心业务客户

不同陈酿期对草莓酒理化指标及挥发性成分的影响

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食品与发酵工业 2024年

作者：周颖张军孙亚范李昀哲陈瑞蒋成天津农学院食品科学与生物工程学院天津市食品安全检测技术研究院

为探究草莓酒在陈酿过程中的品质变化，该实验以原酒及不同陈酿期的草莓酒为研究对象，检测草莓酒在陈酿过程中总酚、总黄酮、花色苷、色度色调、挥发性化合物及感官指标的变化。结果表明，4种草莓酒理化指标均符合国标要求。在陈酿过... 详细信息

为探究草莓酒在陈酿过程中的品质变化，该实验以原酒及不同陈酿期的草莓酒为研究对象，检测草莓酒在陈酿过程中总酚、总黄酮、花色苷、色度色调、挥发性化合物及感官指标的变化。结果表明，4种草莓酒理化指标均符合国标要求。在陈酿过程中，草莓酒的酒精度、总酸、甘油等理化指标随时间的延长逐渐下降。花色苷、总酚、总黄酮及色度值呈下降趋势，色调值上升。原酒与陈酿6、12、24个月的草莓酒共检测出85种挥发性化合物，陈酿过程草莓酒中的挥发性化合物种类减少，浓度增加。对4种酒样进行主成分与最小偏二乘法分析，发现陈酿12个月与24个月草莓酒挥发性化合物特征相似，主要包括己酸乙酯、辛酸乙酯、乙酸异戊酯、癸酸乙酯等。感官评价显示陈酿对草莓酒的品质有一定的改善，适时陈酿（6～12个月）的草莓酒香气醇厚，口感复杂，平衡性好，典型性突出，品质最佳。研究结果对草莓酒陈酿技术的深入研究奠定基础，为草莓酒产业化生产及风味品质的提升提供有效理论依据。

关键词：草莓酒陈酿挥发性化合物主成分分析最小偏二乘法分析

美欧日货币政策对我国系统性金融风险影响的实证研究

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金融经济 2022年第11期 39-54页

作者：周颖哲李远航巢飞红中国人民银行长沙中心支行中国人民银行湘潭市中心支行

本文从宏观经济、金融市场、资产价格、外部市场四个层面构建系统性金融风险指数并进行测算和评价,同时运用SV-TVP-VAR模型从不同时间段和时点来比较分析美国、欧盟、日本三个发达经济体常规和非常规货币政策分别对我国系统性金融风险... 详细信息

本文从宏观经济、金融市场、资产价格、外部市场四个层面构建系统性金融风险指数并进行测算和评价,同时运用SV-TVP-VAR模型从不同时间段和时点来比较分析美国、欧盟、日本三个发达经济体常规和非常规货币政策分别对我国系统性金融风险的冲击。主要结论如下:一是美国、欧盟、日本扩大资产负债规模的货币政策会导致我国系统性金融风险显著增加,且日本的溢出效应要显著大于美国和欧盟,美国和欧盟的资产负债规模溢出效应大小相似。二是金融危机或疫情期间,欧盟降息政策会显著增加我国系统性金融风险,非危机期间欧盟实施降息中长期有利于我国对欧洲出口的增长。

关键词：系统性金融风险货币政策溢出效应 SV-TVP-VAR模型

基于大数据变量最优组合的违约预测模型——以中国小企业为例

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系统工程理论与实践 2024年第3期44卷 912-931页

作者：沈隆周颖大连理工大学经济管理学院大连116024

以提升商业银行企业客户信用风险识别和管理水平为目的,本文提出了一种系统的违约预测方法.一是在高维大数据变量集的构建上,通过基尼指数最小,反推出指标区间划分的最优切分点,确保决策树群中的每一个路径能最大限度地区分客户违约与否... 详细信息

以提升商业银行企业客户信用风险识别和管理水平为目的,本文提出了一种系统的违约预测方法.一是在高维大数据变量集的构建上,通过基尼指数最小,反推出指标区间划分的最优切分点,确保决策树群中的每一个路径能最大限度地区分客户违约与否,并把每一个路径作为一个虚拟变量,即客户属于这个路径则变量数值取1,否则为0.二是在虚拟变量的降维上,通过Lasso回归的违约预测误差最小,反推一组最优的虚拟变量组合.三是以客户判对率之和最高反推逻辑回归模型的最优违约预测临界点,提高了违约企业预测的准确率.实证研究表明,1)决策树路径变量的违约鉴别能力要强于原始信用指标,信息含量更丰富.2)净利润现金含量,城市居民人均可支配收入和企业法律纠纷情况指标对中国小企业的违约预测具有重要影响,这3个指标的个数占比是3.704%,精度贡献占比却达到了41.639%.3)该方法在准确性和稳健性方面优于对比模型,可以揭示影响企业信用风险的关键因素和关键阈值,为商业银行授信审批和贷前审查工作提供依据.且该方法可以拓展到个人以及大、中型企业违约预测模型的构建.

关键词：违约预测大数据决策树路径变量 Lasso 违约预测临界点

基于平均准确度和贝叶斯准则指标遴选的企业违约预测研究——以中国上市小企业为例

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管理评论 2024年第5期36卷 12-24页

作者：董冰洁周颖李继哲王珊珊大连理工大学经济管理学院大连116024

研究上市小企业违约风险对缓解小企业融资难、融资贵难题以及促进经济平稳发展具有重要意义。本研究基于大数据视角从上市小企业财务指标、非财务指标和宏观经济指标等300多个指标中遴选出一组最优指标组合,并用这个最优指标组合建立中... 详细信息

研究上市小企业违约风险对缓解小企业融资难、融资贵难题以及促进经济平稳发展具有重要意义。本研究基于大数据视角从上市小企业财务指标、非财务指标和宏观经济指标等300多个指标中遴选出一组最优指标组合,并用这个最优指标组合建立中国上市小企业违约预测模型。本文的创新和特色:以指标Xi的基尼系数最小作为划分违约上市小企业和非违约上市小企业的节点。以一个指标组合构造一棵决策树,从m个指标中采用随机抽样的方法得到多个指标组合,并用这多个指标组合构建多棵决策树。计算任意打乱指标Xi的取值前后多棵决策树的违约预测误差值的差值均值,作为指标的重要性值Ⅵ(Xi),并保留重要性较大的指标。以保留的指标和上市小企业违约状态构造贝叶斯准则值,以每次增加一个指标和减少一个指标的方法,遴选贝叶斯准则值最小时的指标组合作为最优指标组合。研究表明:(1)本研究遴选的指标能预测上市小企业违约状态。(2)多数据集对比分析、多指标遴选对比分析和多模型对比分析结果表明,本文指标遴选方法优于蓝本文献和其他3种典型的指标遴选方法。(3)不同地理区域的上市小企业信用资质最高的是东部地区。不同上市途径的上市小企业信用资质最高的是非借壳上市小企业。

关键词：平均准确度企业违约违约预测指标遴选

背根神经节Kv7.2在吗啡减轻紫杉醇诱发大鼠神经病理性痛中的作用

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中华麻醉学杂志 2024年第6期44卷 705-709页

作者：周颖姚梦夏王英郑辉哲詹美香福建医科大学肿瘤临床医学院福建省肿瘤医院麻醉科福州350000

目的:评价背根神经节(DRG)Kv7.2在吗啡减轻紫杉醇诱发大鼠神经病理性痛(NPP)中的作用。方法:选择SPF级健康雄性SD大鼠,5周龄,体质量140~160 g。实验Ⅰ 取72只大鼠,采用随机数字表法分为4组( n=18):对照组(C组)、对照+吗啡组(C+M组)、NPP... 详细信息

目的:评价背根神经节(DRG)Kv7.2在吗啡减轻紫杉醇诱发大鼠神经病理性痛(NPP)中的作用。方法:选择SPF级健康雄性SD大鼠,5周龄,体质量140~160 g。实验Ⅰ 取72只大鼠,采用随机数字表法分为4组( n=18):对照组(C组)、对照+吗啡组(C+M组)、NPP1组和NPP1+吗啡组(NPP1+M组)。实验Ⅱ 取24只大鼠,采用随机数字表法分为4组( n=6):NPP2组、NPP2+ML252组、NPP2+吗啡组(NPP2+M组)和NPP2+吗啡+ML252组(NPP2+M+ML252组)。腹腔注射紫杉醇溶液2 mg/kg,每2 d注射1次,共注射4次,构建NPP模型。模型构建完成后,C+M组、NPP1+M组、NPP2+M组和NPP2+M+ML252组皮下注射吗啡5 mg/kg,NPP2+ML252组和NPP2+M+ML252组腹腔注射钾离子通道抑制剂ML252 10 mg/kg,连续注射7 d。实验Ⅰ各组分别于连续给药结束后第1、3和7天,实验Ⅱ各组于连续给药结束后第7天,随机取6只大鼠,测定机械缩足反应阈(MWT)和冷缩足潜伏期(CWL)。行为学评估结束后,处死大鼠取DRG,采用Western blot法检测Kv7.2表达。实验Ⅰ于连续给药结束后第1天时,采用RT-qPCR法检测DRG Kv7.2 mRNA表达,免疫荧光法测定DRG Kv7.2表达和C组Kv7.2与神经元和胶质细胞的共表达情况。结果:实验Ⅰ 与C组比较,C+M组各时点MWT升高,DRG Kv7.2及其mRNA表达上调( P0.05),NPP1组各时点MWT降低,CWL缩短,DRG Kv7.2及其mRNA表达下调( P0.05),NPP2+M组MWT升高,CWL延长,DRG Kv7.2表达上调( P<0.05);与NPP2+M组比较,NPP2+M+ ML252组MWT降低,CWL缩短,DRG Kv7.2表达下调( P<0.05)。结论:DRG Kv7.2表达下调参与了吗啡减轻紫杉醇诱发大鼠NPP的过程。

关键词：钾通道,电压门控神经节,脊吗啡紫杉醇神经痛

基于JS散度指标离散化的企业贷款违约预测模型

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中国管理科学 2024年

作者：沈隆周颖大连理工大学经济管理学院

准确预测上市公司银行贷款是否会违约，对上市公司自身的管理以及投资者的投资决策极为重要。本研究的创新与特色有三：一是论文创新性地将JS散度引入信用风险领域中对指标进行离散化，确保了离散化后得到的指标数值区间对企业违约状态... 详细信息

准确预测上市公司银行贷款是否会违约，对上市公司自身的管理以及投资者的投资决策极为重要。本研究的创新与特色有三：一是论文创新性地将JS散度引入信用风险领域中对指标进行离散化，确保了离散化后得到的指标数值区间对企业违约状态的区分能力，根据指标区间中违约企业和非违约企业的比例对相应的指标区间进行WOE打分，保证了WOE分值越大，企业的信用状况越好。避免了现有研究主观设定指标区间数值，导致的如逻辑回归等经典模型理解数据不充分的问题。二是采用增加了L1范数惩罚项(Lasso)的最小角回归(Lars)方程，以贝叶斯信息准则(BIC)最小为目标，反推出LassoLars回归方程中权重不等于0的指标为最优指标组合，确保遴选的指标组合违约预测能力最大，冗余度最小。弥补了现有研究在指标组合遴选时往往没有考虑指标组合中指标间的冗余度，而导致模型复杂性增加的不足。三是使用逻辑回归模型进行建模，以违约预测精度G-mean最大为目标，反推逻辑回归模型最优的违约预测临界点，避免了现有研究逻辑回归模型以经验值0.5为临界点，导致违约企业判别不准的弊端。研究表明：从159个指标中筛选出的43个离散指标既具有违约状态的区分能力，又符合“信用5C”原则，指标体系具有科学性、合理性。其中，除现金比率、企业价值倍数及销售毛利率等反映企业偿债能力、盈利能力、运营能力及成长能力的财务因素对企业违约有显著影响外，管理层持股比例、股东大会召开次数及是否披露内控评价报告等非财务因素，和恩格尔系数、人均地区生产总值及最终消费率等外部宏观因素对企业违约有显著影响。

关键词： JS散度指标离散化 BIC LassoLars回归违约预测

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消费信贷视角下个人破产免责的理念与规则

现代法学 2024年第1期46卷 164-176页

作者：周颖青岛大学法学院山东青岛266071

相较于经营性负债的免责,消费负债在个人破产中的免责存在更为显著的理念证成难题与规则设置难题。从消费信贷的视角来看,免责以破产消费者遭遇生活风险和以尽力偿债为前提,不属于对借贷消费与逃废债的纵容,与社会传统观念并无实质冲突... 详细信息

相较于经营性负债的免责,消费负债在个人破产中的免责存在更为显著的理念证成难题与规则设置难题。从消费信贷的视角来看,免责以破产消费者遭遇生活风险和以尽力偿债为前提,不属于对借贷消费与逃废债的纵容,与社会传统观念并无实质冲突。个人破产免责制度应当践行以人民为中心的发展思想,具备释放和有效控制和释放消费信贷金融风险,以及激励破产消费者尽力偿债并使之获得重生的功能。为此,应构建“宽严相济”的个人破产免责制度:构建合理高效的免责程序,包括实现清算免责程序与破产程序的同步化,破产清算采用许可免责但不设置免责考察期,重整计划或和解计划执行完毕后设置自动免责;在清算免责、重整免责以及和解免责之间设置阶梯状的免责条件,包括递减的不予免责事由、不予免责债务以及二次破产的免责限制等。

关键词：个人破产免责消费信贷免责理念免责程序免责条件

金融控股公司主要风险特征及影响因素实证研究

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金融经济 2023年第4期 65-74页

作者：李远航周颖哲冯涵钦余峥中国人民银行长沙中心支行

本文基于“明天系”“安邦系”“华信系”等近年来国内跨业经营导致风险交叉传染的实际案例,分析了金融控股公司的主要风险特征和前期暴露出的突出问题,从出资能力、资本充足性、资产质量、风险集中度、关联交易、流动性、投资审慎性等... 详细信息

本文基于“明天系”“安邦系”“华信系”等近年来国内跨业经营导致风险交叉传染的实际案例,分析了金融控股公司的主要风险特征和前期暴露出的突出问题,从出资能力、资本充足性、资产质量、风险集中度、关联交易、流动性、投资审慎性等7个方面构建金融控股公司风险管理指标体系及阈值。同时以某金融控股公司为例,通过采集其2016年一季度至2022年四季度的季度指标数据,运用主成分分析法提取了影响其风险水平的主要指标。结果表明,资本充足性比率、资产损失覆盖率、非同业单一客户风险暴露占一级资本净额比率三个指标是金融控股公司风险大小的关键影响因素,在现实监管中应给予更多关注。最后,从严把市场准入关、加强资本监管、防范风险传染和提升盈利能力四方面提出了相关政策建议。

关键词：金融控股公司风险特征风险传染主成分分析