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银行金融创新与货币政策有效性

当代经济科学 2010年第1期32卷 62-69页

作者：李后建尹希果卞小娇重庆大学贸易与行政学院重庆400044 天津大学管理学院天津300072

本文在对银行金融创新与货币政策有效性理论分析的基础上得出,银行金融创新的普及会在一定程度上削弱货币政策的有效性。从这一论断出发,本文运用1994年-2008年的季度数据,对银行金融创新与货币政策有效性进行了实证分析,实证结果表明,... 详细信息

本文在对银行金融创新与货币政策有效性理论分析的基础上得出,银行金融创新的普及会在一定程度上削弱货币政策的有效性。从这一论断出发,本文运用1994年-2008年的季度数据,对银行金融创新与货币政策有效性进行了实证分析,实证结果表明,银行金融创新能够抑制产出存款准备弹性的释放,但就产出实际利率弹性的影响却不明显,实证结果一定程度上支持了理论模型推导的结果,最后本文就金融危机形势下,中央银行在银行金融创新普及的状态下如何有效发挥货币政策效力提出了简要建议。

关键词：银行金融创新货币政策有效性 CC—LM模型二阶段最小二乘法

寿险企业成长模型:基于Gibrat法则的实证检验

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保险研究 2013年第3期 88-99页

作者：李秀芳卞小娇安超南开大学经济学院天津300071

寿险企业的可持续发展是业界和学术界关注的热点问题。本文从理论分析、案例分析和实证分析三方面探讨寿险企业的发展规律,构建以Gibrat法则为基础的成长模型,基于2004年～2011年33家寿险公司非平衡面板数据检验企业规模与成长的关系,... 详细信息

寿险企业的可持续发展是业界和学术界关注的热点问题。本文从理论分析、案例分析和实证分析三方面探讨寿险企业的发展规律,构建以Gibrat法则为基础的成长模型,基于2004年～2011年33家寿险公司非平衡面板数据检验企业规模与成长的关系,通过分位数回归法分析在不同规模下影响企业成长的因素。结果发现:小规模企业的成长接近Gibrat法则,大规模企业的成长偏离Gibrat法则;中大规模企业获利率与企业成长显著负相关;企业年龄对企业成长的影响不显著;市场占有率的提高显著促进大规模企业成长;费用率过高在初期成为制约公司发展的主导因素;退保率对公司成长的影响显著为负,这种负向影响随着企业规模增大而增大。

关键词： Gibrat法则企业成长寿险业分位数回归

基于动态多期投资模型的寿险公司最优投资决策

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保险研究 2014年第5期 76-86页

作者：卞小娇李方方南开大学经济学院风险管理与保险学系天津300071

动态资产配置模型是现代资产管理理论中最具价值的理论之一。本文使用Sorensen(1999)提出的拟动态规划方法寻求保险人效用最大化的投资策略,求得在不同风险偏好和投资限制下的各期限债券以及股票的配置比例。研究发现:保险人的风险偏好... 详细信息

动态资产配置模型是现代资产管理理论中最具价值的理论之一。本文使用Sorensen(1999)提出的拟动态规划方法寻求保险人效用最大化的投资策略,求得在不同风险偏好和投资限制下的各期限债券以及股票的配置比例。研究发现:保险人的风险偏好影响股票持有比例,20年投资期间下不同风险偏好投资者的股票持有数量会收敛到理性投资水平;债券组合中只含有最短和最长年期债券,两种债券的持有量随时间此消彼涨,其他年期债券持有为零;负债持续期缺口是影响债券组合配置的主要因素。

关键词：完备交易市场风险偏好股票债券比例拟动态优化

农民工个体因素对就业能力影响的实证研究——基于金融危机影响下返乡农民工的调查

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农业技术经济 2010年第3期 62-70页

作者：李后建卞小娇尹希果重庆大学贸易与行政学院重庆400044 天津大学管理学院天津300072

农民工作为社会的弱势群体近年来受到了众多学者的关注,本文通过调查数据分析了农民工个体因素对就业能力的影响。研究结果表明,农民工就业过程中存在的性别歧视造成了农民工就业能力的性别差异;农民工的年龄越大,其就业过程所受的内外... 详细信息

农民工作为社会的弱势群体近年来受到了众多学者的关注,本文通过调查数据分析了农民工个体因素对就业能力的影响。研究结果表明,农民工就业过程中存在的性别歧视造成了农民工就业能力的性别差异;农民工的年龄越大,其就业过程所受的内外部约束也会逐步扩大,最终致使其就业能力下降;通过投资教育和培训等人力资本投资能够显著增强农民工的就业能力;外出务工年限越长并有非农就业技能的农民工,其就业能力越强。

关键词：农民工个体因素就业能力金融危机

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我国财产保险业区域协调发展研究

中国物价 2016年第8期 57-59页

作者：安超卞小娇南开大学金融学院

本文分析了财产保险协调发展对实体经济的现实意义,并利用协调度模型对我国财产保险发展区域协调度进行了测度。结果表明,近年来,国内各省市财产保险的协调度总体呈现不断提升的趋势,并且我国当前大部分省市财产保险业发展与当地经济发... 详细信息

本文分析了财产保险协调发展对实体经济的现实意义,并利用协调度模型对我国财产保险发展区域协调度进行了测度。结果表明,近年来,国内各省市财产保险的协调度总体呈现不断提升的趋势,并且我国当前大部分省市财产保险业发展与当地经济发展已达到基本协调状态。最后提出了促进财产保险业协调发展,强化保险机制服务区域经济发展的主要路径。

关键词：财产保险区域经济协调度

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寿险保单的利率风险分析

中国物价 2014年第7期 69-72页

作者：卞小娇安超南开大学经济学院风险管理与保险学系

衡量寿险公司负债利率风险最直接的方式是计算保单持续期,寿险保单的持续期因现金流量模式不同与债券差异较大,本文利用寿险保单现金流变化特征估算非趸缴保费保单的存续期间,结果发现:不同险种的现金流入存续期基本一致,现金流出存续... 详细信息

衡量寿险公司负债利率风险最直接的方式是计算保单持续期,寿险保单的持续期因现金流量模式不同与债券差异较大,本文利用寿险保单现金流变化特征估算非趸缴保费保单的存续期间,结果发现:不同险种的现金流入存续期基本一致,现金流出存续期差异较大。有效保单率、贴现利率是影响现金流入和流出存续期的共同因素,缴费年限只影响现金流入存续期。各险种的现金流入存续期介于4.73-8.147之间。现金流出的存续期介于8.62-22.735之间。有效保单现金流入和流出存续期的大致比是1:3。

关键词：定期寿险定期两全保险终身年金终身寿险保单持续期

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中国寿险业资产风险、产品风险与资本的关系

未来与发展 2013年第5期34卷 71-75,59页

作者：安超卞小娇南开大学经济学院天津300071

本文检验了我国寿险业资产风险、产品风险与资本之间的关系。文章运用2005-2011年33家寿险公司的非平衡面板数据,建立联立方程的局部调整模型。研究发现:我国寿险公司的资本与资产风险并没有显著的相关性,资本与产品风险有显著的正相关... 详细信息

本文检验了我国寿险业资产风险、产品风险与资本之间的关系。文章运用2005-2011年33家寿险公司的非平衡面板数据,建立联立方程的局部调整模型。研究发现:我国寿险公司的资本与资产风险并没有显著的相关性,资本与产品风险有显著的正相关,资产风险与产品风险方面有显著负相关。这说明我国保险业的风险监管制度在资产配置方面的影响力还没有发挥显著的作用;在产品开发和产品风险评估方面发挥了显著作用。

关键词：资本人寿保险产品风险资产风险联立方程模型

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小学语文单元一体化作业设计与思考

文理导航(下旬) 2025年第1期 19-21页

作者：卞袁江苏省无锡市查桥实验小学

单元一体化作业是落实单元整体教学、提升学生语文素养的重要载体。在此背景下，如何立足单元教学理念，把握学情实际，精心设计与单元目标契合、形式多样的一体化作业，值得广大小学语文教师深入探索与思考。本文从目标导向、精选重组... 详细信息

单元一体化作业是落实单元整体教学、提升学生语文素养的重要载体。在此背景下，如何立足单元教学理念，把握学情实际，精心设计与单元目标契合、形式多样的一体化作业，值得广大小学语文教师深入探索与思考。本文从目标导向、精选重组、关注差异三个维度阐述了小学语文单元一体化作业的设计思路，以充分发挥单元教学的整体功能，促进学生语文能力的全面发展。

关键词：小学语文单元一体化作业设计

基于SVR-LSTM的人体上肢运动遮挡轨迹补偿方法

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郑州大学学报（理学版） 2025年第1期57卷 1-7页

作者：彭金柱刘涵菲卞英楠郑州大学电气与信息工程学院河南郑州450001 河南交通职业技术学院物流学院河南郑州451460

在人机协作过程中,由于光照条件等环境因素和机器人设备摆放等遮挡原因,导致使用基于视觉的运动捕捉设备对人体运动进行捕捉时时间序列的轨迹数据有缺失,进而导致意图识别不准确,增加了机器人运动的不确定性。因此,提出了一种基于支持... 详细信息

在人机协作过程中,由于光照条件等环境因素和机器人设备摆放等遮挡原因,导致使用基于视觉的运动捕捉设备对人体运动进行捕捉时时间序列的轨迹数据有缺失,进而导致意图识别不准确,增加了机器人运动的不确定性。因此,提出了一种基于支持向量回归(support vector regression,SVR)和长短期记忆(long short-term memory,LSTM)的人体上肢运动时间序列轨迹缺失补偿方法。采用网格搜索法对SVR模型中的参数进行优化来完善历史样本数据集,结合长短期记忆网络对短、长时间序列轨迹缺失的预测补全更精确的优势,将SVR模型补全的历史样本数据集输入LSTM模型训练,进一步降低补偿误差。实验结果表明,在三维空间350 mm的运动尺度范围内,轨迹缺失程度为10%时,SVR-LSTM模型补偿轨迹的平均误差是0.14 mm;轨迹缺失程度为30%时,SVR-LSTM模型补偿轨迹的平均误差是0.47 mm。

关键词：遮挡轨迹时间序列意图识别轨迹补偿 SVR-LSTM模型

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