基金公司开拓高净值客户业务的对策研究——以兴业基金为例

作     者：刘盛杰 

作者单位：上海财经大学 

学位级别：硕士

导师姓名：柳永明

授予年度：2020年

学科分类：12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 1201[管理学-管理科学与工程(可授管理学、工学学位)] 020204[经济学-金融学（含∶保险学）] 

主      题：财富管理 高净值客户 基金公司 银行系 业务转型 

摘      要：近年来,高净值人群随着财富积聚的头部效应增速迅猛,如何迎合高净值客户旺盛的资产配置需求,从而获取、粘合、提升高净值客户对于企业的价值成为了以私人银行为主的财富管理机构竞相研究的课题,在此过程中,公募基金作为典型的资产管理机构却极少主动参与高净值客户的财富管理业务。随着金融市场的供给侧改革有序演进,资管业务机构化的趋势将被必然扭转,逐步回归“受人之托、代客理财的资管本源,而财富管理也将顺应成为包括基金公司在内的资管机构转型升级的重要方向。本文以高净值人群特征与财富管理行业的现状阐述作为基础,以高净值客户的行为偏好与资产配置需求特征作为落脚点,结合兴业基金开展相关业务现存的优劣势进行重点分析。第一章为绪论部分,主要介绍本文的研究背景、研究目的与意义、研究的创新点与不足等内容;第二章主要介绍相关概念与理论,通过文献研读梳理本文所研究的理论基础;第三章主要分析兴业基金开展高净值业务的当前环境;第四章则是围绕兴业基金当前的业务现状,进一步论证开展高净值客户业务的必要性,并检视其所具备的基本条件分析业务开展可行性;第五章分析现存问题及形成原因,且有针对性的出具策略建议;第六章是全文总结部分。在公募基金行业逐步走向存量博弈,业务增长滞缓的市场环境下,本研究旨在为包括兴业基金在内的一批银行系基金公司带来启发,以恰当的方式逐步开展高净值客户业务,在业务转型过程中觅得新的市场机会。