我国银行业反洗钱问题研究

作     者：倪婧 

作者单位：对外经济贸易大学 

学位级别：硕士

导师姓名：辛传海

授予年度：2019年

学科分类：0301[法学-法学] 03[法学] 030103[法学-宪法学与行政法学] 

主      题：银行业 反洗钱 问题 

摘      要：随着经济全球化的不断发展,国际资本的流动变动频发,也带动了国际洗钱活动日益猖獗,严重影响到国际经济和政治的安全。反洗钱工作已经成为国际社会需要共同面对的问题,并成为各个国家强力实施的重要工作。本文采用了文献研究法、归纳和演绎法相结合、案例研究法、比较研究法进行了相关研究,对我国银行业反洗钱工作进行了系统的历程介绍,并对存在的问题进行了总结,认为在我国,目前在具体的监督管理实践活动中,并没有达成共识,对反洗钱工作的开展和实施还缺乏必要的主动性,金融机构在进行罚款分享中参与度较低。因此,为了有效激励我国各反洗钱主体的参与性,应尽早出台相应的激励补偿机制,提升反洗钱主体的工作职责,进而形成较为有效的反洗钱的网络。从对反洗钱问题的认识不足、制度实施效果较差、银行执行缺乏有效性等方面进行了原因分析,认为人民银行作为我国反洗钱工作的主要监督管理部门,其所承担的责任是需要整合其他相关金融机构进行密切的合作,并推动各个金融机构全面加强监督管理的职责。对于商业银行之间为了延伸客户需要,而放低了监督门槛的行为,人民银行应积极的进行监管措施的出台和执行,减少各种监管方面的漏洞,不给犯罪分子可乘之机。银行等反洗钱部门应积极的采用高科技的手段,强化对电子金融交易以及网络银行交易的监督管理,确保对相关数据进行有效的筛选,及时的进行数据的处理,进而提高反洗钱工作的质量,增强监督的有效性。一旦发现可疑问题,应及时的进行反洗钱工作上报,并密切关注该账户的交易状况,及时采取措施进行纠正。