网贷平台中非法吸收公众存款犯罪的侦查对策研究

作     者：褚乾昆 

作者单位：中国人民公安大学 

学位级别：硕士

导师姓名：王铼

授予年度：2017年

学科分类：030604[法学-侦查学] 03[法学] 08[工学] 0838[工学-公安技术] 030609[法学-涉外警务学] 0306[法学-公安学] 

主      题：网贷平台 非法吸收公众存款 侦查难点 侦查对策 

摘      要：2007年以来,网贷平台在我国迅速发展,衍生出多种业务模式。但限于准入门槛低、监管缺失等原因,网贷平台依托互联网技术,大肆吸收公众资金,极易滋生非法吸收公众存款犯罪。此种行为的社会影响极其恶劣,极易引发群体性事件。为此,经侦部门要做到及时处置,最大程度的挽回群众损失,实现经济效果和社会效果的统一。本文以网贷平台为切入点,来探讨非法吸收公众存款犯罪的有关情况。文章简要介绍了网贷平台和非法吸收公众存款罪的相关基础理论,如概念、运作模式和司法认定标准等。并从犯罪模式、发案原因和犯罪特点的角度描述了网贷平台中非法吸收公众存款犯罪的犯罪现状。此类犯罪滋生于网络与金融的融合过程中,呈现出案件频发、涉案地广、伪装性强、从业人员专业化、组织结构正规化、职业投资人情况多发等特点。基于此,经侦部门需要剖析陷入侦查困境的原因,寻求有效的侦查对策。此类案件的侦查困境和侦查对策均可根据案件的办案流程进行划分,做到一一对应。侦查困境可以从七个角度进行阐述,具体包括:介入时机,案件定性,信息交流机制,协作机制,证据采集,追赃挽损和维稳。为走出上述侦查困境,经侦部门在实现预警先行的前提下要做好以下工作:多方搜集犯罪线索,摸清犯罪网络;明确案件定性,清除执法盲区;增强跨界联动,建立长效协作机制;制定侦查方案,选择侦查模式;线上线下取证相结合,做到取证规范;厘清涉案资金流向,做好追赃退赔工作;做好网络舆情引导,维护社会秩序稳定。通过本文内容的系统阐述,可以看出经侦部门只有深入剖析此类案件的有关情况,才能针对侦查困境采取有行之有效的侦查对策,进而减少网贷平台中非法吸收公众存款犯罪的发生。