中国银证合作及其模式探讨

作     者：刘巧燕 

作者单位：湖南大学 

学位级别：硕士

导师姓名：姚小义

授予年度：2003年

学科分类：12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 1201[管理学-管理科学与工程(可授管理学、工学学位)] 020204[经济学-金融学（含∶保险学）] 

主      题：银证合作 分业经营 混业经营 集成模块化 模式选择 

摘      要：随着金融全球化、金融市场一体化进程的加快，金融混业经营已成为一种国际潮流和趋势。我国加入WTO后与国际接轨不断深入，使得现行分业经营模式下的金融业的生存与发展面临着严峻的考验和挑战，银行业、证券业合作日显迫切。但是，目前我国银证合作研究更多关注的是对风险的防范，而对发展问题考虑不够。鉴于此，本文以银证合作为选题，拟对中国银证合作问题做尝试性研究。 文章首先从金融混业、分业层面回顾了西方发达国家银证合作的变迁与发展，并得出初步的结论与启示：对于银证合作的变迁过程与发展状况的研究，应结合当时所处的客观条件作具体分析，世界各国金融业的系统演变，基本上走的是一条组织模块化——系统化——系统标准化的路径。 在此基础上，对国内外银证合作业务作比较分析。文章从我国资本市场的发展阶段出发，概述了银证合作的现状，对国内外混业经营、分业经营体制下的金融业务发展模式作比较分析，并深入探析了我国当前银证合作存在的问题与制约因素。 第四章对适合我国现行金融经营监管格局的银证合作模式做尝试性探讨。认为现行分业经营制度下大力推行银证合作是当前最合适的选择，应当通过创新来深化银证合作业务，以此来推动组织机构的发展演变，通向一体化道路。当前，一方面要致力于直接融资与间接融资复合的银证合作模式的建构;另一方面要以国有资产控制权市场化为突破口，实施以商业银行、各类证券公司、保险、信托、基金等为业务平台，结合股权合作和业务合作，充分利用现有各种金融工具及其创新形式，建立面向问题、面向现实的银证合作模式。