商业银行操作风险预警监控系统设计与实现

作     者：黄松杰 

作者单位：山东大学 

学位级别：硕士

导师姓名：王晓琳

授予年度：2015年

学科分类：08[工学] 0835[工学-软件工程] 081202[工学-计算机软件与理论] 0812[工学-计算机科学与技术（可授工学、理学学位）] 

主      题：商业银行 操作风险 预警监控 

摘      要：商业银行操作风险预警监控系统是根据商业银行的业务特性和风险偏好,结合中国银监会在操作风险管理方面的相关要求而开发的预警监控管理系统,旨在通过系统管理,提高该行的风险管控能力,减少风险损失,降低管理成本。操作风险预警监控系统的建设,既是商业银行满足外部监管的需要;也是商业银行提升自身管理水平,促进业务健康发展,实现高额利润的需要;同时还是商业银行强化自身内控和操作风险管理,保障银行和客户资金安全,维护品牌声誉的需要。首先,本文对课题背景、意义以及国内外研究现状和存在问题进行简要阐述,同时结合目前现状对对商业银行操作风险预警监控管理的主要业务流程进行了描述,并在此基础上对商业银行操作风险预警监控管理的业务和需求进行了分析,并根据需求分析结果对系统的总体架构、网络拓扑、功能模块、数据结构、程序开发和系统部署进行了总体设计。其次,在总体设计的基础上,对数据转换清洗、数据导入预警生成、预警监控管理、辅助检查管理等系统四个主要功能模块进行详细和设计。重点对主要功能模块的程序类图、时序图、E-R图、表结构进行论述和设计。最后,结合程序界面,对操作风险预警监控系统部分重要功能的实现进行了论述并对相关操作进行了介绍,同时对系统测试要求、功能测试要点、性能测试要点以及系统培训、推广实施等方面的要点作了简单说明。通过商业银行操作风险预警监控系统,商业银行可以对主要的客户、账户和交易数据进行自动转换导入、自动预警分析、自动任务分发,实现对商业银行操作风险信息的自动预警,快速核查和高效管理,提高商业银行操作风险管控能力,减少风险损失,降低管理成本。