谈商业银行的舞弊防范与检查

作     者：郭益雷 

作者机构：工商银行浙江省分行营业部内控合规处 

出 版 物：《浙江金融》 (Zhejiang Finance)

年 卷 期：2006年第5期

页      面：22-23页

学科分类：12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 1201[管理学-管理科学与工程(可授管理学、工学学位)] 020204[经济学-金融学（含∶保险学）] 

主　　题：商业银行经营管理 舞弊防范 检查 改革开放以来 银行监管机制 支行行长 资金安全 国有银行 股份制改革 黑龙江分行 

摘      要：资金安全一直是商业银行经营管理的重点，而舞弊则是造成商业银行资金损失的一个重要因素。改革开放以来，由于经济环境的巨大变化，以及银行监管机制的相对滞后．我国银行业的舞弊发案率一直成上升态势。尤其是进入2005年后，各家国有银行股份制改革脚步加快，监管力度加大．许多原来存在的问题更是集中暴露出来。先后有中行黑龙江分行一支行行长诈骗数亿元卷款而逃：建行董事长因为涉嫌受贿千万人民币被调查：农行包头两支行被骗贷1个亿：光大银行广州越秀支行原副行长骗贷近亿元等等。这些舞弊案给组织造成巨大经济损失，严重损害了我国商业银行的声誉．并给现阶段国有银行股份制改造及上市带来了负面影响。因此，我们必须采取积极有效措施，抑止舞弊发生，确保商业银行的安全稳健经营。