防范信用卡申请业务欺诈风险的中美对比
A Comparison Between China and *** Prevenr Fraud Risk of Credit Card Application作者机构:中国民生银行发展规划部
出 版 物:《银行家》 (The Chinese Banker)
年 卷 期:2012年第11期
页 面:100-101页
学科分类:12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 1201[管理学-管理科学与工程(可授管理学、工学学位)] 020204[经济学-金融学(含∶保险学)]
主 题:欺诈风险 业务规模 信用卡 防范 对比 中美 制作技术 虚假资料
摘 要:目前,我国信用卡累计发卡量已近3亿张,年交易额达近8万亿元。在业务规模迅猛增长的同时,经济下行趋势带来了欺诈风险的上升。市场上大量信用卡代办公司对虚假资料的制作技术,以及应付银行直接风险核查手段的应变能力,也随着市场的发展同步"提高"。对欺诈风险的防范直接影响到银行的利润与审批效率,大规模风险案件的发生更直接关乎银行的信誉。