《巴塞尔Ⅲ》何以获得遵行之法律分析及启示

作     者：张金矜 ZHANG Jinjin

作者机构：厦门大学法学院 

出 版 物：《武大国际法评论》 (Wuhan University International Law Review)

年 卷 期：2018年第2卷第6期

页      面：142-157页

学科分类：030109[法学-国际法学(含：国际公法、国际私法、国际经济法)] 0301[法学-法学] 03[法学] 0302[法学-政治学] 030206[法学-国际政治] 030609[法学-涉外警务学] 0306[法学-公安学] 

基　　金：国家社科基金项目"我国参与全球金融治理的法律问题研究"(项目批准号:14CFX082)阶段性研究成果 

主　　题：巴塞尔Ⅲ 银行监管 金融监管 国际金融监管规则 

摘      要：2017年12月完成修订的《巴塞尔Ⅲ》虽然在性质上属于不具有约束力的国际金融软法,但是在实践中获得了国家和银行业的广泛遵行。从法律层面看,《巴塞尔Ⅲ》获得广泛遵行的原因可归结为其制定过程的民主合法性、实施框架的灵活渐进性和监督机制的外在约束性。国际金融监管规则在制定、实施和监督层面的上述三大特征对于新兴金融监管领域规则的发展具有重要借鉴意义。作为《巴塞尔Ⅲ》的积极遵行者,中国未来应该实质参与该协议的后续修订过程,审慎实施协议标准并有效运用该协议的监督机制,促使《巴塞尔Ⅲ》对中国银行业的健康发展发挥更加积极的作用。