商业银行新型监督体系的风险动因管理机制设计
作者机构：中国工商银行总行运行管理部
出 版 物：《金融会计》 (Financial Accounting)
年 卷 期：2014年第6期
页 面：61-67页
学科分类：12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 1201[管理学-管理科学与工程(可授管理学、工学学位)] 020204[经济学-金融学（含∶保险学）]
摘 要：风险动因作为新型监督体系引入的先进理念,是触发风险事件或损失事件最直接、最主要的原因。通过对国内外操作风险成因理论与实践的研究借鉴,结合运行风险的演变逻辑,本文将风险动因分为制度因素、流程因素、执行因素、操作因素、系统因素、政策因素、设备因素、道德因素、客户因素、电力因素、通讯因素、不可抗力因素等,并实现了与巴塞尔协议风险成因的国际接轨。通过准确挖掘风险动因并从流程、系统、人员等方面持续改进,可以减少风险事件数量,降低损失事件发生的概率,提高业务运行风险管理水平和客户服务水平。
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