商业银行代销业务监管合规与诉讼联动机制研究——以资产管理产品代销领域相关问题为例

作     者：刘伟明 

作者机构：上海市协力(贵阳)律师事务所 

出 版 物：《甘肃金融》 (Gansu Finance)

年 卷 期：2024年第5期

页      面：67-71,80页

学科分类：12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 0301[法学-法学] 03[法学] 030105[法学-民商法学(含：劳动法学、社会保障法学)] 1201[管理学-管理科学与工程(可授管理学、工学学位)] 020204[经济学-金融学（含∶保险学）] 030103[法学-宪法学与行政法学] 

主　　题：商业银行 代销业务 资产管理产品 

摘      要：当前,以资产管理产品代销为代表的商业银行代销业务合法合规问题愈发突出,诱发一系列金融监管处罚和民事诉讼案件的发生。第五次全国金融工作会议之后,金融监管部门和人民法院紧紧围绕“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革等三大金融工作主要任务,在实际工作中已就代销业务监督达成初步共识。因此,商业银行在从事代销业务时,既要遵守《民法典》及相关司法解释等主要法律依据,满足市场经济环境下平等主体之间推介和销售方面的合法性要求;又要符合金融监管部门有关商业银行代销业务的审慎监管规则方面的要求,用以防范代销业务风险和提升内控管理水平,提出统合金融消费者权益保护和代销业务管理制度、全面加强代销业务中适当性管理制度的落实、系统提升代销业务合规和诉讼应对能力等相关对策建议。