支付机构代付业务的风险识别与监管治理
作者机构:中国人民银行北京市分行支付结算处
出 版 物:《中国银行业》 (China Banking)
年 卷 期:2024年第2期
页 面:69-71页
学科分类:12[管理学] 02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 1201[管理学-管理科学与工程(可授管理学、工学学位)] 020204[经济学-金融学(含∶保险学)]
主 题:风险识别 合规管理 监管治理 金融机构自身 风险隐患 非法交易 防控能力 代付
摘 要:代付业务应用场景广泛,但也存在为涉赌涉诈等非法交易活动提供支付便利等风险隐患。需要从监管层面加以完善,金融机构自身也应加强合规管理,借助金融科技等手段提高风险识别和防控能力。