数字经济背景下数字顾问的市场准入
Digital Advisor Market Access in Digital Economy作者机构：中国政法大学
出 版 物：《暨南学报（哲学社会科学版）》 (Jinan Journal(Philosophy and Social Sciences))
年 卷 期：2022年第44卷第9期
页 面：67-81页
核心收录：
基 金：国家社会科学基金重大项目“大数据法制立法方案研究”(18ZDA136)。
摘 要：人工数字顾问业务存在着较大的负外部性问题和信息不对称等问题,也涉及广大投资者的利益即公共利益,需要监管机构予以监管,包括市场准入管理即牌照管理。传统的金融市场准入通常考虑资本、股东、人员、经营场所与业务设施、风险管理与内部控制等,甚至会考虑股东资格等,它们并不完全适合于数字顾问,需要根据数字顾问的特点作出相应的调适,具体包括经营场所的灵活化,增加对信息技术治理和数据治理的要求,以及对人工智能系统进行检测等等。欲实施数字顾问的市场准入,可以采取监管沙箱机制。
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