基于行业知识与知识图谱的会计案防智能平台

作     者：陈强 代仕娅 CHEN Qiang;DAI Shi-ya

作者机构：兴业银行信息科技部上海201201 兴业数字金融服务股份有限公司上海201210 

出 版 物：《计算机技术与发展》 (Computer Technology and Development)

年 卷 期：2022年第32卷第1期

页      面：180-185页

学科分类：08[工学] 081203[工学-计算机应用技术] 0812[工学-计算机科学与技术（可授工学、理学学位）] 

基　　金：2018年上海市人工智能创新发展专项资金项目(XX-RGZN-01-18-9814)。 

主　　题：会计案防 金融知识图谱 智能化平台 图分析 关联特征 

摘      要：商业银行会计风险案件日益频发,传统人工核查的方法难以及时有效地核查风险,为此提出了一种将会计案防领域行业知识与大数据、知识图谱等技术相结合的智能化平台建设方案。平台采用大数据技术进行会计基础业务指标的加工计算,依托图数据库构建账户资金交易知识图谱,采用图分析技术完成账户关联风险特征的挖掘提取;最后将基础业务指标与图关联特征相结合,构建了完整的会计案件风险识别规则体系,实现浅层经验知识与深层挖掘知识的融合应用。以银行活跃个人账户作为实验样本,实验结果表明,该智能化平台能实现规则配置的全流程、自动化线上运行,能更高效准确地识别出可疑风险账户,与传统核查方式相比极大提高了风险预警的及时性、精准性与前瞻性。