金融监管机构的良好治理:内控机制与外部环境

作     者：胡怀邦 

作者机构：中国银监会监事会工作部 

出 版 物：《中国金融》 (China Finance)

年 卷 期：2005年第2期

页      面：21-24页

学科分类：02[经济学] 0202[经济学-应用经济学] 020201[经济学-国民经济学] 

主　　题：监管者 金融监管机构 相关利益者 监管权力 设租 内控机制 监管目标 腐败 履行 俘虏 

摘      要：监管机构本身作为受托履行监管职责的专业组织,其行为往往涉及多方利益,存在着一系列复杂的委托代理关系.在各相关利益者的博弈互动中,监管者的行为并不必然会与既定监管目标一致,既存在着因监管者被 俘虏 导致监管宽容问题,也存在着监管人员利用监管权力寻租、设租导致监管腐败的问题,还可能有监管措施过于严厉、监管范围过宽的监管过度问题.特别是在受到地方政府、金融机构所有者等各利益集团的外部干扰和强力影响的情况下,监管行为很可能偏离于既定的监管目标.因此,正如建立完善的内部治理结构是一般企业正常经营的根本保证和国企改革的关键,改革后的金融监管体制与机构能否真正发挥应有效能、提高监管绩效,在很大程度上与金融监管机构本身内部治理的完善密切相关.