检索结果-南通市图书馆

作者：张乐河北大学

学位级别：硕士

从国债期货交易暂停至今的十余年时间里,我国金融体制改革和经济环境建设均取得了重大进展:国债现货市场发展迅猛,规模已是当年的数倍;我国期货监管能力和市场规范化程度也已经有了很大的提高;利率市场化已经迈出了坚实的步伐并将逐步... 详细信息

从国债期货交易暂停至今的十余年时间里,我国金融体制改革和经济环境建设均取得了重大进展:国债现货市场发展迅猛,规模已是当年的数倍;我国期货监管能力和市场规范化程度也已经有了很大的提高;利率市场化已经迈出了坚实的步伐并将逐步实现。这些内外部的现实条件为恢复和发展国债期货提供了必要的条件和基础。同时,市场对开展国债期货交易的需求也日趋强烈。因此,本文通过对历史事件经验教训的总结,对现实条件形势的分析,呼唤重新推出国债期货交易,并进一步提出了对重建国债期货市场的具体构想。按照这一思路,本文分为引言、正文和结束语三部分,其中正文部分又分为如下四章:第1章,我国国债期货市场发展的历史回顾。本章回顾了中国国债期货交易试点的建立、发展和失败的全过程,总结了中国国债期货交易试点的意义。在此基础上,系统分析了导致中国国债期货交易试点失败的原因,包括直接原因和深层次原因。第2章,我国利率市场化进程中重建国债期货市场的必要性。本章在分析国债期货交易的基本经济功能及理论基础后,阐述了重推国债期货交易的必要性。第3章,我国利率市场化进程中重建国债期货市场的可行性。本章在十年来利率市场化取得阶段性进展的背景下,对重推国债期货交易进行了可行性分析。第4章,利率市场化背景下重建国债期货市场的具体构想。这是本文的重点章,对重推国债提出了具体构想。包括进一步发展与完善国债现货市场,建立国债期货市场,建立健全监管体系以及完善金融法律体系四个方面。

关键词：利率市场化国债期货监管体系

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我国寿险公司资金运用分析

我国寿险公司资金运用分析

作者：王艺衡河北大学

学位级别：硕士

随着“十一五”规划的结束及“十二五”规划的进入，我国经济也迎来了自己的转折期。过去十年是我国履行入世承诺的关键十年，也是我国尝试与世界接轨的十年。尤其对我国保险业来说，随着各项入世承诺的逐步实现，它已不是避风港里“雏... 详细信息

随着“十一五”规划的结束及“十二五”规划的进入，我国经济也迎来了自己的转折期。过去十年是我国履行入世承诺的关键十年，也是我国尝试与世界接轨的十年。尤其对我国保险业来说，随着各项入世承诺的逐步实现，它已不是避风港里“雏鹰”，而是准备上战场的“战士”。2001年我国加入世界贸易组织，并向其承诺：3-5年内对我国保险业企业设立形式、地域限制、业务范围、营业许可等全面放开，在今后五年与世界接轨。在与世界接轨的进程中，我国保险业不但没有出现入世前那种恐“狼”综合症，反而一路引吭高歌，取得了骄人的成绩。国外著名的保险巨头也开始纷纷进驻中国保险市场，展开了与中国企业的真正较量。在我国保险业经历了高速发展的时期，尤其是在2008年的次贷危机中，我国的保险企业没有出现像美国国际集团（AIG）由于采取了激进的投资策略，在次贷支持类债券、信用违约互换和其它衍生品方面进行了大量投资，导致集团蒙受了巨额亏损并陷入了破产的边缘，最终不得不向美联储求救的现象。对此，我们应该有清醒的认识：这不只得益于我国保险市场的监管比较严格，更得益于我国保险资金运用相对来说还处于初级阶段的现状。保险资金运用就成为不得不面对的问题，并对国内的保险监管也提出了挑战。而保险资金运用结构比例的确定对于保险资金合理运用来说至关重要。本文分五个章节对我国寿险公司资金运用分析进行阐述。第一章引言部分讲述研究背景、意义及现状;第二章讲述寿险公司资金运用结构相关理论：对寿险公司的来源、性质、原则和基础理论进行阐述;第三章讲述我国寿险公司资金运用结构的现状及问题，重点是对我国两种类型的寿险公司进行分析;第四章讲述国外寿险公司资金运用结构分析及借鉴：主要是对美国、英国和日本进行分析借鉴;最后一章讲述借鉴国际国内经验，结合我国国情，提出优化我国寿险公司资金运用的若干建议，以促进我国寿险资金运用的发展。

关键词：寿险公司资金运用结构

我国沿海地区金融集聚与经济增长耦合关系研究

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我国沿海地区金融集聚与经济增长耦合关系研究

作者：王园河北大学

学位级别：硕士

金融集聚作为金融发展的新趋势,在经济运行中与经济增长的相互作用以及与经济增长是否协调发展方面至关重要。金融资源的聚集能力会支持经济发展,而随着经济的深入发展,金融资源集聚效应也会递增,不管哪方滞后发展都将影响着所在地区的... 详细信息

金融集聚作为金融发展的新趋势,在经济运行中与经济增长的相互作用以及与经济增长是否协调发展方面至关重要。金融资源的聚集能力会支持经济发展,而随着经济的深入发展,金融资源集聚效应也会递增,不管哪方滞后发展都将影响着所在地区的协同发展。只有经济增长和金融集聚相互协调,所在区域才能更快、更有效地发展。在金融与经济增长协调发展的背景下,研究金融集聚和经济增长的关系变得更有理论和实践意义。沿海地区在国家经济发展中发挥着重要作用,因此,研究沿海地区各省市金融集聚与经济增长之间的耦合关系是极其重要的。本文在文献研究的基础上,把物理学里的耦合理论应用到研究金融集聚和经济增长的关系中。通过分析金融集聚相关理论、经济增长概念以及金融集聚和经济增长耦合的相关理论,分别构建金融集聚和经济增长的评价指标体系,采用2011年至2018年沿海地区11省市的金融集聚和经济增长的数据为样本,通过极差标准化法对数据进行无量纲化处理,之后采用熵权法对各个指标赋值,最后代入耦合模型中,根据实证结果分析得出沿海地区金融集聚和经济增长的耦合关系。结果显示,在此期间,沿海地区各省、市的金融集聚和经济增长处于高度水平耦合的阶段,两者相互作用频繁。但耦合协调发展度不理想,从沿海地区11省市整体协调度来看,上海市的协调度最高,属于良好协调发展等级,广东省、江苏省和浙江省属于中级协调发展等级,海南省和广西壮族自治区属于中度失调衰退等级,其他省市则属于初级协调和勉强协调发展等级,其中天津市和山东省接近中级协调发展水平,而河北省和福建省濒临失调衰退水平。可以发现沿海地区金融集聚与经济增长协调发展度有着明显差异。从沿海地区各省市金融集聚与经济增长水平比较来看,上海市、海南省和广西壮族自治区属于经济增长滞后型,辽宁省在2016年至2018年也属于这种类型,其他省市则属于金融集聚滞后型。可以得出沿海地区整体金融集聚效应滞后发展。最后,根据实证结果,提出了促进沿海地区金融集聚与经济增长耦合发展的对策建议。

关键词：耦合协调经济增长金融集聚

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我国高职院校融资问题研究

我国高职院校融资问题研究

作者：马志峰河北大学

学位级别：硕士

发展高等职业教育是提高国家竞争力、促进就业和经济发展的重要途径。近年来,随着招生规模的不断扩大,我国高等职业教育已步入大众化阶段,各学校对高职教育内涵的理解不断深入,积极探索新的人才培养模式,教学质量稳步提高。但是在高职... 详细信息

发展高等职业教育是提高国家竞争力、促进就业和经济发展的重要途径。近年来,随着招生规模的不断扩大,我国高等职业教育已步入大众化阶段,各学校对高职教育内涵的理解不断深入,积极探索新的人才培养模式,教学质量稳步提高。但是在高职教育迅速发展的过程中,由于国家投入资金不足、高职院校自身资本积累有限等原因,高职教育经费出现严重短缺,由此导致的办学基础设施薄弱,实验实训条件落后,师资队伍建设缺乏财力保证等问题严重影响了人才培养质量的提高。在德国、澳大利亚、美国、新加坡等发达国家,因为有健全的法律保证,政府财政的鼎力支持、社会力量广泛参与办学,高职教育获得了健康、可持续的发展。而就我国目前的融资渠道而言,中央和地方的财政投入主渠道地位弱化,学费收入已无增长空间,从银行等获得贷款又有诸多条件的限制,这些都是导致我国高职院校融资难、融资渠道不畅的主要原因。因此,我国必须借鉴国外成功经验,创造有利于高职院校融资的环境,在融资体制、融资方法上进行创新,才能切实解决高职教育面临的发展难题。本文采用理论联系实际的方法,从资金需求的角度,分析我国高等职业院校办学条件现状,阐述了高职教育加大资金投入的必要性;从资金供给的角度,对传统的高职院校融资渠道进行了全面分析,总结了目前融资渠道的局限性。在总结借鉴国外发达国家职业经验成功办学经验的基础上,结合我国的高职院校融资现状,就政府和高职院校两个主体进行融资模式、融资方法改革创新提出了建议和措施。

关键词：高职教育融资渠道职教集团

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盘谷银行北京分行营销策略优化研究

盘谷银行北京分行营销策略优化研究

作者：王秋萍河北大学

学位级别：硕士

银行营销的概念自1958年起源至今,经过近60年的探索与实践,理论框架逐渐完善,在实践中的应用也日趋成熟。随着我国市场经济体系的不断完善,金融行业对市场营销理论的应用和实践也逐渐的细化和多样化,对无形的金融产品和服务开展营销活动... 详细信息

银行营销的概念自1958年起源至今,经过近60年的探索与实践,理论框架逐渐完善,在实践中的应用也日趋成熟。随着我国市场经济体系的不断完善,金融行业对市场营销理论的应用和实践也逐渐的细化和多样化,对无形的金融产品和服务开展营销活动,既是金融行业创新和发展的需要,也是市场选择的必然结果。近年来,我国银行业实施了一系列对外开放举措,金融开放进程不断向前推进并取得了显著进展。开放的金融市场环境,为盘谷银行北京分行的发展带来了更多的机会,同时,其国内市场所面临的竞争也会日益激烈,金融机构的数量日益增多,金融产品繁杂,基于此,盘谷银行北京分行如何在市场上立足、保持自身的特色、形成独特的产品优势,如何能够在当下适宜的金融市场环境中发挥自身优势拓展市场份额,都对银行的战略定位提出了严峻的考验,而正确有效的营销策略是银行稳健发展的基础和提升自身核心竞争力的关键。本文在前人对银行营销策略的现状的基础上,以境内外资银行盘谷银行北京分行为例,主要根据笔者的实际工作经验,对其营销现状进行深入剖析,旨在发现当前盘谷银行北京分行营销策略中存在的问题,并针对问题提出相应的优化建议。本文首先运用SWOT分析工具其外部所面临的机会和挑战、内部具有的优势和劣势进行充分分析,找到盘谷银行北京分行在当前市场营销策略中所面对的问题,其次参考建设银行、农业银行以及农村商业银行营销策略的研究经验,进行类对比分析;同时,又运用了问卷调查的方式,分析了客户和员工的对于盘谷银行北京分行营销策略所提出的建议和意见,最后结合市场经济环境和政策背景,分别从产品层面、价格层面、渠道层面、促销层面、人员层面、有形展示层面以及过程管理层面优化了盘谷银行北京分行的市场营销策略组合。对盘谷银行北京分行的市场营销策略的研究的主要目的,一方面是为盘谷银行北京分行今后的发展提出建设性的意见和建议,另一方面,也对境内其他外资银行在新形势下市场营销策略的制定具有一定的借鉴意义和参考价值。

关键词：营销策略营销理论 SWOT分析银行

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华泰证券财富管理业务发展案例分析

华泰证券财富管理业务发展案例分析

作者：段景喆河北大学

学位级别：硕士

2003年以来,随着国内券商佣金率的不断下滑,券商行业同质化竞争加剧,券商以代理买卖证券业务为代表的传统经纪业务收入迅速萎缩,券商急于寻求新的收入增长点。同时,随着国内经济的不断发展,居民收入不断提高,居民财富迅速积累。面对日... 详细信息

2003年以来,随着国内券商佣金率的不断下滑,券商行业同质化竞争加剧,券商以代理买卖证券业务为代表的传统经纪业务收入迅速萎缩,券商急于寻求新的收入增长点。同时,随着国内经济的不断发展,居民收入不断提高,居民财富迅速积累。面对日益增长的财富管理需求,券商行业开始积极探索经纪业务向财富管理业务发展的转型之路。通过十几年的探索,头部券商的财富管理业务已初见成效,发展方向逐渐明晰,但受市场发展环境和政策面影响,目前行业中存在同质化竞争严重、发展速度慢、发展深度不足等多个问题。近几年随着我国金融市场开放速度的不断加快以及基金投顾业务试点的逐步推行,券商的财富管理业务发展面临新的契机。本文以华泰证券为研究对象,对其发展财富管理的原因、发展举措和发展成效进行了梳理总结,重点分析了华泰证券在财富管理业务开展中存在的问题及其原因,并提出相应对策建议。本文主要分为六章,第一章阐述了文章研究背景与研究意义,对国内外关于券商财富管理业务发展的相关文献进行梳理总结,并得出本文的创新点。第二章对本文券商财富管理概念进行了界定,分析了财富管理业务自身优势,同时对券商财富管理的主要理论与国内券商财富管理发展概况进行了总结。第三章是华泰证券财富管理业务发展概况,从公司背景、发展财富管理的原因、财富管理业务发展举措和发展成效四方面进行了梳理总结。第四章为案例分析,通过与成熟财富管理机构进行比较,分析华泰证券财富管理业务发展存在的问题及其原因,提出华泰证券在人才、产品、服务和收入模式上仍然存在缺陷与不足。第五章是针对上述分析对未来华泰证券财富管理业务的发展提出对策与建议。第六章总结了华泰证券财富管理业务发展为国内券商行业开展财富管理业务带来的启示。最后,希望通过本文对华泰证券财富管理业务发展的详细研究,可以为国内券商财富管理业务的开展提供经验借鉴,同时为国内券商行业未来的业务发展方向提供新的思路与启示,从而推动券商行业财富管理业务发展的质变。

关键词：财富管理业务投资顾问基金投顾业务以客户为中心

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康美药业财务造假的案例研究

康美药业财务造假的案例研究

作者：曹腾河北大学

学位级别：硕士

在我国经济飞速发展的同时,我国的资本市场也在不断的发展,越来越多的公司想要通过上市来筹集生产发展所需的资金,以达到促进企业发展的目的。为了维护我国资本市场的稳定,促进资本市场更加健康的发展,保障好广大投资者的利益,如何完善... 详细信息

在我国经济飞速发展的同时,我国的资本市场也在不断的发展,越来越多的公司想要通过上市来筹集生产发展所需的资金,以达到促进企业发展的目的。为了维护我国资本市场的稳定,促进资本市场更加健康的发展,保障好广大投资者的利益,如何完善信息披露制度,有效降低财务造假的发生成为社会关注的热点问题。近年来,资本市场中的由于信息披露制度及相关法律法规不完善而发生的财务造假现象越来越多,上市公司为了实现利润最大化,获取一己私利,不惜采用财务造假的方式来达到目的。这严重影响了市场经济的有效运行,对我国资本市场的平稳发展发起了很大的挑战。本文以康美药业作为案例来研究财务造假的治理与监管措施,主要分为六个章节进行论述。首先,文章第一章先对有关上市公司财务造假研究的国内外相关文献进行梳理,阐述研究上市公司财务造假的背景以及意义;然后第二章是案例介绍部分,主要对案件的发生过程进行了梳理,对造假方式、处罚措施以及带来的内部和外部的影响进行了阐述分析;接下来就是本文的第三章,即案例分析部分,首先提出了在此次造假事件中暴露出来的问题,然后主要是从内部环境、中介机构、财务造假机会成本三方面来分析财务造假动因,通过对案例的分析得出康美药业进行造假的主要原因是内控机制不完善、外部监管不力以及处罚力度不具震慑力;本文的第四章主要是通过研究康美药业财务造假事件得出的启示,从内部和外部两方面提出了相应的对策建议:即完善内控机制和加强外部监管与处罚力度,期望在上市公司财务造假的治理与监管方面提出有价值的建议;本文的最后一部分主要是总结本文的结论和对未来发展方向的展望。康美药业财务造假数额巨大,财务造假的持续时间长达三年却没被发现,与公司内部人员以及相关中介机构“合谋”进行造假,形成了一个良好的“保护壳”。对这件典型的财务造假案件进行研究,有利于更加全面的找出我国当前上市公司内部治理和资本市场监管体制存在的漏洞,研究价值较大。

关键词：康美药业财务造假造假动因监管

中证ESG评分对企业价值的影响分析——基于沪深300ESG基准指数

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中证ESG评分对企业价值的影响分析——基于沪深300ESG基准指数

作者：钱美河北大学

学位级别：硕士

ESG理念是由联合国全球契约组织于2004年提出。对于发达国家来说,目前处于完善阶段;然而对于国内来讲,ESG投资正处于起步阶段。2020年“双碳”目标的提出,ESG迎来了发展机遇。目前,ESG投资理念已逐渐成为投资者与企业的共识,投资者在选... 详细信息

ESG理念是由联合国全球契约组织于2004年提出。对于发达国家来说,目前处于完善阶段;然而对于国内来讲,ESG投资正处于起步阶段。2020年“双碳”目标的提出,ESG迎来了发展机遇。目前,ESG投资理念已逐渐成为投资者与企业的共识,投资者在选择企业时会评估企业在环境、社会、公司治理的综合表现,企业也积极主动披露ESG信息供投资者参考。于是,ESG评价体系顺应发展需要不断完善并渐渐趋于成熟,价值日渐凸显。此外,很多学者在研究ESG与企业财务绩效的关系所得出的结论不具有统一性,导致企业在进行ESG投资活动时存在动力不足的问题。本文首次基于ESG评分的视角,探究由环境、社会、公司治理得分所计算出的ESG得分对企业价值的影响,拓宽了ESG及企业价值领域的研究视野,具有一定的理论和实践意义。本文首先梳理国内外ESG和企业盈利、风险的相关文献资料,了解该领域基本研究概况。其次,结合可持续发展理论、利益相关者理论、企业社会责任理论和ESG传导机制理论等基础理论,梳理ESG表现对企业价值的影响机制,并在其基础上提出研究假设。接着,对中证ESG评价体系的发展现状和价值进行分析,在此基础上结合ESG评分数据,对中证ESG评分的统计特征进行分析。其后,本文选取沪深300ESG基准指数235家上市企业为研究样本,根据ESG评分结果将成分股划分为不同的ESG评分组。对于企业价值,从盈利性、风险、估值三维度出发。选取一些可量化的指标来衡量盈利性、异质风险和系统性风险,采用比较分析法验证中证ESG评分到盈利、风险、估值的三大传导机制,同时采用实证研究法,通过构建回归模型研究ESG对企业盈利、异质风险和系统性风险的影响。研究结果表明:第一,ESG评分越高,企业的盈利性越高;第二,ESG评分越高,企业异质风险越低;第三,ESG评分越高,企业的系统性风险越低,资本成本越低,从而估值更高。根据得出的结论再结合DCF模型最终得出中证ESG评分与企业价值呈正相关。最后一章向监管机构、评级机构、企业等提供了相关的政策参考意见。

关键词：中证ESG评价体系中证ESG评分企业价值沪深300ESG基准指数

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金融开放对中国商业银行风险承担的影响研究

金融开放对中国商业银行风险承担的影响研究

作者：刘伟河北大学

学位级别：硕士

党的二十大提出“防范化解金融风险是金融业永恒的主题”,坚持统筹发展和安全,要牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。我国致力于金融安全和金融稳定,随着金融开放力度的增加,金融开放与商业银行风险承担的关系成为重要的研究内容,金... 详细信息

党的二十大提出“防范化解金融风险是金融业永恒的主题”,坚持统筹发展和安全,要牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。我国致力于金融安全和金融稳定,随着金融开放力度的增加,金融开放与商业银行风险承担的关系成为重要的研究内容,金融开放是否会提高商业银行风险承担,本文将进一步研究金融开放对商业银行风险承担的影响与作用机制,在金融开放背景下提出合理的风险防范建议。本文首先阐述研究背景与意义,并梳理关于金融开放与银行风险承担的国内外文献,明确本文的研究思路、内容和方法;然后进行理论基础和机理分析,并提出假设:一是金融开放水平提高会增加商业银行风险承担;二是较高的金融开放水平加剧银行竞争,导致商业银行风险承担提升;三是金融开放会造成汇率价格指数、房地产价格指数和股票价格指数波动从而导致商业银行增加风险承担;四是紧缩型的宏观审慎政策会减弱金融开放对商业银行风险承担的影响。其次对中国金融开放和商业银行风险承担进行现状分析;之后构建面板固定效应模型,并加入中介和调节变量,构造中介效应模型和调节效应模型。选取中国2011年-2020年128家商业银行的相关指标数据,实证分析金融开放对商业银行风险承担的影响,进行稳健性、异质性和内生性检验,分析金融开放对商业银行风险承担影响的中介效应和宏观审慎政策对二者关系的调节效应。本文研究发现:一是金融开放水平提高会增加商业银行风险承担;二是金融开放程度增加会降低国有商业银行风险承担,显著促进股份制和城市商业银行提高风险承担,同时盈利能力和资本充足率水平高的商业银行风险承担提高程度更大;三是存在银行竞争渠道,金融开放度增大会加剧银行间竞争,从而提高商业银行风险承担;四是存在资产价格渠道,金融开放增加汇率价格指数、房地产价格指数和股票市场价格指数波动程度,从而提高商业银行风险承担;五是紧缩型的宏观审慎政策会减弱金融开放对商业银行风险承担的促进作用,具有调节效果。由此提出如下建议:第一,强化风险识别功能,建立风险应急预案;第二,推动银行业务转型,提高市场竞争地位;第三,规范资本市场业务,监控资产价格波动;第四,坚持宏观审慎原则,完善银行内控体系;第五,优化资本监管制度,实施差异化的管理。

关键词：风险承担金融开放银行竞争资产价格金融监管

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中小企业集合票据融资研究

中小企业集合票据融资研究

作者：闫超河北大学

学位级别：硕士

2009年11月26日,首批中小企业集合票据在银行间债券市场成功发行上市,成为中小企业进行债务融资的一种新的选择。作为一种为解决中小企业融资难问题而进行的金融创新,中小企业集合票据帮助中小企业摆脱了在融资时过多地依赖于银行贷款... 详细信息

2009年11月26日,首批中小企业集合票据在银行间债券市场成功发行上市,成为中小企业进行债务融资的一种新的选择。作为一种为解决中小企业融资难问题而进行的金融创新,中小企业集合票据帮助中小企业摆脱了在融资时过多地依赖于银行贷款的困境,使中小企业走出地方、迈向全国性的资本市场,并采用集合发行、统一增信等措施为中小企业融资提供便利。目前,全国各地纷纷进行中小企业集合票据的试点工作并逐步发行自己的集合票据,中小企业集合票据融资的规模正在不断扩大,但是刚刚推出不久的中小企业集合票据自身还存在着一些不足,而且这种融资方式是否能推广到更大范围的中小企业还存在着一些问题,因此,有必要对中小企业集合票据融资方式进行深入的研究。本文第一章分析了中小企业集合票据的研究背景和研究现状;第二章对中小企业集合票据进行详细的介绍,对其制度设计、组织结构和操作流程进行深入的研究;第三章对中小企业集合票据与其他融资方式进行比较分析,总结出中小企业集合票据的融资特征;第四章对我国中小企业集合票据融资的现状进行了阐述,并指出了中小企业集合票据现实存在的问题;第五章针对中小企业集合票据所存在的问题提出相应的完善措施。

关键词：中小企业集合票据融资